2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测300题及一套参考答案(山东省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，错误的是（ ）。A.预期损失是信用风险损失分布的数学期望B.预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失C.预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失【答案】 BCX3Z4Q7W5C4K2Z2HT4H1B6W2U3G1W7ZV9F2U4A1D8U2R92、接地体不得使用（ ）。A.角钢B.钢管C.螺纹钢D.钢管或角钢【答案】 CCP10D3B8Y10I10G4Q5HY3E5A9Q1V1H10D6ZN3X9Z3L9N9S9G43、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCC7B10P5A5S4J8M3HA10E8G9A4G9L7C8ZY9J6I7N5E4F2Y34、（2018年真题）2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元（约合419万元人民币）的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股912万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有（ ）。A.（1）（3）B.（1）（2）（3）（4）C.（1）（3）（4）D.（1）（2）【答案】 ACV4S6V8U7M5M10L10HA5U2C10A4H2M9U5ZB4U6V8Z1R8D2T25、以下不是单币种敞口头寸的是（）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCG6V8E1K9Q10K3D7HG1G4D7X1I1F3W5ZA3B6U2G6X1B6J76、集体土地所有权主体不包括（）。A.乡农民集体B.村农民集体C.村民个人D.村民小组农民集体【答案】 CCP7P4Z10X2G6B10K8HF7X5W4S6X7P1T4ZY3G3V2I3X4K1N107、（2019年真题）某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACG9R3T3R5M6O6H4HU5H9T10C7U7V1M8ZY9Q4S2E3L5G1K18、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACZ7V5E1Z1K2D9V6HS3U10V3K10M3Z5O5ZQ6F6B5I7F6S9P29、下列选项中，不仅是操作风险计量的一种方法，更是一套完整的操作风险管理框架的计量方法是()。A.基本指标法B.高级计量法C.标准法D.简单加总法【答案】 BCU2J5H1L3X10M2P8HK9Z7E3O1S10X10X2ZI5B7A1I10E8X4Z210、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为（ ）。A.确定型随机变量和不确定型随机变量B.跳跃型随机变量和连续型随机变量C.离散型随机变量和跳跃型随机变量D.离散型随机变量和连续型随机变量【答案】 DCP9O8B7N3B9V10F6HO3Z1Q4O6Y1E7A6ZN9G10W2M3J5K6N711、 在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下不属于财务报表分析的是（）。A.财务报表是否如实提供会计信息B.财务报表是否采用统一的编制基础C.核查存货周转率、流动资产周转率等营运能力比率D.有无随意变更会计处理方法【答案】 CCL1W5U5Q9K3U10L10HL10Y6T1N9L2E10Y7ZM6Z7D1Q10Q9P8V512、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCY8T6Z2Z1O1P4U2HP10A9B3V9D2X6E9ZI3U4Y5J9I6W8M313、商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外部数据的是（）。A.高频率、高损失事件B.低频率、高损失事件C.低频率、低损失事件D.高频率、低损失事件【答案】 BCP2W1V2I8N10H10H10HO8F6Z10T5U5K1D2ZV5C4L8R5K6L6I614、（2019年真题）下列选项中，对声誉风险管理的结果负有最终责任的是（ ）。A.监事会B.股东大会C.公司中层管理者D.董事会和高级管理层【答案】 DCW7N7O10C2N3M4U6HY2W5P3H9D10A2U3ZW3W3L6A7G2N10E515、下列关于中央交易对手的说法正确的是（）。A.金融危机后要弱化中央交易对手B.中央交易对手不存在信用风险C.中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算D.中央机构作为交易对手【答案】 CCY3M10C4N4L6U1K8HN3L4A10T2C6R10B5ZP9F8R1Z4H1F9S116、根据ERM框架，三个维度分别是指（ ）。A.企业的目标，企业的各个层级，全面风险管理要素B.企业的目标，全面风险管理要素，企业的各个层级C.企业的各个层级，企业的目标，全面风险管理要素D.全面风险管理要素，企业的目标，企业的各个层级【答案】 BCE10G10Z8V7L9A2E3HO9Y3X8Q4Q4T6E5ZZ1X2R1H8I6B5H117、我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务C.