2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库点睛提升300题附答案下载(江苏省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、现阶段我国货币政策的中介作目标是（ ）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCP4M1R9E10C2B5D10HV3M10B8R8F7E2R2ZK4S3K7O5F6T6N52、发行市场和流通市场的主要区别是（）。A.金融工具交割日期不同B.融资方式不同C.市场功能不同D.交易工具类型不同【答案】 CCR5N7L1I10H1D10T8HH7Z7Q5M10P9Y10N2ZL4S8M2N8V8X8N43、下列关于金融租赁公司的主要业务范围，说法错误的是（ ）。A.吸收股东3个月（含）以上定期存款B.同业拆借C.融资租赁业务D.接受承租人的租赁保证金【答案】 ACK3M1U6L6W2X6K4HB10B8Y6W7K4K10D6ZS6L6V3N6V8A10C74、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 ACX10M7V2S10J10L1R3HF2K5B3E9D10L8X5ZW6A9S6T9D3O1L55、对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为（）。A.20B.50C.70D.100【答案】 BCZ10C6F8C9I10N3S6HN10Y2B7R9V10J6I9ZS10F4C4T8U8T5E86、下列关于操作风险特点的表述中，正确的是( )。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本，不纯粹意味着损失C.操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段D.操作风险损失数据容易收集【答案】 ACD8V8X7F7M2B1J1HT2Y6C9L9Y3C1G9ZD6F4R6R7W6V6O87、新的非现场监管暂行办法中，确立工作组织架构，由（）作为牵头部门负责银行业系统性风险防控。A.审慎规制局B.银行业监督管理委员会C.银监会D.保监会【答案】 ACK8N2X5D10B4E9Z1HJ3L4Z4D1J5Y7M8ZC1C8U7F3G2G4I48、（2018年真题）下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.公司贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACZ4Q9J3C8P4C3B2HZ3Q2G1L9S7I3L10ZD6I7T8Y5T2Y5X19、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCI4Q10I10U4O1A2L9HJ1Z6G9E2W6A10E3ZZ9E9Q3J1A2C8P1010、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACV8I8I10B5Z5H3F7HP6I9I7Y5D4Z8T7ZT9Q2S5Z3B10L1S211、常备借贷便利的特点不包括( )。A.由金融机构主动发起B.针对性强C.是商业银行间的“一对一”交易D.交易对手覆盖面广【答案】 CCV4A8O7N2Q10D4J3HI3A4O1J10D1Q3V7ZJ2V9D5R3Y6Q1Z812、银监会于（ ）制定了节能减排授信工作指导意见。A.2007年11月B.2007年10月C.2007年9月D.2007年8月【答案】 ACY1X8T6K1V1A3O7HK6G9C1K6E4X4X9ZM5Y5O9Q7W9G5B513、下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（）。A.集团B.子公司C.业务单元D.分支机构【答案】 BCG8M4L3H4S8K10N8HD8N9D5I8Z2P6Q9ZW5K7R3E5T9P3R814、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCM5E9X10K7Y4Z8I7HN8Q10Q1C7A9O2W8ZW10Q9G5E9Y10U2H515、（）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】 BCO5M9V9M5Q1T1Z1HL1S7X8F10W2Q7M7ZJ10C4H3Q5Q8T7I816、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCJ7K10E9A6H10U3I5HA1A5R7Q10K9R9Y3ZL7K8P3W5W7J5R817、根据商业银行资本管理办法（试行），银行的资本充足率不得低于（ ）。A.8B.7C.6D.5【答案】 ACE9R10X6C6E4D8H9HI6M9P1A2L8G9J8ZG5X4R10E1Q9B8F1018、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCM2M4X10M2H1H5O7HR4K1X5M9D3E9X10ZQ7C9U7E4U6N4R919、商业银行的全面风险管理模式体现了全新的风险管理办法，具体内容是（）。A.根据业务中心和利润中心建立相适应的区域风险管理中心，与国内的风险管理体系相互衔接和配合，有效识别各国、各地区的风险B.将信用风险、市场风险和操作风险等不同风险类型，依据统一的标准进行计量并加总，最后对风险进行集中控制和管理C.风险管理应当贯穿于业务发展的每一个阶段，在此过程中保持风险管理理念、目标和标准的统一，实现风险管理的全程化和系统化D.商业银行可以采取统一授信管理、资产组合管理、资产证券化以及信用衍生产品等一系列全新的技术和方法来降低各类风险【答案】 DCA8W7M2A6K8I5A6HR1X2V2G1J3Q5G1ZL2Q10I10A10C3S4B520、下列不属于项目融资的特征的是( )。