2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自我评估300题加精品答案(黑龙江省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（ ）为中心。A.产品B.价格C.客户D.市场【答案】 CCI4H1C4Z5Q10V8H5HP9U4Z5J2O10S5L4ZE9Y10P2K8J3L2G72、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCR6I1L4C6K3S1Y7HP5R8N10T7P10U9V9ZI5W5X10C10N5C10V103、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACM4S9J2K1F1U7Z4HL6O2L9U6H8F2N6ZX4F5A9Z1Z3I5I44、（2018年真题）在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.考虑自己是否会触犯客户的隐私B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息C.考虑客户会不会告诉自己D.较少这方面的咨询【答案】 BCI8Q1X9N10C1F9F7HF2Z10K3D2Y8I3T4ZI5K9T1F8H1Q10G55、贾先生今年60岁，妻子55岁。贾先生目前有银行存款20万元，贾先生每年支出5万元，妻子每年支出3万元，目前两人无子女也无老人赡养。用遗属需求法来估算，以遗属生活费的需求来投保，若配偶余命还有20年，以2折现，贾先生应买入寿保险金额为（ ）万元。（答案取近似数值）A.50B.20C.40D.30【答案】 DCR2D9U5Y8E3U4B6HI5D7Q2R10J6D5O3ZJ8Y4B10G1S2I1H36、（2018年真题）信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由（ ）自担。A.受益者B.委托者C.委托者和受托者平分D.受托者【答案】 BCC2Q1X1Y1I2Q4A3HV9S3U4R2C1Y5H7ZR1H10Z5D6J7N9I37、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCS2L7L5T2M7H2T1HY5H5M10D9J4D9J2ZR9X10B2K5M7K2T78、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCJ5V2H4L10Z10O8H4HT4L9Z8E5N6U4J10ZT7R7H9W3M3Q8F99、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCU6Z8A6U6I4H5L4HE2I6G8E10P7T10J2ZC3S10T7R8W9T9M410、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCW4K4O3S8G7L9F6HD5O9K9Z10W5A8Q8ZE10P9O9J2H7J9K511、风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A.5B.10C.15D.25【答案】 BCL9F9Q1Y10P1A9E5HN2B10P3V7A9Y6F6ZT5C10C8U8I8L6R412、（2021年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】 CCV6Q9B7Z6Z3W7R6HO10R1C7A3X8K2N9ZN2M2V10D10E3O7N613、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCR3Q2L2Z6F5N10S8HG2U8F8Q4F4O7F8ZN6O9V4J2A9U7R714、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACW5N6O6D9V3O1Q5HN9T6N1X10T5B5U6ZH9T3H9N7S6J2Z915、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCP2A3Q4A9T4B8V7HP8B10R4Z4O10L2P3ZO6O6B9K6T9C5H916、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCR9M10S2K6U5J7B6HF9A3W2R4G9Y7M9ZU5O2K1L8M7X1R417、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCG5R8T2P8L5U6D7HS8R1S10L8C2H10U10ZX4C6K7R3D4E8Y818、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCM1N8N2Z5I1L4P2HD7K8S3H8Q3A8O5ZE6L10M4H4S3N4A619、下列关于股票的说法中，正确的是（ ）。A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券B.股票的价格是由公司盈利水平来确定的C.股票本身具有价值D.股票也同商品一样在市场上流通，其价格的多少与其所代表的资本的价值相关【答案】 ACV2W4A9A8L7O6M5HA4C5K6O7U8C3Z3ZP8K8Q9N7B8Q3Q1020、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCT3S3K8X1X10Z1G1HN2E7C3U8E2H6R4ZL10Y9Q9F9T4D2V1021、根据民法典的规定，()情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】 ACY5X2E8S8Q10Y9P1HE8K8A7F1E6W7M2ZY5Z7S1N6V2X3F422、 下列哪一项不属于人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCJ1B7W1K8D3L6E5HC1R5F3S6B2M6O4ZL6X10O6J7X6R8P223、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCQ6D8P9E6T3T8D9HE3P7Q10E6I1T7V8ZD9P8C8Y3I7C4U424、（2017年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所【答案】 ACC8Z1A10N5X8D9M9HH9L2V1N8I7Z1C1ZL6I4N9T7I7F6N425、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCM10U9T10Y1S2S2M1HA6A3W4E2F1B2N10ZV2H2S10E9O10O10J926、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是（）。