2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测模拟300题精品有答案(青海省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCL2V7Q5P8N5S2K7HV7L1V9T7V8S7O10ZN8S1Y9U1P9M3S32、某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入（ ）元资金A.350000B.450000C.300000D.360000【答案】 CCF6C7F2I1X8H10X6HY7M3X10Q9N10Y4G5ZJ10K3Z8R6A8A10X73、 按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（）万美元。A.5B.10C.15D.2【答案】 ACN4L6D4F1A8X3L7HL4B7J10N2L6G7P4ZQ10R6U10M1E10Y6J44、 下列条件中，不属于理财从业人员基本条件的是（ ）。A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解C.具备本科以上学历水平和银行从业资格D.具备相关监管部门要求的行业资格【答案】 CCK9I4T3T10D7R10A10HO5P1Z4N7M7W5D1ZE4U5N9X7H3T6J95、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCN7A2O5H1G7L10L3HN7T7P6C1F8A1N6ZV8T5G9C3V8P8I96、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCJ2P6Y3U3G10D2S10HN6B7L10K7B10K8B1ZA8H8N6Y8F8R10V67、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCY10N10F6M5B8U5C3HJ6L10C5C2D6D5V1ZS5F9J6C6R7K8T48、 对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCD7E6N2J9V9C5H10HP8I10H1N8O10W10U3ZN10D10B4S6N4A3X59、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACN1E8U10F2U6E5N2HQ2Z2M3U4Q8N1U3ZW8J6I8J3V6A7O1010、（2019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（ ）。A.家庭成熟期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 BCS3I10A4X7R8T1C9HV7L3C8W5P4D9R7ZR2P4M1N10J3Y8G211、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。A.券商B.商业银行C.中央银行D.保险公司【答案】 BCX8H4N10H3M5K8D8HU7Q9J9U7D3O10N1ZO8A1S9M5E6Y3X112、李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10，每年付息一次，则该笔投资3年后的本利和是（ ）元。（不考虑利息税，答案取近似数值）A.23100B.20000C.23000D.21000【答案】 ACH8M2Q5H10C9L10N5HK2Q7Z1F4P9U6J8ZI7F9X7B7K3L4M213、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配【答案】 ACI8A10O7B5J2U10U7HC3D6C2W8S4A2F7ZV10F7W2V10X5B5I314、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCU10N3Y3G9F8E1G7HG8N9F9L1K6G1B5ZH8X2N1G1L2B7Q415、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释【答案】 ACM5W9A3L5W3V4D5HA9O7M9C1T2F2Q4ZM4D10K4W5Q9V2P816、 下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划分的是（ ）。A.股权衍生品B.货币衍生品C.期权衍生品D.利率衍生品【答案】 CCE3G3P1P8O7J1E8HO6C2A6R9M3N9D5ZY4C10J3B10G3I10J617、下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。A.红利收益B.债券利息的再投资收益C.利息收益D.资本利得【答案】 ACI6C3H6D5L9T6E4HM6F9N5R5L5V5Y8ZT7L10O7C7N5H4Z918、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACT2K4R7M6W7F3C8HB4U8O10B7U1J5T6ZY9C9Y9S1Z10Q1D519、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCS1P1Q8E4G3U7O4HM6T9P7A10Q8M7J8ZY4I3R9B9X8E8R420、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是()。A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售B.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担D.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售【答案】 CCZ3Z5J7N2O4H5L7HV10I7S4N4M7Y10L6ZK6P8U3O9K6S9S621、依据刑法规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】 BCD3D1L8P10E10G4A9HJ9B2D1J4M10K3U5ZL1S6X3V10T4N6G222、（2017年真题）为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务B.私人银行业务C.理财顾问服务D.综合理财服务【答案】 BCU10F1O3Y7F10T7H3HE4U2B8E4G1U9G3ZF7C5Y5H8K1B7B923、 基金宣传推介材料中可以登载的是()。