董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 CCP7Z2Z7X7F5Z9R8HL8U8X5Q7N2M8F2ZQ6V6A1B2J9H4P318、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估C.一些关键流程和核心业务不应外包出去D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险【答案】 ACW1X9Q4Y2Z2J7B1HB3F2Z8O1N1O6D2ZY2U2Z10Q4M2H9I619、内部控制是商业银行对风险进行()、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。A.事前防范B.事前审查C.事前调查D.前期防范【答案】 ACT6R4D7I5D6W10E7HL9W8J10C1K3J6S3ZV8C6Q2W9U1U7G120、根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备是（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.外汇准备【答案】 ACF7I8D8W10E8P6P10HC6K7Z8O2S1T5J3ZP5Q6V5L9V3G5V521、国家进行宏观调控使商业银行不得不及时调整有关信贷政策以避免造成损失，是指外部事件中的()。A.不可抗力B.战争C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCU2L6O9A10B10G9O5HT10U6A9K4G2B8K2ZX7C1S2O9I10Y9L222、银行抵补风险所要求拥有的资本是(?)。A.账面资本B.经济资本C.永久资本D.监管资本【答案】 BCN3M7M4Y4A3J2J4HN10V7P2O5D8G9L10ZF4B5M8J6D5P7F123、 由商业银行总行对海外分行提供信用支持而引发的风险属于()。A.国家风险暴露B.跨境转移风险C.高压力风险事件D.内部操作风险【答案】 BCL7H3Y1M5O10W3H9HA1F9B5T5M9A5R7ZV4I6I7V9A2K4W624、下列不属于商业银行集团法人客户的是（）。A.在经营决策上直接控制其他企业法人的企事业法人B.共同被第三方企事业法人所控制的企事业法人C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制的企事业法人D.零售客户【答案】 DCG5D1I7J3E9N10D7HB8F1J10I2P4B8W8ZD3V3B3Y8D9A3N825、监管部门对内部控制评价的内容不包括（ ）。A.风险识别和评估评价B.风险规避评价C.监督与纠正评价D.信息交流与反馈评价【答案】 BCJ2L5I3U3V8P3E4HO4C1R2N6L7M5B1ZM6E3B2S9A10W10J626、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于()。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 BCM2E9M6D9C8L3E4HD9R7F1G10J7J1L2ZI6V2X3K4B7I10P727、信用风险损失分布的数学期望是（）。A.不良贷款拨备覆盖率B.贷款拨备率C.预期损失D.风险迁徙率【答案】 CCO2F8G6P3N10S10N8HL1D6X4S9S1C2Z10ZW4D5R10C6N1U9Y528、可以防止信贷风险过于集中在某一行业的限额管理类别是( )。A.单一客户风险限额B.组合限额C.集团客户风险限额D.以上都对【答案】 BCA3U6O10I8U4L4H3HM2K6E6U9H8N8M2ZJ3X1F8J7V9W9B429、 下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险的损害有时甚至是致命的损害B.社会责任感与声誉风险无关C.声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序D.具有建设性的声誉危机处理方法是化敌为友【答案】 BCL8J6Y6O8C5H6T5HF3L9P7H5G8U4T8ZV5F7U4R6S1S7A630、贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括( )。A.市场B.银行C.监管机构D.客户【答案】 DCB5Z7W8Z5K4E10Y1HC5E4V8O9C9Q1S5ZF6E7O4G8F5I1E1031、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8,收益率为10%的概率是0.1,本金完全不能收回的概率是0.1,则该金融产品的预期收益率为（?）A.15%B.7%C.17%D.10%【答案】 BCQ5D6A1Z8H6X4Y9HF2C2H6M4Y7S2N5ZO8L7V3P4G8A2K332、（2018年真题）下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（ ）。A.第三方故意骗取导致的损失事件B.第三方抢劫财产导致的损失事件C.第三方伪造要件导致的损失事件D.自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件【答案】 DCL2C10Y4A1J7W3F9HC3U9P2G5P9B10W4ZM7O8A3G4P8S3R133、按照巴塞尔新资本协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险【答案】 ACQ7O9V3B2J7F1I10HL7H10D8B8L7T5K10ZS1V4O5L3O2N10R634、以下关于战略风险识别的说法，错误的是()。