2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库点睛提升300题(附答案)(河北省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行可通过( )来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 BCH6R1H1K9E6I2Q5HW6X4V10C10A5U8Z3ZP5D10F1B2F9X4W32、商业银行利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务是( )。A.代理政策性银行业务B.代理商业银行业务C.代理证券资金清算业务D.代收代付业务【答案】 DCA3E7L5G2D1O1T6HW9X3W5D8M6E2M8ZP1H6A1H4L9U4U93、银行面临的最复杂、最主要的风险是（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.战略风险D.信用风险【答案】 DCK10T4M8O2W10V6J3HD5F6W10D4D2X9X7ZM4N1H2V1M8E6A84、（2018年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购，管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCA9S1X5F8X3D6Q5HA2F4I1T4W4M10G7ZM7P10I4A5B5B8Z85、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括（ ）。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCB10F4C6F9C6O9X8HG5P9Z4R1Z1I3P6ZK6B2B6X10C8M5Y26、与国家审计(政府审计)和社会审计并列为三大类审计的是( )。A.外部审计B.内部审计C.事前审计D.事后审计【答案】 BCJ7V2G7J8T7G2M8HP3N6X2B2O4F2K5ZA10Z7I6M4Y7B3E97、货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括( )。A.可观测性B.可控性C.可测量性D.相关性【答案】 CCA10Z5H8O3Z10Q9F4HJ7A5Y2R4M1B9I8ZF3H2A1G9F2N4T108、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M2与M1之差表示（ ）。A.广义货币B.现实购买力C.流通中现金D.准货币【答案】 DCS1O5V9U8H7U8Q10HF3A1R9P2U7R3D6ZY9E7L6A3U1J6U79、商业银行应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。A.“认识你的客户”B.“认识你的风险”C.“把握你的客户”D.“维护你的客户”【答案】 ACB1R4Y4E7C8S9U5HL2O5K7J3L3D4U1ZV10U5S2D5N2H9N610、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCW3I2G10C7Q3W1M8HI8C5J8M4D10H6X7ZO9A9Z9O2N10Q3Y111、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字【答案】 DCT5O7X2Q7M10F6C5HG4W6T9R1E2M4W2ZQ6P10N4X6C6C5F812、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。A.广州东亚货币经纪有限公司B.平安利顺国际货币经纪有限公司C.北京华夏货币经纪有限公司D.上海国利货币经纪有限公司【答案】 DCE10S9S10O8C4N9J6HF5B1U7G10R10N1P3ZM9C2E4C9M6P2A613、 商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。A.5年B.8年C.10年D.15年 6【答案】 ACX6E3C6E8U3N1R3HC6D3M4V7A4T10E8ZV5W3Q6F3O9G5M114、（2018年真题）根据商业银行市场风险管理指引，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（ ）。A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告【答案】 CCF10U7H4W9F5G9Y5HS7I8R2W10G5F10X8ZU9K2H9X9M10E10D215、下列关于银行绩效考评的说法中，不正确的是( )。A.银行绩效考评是指银行经营业绩的考核与评价B.绩效考评作为一种导向与调节工具是现代商业银行经营管理的重要延伸C.绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据D.绩效考评是银行价值管理的重要战术【答案】 BCF6J10O5E6K1P5A5HP10W8P3I7G4T5F1ZC4X10H2F2P2A5O116、（ ）是金融资产管理公司的核心业务。A.不良资产业务B.贷款业务C.投资业务D.中间业务【答案】 ACZ9E9R2N9T4R7B5HH7A1M3K1Y10L1F8ZD2I7U3F2V4E9U317、以追偿方式划分，直接追偿不包括( )。A.委外清收B.存款资金清收C.敦促债务关联人处置资产D.直接催收【答案】 ACK9C1N3I9V8T4F7HL6Y8Z10Y4X1V6E8ZA6M1Y9M6B7G7H418、（）是由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。A.消费金融公司B.金融资产管理公司C.贷款公司D.金融租赁公司【答案】 CCT7X8A2I2A4T8Q10HB4W1U4P6O2Y9X4ZQ1Q2X5G7F2T10G719、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少( )天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCU5R7Z5F2Y7P4H4HE3Y8J7T4R2K7W8ZP3S10F2D6U3A10W420、下列关于金融工具特点的说法中，正确的是( )。