2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库深度自测300题及精品答案(海南省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于市场风险的说法，错误的是（ ）。A.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCN3U2W5C2A7Q7A3HP10N5Z5X4Z7H10M5ZE9A5C2C6U7W6V32、（2017年真题）根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.贷款损失准备充足率D.贷款拨备率【答案】 DCW10V6C2O8P8H3L2HL9W3Z9J6C4X2R10ZT6V8N1J7L5A2W43、根据银行业金融机构外部审计监管指引，银行的（ ）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委托外审机构的相关规章制度。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCD8K5K10O5Y6Z7S4HI4T9Z5K2B3G10T8ZM3O2M7H10I7D2G54、下列属于破坏金融管理秩序罪的是( )。A.非国家工作人员受贿罪B.签订、履行合同失职被骗罪C.危害货币管理罪D.挪用资金罪【答案】 CCD10Z3U5W9K7Y6C7HZ6V5R10H5O1Q6N1ZR8O5S9P2J3X3V25、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额( )的风险暴露。A.0.5B.2C.2.5D.1【答案】 CCY6L5R9Y4M1H3G8HA9C1W8E8O2O9Y4ZX1I7D10Y5L10G1G86、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD8A2A9S1A6Q4G7HL4X8K4I4M3B7C10ZT10J8G2U7Y1C3N47、（2018年真题）根据商业银行声誉风险管理指引，承担声誉风险管理最终责任的是（ ）。A.商业银行高管层B.商业银行监事会C.商业银行董事会D.商业银行内部控制委员会【答案】 CCV9B4A3D7H9H4E10HL8L1R1H8N6I8L4ZZ4Y7C1L4X10E10S28、商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.5B.25C.50D.100【答案】 BCU1F8L6Q8G4Y9E1HV2B2P8D4K1I6R4ZH4G5A4T8G4Z2A79、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCJ8H7I9S10U1B10R3HF1W8I9K6N10Q8V9ZG10T10T8H9A2S6Z310、自2015年5月1日起，我国正式实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCI9L2B8K8K5K3P3HH2Z4U7U1O5W10D5ZB1J10O6X8W9S10S611、类户中，银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过( )元。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 DCT3K10U1O4X4W5Z9HV9K6C6K8W6A1V2ZO1C10O9O6D3F3T812、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.未分配利润D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCT3E6O10T7S9L5R4HO2V2T1Q10Z3N9Z7ZA5D8M2Y9Z2H6B913、商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的中国银行业统一的风险管理体系【答案】 BCC10C10C10T8F10O8B10HH4V3N1Z2M3U3M9ZS1J5Q3I10X9E7Z314、以下关于银行汇票相关说法错误的是（）。A.可以背书转让B.较强的流通性和兑现性C.在同城结算中广为应用D.见票即付，无需提示【答案】 CCX4S5W2D7Y8F6W1HA1Q6S4A9J6I4V8ZK2F4F2F8D3M2H915、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCH3T9Q4S1Y5N1W8HG9A3C6I5S3B2M1ZQ3E6Q4M9Y7G1G716、根据商业银行风险监管核心指标的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。A.5B.1C.4D.6【答案】 CCT10M5D5X9M7V5C4HI4I5V3Z3K9P7K8ZB5I2E1C5T8Z6U117、个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。A.间接借贷B.直接借贷C.中介借贷D.无风险借贷【答案】 BCO10M9L10H2N8N2W3HP9M4P4W2E9R3K10ZO10P5G4A1S6F9F818、( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 CCI7I9S7F4A9G5Z6HY1Q6U1I3N4R4Q3ZN5I5K10I4T7Y3G519、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACL4F7E1G5R1P9M2HJ8P5O5Y4R2P5O5ZG7C5L1H2L4S4J620、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCI4I3V4B8D1S9Q1HE10K2E3W7G10H6K9ZO4D5K4W7Z10V3O121、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】 ACD10L2O8E3G3C4X8HD8X8T8W6Z2U2A5ZR5D7F2S4U2J10F922、（2018年真题）贷款人未按流动资金贷款管理暂行办法规定进行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（ ）。