2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库深度自测300题精编答案(贵州省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 CCW7C9X9F2G7V4G2HY9I4O8S1I7X7U3ZZ5T10O7N5L4A8X102、委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。A.资金核算B.项目核算C.会计核算D.利润核算【答案】 CCR6Q4K1D1W6Z8P7HA2Y2U6N8Z6Q9U6ZA10F1Z7S9L2E9S103、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACY4L8Z7C7Z2I7Z3HI4G3Q3X9Z5C10A7ZV9K1E6K6V5G10A44、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 ACN6O6Q6D3B10X4Z8HJ4H5E10G7G9N3Y8ZX2D2S9K7O10F8X35、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，( )可能是它唯一可行的选择。A.产品组合策略B.差异化策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCR9O6Q1D2N9B3N9HI2A9L6M3L7F5P4ZW8L3F6D5G4S10O16、（2017年真题）下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（ ）。A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】 DCT2V9X9U10M8G6F2HV6I8C4Z7O10P3P1ZX6L2I3D10A6R7G17、记账式国债的发行及流通渠道，不包括（ ）。A.银行间债券市场B.银行母子公司C.证券交易所D.商业银行柜台市场【答案】 BCM6Y4H1D8X8H5G10HS6A9I7E2E4R8K6ZQ9Z3Y6O7G1I4Z18、在商业银行绩效评价标准的难易程度上，一般选择既富有挑战性同时又有实现可能性的目标，这一目标是指行业34分位数以上业绩的乎均值，或者是使用( )的努力程度能够完成的目标。A.75B.80C.90D.100【答案】 CCU7W10O10A9G9I8R1HF5G3F10H10U3X9S3ZM2I6T9P4K7X2O19、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCE6E5P3F6A6G3M10HH3G1X2T9W8E8N7ZI9T7S1P5B5M8H210、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）家（附属卡除外）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCB9U5G1W5X5S3F2HR9F10W10P7M1S8Z10ZU6X2T9D2O2V9B511、商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是( )。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCV4G8J7W4H3H6V2HP7Y5H3M8D5C10C2ZV2U3F10Z4K3J1U712、通过塑造和设计银行的经营观念、标志、商标等手段在客户心目中留下别具一格的银行形象是指( )。A.银行形象定位B.产品定位C.市场定位D.执行定位【答案】 ACM1B7K8H9L5Q6Q7HM1C4Z2F2C6U2V10ZW7R9F10Z1A2R1L713、下列关于国家风险的表述中.正确的是( )。A.国家风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时.由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国家风险是由债权人所在国家的行为引起的.已超出了债务人的控制范围C.国家风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政治风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACX4A8V3B1V8K3E2HZ8Z3L8U7F10P7I9ZP4S7G3R7E5X8I314、A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCZ4R10L5G3S8U10J9HZ2U10H5K3U2G2H7ZL6C10E1T3S2S10Y115、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCR4F10I6W5A9P5P6HQ4G6S6F2L8Z7G1ZX10N2Q10J9I5M5I516、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。A.具备监管部门要求的行业资格B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法【答案】 BCY9N2X8W9F10A5Y10HQ7A1F7A3J1V2W8ZJ7I6P9R4Z4F10D1017、下列选项中，不属于商业银行短期借款的是( )。A.同业拆借B.证券回购协议C.可转换债券D.