2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题（必刷）(江西省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融租赁公司不可以经营（ ）。A.固定收益类证券投资业务B.接受承租人的租赁保证金C.吸收非银行股东1个月（含）以上定期存款D.同业拆借【答案】 CCA4N1Z1O4F7G8P4HL4F6K7P2Q8Z10T7ZQ6R10Z8V10Z1C2A42、商业银行市场营销是商业银行以( )为导向，实现经营管理目标的过程。A.资本B.市场C.信息D.风险【答案】 BCF4Y5G10X1F2A3M9HE9P4E2I6P3Q5M8ZQ9P7Y10H10Y1A7G93、金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。A.买者尽责、卖者自负B.了解产品C.卖者尽责、买者自负D.了解客户【答案】 CCC5O10H5F7X4N5G4HP3I6E1L10K3R3A10ZY9J5X2I8Q10H9A14、下列不属于银行对消费者的主要义务的是（ ）。A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】 BCA8W7J4H3P4K3J3HD7D2C5X9G6O1Q2ZU8C10U10Z4G8W5C75、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（ ）原则。A.诚实告知B.双方自愿C.协议承诺D.互相信任【答案】 CCC8R3Q10C9L10W5H2HI4S9U3B1R6T5Q5ZZ3V5A6S3B9T4R16、根据关于加大防范操作风险工作力度的通知，商业银行要严格规范重要岗位和( )工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。A.基层主管B.信贷管理C.柜面D.敏感环节【答案】 DCU5U9H2J3X1T8A8HV10Z4P2V6X2G10S10ZN5X2R6J7Y7F10R17、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCT4I5E3H6N7E4T2HT8J2Q5H3C3H6M7ZI3F1M10Y1J1Q6I18、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中以任何方式（ ）。A.隐瞒缺陷B.隐瞒收益C.夸大收益D.夸大风险【答案】 CCW2Z10H9W4L8C2F5HG9X5N10G2C5K6H7ZH4H6M2K8O2A2Q49、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCF5O7Q7Z1J1J3T5HL9G4H3J5J1O6K6ZR4A1G6X4B5S6T410、关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（）。A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度B.按照规定执行大额交易报告制度C.建立客户身份识别制度D.健全金融机构内部监管制度【答案】 DCW5N4U2H2N5J10C2HI4L10L6V10R7C1Q5ZY2R1X6V10L1S6J311、以下不属于操作风险损失形态的是（）。A.账面减值B.追索失败C.监管罚没D.流失成本【答案】 DCJ6V1G7O9G10O10F10HL6E1F5S8E5E1F7ZB1K10R8E8G10L3J812、（2020年真题）下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是（ ）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCJ8G5B1E10D8L9S5HV8S9I4U7H4G7N2ZT6U7D1A5O10F9G1013、（2017年真题）银监会对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险，下列选项中，不属于资本充足率监督检查内容的是（ ）。A.评估商业银行全面风险管理框架是否完备B.评估商业银行的资产及利润增速是否达到监管要求C.评估资本充足率计量结果的合理性和准确性D.评估商业银行公司治理、资本规划、内部控制和审计是否满足监管要求【答案】 BCF1Z10G7W1M5I5D9HE2L5X5C7S9I5S3ZP5I2F3E4I2B4J1014、根据我国存款保险条例规定，存款保险实施限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。A.25B.30C.50D.100【答案】 CCZ7L9H7A8U9S2Y2HG4F9F1A8K1F9Z3ZZ8W1W3J6P7O7Z1015、信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCM10O9D1Q6T8U9Y6HB9O7C10Z3T2B9H9ZY6S4R10W4W8M7D116、（2017年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（ ）。A.向金融机构借款B.从事同业拆借C.吸收公众存款D.经批准，发行金融债券【答案】 CCY2S1S10H3F2I9C2HO9W8C3V5P7E9V2ZT10H9Q6J6V10B9H417、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCG7F5C5T7Y3O7A4HX8D4H7U5M1C5V3ZZ3Y2M5U7J8B9S118、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是( )。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACC9U6S6C4Q8I10N10HE8I3Y7I5E3E9V8ZZ1F7O4Z1B6Z3A319、（ ）不是金融资产管理公司的业务。A.中间业务B.投资业务C.贷款业务D.