期货投资者开户须知9月5日修订.ppt

期货投资者开户须知2013年9月5日修订 Still waters run deep.流静水深流静水深,人静心深人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望。有生命必有希望1.金融期货投资者适当性制度解读2.客户开户流程3.交易风险揭示4.期货经纪合同重要条款介绍5.投资者教育6.非法期货交易的识别和防范 7.连续交易业务重要提示 主要内容金融期货投资者适当性制度解读开立金融期货帐户是否有最低保证金要求？答：有，投资者申请交易编码前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。投资者知识测试及综合评估合格分数是多少？答：知识测试80分（向中金所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月），综合评估70分。期货投资相关被授权人是否需要参加测试？答：一般法人投资者的指定下单人本人均应当参加测试。在投资经历上有什么要求?答：必须有仿真交易或期货交易的经历。参加仿真交易的，在申请开立交易编码前一交易日日终具有累计10个交易日、20笔以上的成交记录。参加商品期货交易的，应出具盖有期货结算专用章的最近三年内具有10笔以上交易的结算单。一般法人投资者有什么特别规定？答：应具备符合企业实际的参与金融期货交易的内 部控制、风险管理等相关制度。特殊法人是指哪些？答：特殊法人指的是证券公司、基金公司、信托公 司、银行和其他金融机构，以及社会保障类公司、合规境外机构投资者等根据法律、行政法规、规章 和有关规定需要对资产进行分户管理的特殊法人。提供的银行存款证明可以为境外的银行证明吗？答：不行，应为盖有中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。年收入证明包括哪些？答：税务机关的最近年度纳税证明、银行出具的近期连续三个月以上的工资流水单或其它收入证明。对投资者提供的财务状况证明有哪些特别要求？答：具体要求如下：银行存款（开具银行存款证明）股票、基金、期货权益（提供加盖相关公司专用章的对帐单）债券（提供加盖银行或证券公司专用章的证明文件）黄金、外汇（提供加盖银行业务章证明文件）理财产品（提供相关与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的协议或上述机构出具的资产证明文件）离开户日期间隔不得超过一个月，必须加盖出具证明单位的专用章财务证明个人所得税纳税单应为最近年度的税单。工资流水单应为银行出具的连续3个月以上的入账单或存折流水金融类资产证明年收入证明客户开户交易流程客户进行交易前的必要手续出示身份证明文件（金融期货客户还须参加知识测试及综合评估）签署合同及相关文件设置密码开通银期转帐系统下载并安装交易软件http:/客客户户应应携携带带本本人人有有效效身身份份证证件件，银银行行储储蓄蓄卡卡及及银银期期协协议议前前往往银银行行办办理理开开通通手续。手续。接受公司总部首次回访（020-38456910）下载交易软件后的交易流程修改交易、资金密码及保证金查询密码将保证金转入我司指定的银行帐户通过系统进行交易查询并确认当日交易结果http:/交易方式:网上交易（主要 方式）自助委托书面委托电话委托自然人开户所需资料开户人本人身份证原件指定下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件开户人同名银行账号（客户可以同时指定工、农、中、建和交行的账号作为期货结算账号，但每间银行只允许指定一个账号）申请金融期货交易编码的另需提供以下资料：n本人具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录或最近三年内有期货公司结算专用章的期货交易结算单n金融类资产证明（银行存款证明，股票、基金、期货权益或债券资产、黄金及外汇资产、理财产品资产证明）n本人年收入证明（纳税证明、单位证明或工资流水单）n学历证明n银行出具的个人信用报告或者其他信用证明文件 对存在严重不良诚信记录的客户，期货公司将拒绝为其办理开户手续一般法人开户所需资料营业执照正副本原件税务登记证副本原件（国税、地税）组织机构代码证副本原件 银行开户许可证法定代表人、被授权人的身份证原件法定代表人身份证明书（开户人为法人代表本人须出具）指定下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件申请金融期货交易编码的另需提供以下资料：n开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录或最近三年内有期货公司结算专用章的期货交易结算单n符合企业实际的参与金融期货交易的内部控制、风险管理等相关制度（制度名称应为XX公司参与金融期货的内部控制及风险管理制度）应具备符合特殊法人开户所需资料营业执照正副本原件税务登记证副本（国税、地税）原件组织机构代码证副本原件银行开户许可证法定代表人、被授权人的有效身份证指定下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证监管机构、主管机关的批准文件或证明文件客户影像资料采集一、自然人客户 商品期货：客户头部正面照、客户身份证正反面扫描件；金融期货：客户与开户经办人合影、客户考试照。