2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题带答案解析(湖南省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）不是金融资产管理公司的业务。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCY7X2T1Q9Z10E3K5HR6X2E8F10M3C3W7ZW1N6D7K10H9R8O32、对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】 CCV7C4M8A4N9B10W4HX6W5H5R4Z3M7B7ZI1V2X7N3J5O6B93、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型是( )。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.保证最低收益产品【答案】 ACK8T4L8L4N8E8F6HY10K2W8Q7L10W8I3ZE8A8Q4I4L10M1C34、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCN4K9H6H4Q7R10C5HN7M3H9E3P5I9B8ZZ10Z6Q8I4I9Y7Z105、（）在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征。A.税收B.国债C.政府投资D.公共支出【答案】 ACG7V1R10H10D10C10H7HL7F8R10H1J5C3Y9ZE6O7K5K4A1H1Y16、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息【答案】 CCA8P8L9P3G9W10W7HJ6M2Z8V10E3Q5J9ZS3Z4I7D5G6N2V37、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】 BCC6A7T2Z5Y10T10Q1HW7L7A10H6T9G6E9ZF6F1Z10N5X6L2M68、下列说法正确的是（ ）。A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行不同标准的业务流程和管理流程，确保规范运作B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统人工控制C.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位，实施相应的措施，形成相互轮岗安排【答案】 CCP8F5X4U3K8D2G4HI8M3O5V2W9I4N2ZQ6E9O9X4X8Q1I19、（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】 DCN9F3Z2W5S8P3D2HD10Y3C7J9B10J7M9ZQ9I2Q3H1S8V6B710、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCU2A2O8C4E9Y1U9HL7I6G5U9T6S1N10ZP2A10B3S5K6O3E811、金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于( )。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCX10F7M9D3X7J2F8HB6B2Z5W6Q3U5P4ZF3X3D2B10R4W9T412、商业银行向中央银行缴存法定存款准备金的比例通常由( )决定。A.商业银行B.财政部C.全国人大D.中央银行【答案】 DCF3Y1G1V4D10P3O5HX4F2X2P8B3I8W9ZB2U9M6R6U5S6Y513、当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。A.督察长B.监事C.销售人员D.高级管理人员【答案】 DCC8R2V4T4U10K1E2HR7O3U1W7X7J6O9ZF4C3Z8R6V6J2D714、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACO5V10U7A10H10E5B7HY6A6M4W7A3L5O10ZS10C3L2W1D8J4I215、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCB1B7R9J10F3V8Q5HJ6D7U1Y10C7I7M10ZV4W3X4A7F9A10Q616、1998年，中国人民银行颁布实施( )，标志着商业银行汽车消费信贷业务正式启动。A.公司法B.汽车金融公司管理办法C.汽车金融公司管理办法实施细则D.汽车消费贷款管理办法【答案】 DCD4J5B7K8Q7L2C9HF8U5X4E5M5X7B10ZU2W1W4Y10U3D7Q517、银行母子公司是以（）为母公司。A.证券公司B.银行C.保险公司D.信托公司【答案】 BCS8X6W10U4H1T6F7HU4M8S10B1Y4J3W9ZQ10N3M1I8M6E8X418、商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。A.把市场和客户再分成若干个区域B.培育忠诚客户C.实现利润最大化D.排斥竞争者【答案】 BCS4I4X2P8E10U9T1HH7J10V3K8W6L3V8ZC10A4J8W7W4B1C319、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】 CCF2F2C9O10J4N9E2HB7T5J4V4B3K7S1ZX1G7Q9F1T8E9J920、商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由( )代为清偿。A.担保人B.借款人C.还款人D.