2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分通关300题及一套答案(吉林省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于金融资产管理公司的不良资产管理和处置，说法有误的一项是（ ）。A.对国有商业银行第一次政策性剥离的不良资产，金融资产管理公司采取市场化方式进行处置B.国有商业银行第二次剥离不良贷款采取市场化手段，通过公开竞价方式转让给金融资产管理公司C.金融资产管理公司是不良资产市场上最重要的中间商D.金融资产管理公司既充当一级市场的卖方又充当二级市场的买方【答案】 DCN7O7V4D3F4P5C6HY3Y7G7X1U7Q1D4ZV8T1K6E7E10E9Z42、信托制度起源于中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 CCT1G7X6R5P6N6N3HB9O8Y7F4S1V8V2ZJ2U4J3X9J4I8U13、金融机构的客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存( )年。A.1B.3C.5D.8【答案】 CCZ8C8T6W10K1N8R3HY6G8M2M5T9I4A4ZE1O9Y1W3L5R9J94、接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACT6J4A6J9I5B7Y4HG2Z8I3F9H9W10K9ZN10Z5B3D10C5R3U25、( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。A.贷款B.存款C.保险D.代理业务【答案】 BCT10G3J4T6U8F5J3HN3C5E6J7H8Q7H1ZN5N6G6C9H4S10C86、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCF7L3R10H10M2F10F6HA2B5C2X8C5G3Q6ZI10V7T7N9N6V3O47、（2018年真题）每年9月，由中国银行业监督管理委员会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.受教育权B.知情权C.公平交易权D.受尊重权【答案】 ACU8E10H8O4K3I1T7HF10A4M8X9Q7U10O10ZN10U6Q10M9O3Y4R18、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCF10E3V9F7C2W1M9HX1I7Y1D1J1E1C4ZT7L1I8Z6V3Q1R39、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件【答案】 DCL3W8O10I6F7W8X1HE5Z6V4Z3Q7O7L9ZD2N7I7I3W5D7J710、商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入（ ）。A.全行各系统各自的风险管理体系B.全行统一的风险管理体系C.单独设立的风险管理体系D.银行业协会规定的中国银行业统一的风险管理体系【答案】 BCW2X4Y7R9O1D5O4HU6M4M9D4Q10L2U4ZS6C8V4K8B4Y10Q311、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCZ7Q1W10A2V5Y3Z4HV1B5Y8Y3V2E7M7ZL7L6K6N9G7H9G812、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCN7Y9Y5C6J10K8V7HD3X4J9V6H7D8P6ZT9E7S7Q4E5I1Z913、下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券【答案】 DCZ6G6T10R6D5N4L7HS10M2Z6Z8A6V4T9ZD10K4D9I1N3J3A1014、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCB1L10U2X8L5W4B10HL6C8A3J10C7X4K9ZW4G9M7H7I6Z3Z115、下列不属于境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件的是( )。A.注册资本为实缴资本B.具备办理零售业务的良好基础C.具备办理信用卡业务的专业系统D.最近5年个人存贷款业务规模和业务结构稳定【答案】 DCT1B9S8P9R1O8K10HJ4C3O8Y4Z7T8X9ZM10X7I2V6W5Y6V416、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCD10E6N7P1N9O7B6HV6K4O8W7V2O6T5ZX6N6I7I6L9A6X217、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCP10N10J6G3W4D4R10HU10N6T3W1Z6T1A2ZY10N7J4K1B1K6P1018、（2020年真题）根据商业银行杠杆率管理办法，商业银行并表杠杆率不得低于（ ），未并表的杠杆率不得低于（ ）。A.4%，3%B.4%，4%C.3%，4%D.3%，3%【答案】 BCE1F7A3L4S3D3A5HT4Z7J10M4J10G8U4ZF10C7A6K8Y9H2N519、下列关于金融租赁公司的主要业务范围，说法错误的是（ ）。A.吸收股东3个月（含）以上定期存款B.同业拆借C.融资租赁业务D.接受承租人的租赁保证金【答案】 ACZ10L2F8E9F9O4K8HM7G7C2G1M1U6S5ZK10C6J7Y7P2X5L1020、银行业协会的（）是行业自律管理的最高权力机构。A.理事会B.会员大会C.自律工作委员会D.会员单位【答案】 BCW10E6P3T2S8D10S7HX10K1N10C7R8M5B4ZU7G1H8Z6L7P9W221、以下不属于银行内部控制中内部环境的是（ ）。A.管理模式B.组织架构C.人力资源D.企业文化【答案】 ACN3X5F6J7K9O10B9HG5E1S6Y7K4P5V4ZF10P10G4W7E10X9F122、以下关于董事会的职责，说法错误的是（）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.审批高级管理层提交的合规风险管理报告C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 DCA10O6G9H6K4P2G5HC8O9H5W5B7S5Q2ZS2L9E3Y4M1G7X623、( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化B.健全的内部控制体系C.公司治理D.先进的业务信息系统【答案】 DCX10Z4B4I1Z9W9M6HP8B9U1I7M8W4A3ZR10X4Z2G7O2B3M1024、经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在一个账单周期内只能提供（ ）超授信额度用卡服务，在一个账单周期内只能收取（ ）超限费。