2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分预测300题精品带答案(安徽省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.机会平等，惠及民生B.健全机制，持续发展C.市场导向，自由竞争D.防范风险，推进创新【答案】 CCE5J1P3Q8G9C3F2HK6N1Z3D3J10O9R1ZL1E10N2H3E3B9S42、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的( )提取。A.15B.20C.25D.30【答案】 BCR4A2L8T9B1V9K1HA8J4S8V8D10S4A1ZX8Q3Y2I5Q8L1J93、下列关于金融工具特点的说法中，错误的是( )。A.金融工具具有流动性的特点B.金融工具具有收益性的特点C.金融工具具有风险性的特点D.金融工具具有安全性的特点【答案】 DCB10X2C8H2V4Q9Q1HV9P3V5I7N3L5B3ZZ7Z10F2V3Y4O2P84、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.两家C.三家D.一家【答案】 BCT5Q6Y3V8B8G10I4HO7V5Z2A3J5L6L6ZS9V10Z6V2A2U4A105、能效信贷业务的重点服务领域不包括( )。A.工业节能B.建筑节能C.农业节能D.交通业节能【答案】 CCE9V2V2E2W4C10L4HJ3K6V5L4Q6B5M2ZD3Z3X5M3Y2O7X26、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCF6X8C10V6P3M4M2HU5W1S9G10U8O8V5ZE2U7M8H7P3P3C57、根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，定位方式的分类不包括（ ）。A.主导式定位B.多元式定位C.补缺式定位D.追随式定位【答案】 BCX2I6V8I3P3I6F4HK3J4L6B8V2R10P5ZQ6J6A10U1N5T6W58、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACA10F7B5K9W10W10W10HQ7A6Y10I10V9O8A1ZM5R10I9H1C10P7A59、( )指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A.不良资产业务B.中间业务C.投资业务D.并购重组业务【答案】 ACR6K9N1N10A3U5G4HP4S9U1A6A9H9E10ZS1X9M8O5C4D2V910、下列不属于企业集团财务公司的资产业务的是( )。A.对成员单位办理融资租赁B.办理成员单位产品的买方信贷C.财务公司票据承兑业务D.办理成员单位产品的消费信贷【答案】 CCE5K2I10U1S8A1N1HZ7M2Q2U9N9Y9P9ZQ4W6N1Y8N6X6Q911、政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，该转移性支出属于（ ）。A.政府投资B.税收C.公共支出D.国债【答案】 CCN4W5W5D9N9E6G1HL2Z9S5O3A2G4F5ZJ3N4E2A1S1R7X812、根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 DCN4X3A10Q3G7B2U9HD6C10Q4Y8H6E3X1ZZ9B9Y4T9K4D1T213、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 DCY6A6F3T8T9R4P6HA4Q10D5T3H3Y7A8ZT8S9Z8X4J3P2C714、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCK1R1F2B2C8A6W8HV2D4Z4R10V6C5K7ZF5U6Q8S7A1Z2Q215、下列叙述有误的一项是( )。A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B.商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门D.各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险.按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告【答案】 BCT7N10T9Q8Q6A2X4HC9N10B5B6Y10R2I4ZE6F10E7N7B4U5T516、自2015年5月1日起，我国正式实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCT9R8N4K5O8V2Q1HD4T5D9F6S4E10O5ZQ5U6U8S8L5N8U317、审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（ ）。A.及时性原则B.统一性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答案】 CCB9J5V3L4N9K4Q3HK9L7X3Y4O9D9W9ZM10X1S2V6B1C8Q918、经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于( )万美元或者等值的可自由兑换货币。A.200B.300C.400D.500【答案】 DCM10Z3B5T5V4X10B9HE5B10P10P5O3N9P2ZR7V7M5C9U8H2T819、不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入( )范畴。A.“流动资金贷款”B.“银团贷款”C.“财产贷款”D.“固定资产贷款”【答案】 DCF6F5N3E5A2C7D1HD7Z3T2D4Z7K6L1ZJ2V3C4J10B3Y8X1020、现代商业银行的核心是( )。A.