向中央银行借款【答案】 CCC1E9E2S7W3X10W4HW2G2Y4F8A1P6J1ZY5I9H10X2N3M5B318、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCP4E5N2A10C9C6R4HD3K9E10N7U3K1F10ZE10N7X1I5P3Z9T219、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCV9W1O10R10V7F5N3HY8V4S2G7Y10W10F7ZM1Y8L8E9U6O7Y320、通过塑造和设计银行的经营观念、标志、商标等手段在客户心目中留下别具一格的银行形象是指( )。A.银行形象定位B.产品定位C.市场定位D.执行定位【答案】 ACC9T7N6D7S8N8G1HF2H5H4Q4E8T4B8ZE1M7O6A3Y6P4M321、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说法错误的是（ ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCS5D9N3G6B1P2P9HX3J8N8M10K6C2Z4ZE6T9M3C7O8L6X222、金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）。A.根据金融交易合约性质的不同B.根据期限不同C.根据市场功能不同D.根据金融产品成交与定价方式的不同【答案】 CCF8T8B7M1C8W7G7HZ9L5D1L4O2P3C9ZF3X3S1K10X2N6J1023、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.关注类贷款【答案】 CCK3P3O4E8P8P6X1HI5Q10Q2A2W3N8N2ZK5B2K8W7D1U6U624、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACL2X2R9Q1U4X9E9HT7E1O9T8Y1N7S5ZF10Z1W10J5L1H1E925、（2018年真题）同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是（ ）。A.证券公司资产管理计划B.商业银行理财产品C.信托投资计划D.中期票据【答案】 DCX10F9S7O5I1T6G10HV2F5C3B6N6B1O3ZY10A7K3W8B9T7P1026、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCJ4C8G9Y7E1K10J6HB4F7T7G6S4J10M8ZP6U5E8K4T6J7H827、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCZ9L5Z10T5L5T5P2HR3V9J6F9F4H9H7ZY9F7I6O3D5U8Z128、（2017年真题）按照我国现行银行法律法规的规定，不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是（ ）。A.具有独立法人资格B.在中国证券业监督管理委员会处登记注册C.经相关监管机构批准具有独立法人资格D.在民政部门登记注册【答案】 BCJ3D2L10X7P2X4M8HP4D1U5M10Z3H4T7ZH9C9I9K3Y10B4Z1029、下列关于绩效考评体系的说法中，错误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称B.是一个科学的指标体系C.具有突出的目的性D.可以帮助银行客户规避风险【答案】 DCB3N3M3Q7D7E7Y5HH3S5S2Z2L3V4H10ZD10U2T1J2X2S3N1030、下列关于信托财产性质的说法，不正确的是（）。A.信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别B.信托财产与受托人固有财产相区别C.受托人死亡或者依法被解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产作为其遗产或清算财产D.当委托人不是唯一受益人的信托存续，信托财产不作为其遗产或清算财产【答案】 CCE8J4U8M3J6P3G3HS1D2J1Q8Z10S7B5ZN3V4F7Z6K8E2Y631、下列不属于项目融资的特征的是( )。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCB5V2I5M10Y3I4K9HJ7G4O10W1H6L6A3ZI8X9Q3V7O1T8V232、当自身权益受到侵害时，金融消费者可以进行维权的途径不包括( )。A.向金融机构投诉，寻求解决B.向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉C.向人民银行、银监会、保监会、证监会等监管部门投诉D.向当地人民银行设立的金融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话“12363”进行投诉【答案】 CCT8C3Y5Q2C7Z2Z2HA1W5J2Q6D4R8W6ZA4L9A3D10J5G5A333、下列选项中，（ ）是内部控制的“第一道防线”。A.董事会B.监事会C.业务部门D.内部审计部门【答案】 CCQ1L9A10S2R9B10I8HX1X9J8Q1G3F3V3ZK4E7O1G2U1G9L134、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCU2O5V2F9J2S10K2HZ10W6X10Z9Y3C8W4ZW10M4K3A7A7T8I735、对于监督发现的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCU3I10G8E1G9C9O6HK2B4F3E1V6W7D5ZZ1X3O7I10Q8B10M136、银行业金融机构应在有效控制风险和商业可持续的前提下，应加大信贷支持力度的重点能效项目不包括（）。A.-有利于促进产业结构调整、企业技术改造和重要产品升级换代的重点能效项目B.符合国家规划的重点节能工程或列入国家重点节能低碳技术推广目录的能效项目及合同能源管理项目C.