A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴C.陈某为周某提供担保获得的收入D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金【答案】 ACJ10R3A7K6T5S1F6HP1Y7N8M9H4V1B6ZZ6Q6O4J10L2U6S1027、张先生在未来10年内每年年初获得i000元，年利率为8，则这笔年金的终值为（）元。A.12324.32B.13454.67C.I4343.76D.15645.49【答案】 DCC5L7G6I3M10F3K9HL4B3B8Q3Y6W8S2ZU7L8X2L1W2G9E228、下列关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。A.投资期短，资金申购、赎回灵活B.保障本金C.收益安全性相对较高D.被视为活期存款的替代品【答案】 BCC3W6M5P10O2S3D7HD2F7T1S6C6D2N9ZP8A5S5G8O5P8I529、根据民法典的规定，下列说法不正确的是()。A.丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承人继承C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理【答案】 CCM3P9R7K8H4T5U3HI9X1W1P8D4H5U3ZI3Z3C8R7C8L3N630、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.10000×1.1nC.10000×(1+10×n)D.无法计算【答案】 ACJ3H7U7C3P1I8H9HH10H6P9G1N6P5W6ZC7G4O8K9K1T5A731、投资债券的收益不包括（）。A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCR7I8S4N4Z1U9R3HF2K2G7N1C5E6I9ZI6W4R1W9C4X2G532、复利的计算基数是()。A.本金B.利息C.股息D.本金和利息【答案】 DCE6Z10Z10O6Y4G4B1HY10A1X9E4N9Z2T3ZQ7D6N3Y6Y3W4N333、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCL9Y3R3T9O8Y4Y10HC8D2P6J9Z6K8B1ZV10C9E2X6X9K6X634、（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】 DCG3F2V4K10I7J1O9HO1C2Y10B5L3S8M1ZV3I1I7M5C3W3X335、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】 BCF7I5G10N9P8Q5T8HH4X5Y3X3Q7G1W8ZI5D5N5Q1A5I10B336、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCH7W6X4K8W10E2C9HL9P9Y7M4F8U6P10ZE7T5S10X8U4Q6L737、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACX4Z5U2O3D4F2Q2HO10P10M9R8F3A6R3ZD7G5G4U5R9R5X538、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACK1K10Q4L5I5U8I9HI10C8C3T10W3R9S4ZY9Q7J9D1O7M6S739、（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况B.客户的投资风格C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCU2L6M7H3A8D6F4HX7X4X10S8M8R2H6ZV6S8F3Z10A4D5G440、（2019年真题）如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACL1E6K2C9N7L4U8HF10O1A3R4B5P3O5ZO8S8M5C5Q6C5A341、（2017年真题）个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.10B.15C.20D.30【答案】 BCS9K1K1Y8O2Q7G6HE6S6Z5F9P3X9V3ZJ4I2M1Z9W6S2S342、（2018年真题）下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 BCY2T1V10Y10O6C3C9HC7L6Q10A3G4B6G6ZS8N3W5S4M8M9W1043、（2018年真题）目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCH2U2S10F10Q1X4G2HT9V3Z9X7G2D9C1ZR7W3L2C7C7Z5Z244、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCP9I2O3F7S4V9E9HF3U4L1H9E7F3S8ZK6F9M7B6O5Q1K345、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCL8H5I6F3J3O8T5HO4C6B6D10L7S6D9ZB4N1D4I5O7L9F546、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.甲公司应向 W 市税务机关办理企业所得税纳税申报B.甲公司企业所得税 2020 纳税年度自 2020 年 6 月 1 日起至 2021 年 5 月 31 日止C.甲公司应当自 2020 年度终了之日起 5 个月内，向税务机关报送年度企业所得税纳税申报表，并汇算清缴，结清应缴应退税款D.甲公司按季预缴企业所得税，应当在每季度最后 15 日内办理纳税申报，预缴税款【答案】 ACR5R10E9X2R1T9W7HO5L9I9M7F9B6S10ZW10V2R6M4V8G3C447、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACQ9J2A9C4S7Z4U8HM10H9O9H5H6X10N3ZX1W3P2B6H6V7A548、（2019年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.