A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C.责令贷款人限期改正D.责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款【答案】 CCJ5K6E4X3E3R2A7HY7S5J5M6O9I3A4ZM2O9Y5Q8E4C4K423、中国银保监会于2018年4月发布了商业银行大额风险暴露管理办法，其中规定对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCP7C4C10C9Z4E7L6HG1C7L4H4S10U8Q7ZD10Q3W2J6A6M1X224、（2018年真题）银行业消费者一般性投诉处理的基本原则不包括（ ）。A.专业原则B.合规谨慎原则C.客观公正原则D.有效控制、减少影响【答案】 DCW9G9V2T10K6N1X9HT4F8O4Z1X8W5S8ZI8U7E3K4B4P10C225、下列关于商业银行关系人的表述，错误的是（ ）。A.商业银行不得向关系人发放担保贷款B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属【答案】 ACR10J2W2L4Z1L3J3HM4M1Y5V7H8N1N1ZX5O2F7V9E9V7C126、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年B.6个月C.3年D.5年【答案】 BCZ2A6J4G4C5X6Z10HU5K5X8F4T10A9V5ZS4J10A7C3E8J3R427、1999年，我国成立的四家金融资产管理公司各家最初注册资本为人民币（）。A.100万元B.500万元C.10亿元D.100亿元【答案】 DCN8L10K5N2D7V1F3HF10F7G2I9E4V4F1ZE5Q9J8E5E4Y7J828、金融创新是商业银行以( )为中心，以( )为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力。A.客户；价值B.盈利；价值C.客户；市场D.盈利；市场【答案】 CCU2O6U4M8X6Y9Q7HP4K10N7R5N9Q4T9ZA4H6Y7J2H1E10P729、合规管理的流程不包括( )。A.合规风险识别和评估B.合规风险度量和计算C.合规风险的监测和测试D.合规风险报告【答案】 BCG7O9I9W4Y10C8Q5HE4H5P6L3O4Q2V5ZN6C5D8E4Z5Y3A1030、抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的价款优先受偿，协议损害其他债权人利益的其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )请求人民法院撤销该协议。A.3个月内B.6个月内C.1年内D.2年内【答案】 CCW8A9C5K3S4N9M1HQ5D1C7J10T7O7B3ZU3K3B4V8Z1K8G231、将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是( )。A.真实利润B.风险补偿C.加强资产组合管理D.集合信贷【答案】 BCC4H9U5B5N9R6E3HW6L8Z3S7A2X1J9ZY10H10D10J5W6D7G832、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCO10E4U1Q10E8O1Q9HX2Z4T6J1V1W3U2ZU6J6L2S4L3X6F833、全面审计一般以（ ）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCV2T2O8D6Z6F6K3HF3P7G5O2E1Y5I9ZJ5A3O7Q10X1C1M1034、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACW10P6A4E10F4B7H6HR5M1U7H2L2W1R9ZC4X10L6Q2T1L9Q335、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是( )。A.银团贷款B.房地产贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 ACB8T1Z3Z2E7Z10Y3HE7T10Y5Z9O3W6P4ZV4X7T7D4K5B4X736、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守"卖者有责"的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 CCE5I1B6L7J2S8X5HG9C8Q9F10W6Y8N2ZZ2L9E6N4Z1S6B837、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCW2E8U10W8T9B7W9HS3P10Q7U3V10M1B2ZM4O10T8T7P3G3W338、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCY2O6Q5Q8O6H6J10HD7S1N10C2R1C9S4ZO6F5M5C6W2C5C739、( )是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。A.信用证B.进口押汇C.出口押汇D.福费廷【答案】 CCK5U7Z8K2Y5I7A1HJ1J9V1P8R4K10I4ZE1B3V1D5B2B9H740、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款C.