A.流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成正比B.流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成反比C.流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成反比D.流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成正比【答案】 DCC5K2D7U2F2Z1X10HW3X1D3E6R8M6C10ZT10D1X4V1J6L7W921、根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（）。A.破产清偿B.资产置换C.修改债务条款D.以物抵债【答案】 ACQ7N9V10H7V10D3G4HH10O10M4F6F9H4T1ZS2M4T5C2V9K10U922、( )是典型的合作营销。A.网点营销B.电子银行营销C.银团贷款D.登门拜访营销【答案】 CCX10I6U10N7P3G7B8HH8G2E8J3X2J7P8ZM9P8C2A1J9A3N123、下列不属于财政政策工具的是（ ）。A.税收B.存款保险条例C.政府投资D.公共支出【答案】 BCT7R3V6F3S3T7A6HY7R10D10Z1F2A1T10ZL8U4R9A5G7M6Z924、以下属于货币市场的是()。A.同业拆借市场B.债券市场C.股票市场D.期货市场【答案】 ACV9I4Y9U8Q10S7M7HC1Q3O1S5I6T6Y6ZM8R6H4L10I10E10X825、关于风险，下列说法中错误的是（ ）。A.风险即损失B.风险强调结果的不确定性C.风险强调不确定性带来的不利后果D.风险是损失的可能性【答案】 ACJ10L10F6W5E4R1Z8HO10K1V7T7L3E2O8ZS2F6X3E6Q5Z4W326、根据财政部和原银监会金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCY10S7O1D6B9V10R2HK9B1L4O2B7K2N9ZH2M3E2V9L8U1H727、开证行在受益人当地的代理行是指( )。A.保兑行B.被指定银行C.通知行D.偿付行【答案】 CCJ9N5P3M10S3P6R2HW10E8D10J10R2O6T7ZJ6L10Z7K5X7T9V328、以下不属于银行内部审计的目标的是（）。A.经营管理的合规性及合规部门工作情况B.改善银行业金融机构的运营，增加价值C.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平D.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行【答案】 ACI9P8L10S4E7O2W2HR3R5D9D4Z2H3R3ZA4P1F9B10R5X6N429、（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCI3E2Z5D6V5S1F6HU1G10O7X5D2M7Y1ZB2B8C2I7S3R10J930、下列不属于商业银行同业业务的是（ ）。A.同业拆借B.保理融资C.同业代付D.买入返售【答案】 BCW3X8N2H8P7O9T6HI10M6R9H4Y10W7N8ZW10Z10Q10G10F1W9E631、根据企业集团财务公司管理办法，企业集团成员单位包括母公司及其控股_ 以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股_ 以上的公司，或者持股不足_ 但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。( )A.50；15；15B.55；15；15C.51；20；20D.50；20；20【答案】 CCL10U9D9E9F2D5R3HX5F4K3U2J3A6G1ZV4O3S5P7M10B9M132、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCA7V10O1P8B5L5G9HZ6K9K3V6W10V8F4ZI6H5M5O10E8I8U733、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 ACS5Q3R3V2T4D2D8HW9O8Q9V7P1N3D9ZF10K3L9X7J5A4H934、汽车金融公司是为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。汽车金融公司的下列经营活动中属于违规行为的是（ ）。A.向购买二手车的消费者发放汽车价格80%的贷款B.向购买新能源汽车的自用消费者发放贷款金额达到汽车价格的85%C.向购买汽车的消费者发放3年期汽车贷款D.提供汽车融资租赁业务【答案】 ACK8N3D8S1N5M10B8HR9N4N7A7T7V5C6ZD4C9G2J2F4P6U835、银行（）负责监督银行的合规风险管理。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.银行内部的各个部门及其人员【答案】 ACI6J5Q6O9L1Y8X1HS9P10Y4M6E4O8T10ZH10A3I3H1A10R8Q1036、（2018年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACP1C5P5I8S4L1V1HR5N9P10N8F1H3H8ZW4R6J4Q2L6O9L937、（ ）各金融监管部门要按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作，并且应同地方人民政府加强合作，探索建立中央和地方人民政府金融消费者权益保护协调机制。A.中国银保监会B.中国人民银行C.中国银行D.中国银行业协会【答案】 ACT1W6B10I8T7R5D9HS7W7V2J5B10D2Z7ZB4I10J3O7U9T7X438、资产证券化属于汽车金融公司的( )。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCE2U1N10C6H1L10X2HO6L5W4N8V4F2D10ZO4E10O3W8U4H3O639、（2017年真题）银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是（ ）。