2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库提升300题附有答案(山西省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）下列选项中，不属于支票类型的是（ ）。A.现金支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票【答案】 BCY1S10D5B5O2B2R2HV9R4A1T1Z4E9C3ZT6J1D3D6Q1P2H32、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACF1K2X5V3K10H1B2HT10T8M7M2V10N10J10ZX10U6S1P4U9E10J83、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除（）。A.10%B.40%C.60%D.100%【答案】 DCE6E4N6A1L1C10S8HW10V10G2Z5Y8Q4C3ZP1E10U3P8J9F4F64、银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。A.对非因我而起的投诉无需理会B.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户【答案】 BCW9Q6P6N8F5A1D1HD9K1H10C9Q2I1F10ZY8D7E3C9F7I5W55、根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（）。A.破产清偿B.资产置换C.修改债务条款D.以物抵债【答案】 ACG7U2F7M7L5A9A7HZ9K3W1O9I8X5I2ZV2R2S9C10G5F10V46、下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是( )。A.通过银行分支机构接访或营业网点现场受理消费者投诉B.通过客户服务中心受理消费者投诉C.通过新闻媒体、网络以及金硅监管机构等转办消费者投诉D.不可以通过信访以及政府有关部门、人大、致协部门进行消费者投诉【答案】 DCZ6F3J8T10O1U2Z4HL8Z7V10C1L1J7S8ZM8Q8U8V4D9J6V97、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.发放关联贷款可能会造成信用风险B.承兑业务可能会造成信用风险C.信用风险只存在于贷款业务中D.信用风险是指交易对象无力履约的风险【答案】 CCN5V7K5R10H2Z2P6HW4N7B7V4H9Q7P2ZQ8I8V5R7Y2X10D108、大额存单的投资人不包括( )。A.个人B.非金融企业C.证券公司D.机关团体【答案】 CCW7F9D9E6W5P10F3HK7V4M10A6J3Y10O3ZN10K2F7I2D10D6F79、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（ ）。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCL8R6Q1H7L8H2Z9HT10S7A9V8J3B4A7ZL6Y10M2O1Z7S5T810、内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（）。A.古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计B.独立审计、社会审计、事务所审计C.一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计D.初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计【答案】 ACL2K9O3W8G6S9B6HG3C6I1E5N3N10B3ZV5D10L2Q8Y4L3L511、根据相关法律规定，信托目的须具有( )。A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】 DCN3X2J7D7Z1H7Q3HG1Z8M1S7U7Q2O8ZM7M5O9B1C5X3P812、（2019年真题）下列关于商业银行委托贷款的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费B.商业银行应将委托贷款业务与自营业务严格区分C.由商业银行承担信用风险D.商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理【答案】 CCM9W3J10K9R3N9D1HW5L2V1H4P5H6X4ZM10Q5J1Q4A5B10I713、商业银行实施有条件授信时应遵循( )的原则。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落实条件，后实施授信D.先实施授信，后落实条件【答案】 CCL10H3O10F7W9M9N9HB1P4Q3O6N6H6T1ZK7J10N5Y7L3E10G814、信托制度起源于中世纪末期的( )。A.英国B.美国C.法国D.德国【答案】 ACT8E9K5N9V7G1I2HT2W10T4T10S2F9Y10ZE8V7I7P6P3Z9B715、下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（）。A.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益B.不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间C.不得代客户签署文件D.可以以不正当竞争手段推销理财产品【答案】 DCW8R10G4V7T10X6A8HL6F6G5T8H6U1U10ZF8E7A6D9F8U1D416、紧缩性财政政策可以（ ），达到供求平衡。A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 BCD7L9B10D10F7M3G10HE8R9O9H4N5R8P7ZT2W7H4M4L5L10D417、（2018年真题）下列属于流动性风险监管指标的是（ ）。A.不良资产率B.人民币超额备付率C.流动性比例D.