不良资产业务【答案】 CCE9B10S3G1M7G10Z9HH10A9P5Z8S4G10P6ZN8X6R1V4O7W4I820、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCP4B10C5Q1E5J3I9HH7O3L1C5K1U4I2ZK4K2P5M2H2S3H821、银行发行的理财产品的宣传上应有明确的风险提示，例如在醒目位置提示消费者（）。A.“提高风险意识，谨防上当受骗”B.“产品解除合同时，仅退还相应现金价值”C.“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”D.“本人已阅读风险提示，愿意承担投资风险”【答案】 CCP5H5U1I6M7G2Q8HK9H3Z5C9C6I4A10ZZ4X1B4V8S8F3W922、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 ACN1I4H7C10E2Q2M1HA1D9X2Q3V7Q7Y7ZS10O5L7Y9Y4L9G423、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCQ3A3Y7J3I4D2M9HL6F1V9J6L2B2G2ZC1N2N6Y1X1R2C224、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行产品开发方法的是（ ）。A.仿效法B.交叉组合法C.低成本法D.创新法【答案】 CCT10H7S2C4L2K1W2HB4M9M1N1Y3C1X3ZB5R9Q9M9X9R1Y925、商业银行的拨备覆盖率应当不低于( )。A.120B.150C.120150D.1525【答案】 CCT7T1L9L3I5D1A10HS8W1Y9J9U7D7O7ZJ6F5C10H4S7J6Z426、新的非现场监管暂行办法中，确立工作组织架构，由（）作为牵头部门负责银行业系统性风险防控。A.审慎规制局B.银行业监督管理委员会C.银监会D.保监会【答案】 ACJ7B1U4T2M9L6K1HS4Z9B2N2D6W4F7ZJ8D3A3J2Y8C1M227、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI3O8N1X4N6P10L7HF4D10V5W4Z2M5I7ZH1J6G1F6I7H1Q628、银行业消费者的主要权利不包括( )。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】 DCZ1W10D7A5M10W9L3HF5K1O6W5L10H5G8ZX9Z4X4T1A10M9K629、( )是异地结算中最广为使用的一种方式。A.汇兑B.委托收款C.信用证D.托收承付【答案】 ACR6D7K6M6U9Y1M6HX9L5V5E2C8U10N3ZW9W2O6S3N1A4K130、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（ ）。A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 BCL10W6C3I7J5O1C9HR5K10N7B6E7A9T4ZK1N9C9C5V5A6Z131、 ( )是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式【答案】 BCI5I9O3Y1Y3D5U8HB10B7C9G1Z7W1R8ZU4L6X3T6M2B10H932、下列行政处罚中，（ ）只适用于机构。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.吊销金融许可证【答案】 DCZ1L1B3Y2Z8O4C6HL2L10N4W4Q2O2B4ZV4V6W4B3T4S2U233、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACA7I9H4V9T7U7Y6HY10R6B1A2K2I7D6ZJ1F9C3G2X6X9L834、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCG10K6E7C7Z10P3M8HA9L7I9G10K6R10W10ZL4A2H4N10S3J8R335、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCD1K2V3U5O10P9R2HE10J3W9H1Z10J3F5ZZ5L10G4N1U4O8Q636、银行从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。A.对非因我而起的投诉无需理会B.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户【答案】 BCW1G4M9H5D4I3N1HW8Q3N9I4D1U5A10ZJ7L6R9Y6E4U4A537、( )是商业银行时刻面临的风险，但又难以通过量化或者可控的方法控制风险，是商业银行必须重视的问题。A.操作风险B.信用风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCC7R10G2R6H9V4O5HG3D1P9W10L6Q10I3ZO10V8I10C1M10R7X538、交易席位费用应当按照实际支付的金额人账，并按( )年的期限平均摊销。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCU2H3S8V6F2B2V8HO8D2D3M8Y5W5U10ZI10X6T3W7D5E9L739、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCC9N9M6G10O3O2V4HR7F7I5Q7W7A2C10ZF4Z6A5E8T5H3W1040、银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（ ）。A.自然人B.法人C.成年人D.