A.两次；一次B.一次；两次C.一次；一次D.两次；两次【答案】 CCH3M7J10Q8J6X6B4HY10N6G7U8E1E3P3ZK5W3O7O10L2H7T1025、（2018年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括（ ）。A.减少企业对新设备、新技术项目的投资B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产【答案】 ACA9G9X4Y9K4M5D1HH10V7H8D6S4J8C7ZM6P5L10P4D9C1U126、操作风险的特点不包括（ ）。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本C.操作风险损失数据不易收集D.操作风险损失大小容易确定【答案】 DCX4P5M10Y5E9O6W1HB5P8X9C9J3O4A2ZQ2U8T4J8H2K9A1027、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。A.商业票据市场B.回购协议市场C.同业拆借市场D.股票市场【答案】 DCT7K5D6O9A2A9E6HZ1V6H9K2C8X6B2ZK10O9N10B6F2B7Y128、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCC2N9V7G5A2X7N7HN10Z7B9T10G1O9B7ZT5R8G6Q4S1J10E829、( )是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。A.经济政策B.财政政策C.货币政策D.产业政策【答案】 CCF1H3U7K2H2B10V5HG1C3E6T3R5B3H5ZU7T8Z10W2Y7G8F230、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性【答案】 ACA4W4T7T3I6H4S3HH3I8L5I9P6J6L2ZU10A2M5O8Q3K1Y131、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACL9X10P7N8K3X2A9HJ1Y3A3G5F7E10L8ZA7P9S7A9S10H10M632、（2017年真题）根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（ ）。A.破产清偿B.资产置换C.以物抵债D.修改债务条款【答案】 ACY5R6F10A8E9Z10K10HO2F7B7W9M3G8T8ZJ1K1Q6N9V9D5P433、( )不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。A.特定目的载体同业投资业务B.同业代付业务C.存放同业业务D.银行同业拆借业务【答案】 ACB5O8Y2R8X9Z5Y8HJ8W9A4E1U5L9T10ZV4Z4X8P6Z5M3K434、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见【答案】 ACY6I3R8V8B8K9E8HB10B9A10I6F10A7X10ZP9L10I3J2M4E9O335、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是( )。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCZ1A5B10V3P5K8K5HF1F2Y2K9R7Z1L1ZM4A9X1U6N8U10V336、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCK8R3H2J1V1G1S1HM7T2B6Y8Z7R8W10ZC3T8N6A4L1H5G437、下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCE4N7O4O5Q9W6I6HP6W4F7I1O5H3M2ZC9B7L4H2G8W7F938、（2019年真题）第二版巴塞尔协议的第一支柱是（ ）。A.最低资本要求B.内部审计C.市场约束D.外部监管【答案】 ACW6Q2K1M8W6T3N3HX2R7U1Y6R2S8I5ZM2F1T9T10H7K8Y539、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCQ8Q9D8M1P9F10Q2HJ3B10E8Z9U5J7Z9ZB1M1E7E10E7P1A640、企业集团财务公司资本充足率不得低于( )。A.8B.10C.11.5D.10.5【答案】 BCW6V9K4A3Z6H7I8HX5S2F1W5S6T7S7ZT1M2V7K6U3U5N841、银行业消费者的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。A.公平交易权B.知情权C.隐私权D.监督权【答案】 BCB3L5U9O4H9Q3X4HE1H6S4T7C7T7N2ZQ1G1A8U4J4V2K242、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCM10P1U3F2J9V8Q4HE8B2A9B6D9I2E4ZU5R2X4H1K9S3J643、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存争取D.零存整取【答案】 BCL4T7R2X6B6J2F9HU1Z9Z10M5X10B2N9ZP10L4V9G6L1J10L944、我国货币政策的目标是（ ）。A.制定和执行货币政策B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定【答案】 BCS3P4X4F8W2S10P1HI6P10U8P2Q2I1K2ZB4J10J9Q10W4K9M145、企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不得低于( )。A.10.5B.8C.11.5D.10【答案】 DCH4J7V8A5E8A10O10HM5L10C6F3P5G6O5ZY4T3U3H7I7S1Z546、某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是( )亿元。A.1.5B.2.5C.5D.3【答案】 DCH7Z2H5U7T4Z3D1HB5L6N7P2Z6Q7B2ZT10H5N10J5P8O5G947、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCP1K4W5V5Z8F9U6HU6S4K2P5V9G2K1ZQ10G3R10K10V9O8J348、（2017年真题）根据流动资金贷款管理暂行办法，下列不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施是（ ）。