2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题含下载答案(河北省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCQ9C2Z1Y4Y1Q9Z7HJ8O5C9L10H10L6Z6ZD6U10U7C10G9F8J12、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCH1G2L9I4Q4S4D6HG1N5R3K8N6T7I6ZL4K6N2V5K9T9N13、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCY4S10E8F10P3Q6Q6HS6A9T3X5N5X5T3ZS1L10W9C3V1K7J14、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACC7Z3W4N2D1H9Z3HG4H8O8J2Q10A3X6ZR8S6E4I9F4D4X65、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCW6O8X3Z9F7M3H4HC3D3I10N1Y6O1N4ZU10R9Z2X4F6P9M66、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCW7E3G6A5A7C5C3HK10L1N4X8N9I4P3ZI10Y9C10J6N10B10U47、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCH7K7O2Q3L8W8S10HZ10W9T4R5M5Y1J8ZS6I9J2J1H2N3M28、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCV8Z4S1P2W6L8N3HV4S5H4W1K5V7X5ZY3A2Q1O3U10R3U19、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCP10L3R10U4Y8X7D5HP3D9F8V10Z10B10X8ZM9H10O9N8I6G1A610、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACH6F6V4Q2R10L5O9HH4O7R4T8U7P10M3ZB6L7K8R5I7F4L711、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACB6U5Y2S8Z5K5Z6HO8Q3K9Z4O1J8Y4ZM1W4W7B10W9V3M612、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCR3D9A1L8R7Z1X6HN10Q5M8I8P5F5W1ZG4Z4V5N7I4B10N213、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACB8F2U5Z3H7W4C6HT8X2K4X4O3P2D7ZX5D5T6V7Y1B5P214、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCQ1E7L3X4P7Z4R7HP10C3Y2B6W1Z7N9ZQ4Y9N8H4O9O4M915、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCB10D1B6N7M2M9S8HO9C5G9A2W1C4A1ZX2P7T4R8L8K10O416、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCK5U7K3W3B5Z8M9HT6W2A9L7M4V6S7ZR8M4M7L10T7D7N617、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACN10Q8L6K8W7D10H1HO9Y10A7F9G6M7D6ZQ1K1R7U3P10Y8X318、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCX8R10E9Y4U7I7A9HT3G1U3I5U1W4D10ZX9O7H4S4J9P2X519、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACY6O4K2R4C8T3V1HD9P8B5P4L6Y6C7ZA3P8A8Q6E4O2J120、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCS7B8K3T5Q3A5F7HZ5P3O4E9N4U2I2ZF1K10Q6Z3S8C4J921、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCS4X5T1P10H8T7T9HB6L9A3E4G1W10G8ZB5E1R9J1O2P2R122、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACP3R2C10O6B10P1Q7HQ10R9L7D5B8E8P9ZW8T1J6B8Q5B1H923、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCU8D2P10D1A5J4A8HE5L3O9J3B10Z5M9ZJ9C4X5G1S2B2E924、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCZ8T1P2O7Q6F9C1HN6R9F9J5S6R10Y8ZH6D10G3V5Q6P7S725、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCF1C1R2E2J5R9U8HZ5E6K7D1F3V9J5ZD6Z6N7X2J6Y3V626、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCR1H3Y2B3Y9T2A5HB10J4D1W2R4X3H10ZZ6G1D7R6D8Y4V927、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACK5R10C8F2A2S4B10HQ10O3J8B8Q3U6X5ZF3X5N10U3P5Q4X528、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCL5W6D9Z1X6I3W5HG5N7P9A5B10B6N2ZU5M2Q2Z8T2V9Y929、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCR1O4G5R5I5I1N1HE6L10O4E9Z1K8B6ZR3Q5Y3E10M10B6T330、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACT8E6H9T1G8U7T4HG7Y6H10S4Q8E6Y4ZM3G9Q9E4K4H5K1031、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACJ5T8H7A1E9D8F5HJ3C5J3C4S5O5P7ZD4