保险公司【答案】 ACI8E4W7I8L8N7T2HA8R4P7N10V2V4A2ZO1A4S5U9C4U9P621、金融机构未经中国人民银行批准，有下列( )情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A.变更名称B.变更注册资本C.更换高级管理人员D.变更机构所在地【答案】 CCH7G3M8Y3P5A7K6HJ1L1H1K8M5L4J6ZP7U7L4W8O3L6J622、（2017年真题）信用风险缓释应遵循的原则不包括（ ）。A.客观性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.独立性原则【答案】 ACS1R2J4T9J8U6A7HI4Y1T8V7C4I2E7ZQ6D3F7Z8N4Q7C423、不良资产处置方式有很多，银行应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.直接追偿B.长期挂账C.债务减免D.诉讼追偿【答案】 BCS10Q2T1J7D2E5R2HF2M5X9P5M7Q2M10ZV2T7N7R8U8F10D124、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCO3X4W4S8D7B5Z3HE2E6I3Z1Z6K9F2ZR10E8I9F1E4Z9V525、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCY1H4D4B4O9C1B10HP6Z1N7C5L1W8F7ZR5C1B3Y10L1Q8X926、根据商业银行合规风险管理指引，( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCP9O6E2Z1W9I7W2HL5F6U2H9N2K4J4ZB10F3U9J8E5P3P427、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCR9X4J6O1J4V7Y3HZ1V7F1V1M3N3H8ZI8R2A5M2X10L9N928、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。A.6B.8C.5D.2.5【答案】 DCE3V1T5L4C7I7P2HO7O9Y1D4V4W1U1ZV9A10K3I4G2R3I129、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACK2F8H6F2Z8O7S3HH8E1O9Z8B4C2F5ZJ4Z10Z5M10J1C10B130、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCR10D4Y8W10O6G7A4HB4J8H4N2D10W2Y7ZS3M10V8K6A4Y4P1031、核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCE6L7U3B3H6A10H9HU4S2T6P1Z1W4A4ZA8B4H8G6T5O6K932、根据企业集团财务公司管理办法，下列有关财务公司的设立条件，说法正确的是（ ）。A.申请前一年，母公司的注册资本金不低于10亿元人民币B.申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币C.母公司成立3年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验D.现金流量稳定但无规模要求【答案】 BCD1U4G6X7M2W2J2HU6P6U9N9J10O6K5ZA10W4W1P4X7N4W933、金融市场的参与者利用组合投资可以分散非系统性风险，这属于金融市场的()功能。A.优化资源配置功能B.风险分散与风险管理功能C.经济调节功能D.定价功能【答案】 BCX4I3Q9C8F4T6F5HM4V7H7A8M2N6K7ZX2R7A2J9F3P5N234、根据民法典的规定，以下哪项财产不能作为抵押物？（ ）A.建设用地使用权B.土地所有权C.交通运输工具D.正在建造的建筑物【答案】 BCC1I4F3Z5X1F7O2HX1Y8S6Z8M10Q1I6ZX7X10C7Y7T4B9T1035、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCU1Y8C2Q10K8V5P10HC2V7R7T1G1Y7I9ZC5C2M8X2T8C3P836、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价【答案】 BCK5W2J2Y10X2G4J1HB9Z3M1O7C1Y1X2ZZ3J5J9D4T7C6G637、按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分类不包括（ ）。A.电汇B.信汇C.票汇D.卡汇【答案】 DCH5A2H2F2R6S8M8HY5Q8R9Q8S10C8G10ZC5Z4D1Q10S6A10O138、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的( )，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。A.要约关系B.承诺关系C.契约关系D.借贷关系【答案】 CCX5R10S4M5W8Q7O8HD6T7X6F2Q5L2W4ZI3H7A5P6T7H10I939、从产业政策来看，我国1994年颁布汽车工业产业政策，限制重复投资，重组汽车产业内部企业，促生了三大汽车生产企业，提高了资源的合理配置。这表明了( )。A.汽车产业发展符合社会发展的要求B.汽车产业是我国的朝阳产业C.产业保护政策使我国汽车产业获得了第二次发展机会D.产业合理化政策在汽车产业产生了良好的效果【答案】 DCY10L4P8R2Y10I1B5HY6J4K2V2V2E3L9ZW8Y1H8Q2J9L3C540、通过代理协议实现的综合化经营模式的最大特色是( )。A.具有单一法人的公司架构B.银保合作C.单家金融机构从事银行、证券、保险等多个领域的金融服务D.