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCQ4I6K7J10A10H3P9HU8S1B2T2A8J1D1ZJ4B9W5H4E10V1D621、促进产业技术进步的政策是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 CCF8Y3H2F10L9Y6W8HV3D9V6M4W7G8P4ZN7J9I4E9B10F1B922、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 DCM3L2N3J2Q1N1J1HU8Q3R3N7P8Q10F2ZK4M10E6P10Y5L1S623、 下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是( )。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCU7X5V7N10Z7U3P9HM2G1Y6U2R3R8V9ZL6E6O6M7E10P9A924、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCP9A4T9I4J9B10B5HM9E3U6Y8Z5D2A8ZV8O3T2V1D8C7T425、市场定位的第一步是( )。A.识别影响目标市场客户购买决策的重要因素B.让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵C.持续为客户提供产品和服务D.把市场和客户再分成若干个区域和群体【答案】 ACC10M10C7Y9X6V4K6HV5S5J4J2J5F3A5ZL9I4S2G6N10O9H926、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】 DCN2E2C5P10F2B1B5HT5C6F2Q7F3F10W9ZI2N8D10F2U5F9J927、为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了（不良金融资产处置尽职指引，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。A.2003B.2005C.2007D.2008【答案】 BCG7A6B6K2J10G6B7HJ6M7C5T4I4H3S2ZI5Y4R4L6W4K4H628、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACZ6L6I4O5Y10X3C6HK7B4M2E3D7Y6Y2ZX6X8J10R7N5G1I1029、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 ACS7E2V4E7A7T5V3HW10O8B4T6G2V3Q3ZN5Y8N3A10T3V9A730、( )自身具有较高的成长性和创新性，对经济增长具有很强的带动性和扩散性。A.朝阳产业B.高精尖产业C.主导产业D.战略产业【答案】 CCF8S6Q9P6U8W6I2HB3S5B9P8Y9Y5F1ZL3D10K5P10C8I10L1031、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（）。A.建立业务管理制度B.建立资产管理制度C.建立各项安全防范制度D.建立内部控制制度【答案】 BCP4J9F8R4C5Z5F2HK5Q5O8E4G10F7Y10ZM6B2W4Z5L2A4K932、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACC6A6P9R4E10T4Q5HQ10C6J10T9R4R5I9ZH6J9Q5K3K9X5X633、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期问，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACA7U6F1Q2V7N9J9HE9Z8F4P10M3K8A8ZK6B5T7J5X3H2W134、绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的( )。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCV6K9U1W1E9L5T6HS3K8F9I10Z3H9A8ZB3I8X6U4Z9R7G435、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应要求客户以（ ）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写收益承诺C.强调产品风险D.抄写风险提示【答案】 DCP8P10Y8E10U4N1W2HT5X6Y1R9T6R7O3ZH9N10B9M4R10I9B536、商业银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】 ACT6X9M5A8J1F3S10HG6C8U6U8N8R4G10ZX5O8T10W8O7E10C937、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括( )。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCH5E10X8O4P4V9R10HU1V4U2N4M1C4P7ZV9L9W2E6X7L8Y638、记账式国债的发行及流通渠道，不包括( )。A.银行间债券市场B.银行母子公司C.政策性银行柜台市场D.商业银行柜台市场【答案】 BCU5E3L6Z6S7R7F5HR3U7K3Q1U2J1S5ZU10B1Y2E7V7R7J639、金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.金融交易合约性质D.市场功能【答案】 CCZ9A8P6G1E8P3T1HS1U7V1O7A5M1Z1ZB10C10V4L7Y7U10V240、货币政策的“三大法宝”不包括( )。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】 DCC9B3N4R2I2Y10T5HF2C4F10U5M4B7S5ZX2E1A10C8O5F5Q541、商业银行合规管理职能应与( )职能分离，合规管理职能的履行情况应受到( )部门定期的独立评价。