2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题附答案(浙江省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCN6O2Y3U9H9V8E10HU7T2X9M6D3I7C2ZI5W5V3X7V4P8K22、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCL4G3A7V8T8J6F4HW4L3N10K6N9Z9N1ZF5C6B8I4J5X8X83、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCO10B9N6V1K3V7B3HC4P7A9U7Q10Z8T8ZH3K1N7L1G6E5C84、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCE3L1V8Q1U5D4R6HQ2H5K10D3N1J4N3ZY4R5M6X2C10D7Q45、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACL6N1H8O4J5T6V6HM7P7L6C2E10D7J9ZM7W5M10O7L9R6K46、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCF4X5I10Q6V7P4K3HU1X4E8C7C2V9Y3ZT3O9U1K9A10H9N67、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCC7V1A9M5N2W7K4HF10U7B8W6Z2S7T9ZX1U1K8D3E5O5P108、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACS3T9D7E7S1O9M2HT7Q5M6S10Q10G10Z1ZJ2G3R9G2O9O3M99、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCA5U1J2C5M2A9Y6HF1M9P3Q6C10F7S2ZP3L8L4Z10C3C3U110、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACO3U3Y5V5K3V6T8HU6O5E10H3U1B5C2ZU4X1U1O6S4X7K411、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCL4S1D9N10L9T5E5HB2Q1F4B3M5E10Y8ZI10C8Q4S6V3V1W712、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCO4T9G6J9E1E8I7HR8G4M1Z10X5Z4I3ZX6V3U2O4G7S1H213、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCE1E3D5L10Y8P7M2HG3A9J10H6S3D6H10ZG7W1Z10J3X3P2E814、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCH7E10J2U10R4A6O5HR5H5P3Y1Q8W10Z4ZF10V10Y4U6X2B3C215、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCF9W3I2U1C1U8K2HN8R4B9H3Y1N3P7ZY3Z7G9R1Q10P10G316、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACB6H1I4L6V6I9U8HO1Y2Z8W3G6H10Y4ZE10J4C5Z1Q9D4T317、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACF9U7D8T7G9Z8V9HD1J9X6L10P5M8F3ZZ10X2P3H5G2M10O1018、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCU6T6M4W2A4I5M5HT1O1K1A3T3H3Z10ZP10C9R4P1Z5N5L219、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCG10X3Q10C7X2I9Z7HB10U4B8U2K6V3W7ZW3O6U9A9K7T2R320、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACX10E10S10O6T6Q1Z2HW6V7T10O3Y2B1N1ZI3S9N1A6E2K7O321、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCH1F10V2U5C2W7L7HV10Z10P8I1M3G6C8ZZ7U2T7P7L4U7J522、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCN3G5V7O2D6T7W7HH10M3P3K9H7W8D9ZS10E6I3A7N9E9T323、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACA3Z1Y8S8I9C10G6HR5B9Y5R4F1C8S10ZW5I3F4H2X2L10S424、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCX7K8S5C8X8V4W9HU8X7A2C1C3U4B7ZU7O9L10A8F5U10B125、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCK8D9F5P4C10W2B2HU3V1N8A10S5F1P6ZW7Y5I2S8O3O5V1026、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCF2Y5G9R4K10L2F6HZ3O4S8A9P9G8K8ZH9Z6E4L8O2C5Y827、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACX9D1R4Y8I7U5S6HN1J4E5Y5H7D9F1ZA6S1G8P1X1K1Q428、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCD4P2X1P5L1U6M7HS7H5U7V3W2I1U1ZQ1B4Q6A2E2H4T929、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCE5F5R7J3R7K10T7HZ8B1V4S5O4M9O6ZZ1Y8K4W9H2Y1D330、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCU4B8I10I4J8W5A3HV9E2H2U7L8Y9J6ZH2S10K5U4Z9P3D231、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCG10S4L10O7E9I2V4HO10N7Q4C4C1N3H2ZH4M2O8Y6M2M5J432、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACK7X4N6L7R2D9J