2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分300题（名师系列）(国家).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ），以提醒投资人注意投资风险。A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCZ6S4H5R1S7F10N6HW7Z9I5D5Z6S7F9ZG2B8K5B2C9J6Y62、下列关于银行理财子公司的表述，不正确的有（ ）A.有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进理财业务规范转型B.设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源C.有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展D.银行理财子公司设立未设定注册资本要求，有助于轻资本运营,进一步提升资本回报率【答案】 DCN8Q5A8H3Z5W2E4HG10C3X9X6A9S3D4ZX5A5V7O1S9P3X103、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表述体现的是理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【答案】 ACR5K4G4Q6K5O5A9HV1O4J7U7U6F3I4ZG6L8Y2J6I10R4E24、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCY5F1H3N1V2K8J10HO4I4R10M2L9N6D9ZK3U8X10B10T10B1A25、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCG10E10Q5F9S7V1F2HK4J3J3S1G4I9J8ZS7B3P2U6Y2U4H76、信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（ ）。A.流动性风险B.信托公司风险C.投资项目风险D.项目主体风险【答案】 ACY5U4U9E7O5K7O2HG10O10B5C8V3L3S7ZO7E10U1Q3P2B9W87、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。A.可撤销条款B.不可撤销条款C.格式条款D.非格式条款【答案】 CCY3Q7G9Q2Y6N3R5HI4W9Y7Y3F2S8T3ZS3Q5K9C5I8R6K28、 根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（ ）三类。A.委托代理、法定代理和指定代理B.委托代理、业务代理和职务代理C.业务代理、法定代理和指定代理D.约定代理、指定代理和委托代理【答案】 ACC1C2K8Q7L5A3V8HN7R4Z10Q2N2T6F8ZV8B2H5J7R4A2Z89、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCA3P10B3U1W3Y8G8HO7R1M4W6T4W4H1ZC2J6K6O10Z6G4S710、下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.健康状况B.产品责任C.机器设备D.出口信用【答案】 ACY6Y5S6W8S4M5G5HT6Z5N8N1N4K2K8ZH6R4F10M3A3L3X1011、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】 CCB5J6Y8V9J3T1I3HT3I4T5Y5U3T3T10ZR9B10W3N8S9A1R212、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 DCU9O9P5U4M2X3G3HA5H7C2I3N1B1J5ZT2R5K1U9O9H4O213、（2018年真题）格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.固有条款C.标准条款D.格式条款【答案】 ACQ4R6V9U1C2W2F3HB1E6L5U6T6T2W4ZR1S8L8G9Y2O1T1014、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】 ACS6Z4G8V1I7D2F3HL8I6K7V1E9V9C2ZR3Z10K8J2G7M9T715、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCS7F3D3H5T6L3Z4HF8T1G2N9K5O4L3ZQ10C6P1E10W6L5J516、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCT8N5R2H2Z8P9M2HH9F8T4J5B9T5A4ZI10A2H3R7S6B2I317、假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是8264元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收益率为（ ）。（答案取近似数值）A.17.36B.10C.21D.8.68【答案】 BCU5I2W5O3C10O3I4HH10P4X9T4I7V8F3ZM3X5O6N3V1H10R318、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACU6H1V10S1T3H3Z1HN4V5V3P10H1Z1H10ZG8G1T8G4Q4I4I319、从法律角度看，保险是一种合同行为。（ ）向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.保险人B.被保险人C.受益人D.投保人【答案】 DCL6P5L2X5Q3W9C2HR2J4A6J4F1T9H3ZV3N6R6T8Y7K1X720、（ ）对建筑工程安全防护、文明施工措施费用的使用负总责。A.分包单位B.转包单位C.发包单位D.工程总承包单位【答案】 DCK4U3V7X8W4Z7M6HY4D8C8S8I6O4C2ZE5W4G9G10Y8B1U221、（2021年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCI8T10R5V10Q3H9U9HZ2I9B4G10N3V5E2ZW9Y5M8F4D4C8N222、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.44B.8.34C.8.52D.8.24【答案】 DCQ10W3T9Z2I6D5U4HQ7U7J9R1S9M7T6ZR5Z4P5U5S7D2D1023、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCU8B5T5N9K6S1W7HI6N2K1A1X5H5P10ZJ7U10B6Z4W5D2L724、（2017年真题）理财师的工作职责决定其首要工作是（ ）。