未成年人【答案】 ACS10K8A9U7C10R6F5HK8O1X5V8W5V5I7ZC8B4H9L1O1M9M341、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCU4I6C7S8N5B8O6HF5M6X9X6O2L1P3ZQ7C9O7Y2M7Y1H542、（2018年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行），本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）。A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】 DCO8O6Z5T4R8A1E9HM6H4T8Y2B10T1T5ZE4A2I10Y9W5G8R443、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO7T3T4I8C4R6T9HK8M5E10R6S9W8L3ZS6K9H10Q5C8S9C844、调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律是（）。A.担保法B.物权法C.合同法D.民法通则【答案】 DCY8V10J4T7K8Z10V5HN8P6I6D10R6C10E8ZV6J2W3P2C7J3R1045、以信用主体为标准，信用的分类不包括( )。A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.消费信用【答案】 ACX4G10K4W5O9Z4O6HJ10P2X5Y4C8V5O7ZX5H3U5U7K4L3T346、（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.证券公司C.保险公司D.金融公司【答案】 ACW9X2J4A8J2H2M6HH5F5Z5T3C1E7B9ZQ1K6D5N8Y8K5U847、商业银行工作人员利用职能便利，挪用本单位或客户资金的，按（）惩处。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.贪污罪D.侵占罪【答案】 BCH6R1B5R3C1G1R6HD6I8H9N6W8R1S2ZK4Z2X8X5Z4U1M348、单家商业银行同业融人资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCV3E3F1S4E10A5I5HO10U5D7O9J9H6B9ZN2L1L3Z7G6X3V449、( )是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体的投资行为。A.特定目的载体同业投资业务B.特定目的同业投资业务C.同业代付D.同业借款【答案】 ACT8C10H6M9T9W7I10HN6O8N4Z9M5G4V2ZP6W4L2H5W3M7H450、( )指债务人因不能清偿到期债务，并且财产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，被法院依法裁定破产清算、破产和解或者破产重整，银行据以实现债权受偿的处置方式。A.破产清偿B.债务重组C.债务重整D.重组清算【答案】 ACE8M5Y6D10T5M10I7HQ3U5F6Z2T2N10V1ZE2Z7E1Y7Z3E10Z451、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说法错误的是（ ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCX3U5Q8F7M10Q4W7HN3U6K7P6C3Q6D6ZI4U8M3V6J1L7C252、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCQ4H9P5E5G7H10I8HC9Z10I1F8U3T5D7ZJ8O6Y3Q9F10M6H953、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（ ）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5%B.10%C.20%D.50%【答案】 BCV10R1Z7C8C7J4R3HD6W7I3M1H3T2M6ZJ8M4Q1A1R10J1K654、（2018年真题）声誉风险管理的最终责任由（ ）承担。A.声誉风险管理部门B.董事会C.高管层D.全面风险管理部门【答案】 BCV9M10U1G6V5U3V3HU7K5A4U5L5I1I1ZH2F8C4L6T7A8P755、一般而言，承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险遍布于银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCG10O7Q7H10L5O8P1HY3N1V5D9H6Y2Q5ZW6R5Y7N3M5A5B356、（ ）不是普惠金融的发展目标。A.提高金融服务覆盖率B.提高金融服务可得性C.提高金融服务满意度D.提高金融服务多样性【答案】 DCQ2Y9B4R7P8I1P10HL6D8E7I8D1F3D7ZI5J8B8C9X10V7F557、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD1F8P9M9S8E2K3HS3D7P5Z1J3I8Z5ZZ1G5C10H4F3F8T158、金融市场在优化资源配置方面的功能不包括()。A.使社会经济资源有效地配置到效率高的部门B.促进资金合理流动C.实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置D.使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂【答案】 DCF8N2K4T4F8T10J4HR8V3U6P2L1H1C7ZH8R1N7B1I6F8Q659、基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。A.50万元以上(含50万元)B.100万元以上(含100万元)C.150万元以上(含150万元)D.250万元以上(含250万元)【答案】 ACF4X3U3N8M8H10Z4HS6K3N1R3U4K7P3ZX8B9J4Y10W3Q10T460、定活两便储蓄存款利息( )活期储蓄。