全部关联度【答案】 CCD10D10X1Z9J3J6V1HR6F3P4K10D3H7Q4ZC8N1F6W9P7F5N118、自营贷款风险由( )承担。A.政府B.银行C.存款人D.贷款责任人【答案】 BCY8C5A8H1F10Q3L5HU1Q7C5Q6Z2I1H7ZI6T5E5B6E4P10P719、商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通担保业务时，为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存入特定账户而形成的资金是（ ）。A.单位活期存款B.单位通知存款C.协议存款D.保证金存款【答案】 DCJ9R9U2V4N6N3I5HW3T2U9D7V3J4K3ZU5E6O2T7E3Y8B920、一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。A.内部牵制阶段B.内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】 BCI8U5O6D6M2E1H2HS3S6W7P2R1V3P4ZP10S9I7E9N8H2O921、下列不属于社会责任类指标内容的是( )。A.公平对待消费者B.违规处罚C.公众金融教育D.绿色信贷【答案】 BCR2T5Q3T2I9T5N4HD4T7Y5I8Q6X7U9ZT2M10B1X10V10X8H1022、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司【答案】 BCF6Q3J6P1W7Z8G8HB1I6D8D6C8E9T10ZL5B6P3N5P4R7F423、（ )是债券票面利率和购买价格的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 BCV9B6W2H6Z10G10D1HT3J4Q6J5K2N7F9ZB2H10Q4M3Q1N8G824、不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（）。A.活期存款B.定期存款C.存本取息D.整存零取【答案】 ACH1K6L7D7V5X6X1HF1W8C8G7V1I1R9ZF8Y9O3E8F9V8V225、（2018年真题）商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书，应当设计的客户风险确认语句为（ ）。A.测算收益不等于实际收益，投资需谨慎B.理财非存款，产品有风险，投资需谨慎C.本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险D.本人已经接受客户风险承受能力评估，对评估结果予以确认【答案】 CCV7N9N6F1M6L1T7HZ5U5E6W10K6M5P1ZT1W2S6C8O1B2V626、信托公司的主营业务是( )。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCO4G9D2L3Q10D2Z8HP8R10T3Z4T6Y2O9ZZ7T8Q8E2Z6X7D1027、（2017年真题）对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.贷款项目的盈利能力B.借款人的还款能力C.贷款的风险缓释措施D.借款人的还款记录【答案】 BCH6O7G4I1D10X8U8HW3A3N7J4P2S10Y2ZQ4O8I2T10X8K5I128、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度【答案】 DCC1J8W7R7L5Y2H4HZ8P1S1V10V5J4M5ZI3L10K2V1Q2I6Y1029、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCZ10C2Q2F10G10F4P3HY3Z8I6Q5I5K9L2ZC3Q3V3J1J6R2R130、代理保险业务的种类不包括（）。A.代理人寿保险业务B.代理财产保险业务C.代理保险公司资金结算业务D.代理支付保费业务【答案】 DCG8R4Y3H6Z8Q2H7HG10J8F10L6D8W3J5ZO3K10V8B8Q9Q3U831、个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放( )的个人贷款。A.无指定用途B.指定用途C.单一用途D.综合用途【答案】 ACH5Q6S8V10O1O10N4HY1F1R5W10B10W3N10ZF5B2N2F1L4N3W532、（2017年真题）回购交易要发生（ ）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】 CCJ6W6T1K7J4I9F9HE1Z1K3Z6E1C7G7ZM9B6Z7N2D7M8P433、商业银行债券投资的目标不包括（ )。A.平衡流动性B.平衡盈利性C.降低投资组合风险D.降低资本充足率【答案】 DCD1S10A7H9T8M6G7HB6K5B8U10M6P9X3ZL2T8F2W6F10J9Z1034、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括（）。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACO5Z8I1S3C5T6W1HG2R1R5F8B4J2E2ZZ7X3R8R8X3P3N1035、金融机构办理同业借款业务的，其最长期限不得超过( )年。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCR2D3X1B5Y6A5T2HX1W3H6L3Q5H8C6ZO7Z9C9J10P10L3W936、（2019年真题）资本市场是指金融工具期限在（ ）年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCD7Y1J7Z3N6B5V10HG9G4B6A10V1J2R6ZH3W4N5L6I1S8W437、下列不属于境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件的是( )。A.注册资本为实缴资本B.具备办理零售业务的良好基础C.具备办理信用卡业务的专业系统D.