业务主体在法人层面相互分离【答案】 BCR4L2N7V4Q10R8U10HH10Y5F3X4P5M3X5ZJ4F4N7X4H10U4N1041、（2018年真题）根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法的规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10B.50C.100D.15【答案】 BCS8B10X4T2L6Y1K9HX5H2Y10H6W7U2Z5ZN5E1L2P1M4G8A642、下列不属于中央银行基准利率的是（ ）。A.再贴现利率B.存款准备金利率C.再贷款利率D.贷款基础利率【答案】 DCZ3W2H6N3F3J9I8HQ9B4U5P5Z5W2I3ZB6A4T6L5R1A6Q1043、外部审计的说法不正确的是（）。A.内部审计对外部审计能起辅助和补充作用B.外部审计对内部审计起支持和指导作用C.外部审计机构与内部审计机构在独立性、强制性、权威性方面有较大差别D.外部审计具有防御性、经常性和针对性，是内部审计的基础【答案】 DCQ10Q4I8V8G8K9Z7HN6B6O1H7P7I9K3ZR8Q9W6Y9I2O6A144、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACS1Q8E8S10U4C8I2HT3Z8C3O8E9R4C4ZY3K10R8P9E9J3X345、( )是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】 CCM2O7O1E5V4A1E3HW10U5G8D7M5B1Z2ZA2P2F5L6D9O10U846、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACP10W3P10L6N9L2Y10HB8M5H1R3O5E2I3ZS9S5O6E3G8Y1J647、抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的价款优先受偿，协议损害其他债权人利益的其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )请求人民法院撤销该协议。A.3个月内B.6个月内C.1年内D.2年内【答案】 CCG10Q1Y10M7D2E2V10HX8W5Z8V1H2X4D1ZZ10T1T5I10F7X2Y748、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A.存款准备金、利率政策和汇率政策B.公开市场业务、利率政策和汇率政策C.公开市场业务、存款准备金和窗口指导D.公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现【答案】 DCS4L10T7A6G5R2V5HL1G3M10D4K3O3U9ZR5E4F2E3B3R1G749、金融资产管理公司的核心业务是（）。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCO2N5E1R9I7Q8I10HQ7F6W5N2P4K8P2ZG3M7M3M7B2T9F150、根据商业银行资本管理办法(试行)要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.1.5B.2.5C.3.5D.4.5【答案】 BCC4U7Z8I4H8Q7C2HY1O10L3G8T6C10L5ZL6N9J9Q4Y5X8U1051、下列选项中，（）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACT9I5T6L4C3F10K9HM7Y8J5B7U9C9K8ZV7O10Z10R9K3F6R1052、金融租赁公司从事（）是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。A.向金融机构借款B.境外借款C.融资租赁业务D.固定收益证券投资【答案】 DCS10C10B9G8F7D3B5HX4G10N5K8I1Z6T8ZF9T10X10H4J1J10N553、（），即发行人向社会公众公开发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 BCU6O1B4Z5W10W4M7HD2V10T4I4J6E1D5ZI4G1E7E7D3G4E754、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCU9S10J5X2N9Q9I9HC2T5A8K5A6W10R8ZH6K5Z6L6W2V6I1055、下列关于银行内部控制原则的表述，正确的是( )。A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整【答案】 BCN10W10A4M3Y10B5X10HB5Q1L2J5I6F6R6ZO9O7E7M8Z6Y1N456、下列不属于2010年7月美国在银行监管体制机制方面的变化的是( )。A.设立了储贷监管署B.扩充了美联储的监管职能C.建立金融稳定监督委员会D.新设立金融消费者保护局【答案】 ACE1T10M10Y4W7K6Z1HY3W10P3T9B3P3R5ZZ4C7W4D1Q7E4B557、在进行衍生产品交易时，必须严格执行( )制度。A.统一授权和闭口风险管理B.统一授权和敞口风险管理C.分级授权和闭口风险管理D.分级授权和敞口风险管理【答案】 DCH6N6C3B1W10I6I10HU1S10O7F3N8J7L10ZY2B2S2P7A6Q4U758、（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 BCZ6L7D8V10S5K1A5HL2S9O10R8K2L9D5ZT8L2H9T7Q7P10T859、信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A.贷款风险B.操作风险C.违约风险D.