高于现行国家标准的低能耗、超低能耗新建节能建筑，符合国家绿色建筑评价标准的住房项目D.获得国家或地方政府有关部门资金支持的节能技术改造项目和重大节能技术产品产业化项目【答案】 CCT6J4N8S6X7P8A8HB6O1G9P4E6Z9E2ZA5Z10I8H3S10H5N337、我国货币政策的目标是（ ）。A.制定和执行货币政策B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCR3T3S10S7M6S4N6HN3V9N7X7A7L1O10ZI3K4I1S9N1C9O338、个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。A.间接借贷B.直接借贷C.中介借贷D.无风险借贷【答案】 BCJ10T5A6P7F5R2U10HU7L5M9I2I6U2N10ZQ8Q6Z4Z1I6J9S739、（2018年真题）下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是（ ）。A.个人消费贷款B.以存单做质押的个人贷款C.个人住房贷款D.信用卡透支【答案】 DCQ8B5S5V2P1H4U10HU10E2M2B5O7U7V8ZG7Z10W8N1G8C6V640、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.0.5B.1.5C.2.5D.3.5【答案】 CCA7F7K4B5A1L3C4HI5V3C1C9H5K1G9ZE5X8I6K1X6M10Y841、下列不属于合规管理的基本机制的是( )。A.诚实信用机制B.合规绩效考核机制C.合规问责机制D.合规培训与教育制度【答案】 ACR1H7L10I2J10R10R10HE1Z9E5O9X10Q7E9ZM9D7C9Z1M9R1J1042、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCQ2M10E1A2G5K1K6HF8D4W7E5L7Z3N10ZB6S3H5D10B4Y8L943、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCI6Z4B1L8B7P10W9HY2H10D3G7D2C5F8ZX9M2U9S4R4P1J544、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCT5R1G5Z5Z4Q10L4HV4H10B9E9F1B10P2ZY3X3U8G5I9A1S945、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCJ5K9T7Y6G4T1V6HS2E3K5T1R3K3X9ZQ7V3R4Y6O7Y5J846、商业银行应当严格执行会计准则和制度，及时准确的反映各项交易，确保财务会计信息的（）。A.真实、可靠、完整B.真实、及时、准确C.真实、准确、完整D.及时、可靠、准确【答案】 ACM7G8T7X3E10K7J8HJ2G7F8F3X10H5F4ZN5C4U2Z4U5U10R1047、（2019年真题）内部审计的工作方法中，由内部审计部门确定全行自行查核关键风险点，各分支机构定期组织查核，对照整改属于（ ）。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 DCS2I8C6Q1P10A6Y5HJ3S3M8G10Q4I10Z3ZB3U2B6J3X5I2A348、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.两家C.三家D.一家【答案】 BCF6E6A9H6V1N7X4HD7X4Z5E8T4O2U9ZK2D5V3O7Q2P1Y649、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCA2A1R5K8Y10E2S7HI9W8I3Y4T10O5J7ZA4V1Y6R4L1Q7S1050、尽管贷款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，这是（）的特点。A.正常类贷款B.关注类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCC6K6S10N7Y7B10J6HC4A4S7K2W1L1T9ZU10C4J10B7U2X9M1051、按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、( )和保证金存款等。A.单位协定存款B.单位临时存款C.单位基本存款D.单位议定存款【答案】 ACG6M7O4S3H7K3L1HQ4F9M3C9V4Y5A10ZQ9V5P1V9S1Z7P452、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCO1E1G9H5H1M4B3HQ7O4M10Z4L5T8X10ZH10H6C1O10U10O4Z353、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCM5N8U2P3W6P3K3HK2G2F1P4T6O8E7ZU2M4K3G10B4L3L154、托收承付是一种（ ）的结算方式，收付双方必须签有符合经济合同法的购销合同， 一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。A.先收款后签约B.先发货后签约C.先发货后收款D.先收款后发货【答案】 CCF3N7F6W7H7D3G4HL2Q6H3F8J5S2A2ZK6P1N6R2N2X3M555、每年9月各银行业务金融机构共同参与的“金融知识进万家”银行业金融知识宣传服务月活动，体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.公平交易权B.受尊重权C.知情权D.