最近5年个人存贷款业务规模和业务结构稳定【答案】 DCU3L3H5P2G2A6O5HO9P2E3Q4Q3W2Y3ZB9O7L5W6V4M9H638、经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指（）。A.金融资产管理公司B.政策性银行C.基金管理公司D.信托公司【答案】 ACS8C2V2R4D8X3Y3HD10G9Q6N4Z5V6A9ZZ3X8S2U10I9Z4H139、（2018年真题）根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，下列关于银行业消费者权益的说法中，不正确的是（ ）。A.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息C.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息D.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意【答案】 BCJ3G7V3D4N1T4C1HU8H9E2O8E9B2G7ZE2M5W8I1F10R4I440、下列不属于仿效法特点的是( )。A.成本低B.使用广泛C.简便易行D.易于开拓新的客户群【答案】 DCH6P6N5J5J3K10S9HM9S8A6B5I2E9N10ZF2E10O9D7J7W4A641、（2019年真题）张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择（ ）。A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 BCA3V7J8O10Y4R3U4HN10K7H2H5P7T9S4ZU2W1U5M2A10Z7N942、（2017年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（ ）。A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩B.银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告【答案】 ACH4Z1N7X4G5G10T6HY9H6Y10E1M3H7F4ZC10B4P6F2E5V4A543、 银行业从业人员可以从事的行为是( )。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACG10L5C1M2W10H8N9HG7N8A8J4N3Q5O2ZO4L2Y6A2F3N4W844、商业银行办理业务，收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、( )根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。A.银监会B.中国人民银行C.财政部D.人民代表大会【答案】 BCQ9I5D6W5Y1R9T8HS5I1R3S1W9L3F4ZB6H3J10Y3H8F1U945、下列（）不属于银行的主要促销方式。A.广告B.人员促销C.公共宣传和公共交流D.销售促进【答案】 CCY1Z9L7E4W4U10T8HO9H10W4I9F6H5Y4ZT3V10S9S4J6Q3E946、下列选项中，（ ）不是税收的特征。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACR7J7V5H5Z7A7Z6HW6J9L1J1G5P4H10ZB3L2R6M7X6I10L1047、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是( )。A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整【答案】 BCQ6Z2B8G4V1R5V5HC5U4B1K3S9C6U3ZL7K10C8Z4Q6Z6E948、下列关于回购市场的说法中，错误的是( )。A.先出售证券、后购回证券称为正回购B.先购入证券、后出售证券称为逆回购C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议【答案】 DCW7W4W9O2V8L4V8HU1E8O6P1C4G1M7ZQ1A2N4A10A9G3I149、按照（ ）分类，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A.风险事故的来源B.商业银行经营的特征C.风险发生的范围D.诱发风险的原因【答案】 CCJ6Y7R8J5M4I9A2HT10A2D1O4R9Q8K10ZN5X3O8X1M4J1K350、（2018年真题）消费金融公司的负债业务不包括（ ）。A.固定收益类证券投资B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACE7C4G9S4B9L10E8HM3R7B10C2K10Q1K3ZG10M9J10Y2L5T6J351、（2019年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是（ ）。A.银行业金融机构的外部监事B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 BCQ7M1V10T3I2N4M7HL4Z10O6S8I2N3H6ZS1N6A5P9E7R5V1052、下列不属于互联网金融对商业银行的改变的是( )。A.提升客户体验B.改变获客路径C.提高运营成本D.创造市场机会【答案】 CCH6B1N6F9I6Z2J5HI2M10I4V8H5Z7Y7ZW3Q9B4Y2K3A7T253、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACL1L8J7E9T5C9T10HL7X6L1H5P7C8C10ZL1J5P1M8C9Y1B754、 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 ACT4O8R8M7Q2R10L7HZ10L3V3B1U8L9Q3ZC9Y4R1M3J6Z3V355、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCG10Y10F2N2Z6B8O10HF3R6F4S2L2V6M2ZZ5V7A10I10L1Z6G856、（ ）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCW1R6L3F3L7V1P7HA2P4B8J8U5E2T9ZI4R5B7D4F3U9Y457、银行发行的理财产品的宣传上应有明确的风险提示，例如在醒目位置提示消费者（）。