2022年中级银行从业资格考试题库评估300题加精品答案(黑龙江省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCO3L5P7M7P7N6W4HH1V9S10F5X10O9X4ZF4B2B8L3N7O5S32、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACS9H5L5W8S2H7M6HK2C8R7W9R2V2D1ZD3Y4V5J1Y2L7L83、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCO5Y7Q2R2I9F8Q6HX7W9X2K9P6Y6O3ZL3Z9U6B8Q10L2O84、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACG2U5V10G6T9F9J9HP4G1D6F4B9T10U9ZT4S1J5G7N7B3E65、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACV1U3L10U1Q9W9W2HJ5P4G5N5O10H5E10ZB4B4J10W5H8G6S26、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACO3X10N5T5W2O9C4HT5B3X7N5J4Z9Y9ZZ7H4U3A7O4B9O67、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCG4O2Z10O5R9N1H8HC6D1S3U4D2Q1A3ZI7O5M2V1T5Y4R98、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCD2O1N8O4N6L10K5HM9L6H3E6G2A5R2ZG7H5S2H7O5E5L49、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACA2F10D10Q9B4H1J5HQ5I1P5G5V9P8S4ZK10E5H10A9C10W10G210、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCJ8E7D9B4P3X10A3HT7S8G5C8E6T1M7ZD4B10E1G3S1C8M511、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCF8K7B2F10H1O4L8HC8L8V6N7V6B1L6ZA6W9C3Z4F9R10B612、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCJ2L5T2H8J1M1B8HE10Q1N9E4U9H10K5ZA2F8H10N2U5C3M513、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCE10M6J8W10Q7R6F9HK7C4M5X4Q7S9X9ZE4N5M9B10S3S3Y214、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCH1L7C1O8A8E2E2HP8R3Z6D6U10C8T10ZS2O5G9N1A1B8V815、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCG5T1A6U6C8O9P2HJ3S4G10G2A4Z1H3ZW10E2F7P8F3O5Y416、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW7E4M10T7Q10X6S6HA8O7W2L3U3K10R2ZO6M4S2E7F9W10R1017、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCP4B7E2K6O4B1S8HQ9Z2C8H9M8P7L9ZI4Z8O10I3V8Z1D618、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO5V9W2F1P9V5V9HS6D6G9L8C5N6E9ZT4S3Z6O5V6M3H319、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCJ9V7D1W5Z9C2A3HK8G5T10C8T9K4Y3ZK6W10Y9C1I3D7S620、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCQ7T9X1N8N9D5G6HM1F8Z3R3X10M5C7ZH1B9O9R1N4I2Y721、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACG5T5B8T8T5N10W4HV9W3M2P8C10N6Q9ZL8L1D5T7Z7R9M522、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCH1U9T5A7B10I10S5HT9L4F10Q9W7T2H2ZO9H6M6W8A10L7P623、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCB9K9U7Y9L8F7X6HU7A7E4C3K7L2H3ZR7L2V9L4K1M5T424、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCG6T1H4T6V6T9E10HY10V3M9N9T9H3Y8ZF10J8R9K4P5K2X725、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU8E1Z6N7I1J1L6HR6M9M8D2K4V8D5ZP8Q4I5O10Q9C7C526、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCQ2J5G5G10A1P1T4HU1R9I8E10T4W4V1ZO4K1J9T4A4O9S727、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCR3W1Z2E6L3W5I10HW9Z6F6G6G3M1Z3ZY5B1R9Q3Z1L3B128、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCS3R4I6K10U10I6S5HS3S6C9E9N3D5Z10ZR1V8P2A2X10Q4R929、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCP3F7V8O7H1X4I2HT7J2J10W4R5J4U8ZF4M8X7O6I9Q7L630、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCT6P6P4J6K1O1O8HC9F8F7S9L5O8X8ZW10Z3L8B9D3Z2M231、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCO8S9X8B8Z9I2A9HZ2K10M3K2C2X7S3ZS10G8Q8C2E9M8N232、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCA2I7K10Y9I3N9L4HD8K9U9E3T1Y3Y9ZN3T2E4A4Q1P3E833、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACN10S5F9V4A6R6N2HL5S9X4P4U10K5C4ZR3I4Z1S1X3E9E734、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCQ9S3S9E5D3D7A1HJ4X1Z9J7W5R4I10ZQ8Y9F8C8Q7R1P735、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCP9Q4W1W8E6V6E7HO10L9C4T2Y7V5C9ZW10T5D7A7R9B8C936、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCO5X4J8G6X9B3I1HP3C1T5P9P1C5X9ZX10Z7Z4Q6X10T4U337、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACH6J6P6U8E8B4O7HY9O8O6H4V1C1H2ZG10L6S6D5V8J2D438、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACS2M6K5H9P5G4B9HG10R9V6T3C9S4B8ZO6V10T7H8A4U1D639、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCO2R10V7I1T1J4E5HU5H7E2H10R3J7O7ZN8J1V2X9R9K9O640、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCV6Q8J3V9M10A5B10HG1F8E6N4D9O6R2ZF10E8J4H8M1I4E641、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACM4D4U1F8D2G6M1HY3G8Z6O6H1T1J8ZV10K1G8C9M1I8N1042、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCV3P1D1A9J9J5Z5HD2W10O7U7S4Y9R8ZL4N7G1O2G7F7X343、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCY9T4E9V3F7J3T4HN5A6Y6E1J2Y8H2ZO4A1G2H5U2C5V344、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCZ9Q2I3S7N7F3G9HS8Z7O5N5Y9M8R2ZL8A9M7P1E9P2A245、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY3G10S2V3T9S10D2HA3Q8G4W9T6I2O5ZF3A6F5H1A10H5V646、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCW1Z5S9G4Y2Q1H8HL2J5M8T5K3R3B7ZA6M4A8O5M3U2M147、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCS7R3K7N10Y6A8E9HP2N9Y10W5X9O1S8ZL2F6L6E9D7D5G648、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCF2C2E2Y10M2L2P6HR9A10M8M5C4J1F2ZC5S8H1C9E7K6S549、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCE6Z9C10L5C7V10B5HE7Z1D9O10A8Z8K7ZW2G4F6C2J5S10O650、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACU2R8H9N4N9W5P3HA7I5Z6S8F4P5W1ZQ10L5Q7U10E3Y8U751、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCR1Z2X4G3Q4Q8V6HZ8W6T1Q5G1S10W3ZJ6J3D1J8X10B1F252、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCV1O2G6B3A9K2X7HF3Y8L1B5G4V7Z9ZG7Y5C8V7M10U5B1053、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA10Q2T5Z2F4G4D3HB10I5L6V9D1I5G9ZX7N9P6F4Q4A3H254、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACB5X1Q8C1N10H10J4HY5K9A2S6R5D10Z9ZW8V3X7H6S8P5M855、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCC9M5A3F7C7Z8A1HW8Z3G7A7S7A6R8ZE7I4O9B3K8B1J456、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCZ4E10N1T1Z5D7I4HM7J1X3M2X7R6S4ZZ5L2R9K7Z2D9A157、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCU9E7G6B1B9K1C2HU5O5D3B5I2W8Z10ZR5E9W2P9R9U2U458、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACO7M7R6B3M9K1V9HS9J5L2R9D7F5S9ZE7L5R4W3A10C7Y859、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCX3J5A10H8Y2U9Z1HT5N6B1U2O9R5U4ZC2P3S1V3K6I8L160、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCB6K2C3V8Y7K1H2HC8E5A8J10T5I9V5ZG10V2B7Y3V4J6V1061、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCD2Q4A9M4E7O3X5HN10T8B2S9N3O10A5ZZ7N4F2D7K3G9O562、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCM1O1G8H7E10P8E2HA8Z10Y6N8I4I1H6ZY4A9L8B5A8E3G663、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCA8V8U8Q1C10P1A4HP5K8N5P3Y6T2I4ZI9C9W5A9W4V3Z764、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCQ10S10S2G5M9J10T6HC5D4P1P4Q1A10V7ZW4Y10G8T9G5E5P565、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACN5Z6H6Y1E5Y9Z10HV10V5V8M7P5G1O1ZI2L9J6M8P4R7T666、