A.了解自己的客户B.规划合理的产品C.了解市场的需求D.制订合理的综合理财方案【答案】 ACX6P7V8Z9P8X3E7HI8T5K9T7E8Q3D10ZY10Y9U8O9O4Q5I725、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACK1F10M5X1A2Z7X3HM8L4Z5H1U3R7O8ZH6F1I6R9V9E7B626、（2021年真题）金融市场引导众多分散的小额资全汇聚并投入社会再生产。这是金融市场的（ ）.A.风险管理功能B.流动性功能C.财务功能D.资金融通集聚功能【答案】 DCK2G4B5W9B2R4V1HK3F8U8W4M1C4Q10ZD1W9C2K3S5U10T527、（2019年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小，机构信用等级不高，抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】 ACA7A4J4G10C4U8W7HA3R10C8A2K1F2B8ZW6Z4G8Z10B10D9K728、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（ ）。A.探索期B.建立期C.稳定期D.高原期【答案】 BCD9G10P9K3X9W5H9HH4G10F9U8A5W3Z10ZJ3S3S7R4P2D5I229、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACT1Z10Q3I9K1X10Y5HF4V1F7Y7M9Z9D4ZZ8I3A3H7G4D2H330、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCN5M3V7D6S4Z3B5HM9C2V6T5Z4U4V8ZZ1M2O6W4U6G7V631、（2018年真题）金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（ ）。A.集聚功能B.反映经济运行功能C.资源配置功能D.调节功能【答案】 BCE7Z9W7Z4C1M4D2HM10U6K1D2L3Z5J9ZU10M9C1E7F4H10X932、人们需要对自己的家庭及个人进行（ ）计划，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要。A.资产管理B.收入管理C.支出管理D.风险管理【答案】 DCM10H1U2C3A6I4B1HO6D2H1O8E8H9S9ZB4Y6H4F7R7P9U233、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCG10W8J8G9H3T1H8HI1D1Q5C2Q4Z10N9ZP1S7L5S3C10O10C734、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCM10O1J7D5C7L5D7HU2J10C1M7V10D6U2ZT6B2U9X10W1C10M535、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCB3C8T10O3U1T8J4HN4F1G7R5I5Z8U8ZW6V10M7F5N5P8E1036、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCW1N9Q2E7Q2N3M6HA6B4O5N10M7P7X6ZW6X3S8H1B9U9W837、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 ACE2N6Z9H3K6I9P9HF5P7M7K10K4V4I7ZC1H9N6E6I7Q4I338、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCQ3B5W10T7N6C9X1HW4A2U7V2J5E3J10ZZ9J3Z7B6E3P6O1039、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCX9Z5T8V3S3C8D4HC2J7T4H5R3V4K9ZI3S8G8Q6Z3Z7Y240、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCB3M3X7A3M7B4P10HI4V2K7S3T5C9U3ZR9Q2H5A9P2Y4F741、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A.风险最小化B.风险和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】 BCP4V9H10M7K3G4O4HW6H7J1A7Z7F6J1ZH5R4B7X7I5J9H642、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCM8C6D5O3U2A1L8HW10U6N5I6U4K8O8ZQ7P3A10O9K6S10N243、（2018年真题）基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ），以提醒投资人注意投资风险。A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCZ5M1B4Y5T5Q1N4HG4E2O9L9P1Z2B4ZJ8N4Z1S10K1O9M944、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。A.私人银行B.财务策划C.理财计划D.理财顾问【答案】 ACQ2B2S3N3G4N9T7HN2C9G3T1H4Z1P8ZO6N1C7O1T7A5A545、下列对股票和债券特征的比较，不正确的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D.股票和债券都是权益证券【答案】 DCG8I9E2C9L9G9L5HP10N3M9R6Q10W4Z4ZO1G5Y10N5H1J6T1046、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCA7S3J2P8X3W3C2HF8K6Q1Y4B4K1V9ZX1R6Y8Z9F8A7M947、根据规定，下列婚姻关系存续期间的财产中，属于夫妻共有财产的是()。A.(1)(3)B.(2)(4)C.(1)(2)D.(3)(4)【答案】 ACC2W3E5D5F2Q5C8HY5I3L5G8N9Q1C6ZP10P10X9L10D2R1Z148、在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是（ ）。