A.“提高风险意识，谨防上当受骗”B.“产品解除合同时，仅退还相应现金价值”C.“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”D.“本人已阅读风险提示，愿意承担投资风险”【答案】 CCD10N2W8P3D8K8K2HR2Y9F5L8S7B6G6ZH8Q6O10A2A8N5L858、购买力风险也称( )。A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.变现能力风险【答案】 CCX2O9T8T10G1Q3G7HG6Z1X4P2G8P3Q6ZD9V3L5V6J8W10E859、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )。A.15日B.1个月C.6个月D.12个月【答案】 CCZ2A7H10A6E6L9E7HH4M10Y9X5M8S2K7ZM7X9S4L5M4W8N560、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCG3U1N6S9L6M2G6HG5V4A9Y5P7E7Q10ZL1Z6A2L5G3H2K261、自( )起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCZ5D10H3T3Y3W7P1HI4U2E6R8R6P3V5ZG1S1S10U2Q3X2W662、（）是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人医疗贷款【答案】 ACO4Z9Z6B9U2I7B1HD2B6E4J1J2Q7O5ZS10B10M6T6W10X5I563、下列不属于世界各国的混业经营模式的是（）。A.全能银行模式B.银行母公司模式C.金融控股模式D.银行子公司模式【答案】 DCK10H1U1Z6C5Q7Y1HG3F5M6Y4A1G1G3ZX3Q6U5H9L10J10Q264、（2017年真题）根据流动资金贷款管理暂行办法，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（ ）。A.动态关注借款人重大预警信号B.提前收贷C.追加担保D.调整贷款定价【答案】 DCO6O9D6T3W4H1Q1HU10Y2D3N1K3A1G6ZR9X8D2S4I8G2G765、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括（）。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACS8K4M2P2P8V10C5HE3D8T1W10T6F3M7ZL2V10M4J7C10V3J466、下列选项中，( )的突出特征是其单一法人的公司架构。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.综合化经营银行【答案】 ACR1Y3K3Q7N4P10G2HO10N6F9F4K3S9X4ZJ4A10X5U6G6A5B667、（），即发行人向特定的投资者直接发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 ACX9E8F1J6G2J10V7HA9Z9Y2T6F3S9R8ZO5H4E3Z10O2A7U868、大额存单的期限品种不包括（ ）。A.6个月B.5年C.3个月D.7天【答案】 DCF8M8Q5Q9E6O4I4HV8S9C4M8S2L10C2ZD2X1Y10N1T8N9O869、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCZ9Z4D10E10L1H1L4HZ3J4P4F7A7D4L8ZE2D1P7M8K7W5F570、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成【答案】 ACA6Y8N10T2P10W1P8HV10G10A6R4W3J9N7ZP4P1D2O9U2F9C671、（2018年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括（ ）。A.减少企业对新设备、新技术项目的投资B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产【答案】 ACB9B7H8V4R7G3L4HW6V8F4W1A1O10C1ZS10F3E10A3K8W3X372、下列不属于支付结算应遵循的原则的是( )。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 ACG3Y1U6A7D1Y9F7HH10H5Y3A2E4F9F6ZF4Y8Y2R5T1T2K973、( )是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。A.制度建设B.合规风险管理体系C.合规风险识别和评价D.合规管理目标【答案】 BCH6X5F3P9U5T9T9HQ4X8V2S9H9Q10P5ZA5I3I5R5K1Q10K274、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACY8N6O9S7L10I2P1HP6I4I5N4T4V7F5ZM3D5V7D8O10V7M1075、（2018年真题）某债券面额为1000元，票面利率为5，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5B.5C.5.56D.5.26【答案】 DCT6A3O8Z4R3H9X2HO4A1S9A2Z6A4V3ZE9B10A8I4P3L6Q1076、为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.杠杆率C.流动性覆盖率D.