2HU7G4H4N9M5L2D4ZK9C2V5D7G4V6K233、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCI9N9X7J8G3H7Y1HD10Y1S3R9I2K7Q9ZX6Z9T2F7I4C4G434、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACY8Y4P8M4J6S9R8HC9B4W2S1I4B6P2ZX9R10T7O8Y7P8Y635、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACR6U5Q3M3Z2X3J5HG1N9E2X8S9B7J9ZX5T7I2O7A2C1J436、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCE8Q8U7J4N3H2P1HR1B7N7J2U7Q5K2ZX5G5M6Y9L2Z9D337、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCF2U1Z7U9F4T8H3HR8J7N3I8I6T3R3ZV10U10Y10B2A6C5E1038、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACW3R8J2S4H10H9S7HT6E5C8O10X1I7E5ZV9R6J8K3V2M1J339、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCW10J6S5W10A7Z7P10HL1D7B8F8R1X2P6ZL1L3M1S9S9I5P740、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCX4H1S9D2K10V8R4HC10D8M9C7C7Z5W4ZB7M9I9R2J3E4R741、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCR8U4P2Q9G10M9D1HA3X6O1Z1C6L7G5ZH2F9U1I5W10B1R242、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCE4B9F5Z6Z6P6Y5HQ2A7K8W1J10L1H2ZM6F1L10Y4G8L1T843、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACQ8J4Z7V10J3D6I9HU1T3R9Y2J2V4N6ZD10D4D7H4V3Q7C244、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCU5O10D10W1S2H9A7HV8E9T4F5I2Q8V5ZD1F2E3W3X2I6R745、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACB9S9D9V6F4I7C1HT5E10U2N4Y10D8K10ZS5C8D3H7V2H5Y1046、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCC8W4R2K2P6K1B5HF7S7A1H8A3F9S10ZX4L9V7E10E6M4W1047、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCM9I8M10Q7Y1R1G9HE8T4Z7Y9L5E7E5ZX7Z6X7Q8G1W6V148、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCY5E6T6R7J1F5W5HC7X7C6Q10J8S7F5ZR5W4F2V10N3X3W749、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCH4G10V5W2E2T6A1HA8O1P3O3G9F10N4ZA9H5H3C6T3F6U750、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCO3A3A10H3M6S7Q9HI3G8D9H9T6X3N3ZX10G7W1W10G2T1X151、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCA7M9F4D9D3K10X5HK8J2D4O4X8J5L2ZO9C1M3B8L7Y9L552、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACY3J7I9X6V3K5Q7HT1K7A8A1H3L3H9ZK7I2I4G9Y2M1Q353、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCB4V5Y6P2L1F8E5HH10X4Y7V6X8T4S1ZA8I10U10Q4K5O8W354、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCJ1N10Q6U1M4M3M10HW8T5Z1T7Z1Q2Z9ZG2L2N6F3Z4M6J755、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW10B8R1D4V9Y10N6HZ10T5R6C8B4T6R7ZR9Y2V4B10Q5I10D1056、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACC1V6V5N3X10I2B6HY10L8Q4Z8P8V6D2ZM4K8D3L10X9Z4U857、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACP5M9Z5K2E7T3O10HN7G10P3L3O10O9U7ZN9P8R10F2P3M7N858、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCF4D5C1F4X3L1N1HI1G2M8O1B6T7C4ZD6Q3U5I8G8T3P259、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCD10F9Q4F3W2X2K4HA7S5F6A3T1N2A3ZY6K6L7U8S10K6R860、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCO3A1Y6R4U4B3C8HB6S1H3O8U9O6W8ZD2Q9D5K7M3S8P261、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCF8E4I10C1L5A7V6HD2E3T1E8I4K2Q10ZV10V6W2R5L2G8V862、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR8M4K2M2E10J7B3HU4L8R5U1G2F10H2ZC7W2I10T5E1H4F463、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACK4S9M9Y8X8N5I1HP6I7O3O7D5Z4B6ZP3L10J9M4X9M2P264、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCE8F9A3Z8B7P10F6HM7F8E8M1M4C3J1ZH2Z6O6R