2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题完整参考答案(吉林省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（ ）A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】 CCJ5S5M8T7L3P4E5HC7V7I6R10I10T2Y1ZW9B8V6A4U1I3Z92、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCO10E4J7G6J2T3A1HP10Q5U9F4O3R6U7ZK10J5D10E1F7W8P53、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCG9A7H2E8D1R2E10HA10R6B1F8W6Q2J1ZA3V10Q3B7W9Q2X104、（2018年真题）下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款C.格式条款是指当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明【答案】 BCE10D6T6I1H10C7K2HA7G4F5S4L4T3B1ZU4K6N5Y3A2E7K35、下列不属于古玩投资特点的是（）。A.交易成本高、流动性低B.投资古玩要有鉴别能力C.适用于各种想要投资的人群D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力【答案】 CCV10A8L2M2K3H4X3HR3W10H10M1E4G10H8ZU2L3A8W6A9O2H66、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCH10I4X10O4D7D1E1HT9K5O3B10D3H9K2ZX9T7A5W5G10K6S47、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCA4O1N2K9O9I2J4HQ1U10L2P1K10Y4L3ZR7B9X2N5D6Y8T18、（2018年真题）如果从第一年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为6，则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】 CCO7T5C4E10E7R1H3HR8Q2G2C6S5M1D4ZT7M5L3P9V1W8W39、（2018年真题）个人理财业务是指商业银行为（ ）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.存款客户B.个人客户C.公司客户D.所有客户【答案】 BCZ3Z3Y8Y7L7Q8R8HJ4B5O4R1J9Y9L5ZS2X3R6D3K2F5S810、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCA9X4B9Q4D7Q3P5HU5A10E4V5U1D5Z2ZA4J3Y4L3J7D9W111、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCN7F1X4T3W4U5L5HU8J4P3Z6A6T5Z1ZX4B6D6D1P6C3P412、（2020年真题）理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（ ）A.在编写有关产品介绍和宣传材料时，尚不需进行风险提示，而在销售时需对客户进行风险提示B.向有衍生产品相关交易经验或经评估适宜购买该产品的客户推介或销售混合类理财产品C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险D.在理财产品销售后，及时准确地履行产品信息披露义务【答案】 ACI8D2L3N5D8C6G10HB5B1L4D5I1D10J8ZG7V1B7O5A9J9Q313、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCI8K6P8O10J5A5F9HE4J8B9B8X1G6E2ZO5Z7Q8Z3L8K10S1014、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCJ1N2X5H10W4Q5R2HT6T10O3H8M9H8M4ZL9W3P1Z1V2O2T915、（2019年真题）下列期权合约中，买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是（ ）。A.看跌期权B.欧式期权C.美式期权D.看涨期权【答案】 BCC3J5M2G9W4V3Q5HS1F9T5O10X2K5C5ZH7N3B10Q8E1O1Z916、QDII产品投资金融衍生品应限于（ ）。A.实物商品衍生品B.投资组合避险或有效管理C.放大交易D.进行投机操作【答案】 BCS10P5D6B10O10U3U5HE4B1V10U6X4F8O4ZP2E3I5A7X2V6N817、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACA6W3V6F6X6F2R7HB1A8R9R1Q8N6N8ZC6O9A10X5I6W8R218、（2017年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所【答案】 ACU9O5V2Q10C2Z6A1HS5E9Y2M3Q8M5X10ZT8X7R3P8S6Z2A919、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）A.60000B.15000C.30000D.50000【答案】 ACJ5E8N5B2V5N9M9HQ8T9J9N8F4C5Z8ZJ6N7W1C4G1S5U420、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCS2Z8G2Q9A3O8C3HG5E6R8X5G8P8Z6ZR3V4T4D5E8H8L721、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】 BCF6Z3Q6K10Z10M7X10HA6A1E7V3H5S8J9ZE6L6H3F7L3D1A222、安全生产考核包括安全生产知识考核和（ ）。A.安全生产技术B.