A.批发外汇交易B.即期外汇交易C.零售外汇交易D.远期外汇交易【答案】 DCR4C5F5M3P8T7L9HR5U3R3S4G3T9L9ZC7S9R5Z4D10K10L649、 如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为(?)。A.12B.5C.2D.-2【答案】 DCL8D6J6N6J4H8F6HU7I10O9H2L9U6C9ZU9N5M5T4T3O2J250、下列属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户家庭的收支C.保险账户情况D.个人兴趣、发展及预期目标【答案】 DCC10X1Q4Z1X1E8E2HL1J2C2P9Q2X8C3ZK3J5H4E2R6R4C751、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转移财产需购付汇【答案】 BCF5F4H3S8W3Z2D10HX10A10Z7I10Z1F8H10ZP6M7I9R1Z5M9G752、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCH9F1Q1A4B9P4A10HT8H10P10Z8W10M7A1ZN8P5G4S6R6F4Y353、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCO3U2C7A6I1N3Z4HM3J5P9Z8X6K9K8ZM9Y2P3Y9A4B6Y354、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCE1J3X3X6Z6Q8H10HK10M9R5Z8C6J4T9ZX1G6Q8A10G10K8W855、货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为（ ）。A.货币投资价值B.货币时间价值C.货币投资差异D.货币时间差异【答案】 BCH3O9C7W3A5R7N9HR2Y6P4S4N10M4P3ZI3K4E10L10H3R2G156、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCS6G5G6J9T2S1H1HP2Q3J4A4V3Q5P4ZZ10O3W4E3X5Y7K457、下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与【答案】 ACJ8W2A2H4U4G8V7HA5E3X8T6U10F6K2ZH1B10L9D9G1H3N558、()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.税收规划B.保险规划C.投资规划D.现金规划【答案】 DCP9R10R3V2R4C1A10HF9P7I9T5Q8W6R4ZP4S2Y6S2B2S10G959、（2019年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小，机构信用等级不高，抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】 ACL7X4I3X1M2S8P7HV3L1A10K1W10B2I8ZD5S5B5A7U6Y3C960、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY9E4J2T5M7Z9L1HS4J4G3H4D10N4O5ZZ1W2F8S1T2I10N761、（2018年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是（ ）。A.亲兄弟之间B.合伙人之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.夫妻之间【答案】 ACD10B9M5T5B10H2M8HF3N4K7A1V2B8M3ZD3J7E9R2J4D7R762、（2018年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.国家储蓄债B.记名式国债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCB10S5Y1D2U3N3D1HC6Q2Q3P8A10A9N6ZX8H1V7M9S5F4G963、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACP1F1L6J3O7C7S6HE10I2B4C3N3E4E8ZC2X5J8I8M1C9R264、下列财产中，不可以用于抵押的是（ ）。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽车C.抵押人所有的机器D.土地所有权【答案】 DCP5T1P6J4Z5B1X8HF1Z3N7A8R8O6A5ZT2U5U9C1P6D9P365、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACM3Q8M8N1Z10H1M8HR7G1U4R3T5P1H8ZS8B10O10A1F10Y9Q666、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCA8G4T9C8F10I8M2HK7D4Y6Y6Y2A5B5ZL1Z7B1S9E2A7N767、（2019年真题）商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（ ）。A.四级（含）B.五级（含）C.六级（含）D.七级（含）【答案】 BCK4G5I2W1Z9V1P7HE4Q1Z7F3L9V4T8ZP6A7R6U3T6G9J168、（2019年真题）下列理财产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCI3G8R1X6S3P9R10HG6G6Q9E8R6V4Z4ZY7D8P4Y8J1M3R1069、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.1万美元B.2万美元C.3万美元D.5万美元【答案】 ACR5Z10A5Q9B9M3U4HK7E8A1G1V8A10B8ZI2D7Z1V3H3M4K470、下列关于年金的说法中，正确的是( )。A.房贷支出属于期初年金B.期末年金的终值大于期初年金的终值C.期初年金的现值大于期末年金的现值D.期末年金的现值大于期初年金的现值【答案】 CCT8V7U7M9U5P10M1HC4K5M2D5D5P3H3ZI2K10A2J1E3D5J171、根据资源税法律制度的规定，下列关于资源税税收优惠的表述中，正确的是（）。A.煤炭开采企业因安全生产需要抽采的煤层气免征资源税B.从衰竭期矿山开采的矿产品免征资源税C.运输原油过程中用于加热的原油免征资源税D.