2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题精编答案(江西省专用)25.docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCX2W7P4Q5W5R10A8HC3M5R2N3Q5S1R5ZR9B8G7I8G2E7B92、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人【答案】 BCO1H4N5M10A9E1Y1HT2Y10U9W6R2E5V10ZO7G6P1I5C7F9O73、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACK6A2H7M10O6R3G6HM1A5M9E4O8J9I4ZH8B1C9F10G1V2O64、（ ）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。A.合格的技能培训B.良好的教育C.职业道德要求D.丰富的工作经验【答案】 CCL9G2I5Q10H10F9B2HI3O1Q5T10R3B3G10ZM6I2Q3B8Q8E9O55、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由客户承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.对被代理人不发生效力【答案】 DCO3R3Z5X2G10P1D7HV1T8X9U9K1R1X3ZQ10K8A5C9Q1T10B46、（2017年真题）家庭（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。A.利润表B.所有者权益变动表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表【答案】 DCJ5S6I1J1P8F4S9HC9P1P2P7N2Q5C10ZI4U3Y1A1V8H8B27、（2019年真题）根据关于规范商业银行代理销售业务的通知，下列行为中正确的是（ ）。A.借银行名义推销未经审批的信托产品B.不承诺代销产品的本金或收益保障C.将保险产品作为理财产品进行销售D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】 BCI8F2T2W6T4T4S9HU3L2D5F1C2G3T1ZY1G2G3W1T9J7X68、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCD5E5T9P2T9L7G10HH4J6S6N1R9R8U4ZX8E8S10W3V3N3B59、（2018年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于零的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）。A.内部报酬率B.净现值率C.内部回报率D.内部收益率【答案】 BCO8V3O2W3X1Q5T9HB2F7K10D9S5Q6N5ZF9L6Y1B6A2M1K510、（2019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。A.家庭成熟期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 BCX3H1Z9R8N7L8B9HC2T6D6L4E4J4R9ZR9H3T6O7A8Y1Q911、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCL8A4F4O1O6V5A4HT8T6I9X4Q8Q3U4ZX7D6C5S1M6S1U912、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCK2B5G9A1X4M9S2HZ2D6J5U3V9V8S6ZK3L5Y3D2O8E3I1013、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】 CCU3Q4Y7R10X5D5D10HS4Q9T5S7C1L9X5ZU7X5G10K2V3C10P1014、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（ ）A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】 CCJ6M9Y4X4K7U4V6HB10C2L10D2U7U7A8ZI3Z9H6R3Z5Q3F915、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCR3U8I7U3V5H2V4HF4A4Q5Y4Z1S6A4ZY6J1V6V3Y10U1J616、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCW8G4Q9L9D4Z8R2HN4K6X9C3A8P4N7ZY1F1C8S3O8P4A817、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCZ6Y10E2Q1O9J5J9HI10S7J9M1P4K2I6ZU4A9O8R4C4J10V418、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。A.高收益、高风险B.低收益、低风险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】 CCR6T5R2V5A4Z4S5HD6F10S5I5S7B2F4ZX8L8P3R4O8A6I719、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCM8S2T9Q8L3Q3U7HB1B1X4A7O3G2Y3ZF3S8W6S6D10H8R320、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCZ4L1E7E1H2V3G4HF5C4U1O1U3M4T8ZC2W2J6Q7Q5H6Z521、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCC1E1L9L8K10Y3B3HH5I4P1P5S1S2T10ZN9Y2M2V7M6Y10O322、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCE1S9G5R8S5T10I2HF3U6Z5B6J2H7N4ZT2H4H5W10I9L2R1023、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCV5H10I6Z7F3C4N4HQ8W6M8R1F8J7I9ZV9X3P5R4V8K10R324、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCH9O8P3C7E9K2F6HO3G5R10Q1S7S10N1ZR5W1W7X5X8L5V325、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（ ）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 DCW3O6L2D8P5I5D2HR10K1K1O3Q2D10T6ZO1C6T3E8S1R3N626、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCN3H10O10N9Y9K1D3HO2C4M3I9J8P4F2ZM4D5U6P7R4G6I627、基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】 ACT5M5D2T6S5Q8R9HK1E7B5B1A1G6B9ZJ4Z6W3J6Z1H3U128、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACS7N10N6X1U7H6V4HZ1V2T2R1J8G10D7ZX8B7Z6G10P5G1A529、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACM8F2V10Y4J10C9N1HE8N1F10D5I1P3O2ZU7C1B2E5W6V7E830、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACU3Z1S1G1X7X7S8HM5V7B10E1X5D9B2ZH9J1R1V5O2B10Y731、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCW7C4U9H1O2G10K9HS4S6I7B6Y6G8A8ZT6C5Q5K9Y5N1R432、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCB4Q1Z1V6G8H3F4HP8J6C6I1M5H10L8ZF2Q7A2L1M1U9I133、（2020年真题）根据商业银行理财产品销售的相关监管要求下，对于频繁被客户投诉且投诉事实经查实的理财业务人员,应将其（ ）。A.应当交由上级部门进行处分B.调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任C.暂时调离理财业务岗，情节严重的应永远调离D.予以开除或责令其停职【答案】 BCV8K2L6R1U8B5C1HL1Z3Q5J4H6V3F8ZK6X3Q10J9F7A2R134、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】 DCD10G3G8N8G7X5Z1HF4R8Q6R6M4W6Y5ZJ6R10N4B8M10F4U235、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCH6Z1T8C8Y9D7E4HG1Y6S7M7A6G1K1ZJ2T6N1M8X5X3F336、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCX6X1X9P2X2D4H7HB6K7P10Z5U7V8I5ZT10R7L9O1G1K7I737、安全生产考核包括安全生产知识考核和（ ）。A.安全生产技术B.安全生产技能C.管理能力考核D.安全意识【答案】 CCV4U2K1T1X3U5P3HT3C9Q4U5R7Z10P2ZG8M3Q3G4E8C5W438、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACV3Q8S4U8L1N9P2HC4M9Y3E3R3P1Z9ZB10X10A7H5R5V8A139、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCX1V7K5L3G9O3D10HD7U3D5K10H3Q9N3ZF8O1J5Y6S7D2S240、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCO7X6V9P5V10A5B1HI10W2H2N3E9I10L10ZV3N8C7V2W10T8A241、执行理财规划方案的原则不包括()。A.诚信原则B.目标明确原则C.了解原则D.连续性原则【答案】 BCI8H1L5D8O10H5A4HI8I4P6L6Q6R5M5ZO6W2T7R9J4L6D542、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACZ8N8J4M3I9D8N4HN3M9B6D2I7L1X8ZT9H2R1X7J6R10V943、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCV8O7M10G2V1G3S8HB8V4L1F1G6F1M2ZC10D2L2L9I10X9D944、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCA3R10R8B10A2J1M8HA9Y8E1T7W9K9X10ZV4Z2I8X9I3U3E1045、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCO2Q6L1B1S3A4N6HQ5F7V10O9D2Q9S3ZO1U1M7Q1L2W6S846、（2017年真题）（ ）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。A.美国注册理财规划师协会B.国际理财规划师协会C.中国银行业监督委员会D.