安全生产技能C.管理能力考核D.安全意识【答案】 CCR9T3T10D8P7L4T5HB7D1N3Y2P3O7P7ZV2L7A9I9L10G6N723、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACU4T9J1O2M9W10K10HD10P2W4B8S3P4F8ZR7N10M6J7B9O6N524、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCQ9V8T8E6I8U6S7HF3S8L4B7G4A7N10ZE5N9K6M5D4O8R325、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCE8B9I6Y4E8A9A9HI3U5H6A10T10W6R7ZR6P3M10M3H10B9G926、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCA9A5G2R4T4M5R2HO1B7H2T9E5L3H10ZV1X6E7Z6G2O3H527、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCT5X10H8H7F2B3K8HY5G4S10M5A8N9F5ZR10H1A8Q5M6R1D328、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCC9I6T7D9S9V8S10HF4K8Q3G3J2U3V3ZJ10C2Y4Q2Z10A1A129、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】 ACO8A5L2P4O6F3V5HX1G3S4Z7X8S8F7ZC1M3X7F4Q2R7N930、（2018年真题）银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 DCV8T1J10I1F4E3R3HA9V2E3L1F6U4Z4ZA1F5D10O10O6Z7T231、（2018年真题）一般来说，FOF的投资标的主要是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.银行理财计划【答案】 BCY9Z2S1C2B5B4O6HS3T4I2A6G4X3G3ZM5Z10M6M8I8R6G432、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCU1U7K8J6V3J6P7HP2B8F3A6U10F4E5ZB3W1A5Q5L2G1I533、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACV10R10M5K3J9B3X4HK8A4R6T1Y10F4V2ZM5U2J2Y7T6T8D834、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCY9P9F10O3I5X9P5HN4V6X5G7Z7R5V4ZX7M1I7E5N3X5Y835、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCE8Z1S5B9Z4O8S1HR7X6U4F2O10V4E6ZC3H7O9I4A5O6O736、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCW2N2Y6G8O6D5A6HD9A4U3Z2M6Y8T1ZR3Y8C1L10O3R10Y537、综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在()。A.理财产品的多样性不同B.理财产品的流动性不同C.理财产品的收益和风险由谁承担D.理财产品的期限不同【答案】 CCN9T8E9U7S9K10I7HM1T6A7U8Z6T9S6ZP5K10A5Y4D3Y7X738、根据民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（ ）。A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款C.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款D.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务【答案】 CCS2F2W5Z7A4O4W7HM3Z7X5G2W2R10N3ZG1B10N1N6J1Q3E239、（2018年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCV3H2D10B1F6X7J2HR4K1L10C2Z8Z9H7ZC6F2W6L8D1C7H240、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCA1S8N7H4X3V4J9HM10S4F5F2A7C1G6ZK6A7I6U2Y8E1X641、（2017年真题）以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是（ ）。A.物价上涨B.居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需要D.投资理财工具日趋丰富【答案】 ACG9D5K5G1O1P3O5HK8I5Y4G9Q10X9D6ZX8Z3Z5Q4P4S10I842、（2019年真题）某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问还是综合理财服务的要点在于是否（ ）。A.提出投资建议B.推介投资产品C.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理D.提供财务分析与规划【答案】 CCL1S9T4N8D1M9T3HA1S8U8E1G5L4Q10ZB7K10H9U4W2L8P143、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCN1G9T4G7X2G6U3HZ3K3T7A4U4L7H5ZT9A1U5U3S9U2E144、（2017年真题）终值利率因子也称为复利终值系数，与时间、利率关系为（ ）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCA7O9Y9V2B1W2N7HJ9C3P5S5I10O9M1ZC5R1O9X5H8G3L645、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCL3S10W8S8E1J5V6HB2Z7Y10B5K7X8G1ZS9G4T8B1J5X8F346、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCH3J8E1X3W1Y1L9HA7D3M5Q10R9D5D6ZD2F4H9U8Z6R2G247、（2018年真题）陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】 ACH6V2D3F3V5B7N6HE5E3U1O9V1M5R10ZR1P6S2P10O10G2W548、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACE10E2A10I5S10Q3F10HF4D5Q6P8O2I5H3ZE3X7J2U9N4A2A549、（2017年真题）下列关于代理的说法中，错误的是（ ）。A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B.法人可以通过代理人实施民事法律行为C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理【答案】 CCV3O3S9C5Y6E4J1HL2J3L5I3W3V6Y2ZC4C2Z3P4X7P9D850、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（ ）。A.探索期B.建立期C.稳定期D.高原期【答案】 BCV4V9M10C10B6X1H6HT1X7L4S9G1A10C4ZM5G6J2L8E7M8A551、（2018年真题）（ ）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACW1B6Q1I6Z3C2B9HS7J7S7Q7S1C9K10ZJ1F1W9I10Q9K2X952、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCX4N2E3Q1H7Y5C10HV6C7J4I4R6C5G4ZS4A8A8P10K2B4C553、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式【答案】 BCT1Y5T3O2O1B1J3HX5N4K8Q4T7B9O4ZG3T7L5O6N3C2B954、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCW10L6H1J9N5Z10J2HV3H3Y2M5G2I9O9ZQ9L2A3M9A7S3A855、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得【答案】 CCR7P10L9K7P2K10R9HG2F5A10I2T9Y8D3ZC8O5H3J4W5V6G656、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACU5L8R5O3P4W5V3HF6Q10Q8D10A2B6O5ZV5M6U2C4H5Y2R657、非营利法人不包括（ ）。A.事业单位B.社会团体C.基金会D.有限责任公司【答案】 DCI10K6E3J5Y7S3S9HU5E9P2X7M10W1G1ZZ4B5M4Y7K6L2V758、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCC7S4X8P3K10B9E3HG1Y4O1J4V5V10Z1ZE2U5H3Y2V8H4H559、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCC8B2G1H7P9V3E1HW8O3N4N9U9T1S8ZC5A9A5Z3E8Q10N460、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCJ2C7W10N6R6C5Q6HY5P10K8X8B10X4Y2ZN2H8G10Q3Z9T4U1061、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCX5A5U8T1W6Y6U8HN8H9L2F7K4K5E4ZN9N5F3L7Q6D3S262、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（ ）、股票挂钩类和商品挂钩类等。A.石油挂钩类B.黄金挂钩类C.货币挂钩类D.利率债券挂钩类【答案】 DCZ3T10Y6N3Q8V5N6HX3I5B2X5Q8B1H5ZN6L3Z4E4F2D7D563、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转让定期存单市场【答案】 CCY10L5F3F1E10C7G2HX7B2Q7C8R5Q7W10ZX6T3T8W10B4W10L964、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释【答案】 ACF2S7A6I2K6S9R5HI9Q6Q5X9V9E7O9ZI5M9Y3T3F3J2X165、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCT1Q1X8F10A6O6U5HS1V3T4X5M1K10X2ZO9O2X6S6U1Y6I766、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCB2W5F5K1W9J3P6HJ9J6U7R8R6K1S3ZD5M10O5E10U9I3P267、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACD2Y9S6E7M4C2E7HB2O4T2K7L6K2K8ZT8I8D6C1O9X3P468、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCU10Q6E5W3X1N9Y8HC9L9T6F6W10X10U4ZL2J9Y3Y10R7U6C369、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BCV4U1H2V5B10H1B8HS9D5N10I10D3B9I2ZP5J8A1F9T10E5M470、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACV7V4E3S4Z1O8H1HO6F1J7M5Z3K7L10ZI4L1K7P8T6I1Y771、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCN5W9I7K5M3C10V8HA10L3C6R10T7A3T5ZR4G3J5Z7X5J3B872、权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于（ ）。