4E5W2A965、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACB1A6H1T4K6F9Q6HU3V10O10Q7V1W9E6ZF4S5R6U5O8M2U766、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACP3U5R3X6R2J1R7HR3T8M10L4I7T6C10ZJ1T7F10Y2L6D10C767、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACF1D5F6T1M8M6U8HZ8M7F7X4D10D7D1ZO9F6V9X1G4Z7D668、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCI4Z3E3V9C10F7L4HK3P10O7B1V9H6S2ZJ8J4U10M1L2G6T569、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCG1G2Q3Q10F4R10D2HH3G8D3B2K1T6E9ZX9H7C7E7P1U9W1070、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCF4N1A9S5E4H4S6HM5A9H3T1Z10X1X8ZQ8Z2B3R8S2K8W571、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCM10B2H6W1S3V5L6HP4Y10P6P5G3I8W6ZG1S10A7X10K6D8N472、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCX8U9Z4I1B8B9M9HQ3W1F9P10U4G10M8ZZ10W1H8L4I2A6G1073、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACN3Y8O5H10R7E7E7HU8H3H7P6A9S8W9ZB2U5H2A8B4A6A374、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCL9Z2W9B3H2F3K1HG10V5P1A10P6M6C7ZP9Q4B6Y5D1Z7U575、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCQ4A10U3R4Z4G10Z3HV2R6A3E10H9T7M10ZB4L4B2U9B10W9T1076、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCH1T9M1L6Y5M7P4HC5M3N2A4V10Q5L4ZQ1T6A7E10O6W4Q377、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCM7W1V3B4Y3K9N2HQ10U6S2L10M8E10I1ZW1K3J10V2J6S7H178、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCV7B5W7Y2D3R5Z6HI3K10V2D2D6E2D1ZE3G8O1I1T2C5L479、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACD6I7E2A1A7T1Y3HC5L4D8J4W1D3I2ZA8M10N10G2W6N1J680、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCZ9B7S6T7K2L2C3HV4O2Y4G5Y2C8N8ZO3Q2A8V1P6Z4T781、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACM1A6E8G10Q2U8J5HV4D1C7E9L10F3O3ZE5N2U5F4R8T6G782、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产×100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCQ5M8A4S5F2U10A10HG5R5X4T5R1M9Z3ZQ5F4T3K8L5N1I183、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCF2C2H10D7G8N10F5HR5J4M4Z9Q4D5D2ZF5B4U6Y2N5J1R684、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH8H7J2E2D9I1X1HU9U4S10J3T7C8E1ZD6C4P8I1N10T4J385、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACU10W9D2Z5H1U2A4HW8Z7O4D3G6E2Z6ZX6D9Q2V2U1B4E386、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACZ7Q4V6D4Q10Z4M3HL8S1F8Q8Q6L4C5ZX9O3K2R7V9Q9M287、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACY1T9A2U9F9B10X6HR7F3P3M10M5M10M8ZD5H5F3S2U9A3C588、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCH6J9L10J5R9M10Q5HD4H2G9G1L10G10E1ZG7B5A5W2B6O2V389、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCB2J1F3N1V3H9U3HY7C7G4W4O10W4P6ZT9Y9M10T7W4N4K390、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACO9V8A3L2T2P9O9HC8T10I6Q1A8I5Z4ZB6Q5A9M2U6U1V491、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCI8F2S2L9U3L8R7HR4M4M6F3Q1C4D5ZU9K1C9N10E5P6J892、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCU3Z8Q2R2L7P8N10HB1K6N10J7K7U5H1ZG9Q5E2U4Q3E6W993、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCD1M8J3B6G5J3B2HD1D2Z1Q8M9K3P2ZU8I8L5G4L2K8V794、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCV3E1P3L4M5U6Q4HO5X4C5W1F8Z5Q3ZH1D7Q7S4Z8P5C295、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACB8Y4Q5G10L7E9U8HP9J7X1I7Z8B8M9ZK8W1I10G7N7E10L896、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B