风险的最小化B.利益持续增长C.以稳定发展为导向D.基于价值最大化【答案】 DCR1S6L7E8A7O3B1HT1B1T10C2D10U5D7ZZ5P2L8L7P5A5L321、从发展趋势看.商业银行实现的四大转变不包括( )。A.从资金组织者转变为资金提供者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有转变为资产持有与管理并重D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】 ACW10G10E7Q7D8C3M7HK8T2Z8A5M7X7J5ZV4W9A4C8B6B7M622、( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。A.授信额度B.授信限额C.授信规模D.授信能力【答案】 BCQ9F10K4G7B7Q7A2HV5W3E9G1B3Q2K7ZV1P9P3J6X2J6Y223、( )以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。A.不可转让支付命令账户B.可转让支付命令账户C.可转让支付账户D.不可转让支付账户【答案】 BCU10V8X2V8P10M2A5HQ9Q8M7X10B1X4U6ZG10Z6Q8W10N4N8Y424、（ ）不是金融资产管理公司的业务。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCP8P6H1W4Q1L9H3HO7U2G3W10M6C4D3ZE4Q7X3H8D4E1W1025、基本建设投资的综合范围为总投资（）万元以上的基本建设项目。A.50B.20C.30D.100【答案】 ACS3J6Z10U10C6F5F2HN6C1U4C10B4G5N1ZE1S1X9I1D7R9N526、信托公司的主营业务是（）。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCU6Y6S6J5G2N1R7HV7O7T2Y5I1M7F7ZW3K2J9T8M4V9B927、按照商业银行合规风险管理指引要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（）。A.合规部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.设立合规部门的目标D.合规负责人的合规管理职责【答案】 CCC8V10V10L10N2B10D5HN4H10S1T7Q4M5A1ZI7F1T3U8W4N8F428、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCP8C5C3I10A7H7S2HY1J7P8H9P2X4B3ZB3P9A10M1U3V2Q629、（2019年真题）下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是（ ）。A.保护银行业合法权益B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查【答案】 ACG1O6Q7C8Y10E4G6HS3T10K2Q9J7E9F8ZE10A4Z3X3K9Z3T330、下列不属于票据结算业务的是( )。A.银行汇票B.支票C.银行本票D.托收承付【答案】 DCO5P1W1A6Z1B1A3HG8C2V7S7S1E7J4ZC3F3M9A5B9B6B831、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCA2H1H4N5M5T1Y10HJ5X1H8I5B10A2P4ZG7S2S8V2W2P8M1032、信托业在丰富我国金融市场和支持国家经济社会发展方面发挥着日益重要的作用。下列哪项不是信托设立的构成要素？（ ）A.信托收益B.信托目的C.信托当事人D.信托行为【答案】 ACX2Z1V4D1S3B5C2HX5H10F1E7J3J2N8ZQ4R1D9K7Z7D2J333、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线，商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACU1V9Y9S10D9D4N1HB5A3T7D1O3N8N9ZL5B9I10H7F10H10D834、商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售保险保险业务外，在同一个会计年度内只能与不超过（ ）家保险公司开展保险代理业务合作。A.5B.2C.3D.4【答案】 CCL5W6B6G2A4Q9V8HD2O6C6X10R10W10L8ZI2J4T1P1U3A6T335、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACU2D10G7Y2J9D3U8HC9H10P9W6N2V6M4ZD5T10F7A6N9A4I236、托收结算方式不可分为（）。A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收【答案】 DCK7Q10O1F3I7X10P7HS2L3A7Y9I8X7A6ZE10Y4Q4R2Q4X3Q837、关于商业银行法规定的存款业务基本法律规则，下列说法错误的是（ ）。A.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保护存款人合法权益【答案】 CCW4Q4Y5M1B7R8R3HO7X5A1F7V5I7D9ZM2B2T2E7O10W5O138、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 ACW8Q9G1J8I6Z8N3HZ5F6X6L8O2E6F5ZN9R9C4B3E7M5U939、下列不属于财务公司的核心业务的是( )。A.资产业务B.负债业务C.盈利业务D.中间业务【答案】 CCU10H4D2M3U7E9S3HA3N9T10L9F3L9K8ZN4N2Y9P6U6V3T1040、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务不包括( )。