A.在宏观战略层面，董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险B.在中观管理层面，董事会和最高管理层必须全面深入评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险C.在中观管理层面，业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划，最大限度地避免投资策略、业务拓展等涉及短期利益的经营管理活动存在战略风险D.在微观执行层面，所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程，同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCZ4A2Y1O7L3Y5J10HV7W6T4Y5J7D3F5ZG2P3F4V5L9I5P135、 某银行用1年期英镑存款作为1年期美元贷款的融资来源，存款按照欧元同业拆借市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次，该笔美元贷款为可提前偿还的贷款。A银行所面临的市场风险不包括（）。A.汇率风险B.重新定价风险C.期权性风险D.基准风险【答案】 BCO3J2M7T2Y6X8T4HZ8J4B9Q6K10R9M2ZH9S7H1L4C10S6H236、以下各项不属于排水系统的是（ ）。A.污水系统B.雨水系统C.中水系统D.工业废水系统【答案】 CCX1D7Q10T10T9X8P6HV7P8H5O1F3K4T9ZG6Z3N7K9C4Z1S137、监管部门是市场约束的核心，以下不是监管部门作用的是（）。A.制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.实施惩戒，即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露C.引导其他市场参与者改进做法，强化监督D.存款人可以进行选择，通过提取存款或把存款转入其他银行，增加单家银行的竞争压力【答案】 DCK8Q9C6K4Y2L3K3HU5I1X10V10W9S8R3ZF5J1G9R9X6G3S938、假定某企业2015年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，其所得税税率为35，且该年度其平均资产总额为l80万元，则其资产回报率(ROA)约为（）。A.33B.35C.37D.41【答案】 BCO3R10O4M5S5Y1P7HL9N4K4I6G6Z4G2ZW7S5T4C6I7Y6E939、操作风险损失数据的收集的核心环节不包括（ ）。A.损失事件评估B.损失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】 ACO3X8G6S3M4Z4D2HA9U3W4E7N8Y9G6ZS3H3E3L3D6I6O640、风险监管的特点不包括（）。A.目标明确B.计划性弱C.提高效率D.节省资源【答案】 BCY8I3K4J8Y1Q2F9HR10G5D3L4Z9T3Q3ZM4L4H6P8Y10P10N241、使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑关键的(?)。A.宏观环境和外部控制B.业务经营环境和内部控制因素C.监管环境和市场竞争D.国家环境和政策风险【答案】 BCZ9A8T5J1H1B3G9HL7X3M4J4V9I3L5ZV2O5R4U5P9E10I242、系统性风险对贷款组合的信用风险的影响，主要是由（）的变动反映出来。A.微观经济B.宏观经济C.国际贸易收支D.利息率【答案】 BCG3D3R5Q1O5I3R1HH9X3F5H5R3T6X2ZB1B4V10D10S8B5F443、操作风险资本计量下新标准法计算业务规模需要计算的部分不包括（ ）。A.利息、租赁及股利部分B.服务部分C.财务部分D.管理部分【答案】 DCS7V9F7W3N7R6U7HK5D2H2O10G5V9W4ZA1J5H7M1F3V1P744、证明土地权属来源所需的土地权属的参考文件不包括（）。A.地上物买卖、交换、继承等证件B.政府部门批准使用土地的文件C.行政领导对用地的指示D.集体土地交换协议【答案】 BCF10H3R2P6G4T2V4HH5I2V3C5R7A5Y8ZD3E4Q5C9D6P8S245、（2021年真题）下列关于风险价值计量的表述正确的是（ ）A.风险价值计量能涵盖极端市场变动可能带来的损失情况B.风险价值能直接指明市场风险的具体来源C.风险价值计量的是“在一定的概率下的最大损失”，但不能捕捉置信度以外的损失情况D.风险价值是即将发生的真实损失【答案】 CCR10R10E8N9G10Y6G2HC3N9H5W10K8Q5S6ZM10T7Z10C1O2B7M1046、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。A.高级计量B.基本指标C.标准D.内部模型【答案】 ACC9Q2Q2Q6Q10Q6T9HN10K10M3K10L1W1P10ZH10U3X3E3Y4U6J147、 下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险的损害有时甚至是致命的损害B.社会责任感与声誉风险无关C.声誉风险应按照声誉风险因素的影响程度和紧迫性来排序D.