A.动态关注借款人重大预警信号B.提前收贷C.追加担保D.调整贷款定价【答案】 DCY3Z5P4R1J2O7O5HL3P6I8I5F1A8E7ZA8M5K5X9O7J7R949、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACL8I7X7C10L8R5Q7HQ6I9K8G5E4Y2I9ZK6V9X1I9D4R6R250、（2018年真题）下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的说法中，错误的是（ ）。A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性【答案】 ACG3E9H9B8I7E10O3HN8E6C6R9X1H3Z10ZB8B4I6Z1I6X10G751、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCJ7P10Q2L2J2A3R3HA2P2J9A9E3Q8E9ZP2J1Q9F4P1N9C252、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线，商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACE4L2R10Y5H10U10Q9HS6M2H10M5Y3K10X9ZW6U4S6H1X8H3N753、（）是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。A.柜台业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACI10I4D3R9Z1C3R4HI1O2K1T6A10N8C2ZL6N5U3L4Q6R10T654、在国际金融市场上，金融创新的大部分属于（）。A.金融制度的创新B.金融产品的创新C.金融市场的创新D.金融科技的创新【答案】 BCP9A7Z3O9R10R7N2HR5G5N5S10K9M1R5ZZ7M7K6C1N10K7Z355、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCN1T9O8U5E9U7R3HM2K1B3Y4Y5B7O5ZD1P1S4P4J2D10U356、银行营销组织中，分行具有的职责不包括( )。A.分销渠道建设B.本区域的广告策划与宣传C.全国市场定位分析D.协调、推动营销【答案】 CCL7L2B9Y5Z3R8S3HL9P6I8A7U9E7E7ZV6A7O3V9T5Q2G457、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款C.各存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCE4O3A10K10I5M5X5HM5S1W10O4P9Q2X10ZQ4V1T6G4R8O8X1058、投资者购买的债券离到期日越远，则利率变动的可能性( )，其利率风险也相对( )。A.越大；越大B.越小：越小C.越大；越小D.越小：越大【答案】 ACQ8E3C8V9J8F6R7HB4E10U4F6Z2E5U3ZD8F5C6L2D8D5K759、金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是( )。A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】 BCE9T2M1Q4Z3P1E4HA10E9C5G3I1M5Z1ZM3R10D8T8J6D8L460、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCK5W1S2P3R1B2X4HQ1W10K2L9O7S1W2ZL2C3N5H10Q9B7N1061、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCP10H1M8R6U9R8G4HJ10D4N1A3N6Y2L8ZX2K10H10I7X8C10M362、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括( )。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCI7D6A1J4V9B4Q5HQ5V3X7J8L4U1E5ZD5Y7I1A8J4E3X563、商业银行稳健薪酬监管指引要求，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.30%B.35%C.40%D.45%【答案】 BCU2O3G7Y6Z9O3V8HB1V10B1N1K2B1B4ZL8X10H8T8W9N3W364、下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是( )。A.股票B.商业票据C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 ACI2O2K9N4M10K9R2HR4G6O10S5O2G8Z9ZE4P6E8H5H8S1B965、( )不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。A.特定目的载体同业投资业务B.同业代付业务C.存放同业业务D.银行同业拆借业务【答案】 ACE4B4P1V1E3R4Z3HK3N10V3U5L1A4S6ZS3D5X7W3M3P8F866、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCF5S9I8A2J10M9F10HZ8E3F9D5B6S9V1ZF1Y6Y7B10E6Z6Z467、由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后租赁D.联合租赁【答案】 DCH2T5E5E8T4I1Y9HX9H1S1S10G10N8N10ZO4L9A8F6B10U7P268、A银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款14亿元，可疑类贷款5亿元，损失类贷款1亿元，那么该行不良贷款率为（）。A.1%B.6%C.40%D.20%【答案】 DCV10K10H9C7Y1V9M6HC10Q8O8Z9F8P10B7ZL2V5C2V10S5O6S569、以下不属于风险管理框架的要素的是（）。A.内部环境B.事项识别C.目标设定D.风险控制【答案】 DCR1R4U7T2P5S5Z2HJ1X2P1W8T8G5S9ZD3B6B10E3R7V8R670、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCD5H10X6R6E5I4B3HK4S9B10N3Z5U8Q2ZP4G2G2A1E3Z3Y371、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）家（附属卡除外）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCQ4Z5T10X9K2J7O2HW7K4B7T7R5C6G8ZK2I10L5Y6T8P2D572、国债利率最适合充当基准利率的原因不包括（）。