A.活期储蓄存款B.整存整取定期储蓄存款C.存本取息定期储蓄存款D.经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款【答案】 CCM8V1B3L4V8O1L4HS7Q6O1Q7S2T1H9ZC9P6D3M3F10J7V541、（2018年真题）根据贷款风险分类指引，下列贷款中，应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACG6J3X2W7W2H6N9HY10V1G9V2K10G2J3ZL3Q1M4Y9Y3M8S142、( )指债券发行后，把该债券的每笔利息支付和最终本金的偿还进行拆分，然后依据各笔现金流形成对应期限和面值的零息债券。A.结构性债券B.本息合一债券C.可交换债券D.本息分离债券【答案】 DCP2T1I7W5I6M3N10HB5X8D5R8P5B1K2ZK9C9Y9P5N7N8G743、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的( )，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。A.要约关系B.承诺关系C.契约关系D.借贷关系【答案】 CCL5W5Z9N4R10Z1R5HV3V6O3Z1K6Q5I4ZR8O6O2L7U3N7L844、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理D.电话【答案】 DCK3S5K8B9R8N8J6HX2M5N1G4L9N10D7ZA1P3V2L4W3I9I445、银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。A.合规风险报告B.合规风险监测C.合规风险测试D.合规风险识别【答案】 ACH5Q6Z5E4I7U10I3HN4M10W10Q5N1C2X8ZD3P7K4L2N2D5Z1046、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国平安资产管理公司【答案】 DCC2P9A4T1I6O5K7HG2O2G6D10M4X6E3ZI4M9G5J7H5J6L847、（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。A.非系统性风险B.技术风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 CCV4Y9I8N8R4T7Z10HF4T7M4E5B2U1X10ZU7P6I3D7B10M9P548、非银借款业务的最长期限为( )。A.1年B.3年C.5年D.7年【答案】 BCW9C5Q3R5P9K9R9HS3X4E6R7Q4H2C9ZU4B1A1A4G7R2J349、（2017年真题）金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险【答案】 CCD8J5T6P2I4M3N5HB1P1P5T8D9Y8T1ZW10X9X5I3R7N9R850、（ ）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCR6N1A4X10G4M9X9HP7K5G6C2J9R4Q6ZY1W3O8U2K5Q1Z551、我国商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。A.25B.20C.15D.10【答案】 DCL2C3Y4L9O4G4R6HQ3D6M4T4N8C1X2ZF7E2U6X4S7G10Y552、下列不属于其他非银行金融机构的是( )。A.金融租赁公司B.消费金融公司C.货币经纪公司D.证券经纪公司【答案】 DCK4J4G9W5S8O9Z7HL5Z8J8Q1X5Z10B5ZR6K7W8L8N1F10B953、我国货币政策的目标是（ ）。A.制定和执行货币政策B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCX8A9I6K9L8Y9U3HD5T6I9O8S6Z8M7ZO8J4N9T2N7X4D354、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括（）。A.借款人依法设立B.无需表明贷款用途C.有合法的还款来源D.无重大不良信用记录【答案】 BCL5M4Z1K5N2A9J3HV6O5C8C8M5W3C7ZZ3I4R3V5D1S10M555、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 ACU2C4G7H2C3X8S7HQ1W6V1U2R4P2W2ZG5K6K2S3O5O1V456、( )是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款【答案】 DCR10S6S4K2W5C3W9HA10W9F6U7O7K6V5ZR10F5G5P7R1Z3K157、商业银行董事会在声誉风险管理过程中应履行的主要职责不包括（）。A.审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源C.确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】 DCC8B8Y5T7O8P3N8HN2Y7U5B10F7Q3S5ZV8U3O2D4S6C2T458、下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户B.客户是理财业务风险的主要承担者C.银行理财业务是“轻资本”业务D.理财业务是一项金融劳动密集型业务【答案】 DCT8Z8V4S10K5Y7E4HC6U7Y10K5X5A10C1ZQ4N10T1N7R7Y6B459、下列关于风险补偿的说法正确的是( )。A.风险补偿是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择B.