各存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCE10Q7M10X6Y5W9Y7HF4X10M5D7P3R7O7ZA2I8F7L9K1W2E241、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACM7L3S9S5I6U1F7HG1S3C3P2X10J9K7ZN3G7S3J8N7Y3X342、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件，说法错误的是（ ）。A.借款人具有持续经营能力B.借款人无需表明贷款用途C.借款人有合法的还款来源D.借款人无重大不良信用记录【答案】 BCK1U4Y9G2T9V5R9HA7R5U1U5F4W1Z3ZA3K1E3H2F4A6J643、（ ）不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.罚款D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCS8N5I2H9Y1L8E5HY4H9Z6T5N10G6S10ZE1T10G8H5U5W9G244、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】 CCW1V4Y1O7Y4R5I10HR4Q5Q7T3Y7P2W4ZO4H9L10W8I6C3D145、外汇储蓄账户( )。A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACF8J8F9V6V1K4N5HK7W4M7Y2B4N5T2ZN8S7A1Y5A7L5O146、（2017年真题）商业银行内部控制的基本要素不包括（ ）。A.内部监督B.风险评估C.外部控制措施D.内部环境【答案】 CCC6U4U6J8E3V1V8HQ5N7Q9B5L4U10I7ZG10U7E8I3I7E2M747、加强( )，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。A.授信审批管理B.授信尽职调查C.绿色信贷能力建设D.信贷资金拨付管理【答案】 ACI3M5Z2D7E4U10Y3HT5H9S2K10D8T2C2ZV9D7O9O8R6J1G448、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从( )做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCA9U1C1P2W4N9C4HQ2N4R4J9U3A2F8ZG9B7G4R7M6E9L849、根据关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见，某市小微企业贷款客户数为5万户，全辖区小微企业户数为15万户，当年发放小微企业贷款客户数为15万户，符合申贷条件的当年小微企业申贷客户数为3万户，则该市小微企业申贷获得率为( )。A.10B.50C.20D.60【答案】 BCS6P8D5R3B7N3T6HO9F7T6Z3U3N10J4ZW5S4Q7X3E6G7W750、信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCR9R4P4G4C9V4C3HG8J5U4L5T8U8L7ZT1I4Y4L5Z7C9D1051、根据票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑D.背书【答案】 ACB7S7F2S6R3R6P5HJ8K10U10A3Y5U4G6ZH9B8N5L4H8R1N552、金融创新是商业银行以( )为中心，以( )为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力。A.客户；价值B.盈利；价值C.客户；市场D.盈利；市场【答案】 CCE8A5O9Z8R4W1F6HS5G8C9J6Z7L1D6ZG9Z6Q7N5U5Z5G753、根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 DCN7Z6Q1E5E8K8S7HZ5M7I10O1H4J6H2ZY5N8I3E2Y4U9F954、按照审慎的会计制度，贷款本金或利息拖欠超过90天，此类贷款一般要划为（）。A.次级类贷款B.损失类贷款C.关注类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACB7Q6T8N5P7C2B6HO4Y10U9C4O3L9S1ZE9Z1H6D9Y9N9V555、回购交易属于( )交易的一种特殊方式。A.互换B.即期C.期货D.远期【答案】 DCL8W10S3H5T5T10A4HS5G6X2F2L3W9F5ZV3Y9A8T5W6Z9X256、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的( )。A.40B.35C.30D.45【答案】 BCI9P10J10J9S4Q1A1HT5D1T1V5E9O9K4ZD2D5Y4T9W8S7I657、关于回购市场的表述，以下说法错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCK4T8Y3A2W1C6C5HE1F4V6H10I4A3N3ZU1N8M9K7S7Z3D858、重大声誉事件发生后（ ）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.72小时【答案】 ACY2Q6M6O1Z10D5B9HA2K2S4I10S5N5D10ZG2D5I10E8B2N4Z259、( )指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A.不良资产业务B.中间业务C.投资业务D.