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCQ9H6Q2S8T5E8R9HW3J2S6M1E6B8S9ZV3K4S8V10C1S10T467、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACN9N4Y10L5T7F5V8HR10O2W4I4Y7I3C9ZI1D3S6S5B7L3A168、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCW2S1V4K5V9E5S8HO3N10I7H1H5N1I2ZF9T7W7A4K6J1I369、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACW3U10B6C3M9I2M10HO7Q10J2V2B5D3N9ZJ10T7V8H9Q10R3H370、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACA2S8P1C10P3B5W10HG4P10Z5B6Y2I4D8ZH5D6S10T2S7T8F871、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCG6S2R10A1V2E8V3HN3P2G9U8F10E7Y2ZX5S3A4I7B6L2H172、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCR8T8S2U1R6S6P2HR10R6L6K4F1M1V4ZU8L9N5I8B7R7B873、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCF10T7W6N4G1M8O9HX9B1O10A6J10D8J2ZU8Q4Z4A9Y9S3V874、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCG6S5I10I9S10Y9G8HH1M5C10Z5N6T9Z10ZD5H10D2N3M1Q10R675、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCR3N5M2W6L7D5G4HA5I7C10A5T9Q10F6ZH9J9N4H1Z1S4B376、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACS10I9O9Y1X7T6I9HW4D7R10I1S3E10U7ZD5X10J1A1Z6B10T677、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCB10D3P3M10X10Y3H3HL7K3O5W7K7M10Z5ZH2V3T4U4E8B9O678、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCH6D1V5U5I9U8K7HN2F8D10F5M2U10Q1ZF8O6O4U4X3G5D779、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ10L1O9T3W3W2M1HU5G1B10Z7B1Q5P9ZX10Q9Y9W8H1M5M780、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACO4L4W3Q2U4B5W5HB4U4B4H4A3Q9L8ZJ2S10M9U8Z7A3A281、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACR4V4N3F5Q8J7Y10HC2V4W8I5Q3Q6H4ZX9H1Y1N6Z5X9M582、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCI6I2G8S8N1C4U8HD9H2Z9I3W4J8P8ZA8E7J10H4J5C2C383、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS6E4R5E2P2I6D5HW9A1T5X8U4I3G2ZS7H1Q2X9I10U9G684、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACM3X2U5O1V6J3Q9HO10D3H1P10N7V4Q5ZD10H8E6M4Q10G3I485、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACB2B4P3Y9J2Z4E10HX8R9H3I3F8K2U3ZN10G9O7T1Y1V2L386、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCN2J5R5H9Q8R9R7HQ4C2D4T9V2Y4M7ZT9Y6F6V10M1V4O487、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCS5G1C3Y1R9L4P10HA5Z8F6V2C9I1M7ZM5E7K4N4M3R10D688、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCR2T6V6B6H4V2R8HV8E7C1E7B5O9P6ZW5X4Q8S7W4I7J989、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT1Z7C5Z5V1R6R8HC2S9J9K1H7H3O9ZU10J2Q9F4K5T1L590、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCA2H1R8L5R6N7X10HN10W10S4W9P8W1O1ZD5C1K8Z4Z10Y3V191、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCJ4T9A4V3O5D4M8HU6C5Q4T4L1D2Q1ZJ5M6J1V1Q2Z6R792、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCD1U6B6F4N3X7B1HN3D4L10J1D2I1P1ZV8U8K7G3X4I9P1093、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCG2W4Z9D9W5X7T9HO7Q8S2K3A10W1T1ZJ4M1Q2K5C7X5A294、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCY4G2T1R9Y6Y5M10HW5O8B7V7Q4K2I10ZQ3L3Y9B5U9T8R495、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACP1E8R8Y6X5G5Z6HO4B8D6D2L7I7U6ZJ8L9E6J4P2B5S296、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCI3X10M6K1M5Z7D3HT10U6E7J8R4T4Y4ZD4V6C2K2W9S1A697、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCD7Q3H3N8U3M8B4HB4D5W5B7N7B8P4ZQ3L1G9R3U3A1X198、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCM4J8J2F1D4W