A.高于B.低于C.等于D.不高于【答案】 ACC2K5I9B10P5V2E7HD1O9R3K5W2X1X6ZZ1C3H5X6N3H6X661、（）是指房地产开发公司、商品房建设公司及其他房地产开发法人单位和附属于其他法人单位实际从事房地产开发或经营活动的单位统一开发的投资。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 CCG9N7X5N9Q3X6X4HG2O8Z7C6H6X5X8ZM6L9I3M9H1R5H362、符合条件的财务公司，可以向中国银监会申请从事相关业务，其中不能从事的业务是（）。A.经批准发行财务公司债券B.承销成员单位的企业债券C.有价证券投资D.成员单位产品的消费信贷、买方信贷及经营租赁【答案】 DCJ9B5L8X2G6Y6K2HW4K2X10B6E8I9C8ZR9M7N2O2P6I9M963、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务。A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】 BCP8Q5M5B4R3I4S1HT5A10M9B9B7Z7L8ZP10B1L9D1A10W7Z764、针对个人信贷业务的操作风险，可以实行个人信贷业务的（），以达到风险控制的目的。A.集约化管理B.分散性管理C.独立性管理D.关联性管理【答案】 ACI5G10N10Z10U7K6V9HE5L2T4K5H6Y2E1ZB9S3Q6D5S10O2O1065、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（ ）。A.向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】 DCJ3G2V4M1F2W4A1HG1Z2D5P4B10Z7M7ZW4D5Z8L2M8N9H766、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（ ）。A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 DCR10L7H6Z6G4C7T10HJ1I9D4W2O6F4V7ZJ10N8S8L5D9D7O367、金融租赁公司是以经营（ ）业务为主的非银行金融机构。A.转租赁B.融资租赁C.经营租赁D.租赁【答案】 BCE2X8O4G10B5K2H1HS5J7K2P5E8Y2Y5ZK3Z10N4M6H8K5L168、下列属于票据的功能的是( )。A.融资作用B.经济杠杆作用C.优化资源配置功能D.货币资金融通功能【答案】 ACD2M2J4V2R5K1P6HK10Y6O8S9K6H9J1ZH9U1C9R6R10T3N969、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( )相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制和被动控制B.预防性控制和发现性控制C.财务控制和经营控制D.整体控制和局部控制【答案】 BCC1B2R6N2K3H4Q7HO6C8I3S2X6G1G5ZH2Z2V7N3A8B1V770、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应要求客户以（ ）等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写收益承诺C.强调产品风险D.抄写风险提示【答案】 DCL10V2X3P5D6N5V4HC1W9E4N8H2V9J3ZC9J8T9S4N6B10K871、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。A.6B.8C.5D.2.5【答案】 DCO9F10T10K4H8Q9I8HP4I2S6P2K4N3R8ZS4R4Z7X9W3P6T372、某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查，关于对该违法行为的处罚，下列说法正确的是（ ）。A.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款B.银行业监督管理机关应当根据银行业监督管理法由银行业监督管理机关责令处罚，没收违法所得，并处以20万元以上50万元以下的罚款C.银行业监督管理机关应当根据商业银行法，由银行业监督管理机构责令先去改正，规定期内未改正的，并处以5万元以上50万元以下的罚款D.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由中国人民银行责令改正，期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款【答案】 ACF10X7Q4B5O3K4A9HW10E8D2W6Q3A7Z5ZM6M9Y6M1J4R2P973、经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和资本回报直接挂钩。A.固定成本B.平均成本C.当期收益D.未来收益【答案】 CCR2P10V9D10C1E5W4HD9E9V6A9D1N2N5ZJ6W5Y2A8H3F2H674、中国内部审计准则的施行时间是( )。A.2013年1月1日B.2013年8月1日C.2014年1月1日D.2014年8月1日【答案】 CCZ10O1T2B5W8W3H8HZ4K9D3R1H5D3S2ZJ2X3R8G8D2T2L1075、下列关于内部控制的说法中，正确的是( )。A.内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现B.内部控制的基本原则包括全面性原则和制衡性原则C.高级管理层负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系D.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”【答案】 ACU6Q10K10D10Y7E8E3HA9H6L9R7K8E8Z10ZS10A9Q9F2A8Z6T176、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.