进口的原油免征资源税【答案】 ACE6Z2E9Y3P5S6P9HG6W1A4A7I2R5Y10ZQ6U9O4D3J7G9Y272、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构保存录音录像资料的时间为（ ）。A.至少保留到合同关系建立日起6个月后B.至少保留到产品终止日或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起12个月后D.至少保留到产品终止日起12个月后【答案】 BCW4X10I9J3P4P8F1HI5S6W6A10L4M6B2ZB5A6G9D3U1K4T573、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。A.收益承诺或损失承担文字B.风险提示和警示性文字C.机构或专家推荐的文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCC6P5E6F5H2I2O4HP5Q6N1E1O2M9O7ZB5J7Z10N4L2B8P874、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）。A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 DCQ2I6R3Q6X4M9Q10HS6M1W9I6N2B3J3ZL5G6A8J2S5O5L875、（2018年真题）商业银行向客户推介理财产品时，（ ）。A.不需要和客户的风险评估结果相匹配B.应服从银行利益最大化要求C.应了解客户的风险偏好和承受能力D.视同存款销售【答案】 CCR4O2V8Q2R7O9L10HF3X1X8Q2F4O3X6ZC7O1V1M9F3E4V676、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开B.事先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCR10S5Q10H5K6B7L8HE6G2H6E7D1X4M3ZC8D1U9V3N8T6V577、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCB4M4M5L1T2A7M7HY9E1X1J2G10K6L2ZV4P9K1N3Z3C3F278、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCN2L4D7T2B8D5A4HO6L8I2F5A2X8A7ZF8L1W1H5U1X7W379、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ）A.不得承诺保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立，完成相关登记备案D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传【答案】 DCP8I5F8H6E7X6U10HL9E10W2K9I2Q6C7ZI3U9I9O2C1Z3H980、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACV2J7I1Q7Q1N4J8HW9A10S3A1H9U1D4ZG8L10O7W7K9G10L681、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCP6G8T1S9F3B9S2HK2F2B7H1R5O7G10ZK1Q4B8P7L2L4W482、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACS7W4V3Z6W7C4Z8HE3B1K8Y4V2P3M9ZC3I9S3Q7M1C8E983、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCI8B9U7L8K1M6W3HC9M4C4B3I7L7E2ZI3Q3L8V9K2U5F284、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACL7P5W5B6R5F4M1HW4D8T9D5F5M9N6ZN4M3V5V9G10Z10V185、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCH1T1A8W9C2M5B5HU8L10S5Y1A3U7S6ZX2N7Y3O6W1T8H686、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACJ1L7S4U5Y1P7U4HI8K6T5L9N4F5R7ZN7Q2U9G10P2V1M287、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCD6K9D4D1U1X1I4HX3H9N4X4R4N8A10ZN4B3Z10F10K7V5N488、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCG4W7V6O3W8G10Y10HG10B5A6R5T9H9V10ZX1D9B8U10M2U3O589、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCP8Q6P8T9P4I3Q3HA5C7P8I7S9F10L10ZZ7U1S3M3C6N9Z590、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACK7K6Z4C7H10Q10X4HK7F4A10F3O7B8J3ZS1J4U6P6O8B8Z491、（ ）对建筑工程安全防护、文明施工措施费用的使用负总责。A.分包单位B.转包单位C.发包单位D.工程总承包单位【答案】 DCV1I8J9L8N7V5G5HZ6M1D8E7F6A3Y4ZW3P2V2U4P1T5L792、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（ ）A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】 CCF3N9Q5T10S10N3D8HM7Y6W6N6M6F7C1ZD9V8N6I4F1Z1B593、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（ ）A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】 CCZ7V10N3Z8S10O3T5HY8I3F4M3B9O2G6ZZ2V3Z10M3F10Y6P894、财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（ ），将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。A.夫妻财产约定B.传承工具C.税务管理工具D.养老规划工具【答案】 BCG8Z10G4F3C3K7O7HZ7H2C6J8U5U8C6ZF7C5V10H8N7L4B495