A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足6个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩【答案】 ACL10M10J5R1F9N8A8HH7C1Y3L4O2S5K4ZS7H8B8N4U6O1S824、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACR2Y3I8Q2Z1J4L6HP3G4U1U2T7K7F8ZR7J4D6G4B8O6D825、（2020年真题）理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具的流动性较好C.投资工具适合客户的财务目标D.投资工具的收益较高【答案】 CCJ4Q6V9A4V6N2K5HG5X6T5K2M3W9H2ZN4Y4M2F10R1L7B326、 （）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.投资规划B.现金规划C.保险规划D.税收规划【答案】 BCT7J1M4X9T3Z7P10HA7D6K8S1P2E5A10ZT1M4M2J1L1Q8W727、根据规定，下列婚姻关系存续期间的财产中，属于夫妻共有财产的是()。A.(1)(3)B.(2)(4)C.(1)(2)D.(3)(4)【答案】 ACD4B2P4W8W7O9I1HS8F2R7S10N7U2L7ZV1L3M3T4I10Q8H628、（2018年真题）没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCZ3A5H9T7E8R2F4HA5V1G10Q10G4J10I2ZK4S1J1S8Y8Y2M529、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCM9S5A8L9F7E5P2HS1O6Y10X1J7S5P3ZW1Q10H3D5O9C5Z630、下列属于个人理财业务需求方的是（ ）。A.个人客户B.商业银行C.监管机构D.理财师【答案】 ACF5Z3B2G6Q5J5H7HR10K5I3E10F5A4N7ZF1C1F10C6M4U3D831、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCZ4O8N6N2O2Y3K5HR10Y10G5M4V5U5N1ZZ6C1R3W9M1U6T532、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACX3L3W9J10G1N5J5HZ7K5J8N9M7S2V4ZY7Y8Y7E4L5S9F733、（2020年真题）刘小姐将10万元用于投资某项目，该项目的年化收益率为11%，项目投资期限为3年，每半年付息一次，假设该投资人将获得的利息继续用于投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）万元。取近似数值）A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】 DCM1P9D2X10R7B8V1HD7A10N9U6V5W10M5ZR7K2D4D1R10W8A834、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCF1H7O1A8P7A1I6HS4W2J6X3T8B5L8ZU2M9A4S7Y7W2Z135、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCR5S4N4J10R6G3N2HS7I5Q8T6H4S1V2ZD5R10B6G1R6Q6A236、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCM9X2S7W9I2Y8S3HB10M1V10U1B10A9A9ZP4M6I7F3Y2J5S437、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】 ACH4R1P10J5B9J6Q4HH3S7W6M9J6J6P9ZL8U3T10Z6Q7C2F638、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCT9B7H7E2H6U6U6HM9U4E8V7Z9B9N5ZC4G3R1D7X5R6R839、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCN6R6U9S2G4Q9C10HJ9G10B4D4F3L1K4ZG2K10D1H7L3F3F940、李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）。A.家庭衰老期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】 CCB9O8S1O7M2U7U5HK5J10F8M4O7D5P9ZS10B7M9P6G2S5W1041、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCK9X10F5E3J8S3X8HX5P7X10C3R8W5U10ZH10S8A3H6I3M10Y342、下列融资方式中，不属于直接融资方式的是（ ）。A.公司发行股票B.储户向银行存款，银行将其贷给资金短缺的企业C.发行国库券D.公司在支付货款时使用商业汇票【答案】 BCI5F4S7D2J9B5E3HZ3U7K5O8S3B5Q6ZO7Q8V9M10A1N3G143、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCJ10R7K5N8V4A10F1HN8B2B7O6L3V4Q7ZG7E3R3V2I5T6H844、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACG3T5F1V1F1G3C9HJ5H2K5I2M2P5W2ZX5Q2S1W2H6G8Q145、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCU6W10J1W9G8K10D4HJ10Z10A2G6D2J8F9ZD4Y8Y1F5O2H7I146、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融通资金【答案】 ACP6A3D10S1N5Q3I6HB10A7X3U8U4P6N9ZJ5P7V3W10Y9P6P447、（2020年真题）一般而言，客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和（ ）四个方面。