净稳定融资比率【答案】 BCV3A9R4Z4V6J2N1HG7N5Z7S2Z8V6A9ZF6X2X5Y4W2N4U777、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCT9O6L8H9L7K3N7HK9W1R1E10A8Y6R3ZX1J5W4K5J6I5D478、（2020年真题）根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACU6L7U4I4N5M7T1HN5Z10B4F9L2L6L4ZW9M3D10F9H8I7E679、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCB5E1W9Z8G10Y9E6HD3Q8W9C2D9G9J1ZK3E1B4W4G5N5I380、（2018年真题）下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险的表现形式只有违约B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险范围不仅限于贷款业务【答案】 ACC8K7E4S7Z2U2Z4HD1E7V1Y8B10X9B8ZO5A4C1S4X9O5I281、根据银行业金融机构绩效考评监管指引的规定，银行业金融机构应当建立绩效考评结果定期公布制度，向( )通报绩效考评结果。A.当地银行业协会B.全体考评对象C.银监会或其派出机构D.新闻媒体【答案】 BCM6C2K4I5F5C4G9HI10Y7X5H4I9I6Z2ZN9U7J8N1S5T2P982、汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择，出资向销售商购买汽车，并租给消费者使用，消费者分期支付租金的业务是( )。A.汽车消费贷款B.汽车融资租赁C.汽车购车贷款D.汽车投资【答案】 BCM4Z9I9D10B5K7T10HH4U8W2R5V8T5K4ZS5M8K8H5V3I9L683、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCM5D8C4S10R5D3F6HM4C8G5S5H8F4I1ZC5W5W5F7K2O5J284、普惠金融的发展目标不包括( )。A.提高金融服务收益率B.提高金融服务覆盖率C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 ACR7B3L10V3T7C5S8HP10H6X3G8A3B10J2ZK10E2U2Z2H9N3Q485、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCM3L9N5R10A8A4A9HD7S9E6K5Y2J5R1ZI6C4H2X4M5U4H986、( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。A.银监会B.董事会和高级管理层C.董事会D.高级管理层【答案】 BCV1W10E5M3P2U2F7HO8U1W9N1W5J6I10ZX5Z1W8X9W1A10K1087、下列选项中，属于贷款约束条件中提款条件的是（）。A.合法授权B.财务维持C.信息交流D.股权维持【答案】 ACI10C8G3U9M6O9P6HY1R10F1K2S7D7A6ZA6S3O1M6K2E10L688、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACF1R7T3S1U10I1B8HE8A10E9P9R10G7N4ZS5C5W2V10G6P7J1089、回购交易要发生（ ）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】 BCJ6Z7N2B1R3S7R7HU7H7I10R2R8W8M5ZU8V6M1X2S5V9T890、资本市场是指期限在( )年以上的长期资金融通市场。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACU3V6Y7G4C4G10R5HS4V6T2J6X9E5P6ZM4C8Y1V10I3J1A791、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCI4D4R2B5J7J6Z6HC1G2K7T7D5S1L9ZY8V9Q7F2B3L8V792、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（ ）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCI5V6M9O8Z3U2H4HJ1S1Q2M10Z8R3E8ZR2F4Y4R5R10Y9S893、（2020年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.全覆盖B.匹配性C.审慎性D.制衡性【答案】 ACH6S5P10B9J6L7S10HC6Q9D9R6G10F1L1ZU5K8S8M3Y10V6H694、下列属于非存款性负债业务创新的是（ ）。A.投资账户B.可转让支付命令账户C.协定账户D.次级债券【答案】 DCW4A2V4Y1Q10E1O10HK6B8Q1J6L5S4L5ZF7V5Y2L2I4B2P595、下列属于贷款业务创新的是( )。A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.背对背贷款【答案】 DCB7B10P3X5S7Y7K8HG6W8E6Y6W8G2L6ZE4T5L6B2W8J2X1096、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。A.零相关B.负相关C.正相关D.无相关【答案】 CCC6Q8T7Z6Z4Y5C1HP7H2S2I8U7I3B8ZJ2L6I1I1E3T10H997、货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，其外汇市场交易经纪业务的产品不包括（ ）。A.外汇期权交易B.外汇掉期交易C.外汇近期交易D.外汇远期交易【答案】 CCL8C5P3T9Z4Y8L4HP3T8N4X6W8C2J6ZO1R7O8T3X7O9S398、下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是（）。A.股票B.商业票据C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 ACF9K4T3H2C5F5G4HB7Q4U5A5R8I8C9ZX5T6F5Z8Z2E1R99