中国证券业监督委员会【答案】 BCI3K7R5U7W3F7Y10HQ2K6H8Z2W1H5Z10ZK10E9G8G9N3B8N447、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCR8Y6E2O5Q5H10R3HF10S3A3M10R5G6R6ZI3D10H10S2H9D2B948、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACP6R1B3H5L7X10A6HB2L10D9P3D4H5E3ZY1W5G5O5J7W10K649、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCO3Y4Y5V2N1V3M7HY8Z4O9J10X1J6P6ZQ6L10G9Q6R1D3K250、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCI3D4M10H9Q2F1I4HJ4I6G6H3X10O7K3ZX6N3X7H6T10H3N551、（2021年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）.A.房贷B.学费C.生活费D.房租【答案】 ACH2L3V8T1F10E5E7HV9D10V8I8U8J6Y3ZO7K2H3X7L3D3T452、关于货币市场，以下说法有误的是（ ）。A.货币市场上金融工具的期限通常不超过1年B.货币市场上金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低C.货币市场可以看作货币资金的批发市场D.同业拆借市场是货币市场的一个组成部分【答案】 BCK7L10K1Q10M8M7Z1HV7G2Q9F7X8Q7H6ZZ3E5X4Q9O3A3B553、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACB8S8B3Z2S9T8L7HR3U5T3Z6E7N7H3ZY5M2X4Y5K6S5D554、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCE4C2M4G10E4L1U8HX8D4W1L8J5W1S10ZW4C4Z4Q3W9Z9M455、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCM4G5D9E7G8E8M3HY5Q2M1S9Y1W5L7ZH4H10S3V9D9L4V556、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCD7E6M6Z2Q8K6H5HI3Z3E1G7V10B6G9ZK9C10F5C1P2Q1X357、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCA2C6J3C5P2O9I5HX2R5V3K4T4Q9R5ZQ8L9X7E10B10P8C358、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCG10X2U9G9V2L3O3HA5C5Z9Y5E3N3S8ZK1H6K2H2Y10C9S359、（2019年真题）投保人通过支付一定的保险费参与保险计划，可以将偶然的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保人，这体现了保险的（ ）功能。A.资金融通B.风险转移C.风险规避D.损失补偿【答案】 BCU6N5E1R3G5I10L7HC10T3H5R6E6E1P3ZB1I9K9O5H3L8K560、下列关于股票的说法中，正确的是（ ）。A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券B.股票的价格是由公司盈利水平来确定的C.股票本身具有价值D.股票也同商品一样在市场上流通，其价格的多少与其所代表的资本的价值相关【答案】 ACC8U9U10G3U1X2O1HD8Q2N5T4F5P1U9ZY2W8E1K1T3F6P761、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 ACS6P4D3I1Z10N5J3HO5Z2Q5D5R10D1M4ZE3T10Z6A10F9V9X362、以下不是调查问卷的优势的是（ ）。A.有针对性B.容易量化C.客户接受度高D.指导作用强【答案】 DCG10X7B4X8N5N9T2HV3X3V7X4Q9M3A2ZL5N4L7A4L1C9V963、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于继承权的表述，错误的是（ ）.A.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理B.丧偶儿媳对公婆进了主要赡养义务的可以作为第一顺序继承人C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，没有第一顺序继承人的由第二顺序继承人继承【答案】 CCG3Y4N8M8L10J6X4HW3V4R2F7I6A1F2ZO1O3E8Q8H4H7W1064、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5，则该优先股未来股利的现值为（ ）元。（答案：取近似数值）A.60000B.15000C.30000D.50000【答案】 ACN8L9U5W9K1D10V6HS10K8N4X5G8J6B3ZN8Y5U3W9M10Q5H765、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACN5G8Q8J4Z2T7S5HM10T5R2V5T10E7C10ZD8H7C2N8Y8O8F166、关于制订理财规划方案，下列表述错误的是（ ）。A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、通过财务资源配置进行整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.税务规划、投资规划、退休养老规划、教育规划都属于单项理财规划方案C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的D.