A.财富分配B.财富转移C.财富运作D.财富保值【答案】 ACY10Y6L3T10T7K3D1HK3W9W8N10K2X4J10ZR5I4A10D9K3L7M548、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCO7A7H9Q8O7C1Z8HG4G3I2J8X5G4F9ZP4W2X3F7X4D3K849、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金融机构【答案】 CCG1N5R1A9K6R5P3HT9R4S9E9B10U9Z7ZM10W3G9J9J3E2K950、（ ）应当自事故发生之日起60 日内提交事故调查报告；特殊情况下，经负责事故调查的人民政府批准，提交事故调查报告的期限可以适当延长，但延长的期限最长不超过60 日。A.安全管理机构B.施工单位C.建设单位D.事故调查组【答案】 DCH5C4V1V2L9P6C4HC8S2O1M4X9H9Z3ZF6E2F3C2C3P1I151、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCF9W1C3W4D5B7S2HI1S10F3P3P8Z5V3ZC1U6B6Q6F7R10O552、（2018年真题）金融市场中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（ ）。A.中央银行B.商业银行C.证券评级机构D.证券交易经纪人【答案】 CCC7T4Z9N7Q4S7V5HO4O7G8E5C10E4F4ZX2M1P10N5B7V7J953、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 CCA8Z3R8K1S10Q9N3HF9B8R8B6J9K10T4ZA2T4V3U10S10Y9F254、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACC4Q6C6P7T2L9L3HF3M4B7Z4J9Q5W4ZG1A10L5A9H3P7D655、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCA7M7X5X2Q7Y7A5HN10U3V7S6X7B5Y3ZK8J1A5D2W2U6O456、根据安全生产法规定，生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCM4V5M10X8P1K4S9HY5D10N10M5I2E6U5ZR2T2B8U8B7C10K257、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BCE10I3I8D8S10C4Y8HL9D7F4G10O6N10V6ZL6C5Y10N1Z1Q7R858、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCO2K2J4F5N2O3S4HT10L1A9P10F6Y2U9ZC3Q5H1R2R6X5N459、（2018年真题）下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）。A.实物黄金B.货币市场基金C.信托产品D.房地产【答案】 BCG2P6G8X8W3A6Y9HR9H4L9T10D4E5C7ZU10I7G3A6T2V3V560、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCK7P7I2G10R4S7C3HR10C3L8D8E1E10Z5ZA7L5Z9V9P5D4E461、（2018年真题）某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（ ）合约。A.互换B.远期C.期货D.期权【答案】 BCP10S10S3K1B3G6Q1HG3S3R4Z3Q8Q2G2ZP6S9C5C8W2I7I1062、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCK2Q9H10X2P8M10A7HW7B4R10N1T5Z10T6ZU2X2E8Z9S7P6T263、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCB4B9D2F9T5U4Z5HZ10E7N3P3T10L4Z6ZV9I3J3T2D4L1E664、 随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加的速度越来越（ ）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】 ACH2P4Q9M4S5V8B5HU7V10C6Q7D7U2U3ZS2L9X9E5O8G6A765、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCS2R4D10F7T7S6E1HP2B4L7Q4C10S3B7ZK10I9T2H6Y10R5G666、家庭的生命周期主要包括()。A.家庭成长期、家庭形成期、家庭消亡期B.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期【答案】 BCD10U1G6L10Q8G3H10HP2Q2F1X5Y1T8N10ZQ9T4O3P7K5F6K567、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCA2W9W7C9H9M10M4HU2C8J4I9O8S9A4ZS1Z8A8O3M6G6U468、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCJ9U9O1C4Y4B10E5HV2X6M8H10J2L8V7ZF6X2A7C4F7K2B169、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】 ACL8Y1L4D2D5N2W10HQ7F2L4C2O7T8Y6ZY1L8R2D6I2N9Q470、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACD1J9U9V6Y10N5W1HM1W8C9O10Q8M2K3ZZ9V2X10U1Y7I8C471、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCP7N9V10B1H2K2C6HI3Q9B10M9F1I7R2ZI4Q6S4N5H6I1N872、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCY4K3U8E10G9C7Y10HX9T4C7R2X6E9E6ZC4K1L3V10D9W3Y673、（2020年真题）下列关于金融市场含义的表述，错误的是（ ）A.