运营风险【答案】 CCU4E1F4Y1X10V3B7HP5K6J8S2X9J9V5ZF5D9R3A1I10I5U860、（2018年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACN6M8C8Q7R10L3J4HE9B7Z7R8R8K2R4ZZ5N8N8B2L10K8F461、( )是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。A.内部环境B.外部环境C.法律环境D.风险环境【答案】 ACC8G1E6P6Z8L3H8HO7K4O1N2U8R5F1ZZ1B4A9W7W10A9Q1062、( )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCQ10L1F1B9J9G3B8HJ3T5B6L6P1O2H1ZM10O8K6T6S6Q8R563、关于我国商业银行的个人存款业务，以下说法正确的是（ ）。A.存款人必须使用实名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度结息D.存款采用的计息方式可以由储户决定【答案】 ACW10R4F8T9A2C2V10HM8Z3F5F4M8Y4V5ZO9R8M10R8H5K5S464、商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定比率计算。A.金额B.数量C.时间D.利润【答案】 ACS6J3N6F9F10A10O10HB6X2M6B7L4R1V10ZP2Y4V1N10W8O5K565、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。A.互联网销售B.柜台销售C.电话销售D.设立临时性摊位或路演地点【答案】 DCT4Y2U7J9Z4Z9F3HN8R9G3C5S5I2L2ZA1W6T1T9D2F6C466、（2017年真题）下列选项中，内部审计部门不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的是（ ）。A.向高级管理层提交的全面审计工作报告B.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银行业监督管理委员会派出机构C.内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银行业监督管理委员会报告相关情况D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACH6Z6C7M8Q10I7O6HW9Y1V8B1K8A10A2ZJ3H9T4U8M9A5H1067、以下不属于货币的支付手段的是（ ）。A.上交税款B.买卖商品C.偿还债务D.捐款【答案】 BCK10E7D2H6A10R3H6HI3S6V6Z5P1K4S3ZX3L7M6I2G5Z8R868、( )既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。A.外部审计B.外部监管C.内部审计D.合规文化【答案】 CCA4L4I10U4C2Q5I7HK3E8Z10X3Z5S8Q5ZO8B9W9A5T5U1P569、在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是( )。A.指挥式B.主导式C.追随式D.补缺式【答案】 BCE1V1B2C7Z6G6S3HU7S6X1S7R5R9K7ZX7I4U6X1O7G3M270、（2019年真题）下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是（ ）。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCE2N8L6R10A2B9C1HY4V4T5K6A5M4Q5ZA10M3A6Q10U2G10Y271、绩效考评应当以( )为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.评价标准B.年度经营计划C.绩效指标D.月度经营计划【答案】 BCA6N2F9C10Q7H8K3HO8F4S10R8W10Y6M6ZA8W6G10I9F8Q6A372、（2020年真题）根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCJ8H9M1Y8J9K7J2HN3I10Q9J1I2S8R8ZO5Z3N6H9S5G6D873、（2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（ ）。A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.合规风险一般独立于法律风险讨论【答案】 CCE2O10E5A4C4G9H1HT9U1A8C6W10W2C1ZW5R2H7V3G4P3O474、下列关于汽车金融公司购车贷款的说法中，正确的是( )。A.发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70B.发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80C.发放二手车贷款的贷款期限一般为12年D.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50【答案】 DCZ5L9T4Z9R8S3U2HF3O2R9Z3I7W9Q9ZM10C8D5N10B6B1M275、以信用主体为标准，信用的分类不包括( )。A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.消费信用【答案】 ACC2Y1B9G2U4Y9H3HM2J5C5M7V1E2A9ZM6D9K9B9T8T8N376、（ ）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 CCH10Y6G1M7G3R6W8HW4X2F5C10T2Y8K6ZB4H2F3F3D9A6Q377、下列关于商业银行财务管理的表述中，错误的是（）。A.商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度B.