因地制宜B.惠及民生C.推进创新D.商业可持续【答案】 DCW6J9Q6D7C10R1P7HG5T10G1M1L9K8S5ZT9S2U10O5F8Q7T977、2012年6月，中国银监会印发了资本管理办法，其中规定，核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、少数股东资本可计入部分和( )。A.资产B.未分配利润C.负债D.所有者权益【答案】 BCC2G6X6V6W3Y9E6HE10B2Z5Y7J4A10W1ZZ3P1V8O9V5Y7Y578、银行建立的内部审计管理体系应当（），审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。A.客观公正B.独立客观C.独立垂直D.层级分明【答案】 CCN10O7E9M6W6L7V3HD5G2U10D9O6K7R7ZJ4N3X5L4U7J8C579、下列不属于2010年7月美国在银行监管体制机制方面的变化的是( )。A.设立了储贷监管署B.扩充了美联储的监管职能C.建立金融稳定监督委员会D.新设立金融消费者保护局【答案】 ACP1P2A7F1L2F10H4HP2G2C7M6X1R5L2ZT5X1D7F5I9Z7M180、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCT6B3Z3G1O3W3T2HG4X10L1C9J3C6Y5ZJ8N7S2T5B8X8Q981、下列关于市场渗透存款定价法的优点的说法中，正确的是( )。A.有利于一家银行在一个高成长市场占领最大市场份额B.简单易行，保证银行的目标利润C.市场通行价格易于被客户接受，能保证银行获得适中的利润D.可以将银行管理存款账户的成本在存款定价中体现出来【答案】 ACV4H4T3G8A7Z10B4HP4J9O3W3M10T9I8ZN4W9E9Z8R10H10F682、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCL7A4G6Z8W8O5J6HT2X5X2P6I6M3H8ZF3E6O10S2O4J7V783、（2019年真题）托收结算方式分为跟单托收、（ ）和（ ）。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 DCZ7V9T4G6R4J2G9HK8R4W3Q5B8D4U8ZK8C3K5G7Y9Q8J984、储蓄管理条例规定，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，结息日C.存款日，清户日D.结息日，清户日【答案】 DCF7D2A10A6R7L2R1HL1R6G5S7E10I5W9ZJ9R10M6F1Y6O2Q585、金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）。A.根据金融交易合约性质的不同B.根据期限不同C.根据市场功能不同D.根据金融产品成交与定价方式的不同【答案】 CCT5B9R2D6B7E7E4HG9Y5Y2H8Z4D5G1ZV7F5K1B9J2K6A1086、马柯维茨的现代投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A.0B.-1C.1D.2【答案】 CCD7T1H1B8V5P10D3HI10B9C9E6V8E10I10ZQ10H10Y4Z1R7J8Q587、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格【答案】 DCF9G6E3E7U1R8Z3HZ10D6N6T10V8U5T2ZH4O3M4M3D9A9E388、全面审计一般以（）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCQ2L4B4O6S8Y3M6HE9L2I5I1Y1A9N6ZA1G5B8Z8I1S4E589、（2017年真题）根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是（ ）。A.临时检查B.后续检查C.全面检查D.稽核调查【答案】 ACY2H7L7Q7C4X10A2HB1A3G3M10Z6N10G6ZV9L6J6W9W6X7C490、下列不属于关联方关系的是( )。A.受不同母公司控制的子公司之间B.合营企业C.主要投资者个人D.联营企业【答案】 ACL1W6Y10A2N8O6O4HS7U7Y6O6U4D4U8ZR6V10X9T7C3M9O391、（ ）是指商业银行及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACC3L1T1K2H5W2D10HS8W2Q10N9F5O5M8ZS4N8L6N5K4U6X492、制定产业保护政策的目的在于( )。A.减小技术壁垒B.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击C.减小国外企业对本国优势产业的冲击D.减小本国企业对国外幼稚产业的冲击【答案】 BCU2A1O9P9A7V3Z2HE4G9H1D3X10W6Q8ZO9V8G10E6W6V3I493、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACD3H9A6M5Y1S9J3HZ5P9L9N9A2P4F7ZP9Q7M6G1N3I9W394、现阶段我国货币政策的操作目标是( )。A.基础货币B.货币供应量C.流通中的现金D.金融机构的库存现金【答案】 ACB9H5Y7E9K3I6Q10HP1K2B3X6L8G8G5ZT4J6S10G6F4O9L495、（2020年真题）根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCJ2Q9A6Q10R1L5F9HT1R2R4Y9C3H1I10ZA4N8J8G10S6L10D596、（2017年真题）下列债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.金融债权