挂钩期权类产品B.大额存单产品C.量化打新类产品D.量化对冲类产品【答案】 BCM3K3O9V4U9M8E5HL1E7K8O5G7V6V10ZT7B7A7X8X2L5E949、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。A.财富管理业务B.私人银行业务C.理财业务D.综合理财服务【答案】 CCU7T6I7F5B1I10B9HJ4F4W4E2G10O5B1ZB10S5H5B5E5B4L450、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 ACU1M7B8V5N5C1X4HV9M10A8B10S3O2V6ZZ2Q1Q8C3I10A2L251、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】 DCG6W1P6Z9U10K1J1HQ5K3M1R3G5V7V9ZW8D2V4I1B3Y6S452、（2021年真题）根据分红保险精算规定，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（ ）。A.70%B.60%C.90%D.80%【答案】 ACZ4Y7D7J6D1N3G2HD4H4F4D1W4K4N4ZP4N3R5K7U2A3K353、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 BCW1V10L3J2B1R6R1HO3R5C8I7I1J5U3ZX10I1O9J8L9M8L754、下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。A.第四阶段从2012年至2017年底B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求【答案】 BCW8B5Q7H9C2H1Y7HN3G10Y8L8D3T1S1ZL6U2P8X2V4J10P655、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCF7Y6R8D10T1D2Q9HY7J1U10F6P4B5R4ZF2D10I9L4M2W3S456、下列关于封闭式基金的说法，不正确的是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCZ3K5C7V7G6B2P8HH9T1S1N3H2V5E9ZR4B5A10Q2P10H9N457、下列属于客户财务信息的是（）。A.社会地位B.风险承受能力C.收支情况D.年龄【答案】 CCV1V3D10W5K2C4W7HS5Q10X1I7F9O10C9ZO5D3H4R4N6H6U358、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列属于不动产的是（ ）。A.钢筋B.飞机C.林木D.船舶【答案】 CCE9P10V4C9R2N8F3HN3U4O4D8S2C7M3ZQ1S3I9B6Y5R6F1059、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCL7X8H1N5G4T6Z9HY8E1G5Q1D3B10Y5ZS10K5P4C10M4T6K960、下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.财富观C.资产与负债情况D.保险账户情况【答案】 BCF9M10T4X2K4U8Z7HM4Q6S5H1V3X3D4ZF8D3V1U7B9X5J261、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCJ1K10D7E9Y5G6I1HM3L1D5N10C5U6S6ZU3K4K3L10M6T7C462、当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。A.了解原则B.客户原则C.连续性原则D.诚信原则【答案】 CCD2D3G3S8C2U7R2HQ2J6Z2Q7D8F7B7ZJ8C7L6Y10F2F8U163、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCD8M7W4G3A9R3U1HX2P1A1L8F3G6U8ZA6P7M5Z3P7D10A864、（2021年真题）保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务，这些原则不包括（ ）。A.最大诚信原则B.首因原则C.损失补偿原则D.保险利益原则【答案】 BCU8L1R2F4U5O10Y9HJ7O3C3O6H9E6V7ZJ4Y10S8L3J7L1S765、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCM10K10W7A2N1T9V3HI9K6C2H5F4G1P1ZS9Q6A5C1V6B3M166、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACX8G2X7Q1L6P8Y8HU7F5I4Z10T5P1T2ZW5H2G10L9F6E7R667、（2020年真题）假定年利率为10，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】 ACG6W3W2P8D4Y8V5HJ7H1I7M9R10K10R6ZA6V8C9U4M1X2U368、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCE10D8F4C10E7N10W7HB5J3S8F9J4O5M6ZJ1T7E1E7B7B4W769、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位对事故发生负有责任的，由有关部门依法暂扣或者吊销其有关证照；对事故发生单位负有事故责任的有关人员，依法暂停或者撤销其与安全生产有关的执业资格、岗位证书；事故发生单位主要负责人受到刑事处罚或者撤职处分的，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，（ ）内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。A.2 年B.3 年C.5 年D.7 年【答案】 CCF3R6P9J9P7A1G8HG9N5B10K9S1N9E7ZB3R9G10A4R7F7F370、下列哪一项不属于直接融资区别于间接融资的情形？（）A.金融中介机构不同B.在直接融资中，融资的风险由债权人独自承担C.提高融资成本D.