A.内部审计B.外部审计C.风险管理D.银监会【答案】 ACM8T3Z9R4J8A1K7HA6D5S2W8I9A4B8ZK6K8B7N9L4P2I842、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。A.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息【答案】 ACY6V6A10P10V6C3P7HF3A7U4S1U3H5I7ZY6J4C2Y4A7J9M743、马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的（ ），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A.相关系数不为1B.完全正相关C.相关系数为1D.相关系数为0【答案】 ACM1E3A1P6W3C3G7HB4X2Q3U2K8R10T1ZC2H7K5R1G1D4N344、对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业是( )。A.主导产业B.高新产业C.战略产业D.新材料产业【答案】 CCS1H10B2M6X3W5L2HQ3K1B3Y4Q7A2H5ZV5U4R1H10H1H8Z345、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 ACP6V4R8B3Y10I9J9HU5S9B4A9Z1M6S5ZD2Y7Z1O8G8P6H446、（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 BCJ6B4P1H6M9Q6Z10HY2A1T8Q6Z1O9T6ZU7G6J5I1K2A1Z847、下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票【答案】 CCL6J3H8X10V9N2U1HN5T7A10H10V4B7K9ZX9X10H4S6Z7L7P948、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（ ）。A.房地产贷款B.银团贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 BCW8R3X3F6C3U5U9HF5D3X10X6G2E2E8ZV4J5V7F5Q4L7V349、英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。A.英国财政部B.英格兰银行C.金融服务局D.审慎监管局【答案】 BCV3U7V2Y3J5G9R4HE7K4B9Y1A10B5H3ZG2Q6T2R9Q8Z3R450、下列关于合规管理体系的说法中，错误的是（）。A.是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分B.是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心C.基本要素为合规政策和合规风险管理计划D.是银行安全稳健运营的重要基础【答案】 CCA4G10N1M7I9J3A7HX10C6E8I1K8A4D3ZP3J2K8B8D5K7K1051、2015年，中国银监会出台的( )是落实优化分层执法体系，下放行政权力，明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最大体现。A.中资商业银行行政许可事项实施办法B.外资银行行政许可事项实施办法C.信托公司行政许可事项实施办法D.市场准入工作实施细则【答案】 DCI10C10W10K4P7W1P9HO10R3M1K10B4K2P7ZB2O4K9I7U2X10M452、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立( )理念。A.合规从商层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCG7S10O5E3I2L3G2HY10P7J2Z7F8I2O5ZD10I6I10B9G2F10Q753、( )主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。A.网络借贷B.股权众筹融资C.互联网基金销售D.互联网信托和互联网消费金融【答案】 BCD7W2T8P5X6N4I2HT5N6F8N5G2G4J1ZE8B7J10P6M10R8E754、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCQ10W2X10M5G9V2T5HP5C8T5Q7T2T2U7ZF6L4N1P8N1K10V755、（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会【答案】 DCN10I3N5L10T7W9V5HJ10X2M3J8X8D2C7ZO4J10I8H3K4C8M456、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCN1G6R1S9H7W7C8HN2M8A7X1V7K8H2ZV9V7R1E6D2E5G457、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCK5U5Y6I6W7S10F9HE3U5W9R8Z8F8F4ZB4W4G7I9R6K3R958、（2017年真题）下列关于关系人的说法中，错误的是（ ）。A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.商业银行不得向关系人发放担保贷款【答案】 DCD5J1Q5R2Q3M10I9HC9G6A5Q8X2O7V8ZQ1Q6A8B2J6E4K959、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是( )。A.对他人处理信托事务的行为承担责任B.将信托财产挪用于非信托目的的用途C.利用受托人地位谋取不当利益D.以信托财产提供担保【答案】 ACR7J10E8L9O8W4K8HP3B2Q2X8X4K9K7ZI3U5H7K6A9D10N160、商业银行最主要的资金来源是( )。