二、法人客户:商品期货：开户代理人头部正面照、开户代理人身份证正反面扫描件、营业执照（副本）扫描件、组织机构代码证（副本）扫描件。金融期货：客户与开户经办人合影、指定下单人考试照。客户需签署的主要文件自然人：期货交易风险说明书客户须知开户申请表期货经纪合同客户密码签收确认书广发期货客户风险承受能力评估调查问卷 银期转账协议（可选）金融期货投资者另外需签署下述文件：n股指期货交易风险特别提示n关于参与国债期货交易的客户须知n 知识测试试卷（开户人须参加测试）n金融期货适当性综合评估表客户需签署的文件法人：期货交易风险说明书客户须知 法人客户法人授权委托书（开户人非法人代表本人需签署）开户申请表期货经纪合同密码签收确认书 银期转账协议（可选）金融期货投资者另外需签署下述文件：n 知识测试试卷（结算单确认人须参加测试）n股指期货交易特别风险揭示n股指期货开户申请表（法人）n股指期货法人授权委托书期货交易风险揭示请您仔细阅读风险介绍（一）一、账户的风险客户有义务妥善保管自己的交易密码、资金密码、保证金监控中心密码，并有义务在初次入金前自行修改上述密码，一旦入金即视为已经亲自修改上述密码。客户并有义务在每日交易或是持仓的情况在收盘后核对账单并予以确认。风险介绍（二）二、交割风险 商品期货合约都有一定期限，当合约到期时，所有未平仓合约都必须进行实物交割。因此，不准备进行交割的客户应在合约到期之前将持有的未平仓合约及时平仓，以免于承担交割责任。风险介绍（三）三、期货交易风险与股票不同,在进行期货交易时所面临的风险也是双边的,在市场上涨的情况下,持有空头合约的客户也将面临亏损的可能。由于期货的保证金杠杆机制所导致的风险的放大性,客户因操作策略不当将会导致巨大的风险,例如:在行情急剧波动的情况下,客户在满仓操作或逆势加仓时,将可能面临巨额的损失。风险揭示（一）根据中国证监会的规定，现向您揭示期货投资的风险：l金融期货市场实行投资者适当性制度，您应当满足中国证监会、交易所及期货公司关于投资者适当性标准的规定。投资者适当性制度对您的各项要求以及依据制度对您进行的评价，不构成对您的投资建议，不构成对您的获利保证。l您应当充分理解并遵循“买卖自负”的金融市场原则，充分认识股指期货交易的风险，根据相关市场信息理性判断、自主决策，并自行承担交易后果，不得以不符合适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任。l进行期货交易风险相当大，可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您存放在期货公司的全部初始保证金以及追加保证金。因此，您必须认真考虑自己的经济能力是否适合进行期货交易。风险揭示（二）l考虑是否进行期货交易时，您应当明确以下几点：一、您在期货市场进行交易，假如市场走势对您不利导致您的账户保证金不足时，期货公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知您追加保证金，以使您能继续持有未平仓合约。如您未于规定时间内存入所需保证金，您持有的未平仓合约将可能在亏损的情况下被强行平仓，您必须承担由此导致的一切损失。二、您必须认真阅读并遵守期货交易所和期货公司的业务规则，如果您无法满足期货交易所和期货公司业务规则规定的要求，您所持有的未平仓合约将可能根据有关规则被强行平仓，您必须承担由此产生的后果。风险揭示（三）三、在某些市场情况下，您可能会难以或无法将持有的未平仓合约平仓。例如，这种情况可能在市场达到涨跌停板时出现。出现这类情况，您的所有保证金有可能无法弥补全部损失，您必须承担由此导致的全部损失。四、由于国家法律、法规、政策的变化、期货交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，您持有的未平仓合约可能无法继续持有,您必须承担由此导致的损失。风险揭示（四）五、由于非期货交易所或者期货公司所能控制的原因，例如：地震、水灾、火灾等不可抗力因素或者计算机系统、通讯系统故障等，可能造成您的指令无法成交或者无法全部成交，您必须承担由此导致的损失。六、在国内期货交易中，所有的交易结果须以当日交易所或结算机构的结算数据为依据。如果您利用盘中即时回报的交易结果作进一步的交易，您可能会承担额外的风险。风险揭示（五）七、“套期保值”交易同投机交易一样，同样面临价格波动引起的风险。八、如果您未遵守中国证监会关于期货保证金安全存管的规定，将可能会影响您的期货保证金的安全性。