包含了金融资产的交易机制，包括价格机制以及交易后的清算和结算机制B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点【答案】 DCA1C9P4J1Y3D4I5HY9T4G10F3M9N1D4ZI5O3D8W1A5Z5R574、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCA4O6L10V2W8T8L4HM4D9R7T10X4I9L2ZZ10E10C10Y4E4Z4P375、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCG6X10O7T5S10K8W7HK3U7Q4M9B10V10U1ZD4T9P1W6T8C10J576、以下不是债券市场的功能的是（）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCG6D9C8H8N4I10O1HK5R10E2R8A10C5K8ZF9P10B4H6B2Q8E677、（2019年真题）一般来说，货币市场工具往往被当作（ ）的等价物。A.现金B.基金C.债券D.股票【答案】 ACN6P6W8G1A3N8E9HF7U2L8G9K9E7F3ZJ3X6H6A4T2M8H978、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCP9D2J3E7P5R5K1HJ3J9R2E1K4X4H3ZZ5O8G2J3K10I3K679、下列关于金融互换的说法，不正确的是()。A.互换中包含两个或两个以上的当事人B.金融互换包括利率互换和本金互换两种C.金融互换是通过银行进行的场外交易D.互换市场存在一定的交易成本和信用风险【答案】 BCF2G10P3Z1C2U6H4HU3E3I2N3I5S1T4ZC8Y7V7Y3X9S6R880、（2019年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（ ）。A.同学之间B.夫妻之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.合伙人之间【答案】 ACQ2L9P5S5D8Q1C3HL9Q6O6K3Q1F4I9ZL6L6C9E6D1C2Y481、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 DCF3Q5H5G3X1C3E1HK10P6S6L7Q3N6F8ZL6R1C10K4D2O9H582、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCR10W4J6H1U1V2C3HI4F7U5P10Q8O3C7ZU2Y1O7D4E8X6S583、某投资产品年化收益率为10，张先生今年投入5万元，五年后按年复利计算比按单利计算他将多获得（ ）元。(答案取近似数值)A.5525.50B.6265.45C.4525.50D.6165.45【答案】 ACW7M5A9F1E1I4H7HF8S6H8S2R6F6R1ZF8S2Q2U7G1Z1S784、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCD6S9T6O2O5G10Z9HY9F5A4W8G6X1P4ZU4U7U6E5N8H4Q185、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACU3S5G6Z5X8R2M8HZ4Y3F8F7S2I2Z10ZF3J10O10V7A6U3Y686、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACM4I10B1X3F2M10J9HX2J8Z6P1F7J3A2ZE5D6I5B2X2P5K187、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCV1Y1I7T10Q10F5M2HJ4O1S2V6B1J2L2ZN8D3Y8B10V4J6B188、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCS2T5F8P1K7D1Z6HX1S10W2L6H2Y9T6ZH4L10B9S6K6E7D989、（2018年真题）基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ），以提醒投资人注意投资风险。A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字【答案】 BCP3P8L1B5V10Y10D9HV9F10I4V10S7K9B10ZE1I1U7Y8V1N10K690、（2018年真题）根据概率和收益的权衡，风险厌恶者在投资时通常会选择（ ）。A.50的概率得2000元，50的概率得0元B.30的概率得2000元，70的概率得0元C.20的概率得2000元，80的概率得0元D.1000元的确定收益【答案】 DCU5A1M4K10S1O2X1HU6L4Q2Z9G1R7P3ZO10W2B5Y3F3T8A991、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCU7B3V9V9M4D8F6HD2H8I2G4B7J5G2ZI5W5H10O8A9G5S492、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCG3Z10Y10V3K10R1S8HR7N4Q1L5D3A3L9ZE3G6W3R4Y8G3U393、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCR2J10V4F6C5E9H2HP2I4T8G7O2C10W9ZR8Z5B1B6J6O3C194、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACT8Y1Z9O2J6K4Z8HP4O4G4X3G9Z9J10ZZ2F5W7T1F5D4G695、（2018年真题）关于债券的利率风险，下列说法错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.持有债券到期，则无任何损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCD3W3J9H9T1I7Z5HR4Q10Y2W3A7Y5T5ZY7J8O9C5Q5O3A896、根据商业银行理财产品销售管理办法第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业