A.存款B.贷款C.债券投资D.信用卡业务【答案】 ACW9X1W1P10X1Q3R7HC9G7O8V3I4S5T4ZW9B1H10I4N1C6I261、我国目前信用卡的透支利率为每日( )，按月收取复利。A.万分之一B.万分之二C.万分之三D.万分之五【答案】 DCP6H10P3Z7H6X7H2HJ7Q6C9L8V9L10V7ZY7W10U7M2A9M6R762、( )是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.大额风险暴露D.损失准备【答案】 BCA6O8A2M8J4W10W6HA1K9G3F3M2T7K5ZA3G9V10P7H6I4F963、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为关注类的是( )。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCZ3X5X1B9G4E9F7HJ10I4M3M7B9W1V7ZR10G8E6P2I6J8Q864、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（）。A.拆入资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆人资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACL2K3S8C7U2B3U7HD8O9Q10U7V7S9E10ZC6W2A5P7B2R8D465、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的( )作为初始投资成本进行核算。A.账面价值B.实际成本C.公允价值D.历史成本【答案】 BCA1M1I4R4G3L3H3HX4G9Q3X7R3R1X1ZI2X7O4E5H4T9M266、商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。下列控制措施中，（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCU9G8J2K1S2Z8V9HS2E4H8D3X4W4Q4ZP3B10U9Y9R2O5K267、（2018年真题）货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（ ）。A.期限短、流动性强、风险性大B.期限长、流动性强、风险性小C.期限短、流动性强、风险性小D.期限短、流动性弱、风险性小【答案】 CCH5P3G3L7A4I7Z8HD6Z10N1J4B3J5W3ZF7B6K1H6F10O6S968、中国银行业协会成立于（），是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。A.2000年5月B.2000年8月C.2001年5月D.2002年5月【答案】 ACS6J10I9S7U7I7W8HC1E6R3I2G8W4K10ZX7D6Q7S9C6W3K669、现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。A.独立审计B.重点审计C.离任审计D.自行核查【答案】 CCH8W5R5Q1M4T1B6HE5Y7O3X5C4A2A5ZZ9V9J3Y4R3V7D470、（2017年真题）甲银行5月末流动性资产余额为30亿元，流动性负债余额为100亿元，合格优质流动性资产为25亿元，未来一周现金净流出量为10亿元，未来30天现金净流出量为20亿元。未来60天现金流出量为25亿元，由此可得，甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比例分别为（ ）。A.100；30B.150；25C.125；30D.250；25【答案】 CCK7K1L2O10G10U9L6HI9L2H3L3C5P6P10ZW8B8J10P9H5W8Y971、下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是（）。A.信托公司应当亲自处理信托事务B.信托文件另有约定或有不得已事由时，可委托他人代为处理C.委托他人处理事务时，对他人处理信托事务的行为不承担责任D.委托他人处理事务时，信托公司应尽足够的监督义务【答案】 CCX6U7V10J1J8H2Y6HK7C10X9P8N9M10H8ZG4W2U6D10G8U10I672、（2017年真题）关于同业业务，下列说法中，正确的是（ ）。A.存单质押存放同业业务50占用国内同业授信额度B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构D.信用存放同业业务85占用国内同业授信额度【答案】 CCO9D4D2M3P3J7F2HP4Y8A3W2B3A4U8ZZ8S9U1K5W8C4I173、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】 CCH9Q5J3M9W3K10F4HH7V10V3Z1V8Z3W4ZF9X9W9Q9J3H8Q174、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.外部诈欺事件B.内部欺诈事件C.实物资产的损坏D.信息科技系统事件【答案】 ACB6E6G4I2L7Z2A7HJ6E6X3L1G10Z9O7ZU2G5E7C7M5Z6R475、根据金融交易合约性质的不同，可以将金融市场分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.现货市场和期货市场C.一级市场和二级市场D.场内交易市场和场外交易市场【答案】 BCS3I3Y10E3X3O5Y1HZ2R1R7V4Q8Q6G5ZJ5Z2V5Q3I7M8G776、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCC9L9Y8A6D6Y7V7HS9T6T7L9D9G9T5ZP2R3V2D4U1K7O177、（2018年真题）同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是（ ）。