2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分通关300题精品含答案(云南省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCM8I10G10Q10U8K6W6HN2O7H2Z1D10H4R7ZL6E9C3A10L6I6B22、（2019年真题）在我国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。A.红利再投资B.现金分红和红利再投资C.现金分红D.现金分红或红利再投资【答案】 CCG7V8E3Q5M6N7D4HE8L9P10C2C9O9U4ZO1N1D7S6X9U10O103、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】 DCB8W5S3L1U10X7M3HD9N9L7H3Z2M9E2ZV7O2J8W9Y7D3E94、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】 BCH8X8C7V8Q8L6J2HB10L2S7P9I10P1T4ZA9I3R7W3T5G1C45、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCR10M4L3L5E1T4N1HU8A1A3U7M6E3G2ZF9V9L5C8O10R5Q106、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACF8E2P6Y6D9H6D1HS5Z5S3T2D3Y10N2ZE6N6S5W2A3J8I57、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCX3P5A1E3O9G5L8HK4J7M3T5R7W6F4ZX9I1Q3Q8Z6S7L78、（2020年真题）客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（ ）A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理C.将客户引导理财专区并自行为其办理D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理【答案】 ACN4K9R10R10M5I10C1HF4J9K7W2R5A3K2ZY2Y3Z5J9G2X6X19、（2018年真题）商业银行一般会根据客户的（ ）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A.年龄B.资产规模C.性别D.区域【答案】 BCR8O8T8J3V8U7H9HT2Y9O10L6P2N7W3ZX1N8Z3T5Z9S3K310、（2018年真题）生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。A.大部分选择性支出用于当前消费B.及时行乐、“月光族”C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平D.大部分选择性支出存起来用于以后消费【答案】 CCN8Y7K5P8B1Y9E8HG4T6G2H1X6I4Y8ZL5B2C6D8I2J3O211、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCB10W4Q1K10J6A5X9HK4Z3N10Y3Z10M10E1ZG2B9D1E2S1Z5Q912、关于金融衍生工具及其交易，下列说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具，但其价值不依赖于基本标的资产的价值B.只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，可以随意地分解、组合，按照不同的市场参数设计成不同的产品C.允许采用保证金交易，进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应D.通过该交易可以实现对持有资产头寸的风险对冲风险对冲【答案】 ACG8V10J4A8G7X6C7HM3I8Y7R1I9Y6L7ZW3Z10K9W5W3W9A813、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACD1L4L10O6N6N2K3HR1Q2R2K6K10E8C5ZG9V1N10G6R4V10J914、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCN9A10M7D9F3A4B7HV8K6C1X5Z10M4E4ZT2T7A1F8M2L3U715、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCZ8N8F10Y3O5S9V6HZ3R8Q8U3Z1C9V5ZP2L1Y5U7A6I1N416、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACS1Q3D1D9J6D2L10HJ9Q1Y10O3S10T9D4ZC6I1E6D2Z9Y3O517、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCG4O8G1F3D3I2E2HS9X9G1G6Q8L4I1ZF1P4K9G6V9B6J818、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCC4J4W7U1J8V5M1HT9U3B4W6E6K7U5ZX5L6T3S9M4M10X719、基金募集期限届满，不能满足规定条件成立的，()应当承担基金发起设立失败的责任。A.基金管理人与托管人B.基金托管人C.基金投资者D.基金管理人【答案】 DCB8G9X6R6K2F9F2HV4Q5Z9Z4H8O5O5ZG4S8H4G2K5J1O820、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCF6W6W3Y3G3Q2R3HP2W8U4O1R4N2T9ZS4C2W3J5A4O1Q821、（2018年真题）在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（ ）。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解D.通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计【答案】 CCO1V10Q5K7Q4S8C9HC9A6T2L1S1C10N7ZA9B6X4N1M1Z9V322、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCW10N10T5H6X7T9O8HO7O3K8S3C7K3G7ZK6U7I2L8S8Z10W923、李先生不幸因车祸去世，家庭财产有婚后共同购买的一处房产价值300万人民币，无贷款；现金100万人民币。