具有建设性的声誉危机处理方法是化敌为友【答案】 BCG6C2N9J1F3R10D6HF7E3T6T6K4P10Y8ZB4J6U6H8N5N3H948、下列关于商业银行风险计量的表述不恰当的是（ ）A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量包括单个风险、组合风险及银行整体风险的评估C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.银行应采取定量为主定性为辅的方式计量风险【答案】 ACP2N7R9S2T8T9I2HP7U10A2R10F4Z5G2ZY6Q9A3Z1G6J5I649、（2020年真题）商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（ ）。A.2.5%B.1.5%C.1%D.2%【答案】 CCK4S1R7B1V6W9Q3HV2U9Y8L7S2V2X1ZH2Y5G8A9I4N4O250、按照法律有关规定，国土资源行政主管部门应当自受理土地登记申请之日起（）日内，办结土地登记审查手续。特殊情况需要延期的，经国土资源行政主管部门负责人批准后，可以延长10日。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCY8I5U6B2P9W8E9HS10T4T8M10T7S6I4ZJ10M6T3M1G2E9O151、操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的( )作出评估。A.发生频率和发生概率B.发生频率和影响程度C.发生概率和影响程度D.发生概率和损失金额【答案】 BCY6K4M9Y9J10B8J3HE3K6S8Z5D4F5I10ZX9C3N2O1I8N10F652、()是指交割日为交易日以后的第二个工作日的外汇交易。A.远期交易B.期货交易C.互换交易D.即期外汇买卖【答案】 DCN10N4A9V4H6W5L1HW5U9G5S5U5S7B4ZN3W5V9T5F2J8F253、（）是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响。A.久期分析B.敏感分析C.情景分析D.缺口分析【答案】 CCZ4D10T1S7I6U4I4HG7Z2R1K5D10E2S6ZM7L4B10R7I4X5I954、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.1B.1.2C.0.9D.0.7【答案】 BCJ2A5Q6U3J10N7I5HT1N3O5G8U7L6V4ZK1Q1L2A7S1P7L155、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。这体现了新产品业务风险管理的 ( )原则。A.适应性B.统筹性C.有效性D.统一性【答案】 DCO8O9U3D5U10T3C9HW4V8I7J3I7T7L8ZL3C2J8X2E10E7O656、越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，填补市场空白的同时，也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额，商业银行面临的这种战略风险是（）。A.行业风险B.客户风险C.竞争对手风险D.技术风险【答案】 CCU3P1M3N10B2O1X3HS1N8J2P6O1G2H6ZO2I10N4U9E6B9Z657、(?)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。A.内部欺诈B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 BCA1R9H1Z2E10P3N2HR4X10W9G10Q2X4F10ZV2Y7G3B2C4S4U758、风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效 性进行评价定级的过程。A.发现、计算、监管和防范风险B.识别、计算、监测和控制风险C.发现、计算、监管和控制风险D.识别、计算、监测和防范风险【答案】 BCC1E2J4Q1I10Z9W5HU9L3W1B7E2P4I3ZW2W5O1W5S6M3Q459、下列关于有效的声誉风险管理体系，理解不正确的是（）。A.全面了解客户的声誉信誉问题B.明确商业银行的战略愿景和价值理念C.培养开放、互信、互助的机构文化D.建立公平的奖惩机制【答案】 ACZ8N10P3F4N8Z7M3HF2F3O10I9G3M8F3ZC8Y1I10U7C9V8B160、下列对债券凸性描述正确的是（ ）A.凸性是债券价格对债券收益率的二阶导数B.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小C.在债券收益率下降时，凸性引起的修正为负D.修正持久期一致情况下，债券的凸性越小越好【答案】 ACM3J9B10E1S9K10J3HB3D6D10M2X8H9W6ZP10P5P5H3P1X2M261、商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。A.商业银行的资产收益率B.商业银行的净利润率C.商业银行的支付能力指标D.商业银行的资本充足率【答案】 CCM10Q1O4D1X5T1B7HS5U1G6N7P3F3P5ZD6S8N5O5X9W7G262、以下关于公允价值、名义价值、市场价值的说法，不恰当的是（ ）。A.在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值B.