A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求【答案】 BCD7Z3U10C6F5R3N9HY6F8M10S3T9I7H6ZJ4N2V5V4Z3D4X940、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引，从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。下列做法中，错误的是( )。A.从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益B.从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务C.从业人员可以不向客户详细提示销售产品与客户无直接关系的特点和风险D.从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户【答案】 CCI8P10G8P5T5S2A2HL9N4U2W10B8W7W4ZB5Y9L7I7M4F5X941、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCZ4S10U3K1F4M5T9HO4V2A10K1E2K6W5ZQ7F4F9C3P3B8T142、银行（）负责监督银行的合规风险管理。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.银行内部的各个部门及其人员【答案】 ACX4V1R9M2U6Z10J9HK3S8V10X7N6E3G1ZR5C10B4F1J6S3A543、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（ ）。A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用以转移操作风险C.商业银行不是外包过程中出现的操作风险的最终责任人D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 CCS6K6Y7O5M8S9N6HU6S7S5G1Y5U7C8ZU8G5U5L1Q9O9P344、（ ）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCZ1P6B5V7X6L10X4HP10A9T9O3K2H5Z10ZM5K1X5M1T9V2Z345、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 ACW1Y9V10J10S4P8Y9HV6J5E7Y9S8U3B3ZV8S7S1J10D8O9G546、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP8R1W3Q2G9Z4S10HV8P4X2F3F4K1O10ZI5K4Y7T7D9V9K447、下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.银行是理财业务风险的主要承担者【答案】 DCX4K8Z3S4X7S8L1HQ6J9X5V1L2T1A10ZW8G7D2L4V4W5N948、金融创新的原则不包括（）。A.坚持合法合规的原则B.坚持实质重于形式原则C.做到“认识你的交易对手”D.遵守职业道德标准和专业操守【答案】 BCL5B4X7N3T2F4X2HD10I9M7F2Q4X7C2ZC2R9A7V4Y9R4J849、根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）。A.风险提示B.停业整顿C.没收违法所得D.吊销许可证【答案】 ACE9G4P3V5Z6G4R4HO9K9P2E2F2R9U6ZX3T10A8M9L10A7L250、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCC9R3L5F10W2I10V2HM9U3P5K6T6C1W9ZV1Q5D2A5E4S10S651、针对小企业普遍面临贷款到期必须( )所造成的还款压力大等问题，中国银监会2009年下发了关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知。A.先还后贷B.先贷后还C.边贷边还D.滚动贷款【答案】 ACV8P6U6M5C5V4J4HU2Z7J5P6Z3T3C6ZT8M4Z1W3B5J1H1052、内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是（）。A.每年至少一次B.每年至少二次C.每两年至少一次D.每半年至少一次【答案】 ACX1U6V1H9J9B1A5HI5O7A2K4Y6T9J2ZZ5A10Q3I1T9I4D353、银行业金融机构应当遵循( )原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。A.公平公正B.公开透明C.依法合规和内部自律D.公开透明和内部监控【答案】 CCS3H8X10Q5M7J3G9HY7Q8F2Z6H4F9Q8ZA3Q2J6L9G8E9I854、银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。A.合规风险报告B.合规风险监测C.合规风险测试D.合规风险识别【答案】 ACA4V3E5N5X4Q3L7HI9H4M8W9U8W7P7ZF1E8B7O9P3S3C755、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。A.商业银行的法定准备金B.商业银行的超额准备金C.中央银行再贴现D.中央银行再贷款【答案】 BCA4W2X9M7U10P5H2HO9K5B9S4Z8N9A1ZZ1L5K8H6W1Q6F356、银行业金融机构应当遵循( )原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。A.公平公正B.公开透明C.依法合规和内部自律D.公开透明和内部监控【答案】 CCI2P7Z4O8Q1K10H4HT3Z8M5N3D6J5C10ZT4T4H7H4M1J9A157、客户开发和管理的主要方式不包括( )。A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 CCO2S7I1I10E7U7A5HU5A10H7T1S7R8J9ZH3T5M5U2H3F9R158、不属于关于加大防范操作风险工作力度的通知内容的是（ ）。