并购重组业务【答案】 ACN9Z9Z10O8M7A4O4HT1L6S2U8S9T3T2ZF6R4Q6N4Q5O2V560、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACR9X9B4R8Y2P3D5HA6N9M2G9W5Z5I4ZB9T1L9A7A8H9D561、2013年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。A.5B.6C.7D.8【答案】 CCG8X6B6E7R5R5O9HY1V7M6E6N8W2V7ZA9P8J8I5W3Q9M762、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】 DCA2P2B1Q2A10Y5K1HH2Z7L9B7A10H6H8ZV1W4M6I7C9W5L363、商业银行应该指定（ ）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.稽核机构B.合规部门C.专门部门D.监管部门【答案】 CCL2T4G6N4X7V3W3HC4M8U3U5G9X4E4ZT8Y2S10N7A5G7V164、金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是( )。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCX9H7T9F3Z8K4X2HR6C2H5J6E9Z5L6ZM1X10P1N9F3V6H265、商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。A.了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位B.了解你的业务、了解你的客户、尽职调查C.了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查D.了解你的业务、了解你的市场、尽职调查【答案】 BCN9Q1M2X6O7W8T3HQ6K3X6E5Z7J4Q2ZU1E7E1M1B10Q6B966、( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险评估B.合规风险识别C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 BCE3Q9M8N6U2M4V3HJ5M1T5Z4B9E7U10ZM6N8X2H8U4W3K267、以下哪项不是商业银行债券投资的主要风险？（ ）A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCR3F8A1N2C1T3D2HR2P9A5D4C1O7D5ZE4L8R2U5H5O3T768、（2017年真题）信用风险缓释应遵循的原则不包括（ ）。A.客观性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.独立性原则【答案】 ACT4U7R10T10K1R4J6HB8U9R7F3C1U10I6ZP8C9G5K7F3H1J169、（2019年真题）当前我国普惠金融的重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCD4R9A10T2K4P4E2HV9V8X2V4X1C7V4ZX8V3I6I8V6T8F1070、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（ ）A.由甲公司承担债务B.由甲、乙、丙三个公司承担连带债务C.由甲、乙两个公司承担连带债务D.由乙公司承担债务【答案】 BCH5K8M8P10F10F6S6HF8A7V4N6F8E5R10ZW10F8E5C10B6F3S971、代理营销渠道对银行营销的影响不包括( )。A.转变了银行产品的提供方式B.加快了银行产品的分销速度C.有利于银行拓展市场D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】 DCL6Z4M7A7W7N9C2HQ6L10J4G8J9V8G5ZX10D8A8D4H2R6M572、（2020年真题）以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（ ）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】 DCA6D10N10O9L5T9M1HO9Q4G6P3A8F5G4ZL6H2W6B4T10I1O773、内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCE7K3D1A9S2N8P6HX6J9Y10B7T2P2P8ZM10W10P10R4Q1K9S174、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCG4N8V10Z2I4W10J10HZ4T6H10U4L1K9Q10ZY5N6N7J8R1H10L775、下列关于合规管理的说法中.正确的是( )。A.内部审计部门应按时将合规性审计结果告知合规负责人B.商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和数量C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训D.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督，不妨碍中国银行的有效监管【答案】 CCW8Y6O2G4Z5M4K5HK2M2M5Z1V10S3W1ZH3A6T5N9S7P7H276、( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCL1T6O1E2C3X9G6HK1C3G10C7D2N7D4ZI3C2I3X8Z7L8J377、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCI7D6L7V10M3B2I10HW5I6D5M10G10P9O6ZJ9I8Q1M4H5K6A978、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B.