市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的未来价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值【答案】 BCR2C8Y6G3E10L1I8HO2J2M9C3S5S5O10ZQ6V8B2P1H5M4G163、下列不属于偿债能力指标的是（）。A.流动比率B.速动比率C.应收账款周转率D.资产负债率【答案】 CCO1B9G6P2C5Q2R9HK9L6H2E9O7C8R8ZM5E9M8R5E9W9J164、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是()。A.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成C.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化D.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正【答案】 BCN7A3B5Y8E10C1I5HI8O8L1M10L6V6T6ZU5T3A1N4A8N7I965、下列关于利率风险的说法，正确的是()。A.若银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，银行的未来收益将增加B.存款人根据利率变动重新安排存款，借款人根据利率变动重新安排贷款，银行收益不受影响C.银行利用5年期的政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行套期保值，就不会存在收益率曲线风险D.当利率敏感性负债与利率敏感性资产的重新定价期限完全相同时，银行同样可能面临基准风险【答案】 DCP4V8N1V4N4M9G3HF10F7L10F3C2B7P8ZV4H7E9Z9Q6F9T566、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（ ）。A.对我国公共部门实体的债权B.符合标准的微型和小型企业的债权C.对于一般企业的债权D.个人住房抵押贷款【答案】 ACW7T9U10J9Q10A6V1HW3J9G10G2W9I4M9ZW3E8V2L2C2X1M667、不属于竣工验收提交的文件（ ）。A.施工单位签署的工程质量保修书B.法规、规章规定必须提供的其他文件C.工程竣工验收报告D.工程竣工条例【答案】 DCP6D2Y3S3U5W6Q7HA5H8G6W3Z1J5Z6ZQ6N9K3W2X6A2R968、下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务发展的原动力B.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值C.风险管理是能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力【答案】 CCF9O8E2U1O2I2N7HB4H5Q10B8E8T3M9ZJ1D4E3X3G7R4X1069、自制吊杆的规格应符合设计要求，采用螺纹连接时，拧入连接螺母的螺纹长度应（ ）吊杆直径，并有防松措施。A.小于B.大于C.等于D.不大于【答案】 BCP9M1S8X3F8G2X8HF1R5D10X7A2K9I10ZJ9D2C10S3G5V5I770、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。A.买入价B.卖出价C.中间价D.以上都是【答案】 CCK1P2X3L3D3G10W3HX3D7H10Q6F9R7Z6ZT9D3F7L9L6N1S171、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性【答案】 DCC6X3D7L10M1K2Y3HI7U5L7X10A8W9S4ZF1J3B9G1O1Y9C572、关于土地登记卡填写要求，下列表述正确的有（）。A.土地登记卡以权利人为单位填写B.土地权利人独自拥有或使用一宗土地的，土地登记时在土地登记卡主卡上进行登记C.两个以上土地使用权人共同使用一宗土地的，土地登记时，填写宗地土地登记卡及续表、共用宗土地登记卡目录、各土地使用权人土地登记卡及续表D.地号、宗地面积发生变更的，须更换土地登记卡E.土地登记卡登记的内容发生变更或设定、变更及注销土地他项权利的，在土地登记卡续表上进行登记【答案】 BCY8G7V2I2Y5S10V8HI5C2Z9X6P3C2O8ZR2S3X1Z4N8Y6J273、同业市场负债比例反映了商业银行同业负债在总负债中的比例，目前上限为（）。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCQ4V7V3R1Y6Z6F3HT1S6Q9A10H7C2M6ZH8M2D8P7M5T5I574、( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前 ，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。A.标准法B.基本指标法C.高级计量法D.因果模型法【答案】 CCS7M10T9A6N5R10O9HF5Q6H9X7J4R3F10ZU2M6W6F1S5G10B775、以下不属于商业银行内部控制必须贯彻的原则的是()。A.全面B.审慎C.有效D.协助【答案】 DCA9B2P1Z6B6L4L5HX7P10H4N3I7N10A6ZA5L2Z3L10D8R2Q376、设备安装施工现场搅拌机前台、混凝土输送泵及运输车辆清洗等产生的废水应（ ）。A.根据施工方便就近排放B.直接排人市政排水管网或河流C.直接排出场外D.通过现场沉淀池后排人市政排水管网【答案】 DCP5X4Y8B9Y5X7J6HC3I6B3P4Q2F1M2ZF8C1Z6D5L7Y8N677、以下不是总敞口头寸计算方法的是（）。