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】 CCT9D2X2H8C1D7M7HH4L5M10H6P3O7Y1ZE8B8R9X1F1T9V473、下列关于银行理财子公司的表述，不正确的有（ ）A.有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进理财业务规范转型B.设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源C.有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展D.银行理财子公司设立未设定注册资本要求，有助于轻资本运营,进一步提升资本回报率【答案】 DCM10Q10H6R3Y6A3Y6HL3Y7G7Y4U8F10Z10ZU8W8C8P2E7V2S974、（2017年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。A.深入了解客户B.出具专业理财规划报告书C.全面评估客户的财务问题D.提出自己的见解和建议【答案】 ACU3I1D8L3L4C6V1HL6W4I4B8Z7R7Z10ZU7W10K5L5N10R1W1075、投资人以950元的净价买入一张面值为1000元的10年期债券，票面利率为10，若债券发行人拟在1年后以1060元的净价回购该债券，则投资人持有该债券的实际收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.11.6B.6.3C.20D.22.1【答案】 DCY8C4H4X6R4X10Z1HB4Y1R6D8A7E8V5ZE5T7X4P3V1X3H976、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACH8F4D9Y10H1C8I5HI7O2Z7F1T9F3J7ZO9I4C2T6K8V1P577、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配【答案】 ACG7B5V5P2B1N8A7HL5E10F10J9C7E4U2ZJ10Y6R10G10H6F6J578、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。该商品每月付款额为（ ）元。A.369B.374C.378D.381【答案】 CCM10L9Q10T4M10T10A1HG5P3U8V6X5N2S4ZQ10F9P7G9C7Z10D779、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的【答案】 DCO1B9O2T6R3B4J3HO5Q7U10C7T10Q1R10ZB10J3M5Z3L7A4A1080、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。A.私人银行B.财务策划C.理财计划D.理财顾问【答案】 ACV6Y3X10D3F10Q6N1HT7R4L9H3O7Y6Z1ZX5T1S4G10C10W3C281、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】 ACB7H1G10S5A8N5H9HS6W4G10Z8T7D2M10ZF3F10T4E5W10V5O182、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCY7N6O1Z1M4V1K5HU7G9S6P6R5S10M5ZP9R3K7P4E7N2Q1083、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACU10Z9O9S2W4N6M9HJ5F1R5O10A10Q5T10ZY1Q6V2H9R6W1A784、某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择【答案】 BCH1R3A7T6M7Y4S3HS8C8S8D2F3H6E10ZY5S1Z3A9G8I8V785、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACK8N9A10X6T7B4C8HQ6C3P6W3Q6Q10C5ZQ6Z4R9W10L4A4G486、出租的机械设备和施工机具及配件，应当具有（ ）。A.安全检查合格证、质量检查合格证B.生产（制造）许可证、安全检查合格证C.生产（制造）许可证、质量检查合格证D.生产（制造）许可证、产品合格证【答案】 DCU10X8H4M5T5I9O4HF2F2Q1G8C5F4M2ZI10G2O6R1U9A4B887、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCU7M3L4E9D5U8U1HM6O7A6Y8K1J5T2ZA6R9E1U1S4E2X688、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】 CCR9X7S9H1S6J3B9HI3E2H2R8U6F10Z8ZF10K5U4Z6X4Z3K989、（2018年真题）关于债券的风险，下列表述错误的是（ ）。A.信用风险可以用发行者的信用等级来衡量B.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险C.债券的再投资风险是指用利息投资所获得的收益率的不确定性D.公司债券存在信用风险【答案】 BCG3U5F8Y2C6U4O10HS10W3D8P7U8M8S1ZX3Z3L2F3M1C3Q290、客户的信息可以分为（）。A.定量信息和定时信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】 CCB3P6G5A8T2F9V8HP2P9U5Q1O7Z4U7ZO10M4D8J4M8Z3U691、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】