确保国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.确保资产负债业务快速发展D.确保商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCC6K2Z6Z5C1L3C6HX10G10S10R4T9O5P5ZT9D9A1Z2J1H9H779、 下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是( )。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCJ4Y10A10V1D3C6O7HW9M1T3X8E7C1I9ZB5B2J4D6S9B2W580、对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCM2W3H4Y5E7I1J10HX10X3L9T8Y5L8C1ZQ3C10I4E1E1P1M281、金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（ ）会计。A.特种B.基础C.初级D.专业【答案】 ACS8Z9Y2F7J3M2K10HT2O5E8H7W10N1B8ZY4Q9Y10X8H3D10L982、下列金融市场属于货币市场的是（）。A.中长期借贷市场B.中长期债券市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 DCH3T7P3P10O9N5U10HO9K9F4J4O8M1M4ZZ1J2S3G6F4I7X383、商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对( )及贸易习惯等内容进行审核。A.交易对手、交易商品B.交易金额、交易对手C.交易时间、交易商品D.交易行为、交易对手【答案】 ACW3C6S8V10M8W1Y4HI5L9W6Q6N10Q7G6ZH8M3G1O5Z4F9K984、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列报C.企业会计准则第24号套期会计D.企业会计准则第22号金融工具确认和计量【答案】 ACA9D4Z3Q6X1P1T4HE7W2E5I10C1F8N6ZW7W7B2M5P1Z6U685、定活两便储蓄存款利息( )活期储蓄。A.高于B.低于C.等于D.不高于【答案】 ACK6N1U4T1S1Y8Z7HD10X9I3F8F6T10G9ZS7D5W8V8G1S5C886、( )是企业内部控制的重要控制手段。A.授权审批控制B.会计系统控制C.运营控制D.绩效考评控制【答案】 ACI1R8R9R9G6C2W6HZ10E5W4D5C9O1S4ZB5V8K9U8O8V7D1087、下列关于理财业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理B.金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理C.商业银行发行理财产品，可以标明理财产品预期收益率D.商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产【答案】 CCI1L2R4E6I3A6V1HZ1V6J8F5U4D9O1ZD2U9S2P3Y8M9J388、下列选项中，不属于商业银行短期借款的是( )。A.同业拆借B.证券回购协议C.可转换债券D.向中央银行借款【答案】 CCG3I3S10X5J10F6V5HJ5F6N10F3I1H7K10ZW6N9C4O1A4K10C489、金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的( )。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCP1P9R5R5P1S3N1HV7E3V7L4L9H4S5ZH5J3C3L4K7M6M490、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指（ ）。A.保理B.福费廷C.出口押汇D.信用证【答案】 BCE10Q3P4V8V8X5D6HA6O6P5V1O7N2T7ZX10E6K5Q2I5D8A791、下列属于股权工具是( )。A.优先股B.企业债C.国库券D.银行债券【答案】 ACU5X1I1C9Z4A4J9HM8U7C1F7E9J1S2ZY7R10H7Z3S1T5P592、( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。A.营销渠道建设B.产品的开发管理C.应急预案D.精准营销【答案】 BCJ10A3E5F8C7C2F4HP7E7D7V4E9A9I1ZF9E4D8L1R2B10R693、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ5F9U1Y1E7L4I5HZ10I4Q10S1I4W1E8ZN3E8Q10J8H6B8B194、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACI2H1L8A1X1N3V6HX9X5S2Z6L10X3S1ZS2G3I5F9E10M3A795、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是( )。A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.董事任期届满，连选可以连任【答案】 ACK7L5S10M4O8N2M10HR3R5Y1U4B2T5P6ZM10X4W5I1U1F5H596、（2017年真题）我国银行结算账户是指（ ）。A.人民币单位协议存款账户B.人民币定期存款账户C.单位通知存款账户D.人民币活期存款账户【答案】 DCQ1C3B8I5D1B3P5HU4S9T8R5Q1C5I10ZZ4C8R1A1M5U1