九、利用互联网进行期货交易时将存在(但不限于)以下风险，您将承担由此导致的损失：风险揭示（六）十、由于无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障、网络故障及其它因素，可能导致交易系统非正常运行甚至瘫痪，使您的交易指令出现延迟、中断、数据错误等情况；十一、由于网上交易系统存在被网络黑客和计算机病毒攻击的可能性，由此可能导致交易系统故障，使交易无法进行及行情信息出现错误或延迟；风险揭示（七）十二、互联网上的数据传输可能因通信繁忙等原因出现延迟、中断、数据错误或不完全，从而使网上交易出现延迟、中断；十三、如果您缺乏网上交易经验，可能因操作不当造成交易失败或交易失误；十四、您的密码失密或被他人盗用。期货交易风险说明书无法揭示从事期货交易的所有风险和有关期货市场的全部情形。故您在入市交易之前，应全面了解期货交易法律法规、期货交易所规则及期货公司的业务规则，对自身的经济承受能力、风险控制能力、身体及心理承受能力（仅对自然人客户而言）作出客观判断，对期货交易作仔细的研究。期货经纪合同重要条款介绍请逐字仔细阅读期货经纪合同重要条款一、乙方（客户）的出入金通过其在开户申请表中登记的期货结算账户与期货公司在同一期货保证金存管银行开设的期货保证金账户以同行转账的形式办理。二、乙方（客户）有义务配合甲方的客户回访等相关工作，否则甲方有权限制乙方的业务权限。三、甲方（期货公司）有权根据期货交易所、结算机构的规定、市场情况，或者甲方认为有必要时自行调整保证金比例。甲方调整保证金比例时，以甲方发出的调整保证金公告或者通知为准。四、甲方认为乙方持有的未平仓合约风险较大时，有权对乙方单独提高保证金比例或者拒绝乙方开仓，而无需征得乙方的同意。在此种情形下，提高保证金或者拒绝乙方开仓的通知单独对乙方发出。五、由于网上交易系统受各种因素的影响存在中断的可能性，为保证乙方交易的正常进行，甲方为乙方提供备用下单通道，当乙方不能正常进行网上交易时，可改作电话方式或书面方式下单。期货经纪合同重要条款六、乙方通过电话方式下达交易指令的，交易时，按照资金账号、名称或姓名、交易密码下达交易指令，乙方无法提供有效验证方式的，甲方不受理其电话委托保单。乙方同意，只要三者相符，相应的交易指令就视为乙方下达。在使用电话指令下达方式之后，乙方有义务尽快更换交易密码，防止他人盗听密码进行恶意操作；乙方通过电话下单方式进行交易的期货品种，买卖方向，开、平仓，手数及价格以甲方下单员最后一次向客户复述的内容为准，乙方如有异议，应当及时提出，交易指令发出到交易所后不得对此提出异议，由此造成乙方的经济损失，甲方不承担与之相关的任何经济或法律责任。期货经纪合同重要条款七、为确保甲方能够履行通知义务，乙方及时了解自己账户的交易情况，双方同意利用中国期货保证金监控中心查询系统作为甲方向乙方发送交易结算报告、追加保证金通知等文件的主要通知方式。期货经纪合同重要条款八、乙方有义务随时关注自己的交易结果并妥善处理持仓，如果乙方因某种原因无法收到或者没有收到当日交易结算报告的，应于下一个交易日开市前三十分钟向甲方提出，否则，视同乙方收到当日交易结算报告。乙方提出未收到交易结算报告的，甲方应及时补发。乙方在交易日开市前三十分钟未对前日交易结算报告提出异议的，视为乙方对交易结算报告记载事项的确认。异议应由乙方本人或其授权的结算单确认人以书面方式（传真或当面提交）向甲方提出，甲方应当及时处理所收到的书面异议。在异议未能解决前，乙方应暂停开新仓，如开新仓则视为乙方对之前交易结果的确认。期货经纪合同重要条款第四十二条 风险控制措施为：1、在交易过程中，因发生交易行情急剧变化，按盘中即时价计算，乙方风险率低于100时，乙方有义务立即采取有效措施降低风险使“风险率”100，否则，甲方有权在事先未通知乙方的情况下，对乙方部分或者全部未平仓合约强行平仓，直至“风险率”100%，乙方承担强行平仓所发生的全部损失及相应的手续费。期货经纪合同重要条款2、当日结算后，乙方的风险率达到或者低于100时，甲方将按照本合同第六节第三十二条约定的方式约定的通知方式向乙方发出追加保证金通知；乙方有义务在下一交易日开市前及时追加保证金。否则，甲方有权在事先未通知的情况下，在集合竞价或盘中对乙方的部分或者全部未平仓合约挂单强行平仓，直至“风险率”100，乙方承担强行平仓所发生的全部损失及相应的手续费。期货经纪合同重要条款 乙方有义务在甲方规定时间内自行控制风险，逾期未履行义务的，是违约行为，甲方有权执行强行平仓。甲方在执行强行平仓过程中，由于乙方操作引起的过量平仓、影响平仓指令无法顺利执行等损失由乙方承担。如果因市场原因，甲方对乙方实行强行平仓的平仓指令无法执行，乙方负责承担由此产生的全部损失。期货经纪合同重要条款投资者教育投资者教育（一）期货交易管理条例第71条规定：“任何单位或者个人有下列行为之一，操纵期货交易价格的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款:(1)单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖期货合约，操纵期货交易价格的；(2)蓄意串通,按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的；(3)以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的；(4)为影响期货市场行情,囤积实物的；(5)国务院期货监督管理机构规定的其他操纵期货交易价格的行为的。