A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.坚持相关的行务管理公开制度D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度【答案】 DCU8H3U8F1M4J7C3HB1Z7Q5T4L3W4U6ZW10I2T8R6H1V9O959、根据金融交易合约性质的不同，可以将金融市场分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.现货市场和期货市场C.一级市场和二级市场D.场内交易市场和场外交易市场【答案】 BCO9M6O3D10Q1Z1T1HX7F1E7F5N1H1G1ZK10K1U7H5S5G9J660、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】 BCI7Y6I3P2D5Q1F7HR3Y7D7K7K8N4K7ZB6N5M1K8D7E10P361、美国多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列说法正确的是( )。A.联邦委员会对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权B.联邦存款保险公司对县一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权C.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于1000亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权D.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权【答案】 DCF7M6S10J6P7W10Q9HB8G10L1N1Y2T1F4ZX4D5I4J2W9Y1M462、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCH5U5B7Z3E5S1F2HN3H3T6P8M5V9J1ZV4U8N7H1F10V10T863、（2019年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于（ ）。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCR6H5E1O7R3K6F4HQ5S1Q10L8V6X3Q2ZU9V9F4A1A9P2F264、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCK5L4W2H4Z3O4S1HJ9D3T2O5Q7O10Z7ZB2D2P4Q1X9R4R865、商业银行的资产主要包括现金资产、证券投资、贷款、固定资产和其他资产等，其中（ ）是商业银行最主要的资产。A.贷款B.证券投资C.现金资产D.固定资产【答案】 ACR4I3U6Z7C8P4J6HT9F6O4U4I2E2F6ZZ5V10K8T8J4B7U366、商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的中国银行业统一的风险管理体系【答案】 BCZ8M3Y8P5G3X6B5HO6W7H4W3Z8U2K10ZB2R9M3B10N8D8K167、下列关于信托的设立，说法错误的是（ ）。A.设立信托，应当采取书面形式B.设立信托，必须有确定的信托财产C.设立信托，必须有合法的信托目的D.用以设立信托的信托财产是受益人合法所有的财产【答案】 DCS4D6Q4L3U4H9M3HA2A6G2G9T10V5A8ZQ5A3J9E10W1D4R668、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部门股东会和工作人员问责【答案】 BCL10I6M7U1H3N9F10HF3P10W8C6E9E5D5ZP9F8S6I9G10Q5E669、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为( )。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCO6R7A8G4H10O9D4HO5R2M2J9L6E1G8ZO3L7K6D2F8T5W370、（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】 DCC9R9L5G3S8Z1Z10HG8P7D9W5Z5S7J10ZB1A7D3R3B6M8N271、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（）。A.风险补偿B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 ACD9Z9E1W8Y8A9K4HI4D8K8V3U9X7K10ZH2W2I3D7A2V8P672、（2017年真题）回购交易要发生（ ）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】 CCQ8Y9F1F6C8Q3Z6HF8I8Y6O8U6H5N9ZZ4X7W7V9R8R5M473、根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，定位方式的分类不包括（ ）。A.主导式定位B.多元式定位C.补缺式定位D.追随式定位【答案】 BCJ9H10E7I7A6A5R2HT2R4J5F9G9M1L7ZE9A4B9N7V7N5U774、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（ ）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCU3P8B6A9I2O8N6HQ6Q9Z4D7B8U10T1ZQ7Q4J8T5R1C8A575、商业银行最主要的资金来源是( )。A.存款B.贷款C.债券投资D.信用卡业务【答案】 ACG1Q9W3J7N2U9R2HF4C5J2Z8G4U3W8ZA10D7N9V6E10R4W1076、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】 DCT6L6Y4D3L7U7M6HQ7R4X6N10G3C3S1ZI4Z5J6M7R2Q6M177、常见的银行表外信贷业务，不包括()。