C10U6I4A9S4A632、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCB2J2T2X5A1L9C4HM3L2K8E1U9J6M7ZL1Y10V9L9D5I1F733、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS3I4Z5E7Y1N1M7HG7O3F6A6J2S3B4ZW7I6S4I8Z5Z6Y834、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCR4E5V3R1U1L3S1HQ3C2M5L2D5T10R9ZJ1F8X1R5E8B3C235、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE10M10F7B6N7J9U5HU1X4O5F6A3U3Q10ZE1W8P9U4H6T8L436、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCB9C4L9S6U8R6S6HT10K1Y8T5L10W3D6ZF9L2U4B6R6T4B437、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACQ7X2N5G4H5V5I10HK9L1Q8G10B5F5L10ZU9F6D9N9B8Y1C438、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH5I1R6S2U5Y10U10HC5F1T6E5M6N1Q3ZO9D10Y8W2A6U4Z339、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCD3D9I5M3F9U8G4HH3V5G8R5T2F5Z8ZB8Q10I10C8A10J6C440、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCE1Q4R7A5F7M4P10HI3Z10X10Q4X4L4W5ZJ4T7C10G3S8O9Z441、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACZ4H4M8H10G5S8H8HT8J4X9V10Y10L8D5ZA9P5F7A2Q9W9R742、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCU5O4B10H2Z10Z4I6HZ4Q8U10D5D1M5Y8ZT5P1W6Y8Q2Z8A243、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACA2D3B4N3N3H3T9HY7E9Q10F10Q9R9C4ZD8V2A9E5H6A4T144、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCM1X6L3B2L5M3H10HS8I3H10Y9F7C8I7ZA2C4T3Y4T1T7B945、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCG5X7Z2P4M10M1Q4HE7M2N8Q6J10M9M9ZW7P2A7K10T5S4U1046、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCB2U1U10M6M8G9L2HS4X1Q9J8N4B6Y4ZN10R7F4L2T1G8F247、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCP1H5R7I9G2R1N8HD8H6S10V7U10F8K1ZD2D10L1E9G4Y7X648、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCB10K9G8Z7U7F9E4HT5G5E10K1M9H2L4ZR4X9D2A6F7N7E949、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCU9E9P5T4N5C1B8HI10B5G5C1H1S1G1ZI1J7U4I4N7A6B350、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCI1I3O7K6C5W3Z7HO4T7W5M5N4K8H3ZA6Q4R1X4M4P1D951、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCD10J5S4G7Y3C5M6HN9D8D6K6D5X8J2ZC2S10J10Z2C4F2S752、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCQ8G3O10P7S7L1T5HQ5S5A9Q10D8R1W8ZN8Q7U1M10U6A7S353、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACO5S6M6E9E7I7A9HP10E1B6O9R1I8W1ZA6B7G7Q10Q1V10J154、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCO2W8G8G1I2A9J4HP9V10T7A4V6M1V3ZR7Z9M7P4Z3X7X955、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCT1R1E9T3M8Y10X2HH4R5F3Y6W6C1D7ZA8M4V10K2T5S10N356、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCZ4S10P2U10W9H5G4HG1L2O4P4B2T5N8ZT8N7L9B7T4P1F757、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACR1T9J1U10E6K9D4HT9I5L10V6P8V9G4ZR9N10B5K7Y2V9T758、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCD2H6W5I10F3W6P3HN6I7G6G6U9G6N7ZC4M4E9I3G6U4C559、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACQ8N9G10R2W8I2R6HS6O4E9O2G10Q3F10ZA7I9R8J6J2M5Z560、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCA9C8X8V7U3H8B5HW10O6Q6U3C4A3W9ZW10O10P8O5T3P10U861、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCS10C10P8R8X3Y3N5HZ9E5L10O7Q10V2W9ZF5Y8A9R7M9N10A462、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACN7G2C10A3X1L10G3HN10Q9Z4Z9P8A8T1ZH10F10S8B3F7N7C363、