受教育权【答案】 DCA4Z1K4K5Z7H2M9HU2I10O4P10T5M3Q9ZS1A3W2E10T1K1M656、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）万元，机构投资人则不低于（）万元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】 ACX10K10Q1L4M2M1E3HQ1K3B6E10S7K3Y5ZU1L4Q9J6F1C6R757、（2019年真题）单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ）。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCE7R2U7R9R7E6G7HE3J4W7R1J8L7A3ZZ6T3T9E10O3T2R758、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )。A.15日B.1个月C.6个月D.12个月【答案】 CCD6W2T3G6Y3D5A1HD3D5F2S3I2W8V1ZC7X3X4N10B7N7T159、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整B.确保国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.确保资产负债业务快速发展D.确保商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCW5X4E6Y9H1D1J4HG1K8A8O7C4S6M2ZO1I4F10S8W7C10D860、商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行( )。A.全面的风险管理B.全程的风险管理C.全新的风向管理D.全员的风险管理【答案】 BCU2Y6A1Q5R2A9U1HU7V4V5L10T2C4K3ZJ7Z10I10W7M3U10G661、中国信托业协会章程规定，中国信托业协会应该做的事不包括（）。A.组织会员签订自律公约及其实施细则B.督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策C.组织会员制定维权公约D.建立与有关部门的沟通机制【答案】 DCV2C3Z2S6C3J6M6HZ3M9V4S9Q2F4D4ZO2A2I7D5U6H9X662、金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（ ）会计。A.特种B.基础C.初级D.专业【答案】 ACO8F7D2A7Z9P1N3HF5M3L10K1Z8A7S8ZR4I3L7K10D9Y6B163、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACZ6Y5R6T7D1X2C7HM2R6E4E4K9T7F2ZY4R1J9B1D10P7C664、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引，从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。下列做法中，错误的是( )。A.从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益B.从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务C.从业人员可以不向客户详细提示销售产品与客户无直接关系的特点和风险D.从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户【答案】 CCQ2Y6C3C5R7V6Z1HG6O8J8S8C6R3R8ZW7S1I3K2F4B6Y165、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCL2T2R3I5M2V8J2HG2V7P7M5D2I1J6ZZ3V3D1R9E3T10K566、对大多数商业银行来说，( )是最大、最明显的信用风险来源。A.存款B.贷款C.结算D.汇兑【答案】 BCR3B9N7U9D7L5M5HI3O2W6A7H9G8Q8ZS5P8I7E4V3E3K667、下列关于中国银行业协会的说法，错误的是（）。A.履行自律、维权、协调、服务职责B.协会会员大会的执行机构为董事会C.是全国性非营利社会团体D.最高权力机构为会员大会【答案】 BCH8Y9R2R10Y6O2X3HJ10J10E2L8C6Z7W1ZK3C4G8X9N4V1V568、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCX6E9D5X10Y10D5R2HP6D3Y3Y3D5N3H2ZZ6L9D10E9U10F3S469、中国银行业协会(CBA)成立于( )。A.2000年5月B.2001年5月C.2002年5月D.2003年5月【答案】 ACX8T8J8W8O6I10F4HJ3I8T2O10P2Z5X1ZB6W3F4I3E6T6Z270、商业银行的金融创新原则有（）。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”【答案】 ACW6X9F7G3V7I9T2HV5Z1X2Y8N8P8W10ZN2T2Z1F1L2O2Q971、下列关于股权众筹融资的叙述，有误的一项是( )。A.股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动B.所谓“众筹”就是集中大家的资金C.目前为止，该模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助D.众筹模式起源于英国【答案】 DCZ5I10J2B4W7F4S6HU6X10Q10X4B5T10D5ZD6L2N6S2E9D5J572、银团贷款是指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。