对于无法通过其他风险管理策略进行有效管理的风险，商业银行可以采取在交易价格上附加更高的风险溢价，即通过提高风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿C.商业银行不可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素，通过价格调整来获得合理的风险回报D.商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予极低的利率【答案】 BCM2M3T1G8D8M4Y2HK7H2J5G5Q7E6T4ZY8Z3J9Z9Y5E1W860、（2018年真题）A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高，不应该介入，该银行采取的风险管理措施是（ ）。A.风险转移B.风险规避C.风险对冲D.风险补偿【答案】 BCE6N7E9J2N1E7T2HV4V9S8Q4Z3O6K5ZH2U5Y2Y1H10G5K661、在进行衍生产品交易时，必须严格执行( )制度。A.统一授权和闭口风险管理B.统一授权和敞口风险管理C.分级授权和闭口风险管理D.分级授权和敞口风险管理【答案】 DCU5U2S5L7A4Q2T1HJ9H4F7C1U9P1P3ZD5R1Z2V5Y7L10T362、下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票【答案】 CCT8V10H1A2B10A3L5HR6W1C8I10I9T2G5ZD5U8O6U5L8B2E563、为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50。这体现了( )的监管理念。A.避免将“鸡蛋放在一个篮子里”B.将“鸡蛋放在同一个篮子里”C.避免银行出现“蝴蝶效应”D.避免银行出现“强强联合”【答案】 ACD6H7Y6Y1F10R9W5HO10Y2C9Q6I6B4P1ZU1A2R9E8R7L3Z364、( )是在确认债权债务关系的基础上，由金融资产管理公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式【答案】 BCS5C9R9Z2V10P8G6HQ5P7G4O10C4B4X9ZC6S5C3S5I6N8Z565、以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCG1Y2S7R10C4I7O7HD6T8I3P5T2M9S8ZH7T1V6A5M8Z3C166、非现场监管基本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCO2E9V9K4G3P5I9HE1U3J6X1Y5W7D9ZI4O6V4B3N3Z10F967、（2017年真题）甲银行5月末流动性资产余额为30亿元，流动性负债余额为100亿元，合格优质流动性资产为25亿元，未来一周现金净流出量为10亿元，未来30天现金净流出量为20亿元。未来60天现金流出量为25亿元，由此可得，甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比例分别为（ ）。A.100；30B.150；25C.125；30D.250；25【答案】 CCP7W5T6O9N3I1Z4HO6Z2V1B2X4B7J7ZS10T5A10F3W3G7P1068、关于合规文化的特点，以下说法错误的是（ ）。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规风险报告是合规文化的核心【答案】 DCT7Y3G9K3B8P6U2HE4S8X7Y2U3M3C4ZZ9X6I1M7M4I2W869、商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.5B.25C.50D.100【答案】 BCR8F10D9N5U3E5S7HV1F2U9I2H5W6O10ZT2S6N5N9K2K8N770、担保的形式不包括（）。A.抵押B.扣留C.质押D.保证【答案】 BCH6R2D9L1B9Q9H6HU10U7F4E1U5G4I8ZO9R4E4K4R6F9O971、（）在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征。A.税收B.国债C.政府投资D.公共支出【答案】 ACM6C9F1Q1B8P7C6HU6E6N10E8Y5X5V3ZJ8Y2Z1N4U2V2O172、（ ）是货币市场最重要的基准利率之一。A.债券回购利率B.同业拆借利率C.零息债券的贴现率D.付息债券的票面利率【答案】 BCR2D10U7D1J8N10W4HG6P2N8L2J9D6M2ZV9N10H10C9H6Z4Y573、债务人不履行合同，不能按约定期限和利息还本付息的风险是( )。A.市场风险B.流动风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCN4M4O6V7P6V2L5HL10V5H7Q7H3T2T8ZE10Q1O8I9A2M9Z674、以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B.部分营业场所系统故障造成客户损失C.柜员错误收取外币汇款手续费D.客户提前赎回定期产品造成银行流动资金不足【答案】 DCJ2V9Q7I5Y5E3X2HJ7M10M3I5F4Q7P9ZU6P3D4X2N8X6U875、下列关于内外部审计关系的说法中，错误的是( )。A.外部审计与内部审计的总体目标是一致的B.内部审计具有预防性、经常性和针对性C.外部审计是内部审计的基础D.外部审计对内部审计起支持和指导作用【答案】 CCD5N6E6G6A1T3G8HO7G8R9G3D6Q2X8ZW2Z7L9P2L3F10N976、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCS10P1O6Q2T6R10N8HD6A10P9F9O4M3F5ZK2E3B5B9J9E2W577、（）在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征。A.税收B.国债C.政府投资D.