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCS7O6E5B4Z9B10J7HU1P8O5U8A9Y8W9ZN6I3I6X3Y1S4W664、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCL6R8B6C2P2L2O1HG7G9N5L10F6M7C1ZG9G10E5V1A8Q9D565、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCC4X4P9J9Z2K1L3HP3A10W1T10U3A3V4ZO9F1G9P3V2J10H966、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCY6D10Y10S10Z8O1M9HB2C4U10W1X9W5B1ZR3J1T6R10F1Q1N167、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACH4Q3T2O8B6W10C5HA4R4H8T5G9Z4L8ZS1Q8Y10F2O1C10I668、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCM6W3Z1H5T7S8K4HL9B3B8G4R9U9U2ZT4S1Q3A7V4N7B769、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCM4T4T7Q7M9M4Y8HO2Y10V6Z8I3O9R5ZB6M2G4J3F5S5V570、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCX1U1A3I6S8E4N9HF5H2V6D6R9A3F9ZJ5D10R5O9N2E10L471、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCD1X7B10D10U10B1I6HM5N7Z4B6J5G9A7ZE5N5E1B4H10T2D772、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACN2F2M7F10T10H7O8HT2Q9E6O7W8A2L6ZQ3S4G4P9X3U1R373、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACA4S10W10L8D1W3B7HO5I1V1L4W8V10O7ZB4S5O6L3L6O7N274、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCA2C6Y6P3H4I8Q8HL6N10R7C3T7Q2K8ZY6X4X10V9U1B4C975、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCJ8B8I8U3X9D8E10HS1H9T8O8V3K1W4ZY5U9H9W1O4T4O276、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCY6D2R8P10I10X7C3HP9F2E9H10R1A3U9ZS5R2F5V2X10Y4B1077、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCH2F4A9M8L4C1X2HO1I7U10B2X8M2M4ZB8T3N9W5U4Q5Y778、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL6L8Y3U9Q2C2C1HG9P7A9L6I4J2M3ZK8V3V4V1C4T2M679、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACQ4B1P9K5B1W5O10HQ3R3Z4P8M8T3N5ZL5E3Q5R6I2X3G1080、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACF3K2G9K8D3E7C7HQ8R4U10S5N2E8P6ZQ2Y8T4G9N6U2S781、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM6A10C2Y4E4E2B4HU1R9S5N5I5V9B8ZC6L3E8Q7W3U1Z282、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACK4K2K9B5U6Q10R8HQ7O2G5U10P1G6Y9ZG2G9H5X1B4A7X283、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCT9O1C1K8F1N4V1HK10J10C3I5W10Q10Z1ZF5X6P1H5W2P2E284、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCB5V6M10R2E4L10K10HO2H2N7E9F5B10L9ZW4T7X2Z1M6J6M1085、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCQ6O4X6T1B5O7J10HM6F2Z6V2N10G8Y2ZW3T8P4I8M2J3I386、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCK1Q5S5H3F3N6N8HZ6F8N1B5I9K9R10ZL6R3H8Z2Y8I2H987、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCA3H7B5U9W6U1Z2HS7B9B10D4Z4B3Z8ZE2X9R5G8K2M5K188、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCL1N8W4A8L4P4Y8HH7S2J7W6U2L8I7ZR4P3B10S6R9D9B989、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCG10J3W9A4B8C4T1HR8Q7A4D4J8V4M5ZA4Z6Q1M3N9P10E790、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCU9O9C4X6C9B9Z10HL9N9F2J9S9C9F1ZE8B2C6V8R4D4K491、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCE3P4D5I3N9Z9G5HK9T7V6S3C5O9X1ZE5X7I2L10Q4A4O992、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCA4M3E8N7M4B8Y1HL3O8V6M6Y5L8N4ZC7L10O10M2B9W1L293、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACU9G10M3X3C2B6Z3HK6Q10D5J4Q10X6C5ZY9A4O6H9S6P10U1094、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定