在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地C.银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡体现了比例原则D.商业银行的财务管理过程是一个不断地进行分析比较和选择以实现最优的过程【答案】 CCC8Z6Z7E8N6I1L5HF3Q6V2H6X10B7Y6ZM9E8X9G2C1Y10O478、非银借款业务最长期限为（ ），业务到期后不得展期。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACA3N5O4E5W3Z4O9HL5U7A8N2S1E1E9ZJ7H7K7E4M3R10H379、流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCC1G7K2K10G5N5E7HZ6E6T7N2I1A3K6ZW10E6M8B1N6Z1K680、下列关于汽车金融公司购车贷款的说法中，正确的是( )。A.发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70B.发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80C.发放二手车贷款的贷款期限一般为12年D.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50【答案】 DCY4C10U10T10Y3B1K9HD7S9H9E6A5D7Z3ZW7Q4V3D1N6F2G881、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACP2J8R5Q3L9T7Q5HB3U4K9I7B5B9E9ZF1M4R3E6H4A4U1082、保证是发生在保证人和（ ）之间的约定。A.债权人B.债务人C.背书人D.担保人【答案】 ACA6M4V6X4S8M10F5HI5D3Q8D7D4N4I6ZJ2G1T9V10E2G1Q783、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCS3R9L1R2Y5U1V3HS7R2V5N6B1L5F9ZM1M5P8Y3W7X4U884、根据银行业保险业突发事件信息报告办法，下列突发事件不需要向银保监报告的是（ ）。A.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业3天以上，或者造成重大社会影响B.银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取银行保险机构资金100万元以上C.银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响D.银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击【答案】 BCH1J6O7A10L6M6T6HT1J1Q9U10M8O9Z3ZN8D10Q2J2M10L6M485、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCV7M2R7G4B6N4C9HH5Y5L5L2F1M10R9ZT7U8R10S3S7E3B886、( )是货币政策的主要传导媒介。A.人民银行B.商业银行C.财政部D.证券公司【答案】 BCV2M7H2V5Y4L1Z6HX3C8H5N8C4P8H9ZI6D2J8W1G5U7T187、（），我国成立了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年【答案】 CCE1V1E6K9H1T4R9HW6Z5U5C3B4Q6M6ZY6O4V4G3E5F10G588、以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCD3O2V1S2Q1O6Q6HG10E9H7T1X3K9J4ZK8X4C9A8E3Z2D489、浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状况【答案】 DCU1V7U3V3D3H6M8HP9H8I6A9S5P3Q10ZZ6U7T1G8A3U2J190、中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（）日为结息日。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCJ9A6A3Q3I3B3M3HR5O3G9T7O10O10G7ZL8U9P2Q1H3K3F491、我国货币政策的目标是（ ）。A.制定和执行货币政策B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCN3N2T4U8X6M5M9HW6X1W2V9M10J4R6ZT4V3F3U9E9M10N492、（2020年真题）（ ）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。A.利率风险B.信用风险C.操作风险D.交易风险【答案】 BCA4K10K1X8J7K1I10HV6L7G9E9R7J8D8ZV10D4E5P4S8Q5T693、（2018年真题）下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是（ ）。A.个人消费贷款B.以存单做质押的个人贷款C.个人住房贷款D.信用卡透支【答案】 DCR1I5Z7W9M7N6M3HQ4L4T6I5Q5A2W5ZZ4J5L2S2G6T4F994、( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化B.健全的内部控制体系C.公司治理D.先进的业务信息系统【答案】 DCV10Z3Q9X9J2R2V3HM9H6I8K7Q2N10Q4ZB8T4L9H6J7G5O295、( )和产业组织政策是产业政策的核心。A.产业结构政策B.产业技术政策C.产业布局政策D.产业规划政策【答案】 ACO9I4U6A9P7A2K6HJ8G3V2