李先生夫妇与李先生父母共同生活，李太太是全职太太，二人育有一子。李先生去世后无遗嘱，上述财产中李太太应该分得（ ）万元。A.50B.200C.250D.100【答案】 CCU8Z1E1M3M4G9Y2HZ3P10O4Y2T1T10P8ZF8W8D7Y3L10P8I524、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.黄金典当【答案】 DCZ1I3I10W2P8H3L5HP8G8I3M7F1L9B7ZC10X8V7B9X7A2L125、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACY7X7G1Z10R5R1Y5HQ2L8S8Z2D4S1R1ZR5X6B3M7A9D1U426、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得【答案】 CCT8R9A8J6X9D10U2HU4D6B2W10K9Y8D7ZA3C7Y9U5R6L5B427、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】 DCN6Q10N4W10Z4S5K7HU3F9J1C4N3W2F6ZK1K4F8J4X9R3X528、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查【答案】 CCX8X4E6Z4X2V10L10HV5M10S4Y5D7V6T9ZL4Q7N4U1R3B8P929、假定目前银行两年期定期存款利率为426，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。A.4B.5C.6D.7【答案】 ACD4V1K1N3E2H9R4HB2A9B4T3K6K8G1ZB8Z6E5N10P4S4U730、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。A.排斥B.分离C.融合D.统一【答案】 BCA2D10D2S7D7B9A2HS1Q6G7Z9L3K5Y2ZS7D3U8S3P2Z1N731、（2019年真题）（ ）指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。A.万能险B.投连险C.分红险D.生死两全保险【答案】 ACY6Q9G9I6R10U5K6HR4Y8C9K1W7Y8H3ZX8T9K1R3P10H8D532、（2021年真题）信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，下列关于其特点的描述，错误的是（ ）A.受托人承担无过失的损失风险B.信托财产具有独立性C.信托管理具有连续性D.信托具有融通资金的职能【答案】 ACV1D2C1O7R7G3S10HO3A4K4J10B7Y7D2ZP10O10J3V2A10I6D333、（2017年真题）以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是（ ）。A.物价上涨B.居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需要D.投资理财工具日趋丰富【答案】 ACR2U4X10T9K1C1J7HM1V9N7Q1J3X7U3ZU8I6V4Y3T4I7K634、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCK4R4J6V2U7C5T1HQ1L3K8N1Q2A3K4ZR6B9V5X9O8E2Q135、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCY6F8H7Q10G3Q9N6HJ7P2U4V6X1C8Y4ZZ4D7Q7M4F3A4S836、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACJ10M10K4V10U1F1T9HW6K7F10P7C7H4J9ZM7F5K3T3O2Y10F637、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCK6D6B2T2B8P4N3HX8V6M2D10A10M7Z5ZC6J9U3B8E1E8O838、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI1N10U8T8P5R5D7HH7Q4L5B7Z2I3K9ZA10U3D4W4Z8P6X639、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCF4S4J7H9J6F10Y8HJ4Q3N6W8O1O7S6ZH3Z1F8L6D1E7I840、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCS5R7P5K6U6H5N10HU4U4O9L3R5I10Y2ZI9U8H3N6A8P6A241、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCZ1Y4T3Y1W4H1I10HM8U6Z2T5J8Z8D6ZH5S4T1G1J4G5K642、下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平【答案】 CCW2D6U10B1N10M8Y4HT6P8V9M7C6A1G8ZP3T5D2P7P7B7X1043、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCK9H8S3G7T6I1P7HI9F7Z8S6G5E9O4ZO4P7Q10B10B6U2Z1044、外汇具备的特点不包括()。A.可支付性B.可获得性C.可换性D.可移动性【答案】 DCM5D7M8U8V7B10N6HQ1M2V9H9S2J10Q4ZQ6M10H8P8T4J5T545、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACB10N10W1Q8Z7S8Z4HF3Y10W6L8K6S6R8ZR3B3K10Y5J5S2E646、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCH7Q6M1N9S1B2H9HK4S7N5R9Y5W5Y10ZR5E4R10L3N8Y8S347、县级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门或者所属施工安全监督机构，在监督抽查中发现危大工程存在安全隐患的，应当责令施工单位整改；重大安全事故隐患在排除前或者排除过程中无法保证安全的，采取的必要措施是（ ）。