公共支出【答案】 ACN9F7H5Q9C6Y9F5HN7U7K8X10D6X8Q6ZQ7V9S7V1R2Y3R378、（ ）不属于商业银行战略风险的主要体现。A.商业银行签署的合同缺乏执行力B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性C.商业银行整个战略实施过程的质量难以保证D.商业银行实现目标所需要的资源匮乏【答案】 ACI2H10Q5V6K9P3Z10HN8G10E6I7S1W5S9ZQ10V6D5W2P4S1J379、（2017年真题）下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是（ ）。A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构【答案】 DCG7Z10E7D3G8P9O10HR8U5O2K4A6O3C1ZP5W8X5X9Y5Q3E280、商业银行资本充足率的计算公式为（）。A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100【答案】 ACM3F6D9K9U6U5B4HH4N7G5U9B8D8E3ZW7Z4G4O9R9P7R381、（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCF4G10Z3U1P5I10L1HB1C1U3E1W5S5T5ZN10T1K3I2G2D9S282、现代商业银行财务管理的核心是基于（）。A.利润最大化B.价值最大化C.效益最大化D.成本最小化【答案】 BCT1X3S8W5O2A3I6HQ5L1R2D2H3L1F3ZA7G10I9D4Y9U8S783、产业结构政策的主要内容不包括（ ）。A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】 CCH5I9X2D3W7W3G6HU1I4S2S10T5T2D10ZJ2O1X5N1W3D9E584、（ ），是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.金融资产管理公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 ACI7P4Z2R10N7W2F10HI2G8Y3Q6Z8E8R1ZJ7Q2M8R3S8V6B485、下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCX3S6Q4E4R1P6B6HO2V10D4V3L3T7P9ZW1S2Q5F3U4U10E186、财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案】 ACU1Y5F9E8R8D6N3HH5E2T7N4G5K10K6ZA9U10L2T1R2Y6P387、贷款公司属于( )。A.大型商业银行B.农村金融机构C.城市商业银行D.非银行金融机构【答案】 BCG1H5G3D3Z10S3H10HT5X3Q10E10C2D2N1ZC8F6K8C1W2L8U888、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】 ACT1N8W1G9Y6C9W5HU10G6L9K7F5J1L10ZL1P7U5Z2E10L7U589、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 ACC9G8X9Z4C6A8M8HC2E8S9U3V3V4Y5ZH6X9E4O5B9G8H490、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括( )。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCH1Q5W6Y7X8B10V7HQ4Q6T6J5I9G1B3ZM3T8R4U1F9D3M991、投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能性( )，其利率风险也相对( )。A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越小：越大【答案】 ACO8U3Q4S5U10W3R1HU1V2V6R10M4F2P2ZF5V9L10N9Y5S9X892、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCW7X6J6E6I4K4K9HD9H10G8M1X4X10J1ZU5Z2Q9L2A7E8I893、（2020年真题）银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（ ）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCC5C10J6Y1G5X10Q1HD10L2Z3Q2P2P2H3ZO1I10Y5F3I6O9K1094、债券投资的持有期收益率的计算公式是（）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCJ9J7H4Z8X3I2K2HC3Q1Z8B10F2Q7S6ZX2A3J5Q10A9X2F995、下列关于贷款期限的说法错误的是( )。A.商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少一个季度一次还本付息B.对于提前还款部分，商业银行应按照实际用款期限，相应折算成同期限的贷款利率计算本息，合理确定中长期贷款期限C.商业银行要合理确定中长期贷款的建设期、达产期、还贷期和总贷款期限，不得利用宽限期变相延长总贷款期限D.对于流动资金贷款，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限【答案】 ACC1G7K5E5S6G3K1HX9F2O5B5W9I3S7ZD9Q3J5W4S4Q4J596、（2019年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购、管理和处置金融企业的不良资产