A.代理营销B.合作营销C.网点营销D.自营营销【答案】 BCQ5A8Y3U1A8D5H1HW2U9Z4X10K9Z10U9ZL2J9A6Z5X10M2J773、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACN6X3K8B2U9L3D10HO3U2L5N9P9L7O9ZX9S8G1W5Q10S10A674、2012年6月，中国银监会印发了资本管理办法，其中规定，核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、少数股东资本可计入部分和( )。A.资产B.未分配利润C.负债D.所有者权益【答案】 BCY8P10E1U8N4L6C8HS6U6O9T4C10Q4F8ZV9S2A3F10R6K9U175、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（）。A.胜任能力B.专业水平C.从业经验D.道德准则【答案】 ACV4U2G10S9Y1N2E9HK1K5P5I4M10R8P4ZQ10F7C4P2Z10A9C676、（2017年真题）按照我国现行银行法律法规的规定，不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是（ ）。A.具有独立法人资格B.在中国证券业监督管理委员会处登记注册C.经相关监管机构批准具有独立法人资格D.在民政部门登记注册【答案】 BCZ10N9L9U4I9O3I10HI9S9B1Q7L5F1O1ZV5D5N5X10O7P5H777、银行面临的最复杂、最主要的风险是（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.信用风险【答案】 DCT1J10J3I6H3A2V7HR6Q8Y2G2O8T3F1ZS6R8V1A10Y5V9H178、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 ACB5K3Q9G4Q7K10E3HQ10T2S7U10L9P6L5ZN2L2T1P2P7X3R979、2013年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。A.5B.6C.7D.8【答案】 CCI8J10H5S2Z2P2V10HA5U8X5F1V5D4U7ZU4N4W7D7M6F9J480、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】 CCI9E10Q5P1H3L3S5HI4X4M5N7U4P5E6ZD6R7N9D10S3E5N381、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规创造价值”【答案】 ACJ2J1I2G1F3Y1R7HC10M4Z6X5C3G10S2ZV4X10A4U9B2J2D282、金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。A.买者尽责、卖者自负B.了解产品C.卖者尽责、买者自负D.了解客户【答案】 CCC1Z7V7O8F2V3N9HE7L1R8J3N1K9B8ZG9N7V7D5D10L3R183、下列不属于企业债券的发行主体的是( )。A.国有独资企业B.国有控股企业C.上市公司D.中央政府部门所属机构【答案】 CCE1M3F2X1I1J9H2HR4R8V4V8G9N2C6ZO2L2I6T6U9X3G184、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACH7J4B7H5F8F8Y4HR9O9Z3C5A8I8Q5ZR10Y1A3V1T6G5J785、通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是（）。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作【答案】 CCG5K9L2L3H4G1L7HN1W2O3L4Y6D4D8ZE4B4F8O5J10D8N786、根据商业银行压力测试指引，压力测试使用的风险分析方法是( )。A.高级计量法为主B.定量分析为主C.定量与定性分析相结合D.定性分析为主【答案】 CCW8T6X10A7M4Q5Q5HS10P3C3V9I1F7E9ZY2N1Z8H6X6S7F187、商业银行与证券商之间的短期资金拆借市场，主要通过（ ）成交。A.柜台市场B.固定场所C.电信手段D.店头市场【答案】 CCX3R8A5Q10F9H8V1HR3I9X10T6D3D2B2ZL7I6D6S2F1I9V788、下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，正确的是( )。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCN1Z3I4I8S5H4G9HD3I4E5R5T7N6F9ZN3B4K9A8D4A5B489、以经济增加值为核心的绩效考评，对商业银行的有利影响不包括( )。A.促使各行更加注重结构优化B.有助于银行经营管理体系的统一C.可以准确地衡量企业经营业绩D.降低成本及经济资本占用【答案】 BCL2B4U1C5W5N6M8HI6H10D1X6Z4K7E3ZD8J9F7T4H7W1D590、商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。A.把市场和客户再分成若干个区域B.培育忠诚客户C.实现利润最大化D.排斥竞争者【答案】 BCK10S5C8Y5P3U7C2HF8D10Q8K8L1I3I1ZD5Y8M10V9Y5N10B991、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCU2L3R2M8Z8I10X6