A.继续施工B.更换施工队伍C.责令从危险区域撤出作业人员或暂时停止施工D.责令施工单位主要负责人作出检查【答案】 CCQ7X10N4B5B6H7W6HQ3F6D3Z4N10A5Y6ZI10S7B2P9E1X7G148、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACE4P3P2I1Z7Y7P3HP3K7V4J7R10P10B4ZW8A3C1B10E8V7V649、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCM2L5S3K7V9G9M1HJ1D6H3M1X6I9H2ZO1E6K7C9U4D10W450、金融市场的中介可以分为（ ）。A.交易中介和服务中介B.外部中介和内部中介C.信用中介和非信用中介D.理财中介和非理财中介【答案】 ACU1N9A9X3E5J7R4HK9E4X1E2V2J6T2ZB9N9R5Y5R2Z2B551、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCK3H3H10A8W4K7P7HM6U4R2H3X7A6S3ZV6W7W9F2E6B6N152、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。A.风险分散B.风险承受能力C.风险认知D.风险偏好【答案】 BCW5H8V4Z10Q8T2Y2HY8H3Q2O10Z2L4U4ZH8D5I3C3M7Q4E953、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCU1K2I6L4N7Z8A7HC5J5H4A9T3T9S2ZA4W6Y5O9Z7T9S454、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元，年利率为12。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCT2B6G1G6P6Y6L6HQ2U9O4E3F2P5T6ZS3C8G10V1W3U9J155、（2021年真题）从客户风险态度分类来说，在下列选项中。风险厌恶型客户会选择（ ）A.80%的可能损失5,000元，20%的可能无损失B.确定4000元收入C.80%的可能获得5000元，20%的可能获得0元D.确定的10000元损失【答案】 BCH10B2X9G10Q3X6W10HF8J6P6U8O8Y7C2ZP4S2Z9J2V10P2D1056、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】 ACL2W8J6L9G1K7A10HO1O5I10N3E10R7Q9ZP1M1T10Y2I4L8Y357、（2020年真题）下列不属于贵金属产品主要投资风险的是（ ）。A.价格波动的风险B.交易风险C.信用风险D.政策风险【答案】 CCJ10U6Y4R10P3N9A4HG3S2T7R3Y5A10A8ZG3G3G1R1L9V1S858、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACM9Y1T1O8O6A9O8HF7T10H4N1H6O10R1ZU3A4O6O3V1I9V559、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCJ3R6K10I4L5C6K1HX10J2E2R8I8C6B10ZG2P6O3T1K7H8O860、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】 DCC8R1S6I5X8C8D10HE2T9E5T5K1T6K3ZD6G3D3T10T1M3D661、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCH8P2P7P7Y8L10V2HG4U5E8I7U10T2I10ZB5S5R5R5Z6M5J262、我国境内股票市场不包括()。A.创业板市场B.主板市场C.科创板市场D.五板市场【答案】 DCK10Y3M2A7J4K1U2HX6M3G4X2D6Q1G1ZL6T1H1K5R2Z3K163、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCR2J6O6H10H6M2S9HH8U2X9K4M4Q6P7ZV10G9R5M9H4B7R164、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCE2J9F3C5A7W8U6HD10O1I9Y8X2X10K1ZG5N1N6O6Z5T1X565、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）。A.风险分散B.风险承受能力C.风险认知D.风险偏好【答案】 BCX8J1P3U3H3T3R3HK5J2P1P1J5W6V4ZE2N8X8Y7H4Z7S166、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCZ1G1M4U3X1Y10C5HG2M3H2E2O3Z10A3ZO6T2W9X9S5O4C967、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACH6W10X4Y1V5A9H5HD2J10U4D10V1R3V6ZU4W10V1M3H8W6Q268、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCY3Y1K3T5Z4G8K4HM3H9O2D10S9W9S9ZR9I10E6Y1N1Z3Z669、企业从事下列项目取得的所得中，减半征收企业所得税的是（）。A.饲养家禽B.远洋捕捞C.海水养殖D.种植中药材【答案】 CCG6E2D10C3Q4B8A3HE4H3A7S9L3F4G2ZA9F4W1A7F3G6P170、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCS4C4X7C7T3A10R1HY7X6U1K8V7I5Y10ZW8K4M1D8H7N8A571、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCL9A2C8O5E9J2U2HK7V10C10J2U6Z5T4ZV7F1Q9R2O5Q1K972、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCD1S9L3M5L1P10C3HV9D10N8I9L3S5D2ZB5N9A2R3L2B6U473、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCX6X9I9Q6N1X4H4HC9X7B9V2T1K1O5ZW6T9O8P2U7M2J474、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10，5年后该项基金本利和将为()元。