有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题【答案】 CCQ1U8X9J6H7E6N1HA8H2H3K3A5P3B2ZD8N3Q6L1U1C6G1071、（2017年真题）（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求B.了解公司的规章制度C.了解同行业的发展动态D.了解各种理财产品的特点【答案】 ACY2U9K9N2L1S1A3HB3D6Q3U1G5Y8V7ZA5F6X7H2D10X9A272、（2018年真题）下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.产品责任B.意外死亡C.出口信用D.机器设备【答案】 BCE1Y4G9G2Z6V6N6HI6O9B9T3T4H2A1ZZ6P2E7Q3E6J6A973、（2017年真题）商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是（ ）。A.私人银行B.理财计划C.财富管理D.理财业务【答案】 BCW6F6M7R3T5Q6F1HM8Y3P10X2N8E5E3ZS10R8C10L4D4A8S474、（2020年真题）根据商业银行理财产品销售的相关监管要求下，对于频繁被客户投诉且投诉事实经查实的理财业务人员,应将其（ ）。A.应当交由上级部门进行处分B.调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任C.暂时调离理财业务岗，情节严重的应永远调离D.予以开除或责令其停职【答案】 BCG1V7G4D1I7Q9K6HN1L2D8X6F9D7P9ZS2J10R1J1W7C2B375、（2018年真题）按照发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况。其中不包括（ ）。A.平价发行B.贴现方式C.折价发行D.溢价发行【答案】 BCE5I3T7N8Y1U10U3HM7M1E5P6R5G8U8ZC2E10F6B4V8E2D976、根据我国民法典的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是（）。A.提供格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款C.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款D.提供格式条款方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明【答案】 BCV9X1S3Q8N9P4P5HE1Y4C9C1N4O1G3ZL1I9Z3J9G9K10C377、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】 ACJ4E2A7B2Q6A3W4HY8Q2P5G3C4B7H6ZD1D3J3X7V9T6M1078、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCK1F2C3O4H1C2L10HG1J1M9W5W6L9S2ZT5I1S10H10W6C3C779、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCN4M9J5S3R5Y9X1HX8D2N4J7U6Y8K5ZD8K8H2G7G9E2X380、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCK8G9T6G9W7M5G10HP9U2W7X5W3N1E9ZH7O2L3K8X9O8K781、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCL1O4W1T3W3X8A4HP7T1I3R1V5M9Z5ZG2A3N9Q6L2C2P482、股票是由股份公司发行的，表明投资者份额及其权利和义务的()。A.占有权凭证B.收益权凭证C.所有权凭证D.处置权凭证【答案】 CCF9W10Y5K8Q10N10P1HH4Q9H8D8T1P6M3ZN7T6Y6Z8H9F9X483、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCR6I4C6U6M10R8H1HQ1G10G1L2C5Z5B9ZQ4D4W6E9N8E5N684、（2021年真题）客户张某被外管局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（ ）A.可办理自助渠道结售汇业务B.可凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇C.不得办理个人结售汇业务D.可凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理【答案】 DCI8O6K2E3N8O8T7HF1K3I1I8X6H10G9ZB6K2X4E6P7U8G685、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACI5W7H3U9T9L2K9HZ2L4D5S8Y9J5J7ZO10U9Y1O3P6A4C1086、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCP10L3G3F6B1H1D5HW1Q9F3N9E3S7Q10ZD6J3I9D5E10F9S387、如果从第1年开始到第10年结束,未来每年年末获得10000元,如果年收益率为8%,则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）。A.44866B.144866C.67101D.61101【答案】 CCM9R6T8L10R9C8K9HN4A8T1O1A8A3Z2ZB7G5Y4N7M3O2S1088、（2017年真题）某人拟存人一笔资金以备3年后使用。他3年后所需资金总额为34500元，假定银行3年存款利率为5，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）A.29803.4B.31500C.30000D.32857.14【答案】 CCO3N5V5W3R8S9P7HT5A1M2G9Q10C9T10ZS2X9A8X8P4T7I889、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACR3V9P4A10E1Y8V6HW7I6L1E2L2R8G2ZD5H2Z7U9F3M4W990、（2018年真题）一般来说，下列产品中安全性最高的是（ ）。A.国债B.企业债券C.私募债券D.中期票据【答案】 ACR7C5P1W3T1Z6M10HX2S4E6I9S4O5R9ZA3I8E3W8R5N5E191、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，