A.证券公司资产管理计划B.商业银行理财产品C.信托投资计划D.中期票据【答案】 DCF4Z6D7I10C8X8N3HF2W6V10M2B1Y1Q1ZB6T4H6U6R8D1L178、财务公司的外部结算业务不包括( )。A.委托收款B.代理收付款C.信用证结算D.托收承付结算【答案】 ACX5I4T10C2M3W10S3HG9E10P9O4U1Z8Y4ZE2N10W1G8I2W7X379、（）中国内部审计协会以公告形式发布了新修订的中国内部审计准则，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】 ACB9M3G8M10R5W6J8HM5Z7Z4F9J5L1B9ZA2E9O10R5C10Z10K780、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（ ）核定。A.欧元B.英镑C.人民币D.美元【答案】 DCC7Z6Y8J10Q6I8Q6HA8S10F7Z8G8N10D1ZC6H9F9H4Y1B6B1081、（）是由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。A.消费金融公司B.金融资产管理公司C.贷款公司D.金融租赁公司【答案】 CCC9C4Q9U4O3T3A3HI10R5W2Y9M1F2D5ZW7X7M1S10K8A8Z482、关于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（ ）。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本【答案】 CCN5Y1D4U10J8W4E2HE8V8G8Z8P3H6F1ZD9N8X7C3E6Q1N883、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（ ）万元。A.20B.50C.30D.40【答案】 ACJ10L9G3C1U2R5E7HL6G10D9H10K2E9H3ZU7Q8X7R5F5B1Z884、根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCY4X8W1B1R2A1T5HS1E8U5G10R5B2L2ZS5M2A5X7P9N1N385、（2018年真题）关于非银行金融机构，下列表述错误的是（ ）。A.消费金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构B.金融租赁公司指经中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构C.信托公司指经中国银监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份承诺信托和处理信托事务的非银行金融机构D.汽车金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构【答案】 CCF8W9J9U2T8E5I9HP2T7C8P2Q2W1S10ZV6N6K9O8J5D2U386、商业银行绩效考评的五个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明了它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCF9T8U1C4H10T9F3HM5A8V8I6E3G8L1ZN2K5K4P1Z5U9D287、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名类户。A.1 000B.2 000C.5 000D.10 000【答案】 ACV5A7Z5N7Z7G10C7HU6Y2C8F3C3D5Y8ZX7Y7R9L9X1L1F488、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 ACA7G8U5S8U2N6D1HF10M2U1A4V7A2G1ZB4G3C8F10G9D3O1089、下列不属于金融资产管理公司的业务的是( )。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCX5S10R10H6Y4Q4P7HQ9K7V1X7B5T6U10ZO9W8H3D3B4B7C890、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCW9K4S4N6U8D1J3HY9M9R9I4I3D8V10ZJ4G3E5H7F2G7Y591、（ ）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东会【答案】 ACX5R5L10Z5Z6P4Q5HE9H4Y6D2Q3U4M5ZN7H5P6L6K2K2O192、资产支持证券是资产证券化产生的资产，以下哪项是我国资产支持证券的主要投资者？（ ）A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACH10V1U6B7J1E3A6HD4S9X4D10C9V10B5ZL6R6L1G4J6V4M893、全社会固定资产投资总额可分为基本建设、更新改造、房地产开发投资、其他固定资产投资。其中更新改造投资的综合范围为总投资（ ）万元以上的更新改造项目。A.10B.20C.25D.50【答案】 DCP2V2W1X4I4C8W7HZ3E3Y8D4P1R7Z7ZK5R4I9P7N1E5T794、从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCC10Q8Q7E1I9V4I5HU8M10E6L10G4X2F5ZT8U6O2Q9N7Y9I595、下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产【答案】 CCW10C7C1B1R3N3B10HH10W1V3D2G8Z6D6ZR7M7C6I8M8E7Y1096、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，（）。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款