A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】 ACQ7V8Z8V4L2P2Q8HG1Q9R8W5I3O8Y7ZB9O4D2B5N1M10G1075、（2017年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。A.资产负债分析B.家庭流动性现状分析C.支出结构分析D.储蓄结构分析【答案】 BCC10O5L1T10L10I8B6HD5P6S5U4A2K7Z7ZD9A7M2I2F7R4O676、（2020年真题）客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（ ）A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理C.将客户引导理财专区并自行为其办理D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理【答案】 ACO3V8D3T4A9H9H8HG9Q9P7E8S8Q3N7ZP9M3U3Q3Z10K6B577、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）A.资本积聚功能B.股票交易功能C.资本转让功能D.资本转化功能【答案】 BCW4G8Z10V3S5V2R1HZ7I1V9S6K5T10D3ZR2L5N5B6R8D3O578、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A.业务报备B.风险揭示C.规范业务操作D.弱化业务逻辑【答案】 DCH2B1O10T7G3R9A4HG6Q5F7K3M5E6R1ZG5R9Z4T4E9V10B779、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCN6L7V1D4M2C5E7HT10Z3B6K2K5D5U3ZE7I2F5X4I6H8H1080、权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于（ ）。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】 CCQ8F1A6T4X4T6S10HY1K4G9F5Y3X9D8ZB5R5U8M3A2W3N881、下列事故，不属于一般安全的事故的是（ ）。A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACF4G6E10K4U4Z8I2HQ10J10M4Q2N5K2U4ZG9H2S8P10A6H6S682、（2017年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理合同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款【答案】 CCW4U5G7C2E8T9L4HD8S8B9R6T7X9C2ZD7J5M6U8O5S3D683、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCU8K4S9N9T3H4M3HZ4S5T4S10Q4T9K1ZR9D4N3N7K6Q5Y384、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCH10K9W10V4F4W5U5HU6P10X5Z5U4N5R10ZW5O2V8N1A6W9C685、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCE4A7F5F5R3N9Q6HZ1L8P6Y6I2F6I8ZA8B3M7W2Z5C9A186、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCK9D6C1K7P1N5H8HN7Z4Z7U5F10E1S3ZD9E1I1C5G2D7E987、A方案在8年中每年年初付款200000元，B方案在8年中每年年末付款200000元，若利率为正且相同，则两个方案在第8年年末时的终值()。A.前者小于后者B.相等C.前者大于后者D.可能会出现其他三种情况中的任何一种【答案】 CCK7H10H1Q6M8U7K4HA2R9T3V5H4T6N7ZG1F9B8O10X1T2X588、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCR1M4J10T3Y1J8J2HK9T3V3K9E10Z2P9ZI6A5W6Q5T1X6V1089、（2017年真题）不属于保险产品的功能的是（ ）。A.资金融通功能B.损失补偿功能C.资金储蓄功能D.损失分摊功能【答案】 CCH6G7F4L6T5V8L10HC4W7Y2C2O3O8D3ZX4U2V6T6Q1P2F1090、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCA8D10Z10B9K9J2F10HH5M6N6I5B4H5M3ZN9O4K8M9F6P6V591、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCL3R6O1G2F2D9P6HB4Y1I10N7T2X1D8ZR9P5U2D5U5I10V892、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】 ACH6P10G4B2R10U6J8HO4C4O6T6W1P8Y3ZL3I5Y9N5K7L3O493、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCZ8W8K10B8Y3L3H10HE4P7I7O3X4D10J10ZT2U1F6R10Y5L4F894、下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCP7I9I4E10A8M4Y5HB3W2I4X9M7D4T1ZZ4U10K3F8N9I7W795、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCO7B2X6U1X3U9H9HB7O2X8H8Z3I4E5ZZ8U5X4Z2F9Q3K396、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCU1N2O5W3E7I5W4HC4O1A10O4C7T4D5ZD9