A.票据承兑B.担保C.贷款承诺D.资金过桥【答案】 DCO5E10I2O7Q6Y7F2HX6K10D4O8C6F10B2ZY3N8O5Z6E3W7Z578、下列不属于2010年7月美国在银行监管体制机制方面的变化的是( )。A.设立了储贷监管署B.扩充了美联储的监管职能C.建立金融稳定监督委员会D.新设立金融消费者保护局【答案】 ACB2I7O3P5E8Y5U5HP6E4T7E8Y1A2H1ZA9C9O2V10Y6A3G279、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCR5G9Z6W8M4N3P4HR5H1K4Z9I4Z10T5ZC2V4A5F7L8N7K280、根据银团贷款业务指引下列关于银团费用的说法，正确的是（ ）。A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费B.银团贷款收费应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明C.银团贷款收费的具体项目可以包含安排费、承诺费、代理费等D.承诺费一般按为未用余额的一定比例一次性收取【答案】 CCH6X9B9Y1D5W6N7HJ9P4Q5F5N2C10S9ZV10B9W7N7R4Q1H981、（2017年真题）贷款分类时，应当遵循的原则不包括（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.相关性原则【答案】 DCC10B1Y7B4R6V6Z4HJ8C9S10W8E7W6M9ZB6W2T7X3I8K8U282、下列关于信托的基本分类说法错误的是（ ）。A.根据信托目的的性质不同，可以分为私益信托和公益信托B.根据委托人和受益人是否为同一人，可以将私益信托分为自益信托和他益信托C.根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为意定信托和非意定信托D.根据委托人是否为营利性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托【答案】 DCN7O9H3W3Z8T8A10HK9E10F10B1L7C10E8ZM9J5J4D4L7C7O183、（2019年真题）单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ）。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCL10X5H9Z6U6U1S5HI3Z9L1G1U1P2W2ZX8Q7B6C9T3F6Y984、下列关于贷款分类应遵循的原则的表述，正确的是（）。A.审慎性原则是指分类应真实客观地反映贷款的风险状况B.及时性原则是指应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果C.真实性原则是指对影响贷款分类的诸多因素，要根据贷款风险分类指引规定的核心定义确定关键因素进行评估和分类D.重要性原则是指难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级【答案】 BCK2N7K7X10S3O6N6HH8Q5Z3Y5M2E8B8ZR3Q8D2R4K7C9Z485、金融租赁公司不可以经营（ ）。A.固定收益类证券投资业务B.接受承租人的租赁保证金C.吸收非银行股东1个月（含）以上定期存款D.同业拆借【答案】 CCV4Q4J7K5R9W5W5HF2W5Q6U7T8V7T6ZI1H5K6K6Z5B7D886、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACM10Z6F8P10K5R4N6HN4T1H4N5T1T7I9ZO6H7A9X6D10V10S187、根据银行业监督管理法，对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由( )按照法律规定的程序依法宣告破产。A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D.银监会【答案】 ACW2F2F2O8B10D10A2HQ5O8H1I1U6A3V8ZR1Q8W1U9V7A8X1088、（2019年真题）商业银行的下列做法不正确的是（ ）。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACL4X10W5M6X3B9Q9HN4I3A9S10R5P4U10ZS3M1Z9B7C5S1N189、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCO10B1N8O8Q10Q8Y9HN2D4X9D10W1N3C10ZA4N9E4Z5T1R5C490、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCI8R3M4J7G4K5T8HR1H2L9B7P8U7F4ZP4X10T7F3V9M6V1091、（2018年真题）其他情况不变，中央银行提高商业银行的再贴现率，货币供应量将可能（ ）。A.增加B.减少C.不变D.不定【答案】 BCB1E9H10L1G5X2R6HL10B5H5J7D4P3Y7ZX7O1U10M8P2X10C992、（）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.现金支票【答案】 CCM2S7E2E7S8W7R7HO9K7P2M9D9J2S2ZJ8K2L7M7M1Q10C693、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCI7E3K2B4U10Q8A4HO3Y9N6H10G5L1I7ZB5M7R6O3C5B9Q1094、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引，从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。下列做法中，错误的是( )。A.从业人员不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益B.从业人员应当执行首问负责制，