A.国债的信誉最高B.与各类金融产品具有较强的关联性C.国债的流动性强D.国债没有风险【答案】 DCC4J4T5G3C5S8L8HH5A8V6J1U9S6V5ZZ6J7G4P10C10A9M173、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守"卖者有责"的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 CCR10C3M7B2K1A5E10HF6B8L5B4C8E5Y8ZT9L4D4Y3J3F4L1074、普惠金融的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCB3O1H5X10X3H2A3HX10B9J9J9S5P4X4ZY4V6R10T9O10M2D775、下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准B.需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管【答案】 DCU3H7B7D7H5C3Z1HH5G3O9R9B10E9P3ZV9K3J9R7E5K6R876、境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括( )。A.主要审慎监管指标符合监管要求B.最近5年无严重违法违规行为C.内部制度、风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员【答案】 BCS9Y1N3Y8A6K10J10HJ1A10Q5E9A8Z2U1ZA4Y8L10Y7R8P2N677、货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.上市公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCM6Z3P10E4A6P10N2HZ1L5P6O8Q2J8F3ZI1D5H6P5B5E4I778、（2018年真题）中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监督的单位是（ ）。A.银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.人社部【答案】 ACI5H9G9A6M10I7R4HO8J10D9L8V7X4E1ZS2G3N5J10V1I9Z479、以下不是商业银行运用的控制措施的是（）。A.权责分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】 ACO5H2V1H10G10Z1E4HZ5Y5C7K2B1B3L3ZB9Y8F9W6P3X2P580、中国银监会对商业银行的接管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCB10E10P3X10N2O6E7HC6J4X7B9P9G10F4ZY7W7E2R4N6Y9B881、不能向居民发放贷款的金融机构是（ ）。A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行【答案】 BCG10G2B7K10I7L5V2HH7G10J4T10T9N2F6ZU8Y7R10P8O5J3Z482、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCT2A7W7D1A1R9L8HT4M3A1D5A6B10N6ZB8T2I3Z5Y1I1B583、( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.国家风险B.社会风险C.经济风险D.声誉风险【答案】 DCB9G10A2C4G2P7U10HZ2Z4N1P10H1O9F3ZS9D4H1V1U8Z10S584、债券投资的持有期收益率的计算公式是（）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCW1R5I1N1C4Z7N8HQ10W6E9C8E10U2S7ZH7I9U2E1H1Y4H885、（2018年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，保证收益理财计划和相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益（ ）。A.不受限制B.应是对客户有附加条件的保证收益C.属于违规经营D.应在银行业理财登记托管中心登记备案【答案】 BCI2L3N4V8J7Y7P4HD1J1V1V6B1E6P7ZF5A2B9I8C9Q5O186、下列叙述有误的一项是( )。A.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源B.商业银行合规部门负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门D.各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险.按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告【答案】 BCX3L3V9J9V4Y3P7HA10F6H7U3B1X2G10ZJ2B10U3O3N5Y10E1087、普惠金融的发展目标不包括( )。A.提高金融服务收益率B.提高金融服务覆盖率C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 ACU6X1X9T1Y5N5B8HH3B3Y5O5I2U9V3ZL8K5X10D2T2G5K888、下列符合票据业务监管要求的是( )。A.实行专营部门集中审批B.利用承兑贴现业务扩大存贷款规模C.携带凭证、印章等到异地办理票据业务D.办理无真实贸易背景的票据业务【答案】 ACO5J8B7I8K1S7E10HR3B8T1D5U8J3L10ZD8Q6J10E1H4N9P989、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.5或超过500万元人民币B.10或超过500万元人民币C.15或超过500万元人民币D.5或超过100万元人民币【答案】 ACE5U8W5M7X4X2B4HY8U2U8C2V2V8P3ZZ5B5S9Q1W1C7K990、商业银行债券投资的目标不包括（ )。A.平衡流动性B.平衡盈利性C.降低投资组合风险D.降低资本充足率【答案】 DCK10T10X8H10Y4Y7Y1HZ4I2V4A7F3K6O10ZT5P10F8E10K2K1U1091、世界上首次提出用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是（ ）。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2