通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的【答案】 CCU6K3P4D2B3J1W2HE1X4N1H10F7S1X8ZB4E2B3M4F2C8O267、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCD8N5I10E3U7O2U5HX10W7X9G6I5E4E6ZT9N4U6O7A7Z8Y968、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCN7Z6K2N3T10G5Q3HZ4O4V3V2H8N8T5ZQ8P1S2J5V3R4F169、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCE3F10N4J3I9S4T9HE5S10X5A9T8D7J2ZI4L8N5P2W4L1A470、（2018年真题）对于中长期债券而言，债券投资收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降，从而使债券的实际收益率降低，这就是债券的（ ）。A.赎回风险B.再投资风险C.通货膨胀风险D.价格风险【答案】 CCX3I10W3E2U2Q9C9HH7C7P9Y8Q5M2B8ZO2G4C9N1E6J3M171、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCQ7E5S3U10L3V5R3HQ1G8Q2R8P1N3R4ZR8J6V7C8H5H9H572、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基金；国债；货币市场金融工具；股票【答案】 BCO8N2L6O6H4T1U2HL5C10F8R6U1X9Y2ZW10Q6A5L4V10W8D873、（2021年真题）下列属于家庭流动资产的是（ ）.A.货币市场基金B.房地产C.银行借款D.汽车【答案】 ACW7C2L7R5Q9O10T6HN2L3F8M10P10Z5F8ZR5F6S4P3H10K3Z1074、八周岁以上的未成年人为（ ），（ ）独立实施纯获利益的民事法律行为。A.无民事行为能力人；可以B.无民事行为能力人；不可以C.限制民事行为能力人；不可以D.限制民事行为能力人；可以【答案】 DCL8Z6L3A3V8F1K5HW8T8Z7W7N7U4K9ZS9V5O4V9A9A1H775、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCR8Y6K5X5Q10D5M3HL5K4F2O3G3A8Z5ZR3F5Y2B10A9Q4J276、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCL8U2Y9F3D1R10N6HU9K1B9O8D2U7V2ZT2X4Y3G3F5J10K877、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCA2W3N4U8W1O8F3HY5R3A6P7W3J1Z10ZX5Z7D6O1X8T2P978、（2018年真题）金融衍生品市场的功能不包括（ ）。A.转移风险功能B.价格发现功能C.提高交易效率功能D.规避风险功能【答案】 DCH7F8L8S10F3T8A8HA5R7Y9F8M6N3O6ZT3J7X4B7P3I8L879、对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 A.1B.3C.5D.10【答案】 ACF3E4V8V1K2S3F5HG9D3Z7O5J5J4X3ZS5Y8U8A5G6Y2N1080、以下属于理财顾问服务的是（ ）。A.提供财务分析与规划服务B.对外营销宣传活动C.销售储蓄存款产品D.销售信贷产品【答案】 ACS10S9K2X1V9B8O8HP5S2U10M5E1R9L6ZA8U7J7F9Q4V1N781、下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 DCC9G3G7D2C3D5G3HS8R4D3U3F3L10B2ZX8W3R2N4A9E3Q1082、 关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题【答案】 DCB10D4W9T5E8M10K1HH2A10M7Q5M2A3R1ZK10Z5X6N5J10V4W583、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACE6C3O4C1T6U9Q7HS3G7N7D2S5K5Y6ZJ9D8R8B10V6F1D684、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCQ9P3O1B8C8J9S6HD7R9B1B8A1W2F1ZP7D6P2C5V1G3U385、假定投资者小王购买了某产品，该产品的当前价格是8264元，2年后可达到100元，则小王获得的按复利计算的年收益率为（ ）。（答案取近似数值）A.17.36B.10C.21D.8.68【答案】 BCC9N10L6C7Y3M4L3HY4I10Q8M7M3X7P9ZI5Z10Q7F8J3G2F786、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACP9E9P10K9Y4I6Q4HV9Z4E8B10U6U8I8ZX1V9S7P5E2T8Y587、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCL1Z8M6X7Z3B10I7HS10S1J1D5P8Y5H3ZD9T10C5J1K1E7S988、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACA7U4O8J6L2I6K1HW2L7F5Q4T10D2O9ZY1G6M5X6W10V2W489、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】 DCB9S2I10P10X9B9W6HX5Z5E4E9J9H6Y7ZL1B1Q7J7S1D7S490、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCZ10K10G5M5R5G5L8HJ2J3Z8B7U6G1L9ZA1Q6S7M10A1T9I991、根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCJ6L10K3N1B6W2I4HG2N9D9I4J9M2Y9ZU2P1N2F2W9U5J692、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度【