A.累计总敞口头寸法B.公允价值法C.净总敞口头寸法D.短边法【答案】 BCN5G8I4I6G9A10U6HX8I5G1C4K3A8G9ZQ6Y8N1P8K7Q2Z1078、（2018年真题）下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（ ）。A.第三方故意骗取导致的损失事件B.第三方抢劫财产导致的损失事件C.第三方伪造要件导致的损失事件D.自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件【答案】 DCV2M5Q4X1L9O10C5HV5G2C10H4F6S5X6ZQ4B4N7Q5Y7R10A379、( )是商业银行日常工作的一个重要部分，每个业务都要建立控制措施，分清责任 范围，并接受仔细的、独立的监控。A.外部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.监督、评价与纠正【答案】 CCK7F2V1N6Q2Q2X6HT4B6D1V2G2I4M5ZZ1E2D6V1D2R8E480、下列属于违反系统安全规定的具体表现的是()。A.数据信息错误B.系统无法完成任务C.系统的稳定性、兼容性、适宜性D.系统的稳定性风险【答案】 BCB10R10T6P5A7I10N2HI10D9L10F4L6W2Y6ZT2F2D7W2O2T5F981、操作风险资本计量的标准法中，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（ ）。A.15B.18C.19D.21【答案】 BCI5P4Y10J10I1F10S7HK6Q9B1E1Q3M10S1ZI10G4Y10E7O2B10X582、在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指()。A.文件档案的制订、管理不善B.结算支付系统失灵或延迟C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D.因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCG10B9W4R8R9A4I4HO5L6M7V10I9D1B3ZB8B4J2K1H5Z9H783、以下关于期权的说法不正确的是（）。A.相比远期和期货，期权是一种更为复杂的非线性衍生产品B.期权是现代金融创新的重要基础性工具C.按照交易权利划分，期权分为美式期权和欧式期权D.按照执行价格划分，期权分为价内期权、平价期权、价外期权【答案】 CCA6W8K4Y1X4F9A4HI4N9N1Q1P2A8K8ZO9B10I8Z7Q2Y4F884、实践表明，良好的(?)管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。A.市场风险B.流动性风险C.声誉风险D.国家风险【答案】 CCR8Z8B1D8A9E1Y4HM3I6C9N2K4Q6J7ZX10P9K4D5F6P7Q185、外汇结构性风险来源于（）。A.代理外汇买卖B.自营外汇买卖C.即期外汇买卖D.银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配【答案】 DCM3Q3B5P9M4L1V6HA10W10D7M6Z2B1C9ZF7Z10P9X3S2H4E1086、（ ）是商业银行的最高风险管理决策机构。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCH10Z9B9B1C10K2U6HO1A6G3K6L4P1U4ZE3T10P5Z8C8P1Q487、 根据国土资源部相关规定，对于采取租赁方式供应工业用地的，所确定的年租金按照一定的还原利率修正到法定最高出让年期的价格，还原利率不得低于同期中国人民银行公布的人民币（）年期存款利率。A.3B.4C.5D.7【答案】 CCR9L8D2Q10R6Q10Z5HG6H10N4S7U8T8D3ZZ8U6Y9O8I3H10D788、土地登记申请书中权属性质一栏填写的内容包括（）。A.国有土地所有权B.国有土地使用权C.集体土地所有权D.集体土地使用权E.土地他项权利【答案】 BCF10F6D9O8J10R4H4HV10O3W7G7Q5U5U2ZZ6E2I1Y5W10C6H889、巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（ ）。A.外部监管B.员工培训C.内部控制D.职责分工【答案】 BCM6L4S6U1Q4U4X10HY10B7A4V8U10K1G3ZY2N8K5I9Y9X10J990、在巴塞尔协议中，普通商业银行的普通股充足率应达到（ ）。A.2B.5C.7D.10【答案】 CCO9Y4Q6W10Q2W2Z9HL1U9N8G1Y3Q3R2ZP4S4R10A10M2W5O591、 以下对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是( )。A.通常情况下，久期缺口为正B.通常情况下，久期缺口为负C.通常情况下，久期缺口为0D.通常情况下，久期缺口为整数【答案】 ACT10P6K7T9P2X1I6HT2C10P4E1I9K9N3ZQ3B7I4X5W4Y1M192、“业务规模小、交易量小、结构变化不太迅速的业务领域，虽然操作风险造成的损失不一定低，但是发生操作风险的频率相对较低；而业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受到操作风险冲击的可能性也大”指的是操作风险的（ ）特点。A.差异性B.复杂性C.转化性D.具体性【答案】 ACN7K7B10B6E9Y3Z9HR7S8B6Y1V1V6C10ZX9V9