投资者教育（二）刑法第一百八十二条规定：“有下列情形之一，操纵证券、期货市场，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（1）单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；投资者教育（三）（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；（4）以其他方法操纵证券、期货市场的。投资者教育（四）非法期货交易的识别和防范非法期货交易概念的理解期货交易管理条例将“期货交易”的定义为：采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。条例明确“禁止在国务院期货监督管理机构批准的期货交易场所之外进行期货交易。”、“非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动的，由所在地县级以上地方人民政府予以取缔，没收违法所得，并处罚款。（赋予地方政府查处取缔非法期货交易活动的职责）”不具备条例规定的特征的交易，无论名义上是现货交易、远期交易或其他，都是非法期货交易；未在经批准成立的四家期货交易所集中交易的都是非法期货交易；未在期货公司开户从事的“期货交易”，都是非法期货交易。非法期货交易的表现形式（一）（一）非法证券期货投资咨询主要有以下几种手法：1、以“低保证金，高回报”做夸大虚假宣传。2、虚假宣传“境外交易、黄金交易”。多为虚假交易平台且大部分涉嫌诈骗。3、通过建立网站、博客以及QQ、MSN、UC 等聊天工具招收会员，推荐股票骗取钱财。4、通过广播、电视、网络等媒体发布“免费荐股”广告从事非法证券期货投资咨询。非法期货交易的表现形式（二）5、以出售炒股软件为名从事非法证券期货投资咨询。6、以私募基金、内幕消息为幌子从事非法证券期货投资咨询。7、以代客理财、坐庄操盘、收益分成等名义从事非法证券期货投资咨询。8、通过假冒或仿冒合法证券期货经营服务机构之名从事非法证券期货投资咨询。9、以“会员升级”“补款退赔”“维权收费”等名义进行多次行骗。非法期货交易的表现形式（三）（二）非法证券期货委托理财主要有以下几种手法：1、以代客操盘的名义骗取客户资金。2、以约定盈利分成的方式从事代客操盘。案例（一）李某在浏览网页时，看到一个财经类博客，该博客发布了“重大借壳机会，潜在暴力黑马”等40多篇股评、荐股文章。在对这些文章的评论中，一些匿名人士回复说：“绝对高手”、“好厉害，我佩服死了”、“继续跟你做”等。李某通过博客中提供QQ号码与博主取得了联系，缴纳3600元咨询年费后成为会员，但换来的却是几只连续下跌的股票，李某追悔莫及。案例（二）投资者吴某接到某投资管理公司的电话，称公司是专门从事股票研究的机构，现在推出一种新的理财产品，无需缴纳会员费，只需将自己的证券期货账户号码及交易密码告诉业务员，由公司组织专家团队为其操作，公司保证客户资料安全，且保证客户至少不会“赔本”。随后该公司给吴某发来合同样本。吴某向反正也没交服务费，银行密码在自己手中，资金也很安全，于是决定试一下。但是在随后的操作过程中，吴某的股票账户并没有像公司宣称的那样出现迅速升值，而是在短短一周内已亏损严重。吴某恍然大悟，赶紧终止合作并将情况反映到监管部门。经查，该公司未经证监会批准，以约定盈利分成的方式代客理财，非法从事证券期货经营活动，最终依法取缔。非法期货交易的识别及防范（一）1、为整治非法网络证券期货活动，促进证券市场的健康稳定发展，证券业协会于2012年6月13日公布非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单。协会在官方网站公布其名称及网络地址（http:/ 1、在连续交易期间，您有义务随时关注您账户的风险情况、在连续交易期间，您有义务随时关注您账户的风险情况并妥善处理持仓，如您的账户在连续交易时间内出现保证金并妥善处理持仓，如您的账户在连续交易时间内出现保证金不足时，我公司将按照期货经纪合同约定的方式对您进不足时，我公司将按照期货经纪合同约定的方式对您进行风险通知，请您务必立即追加保证金或采取有效的减仓措行风险通知，请您务必立即追加保证金或采取有效的减仓措施，否则我司有权按照期货经纪合同的约定对您的账户施，否则我司有权按照期货经纪合同的约定对您的账户实施强行平仓；实施强行平仓；2、若连续交易期间，因行情急剧变化，导致您账户的保证、若连续交易期间，因行情急剧变化，导致您账户的保证金不足，公司有权在不通知您的前提下，对您的账户进行强金不足，公司有权在不通知您的前提下，对您的账户进行强行平仓。因强行平仓产生的手续费以及由此发生的全部损失行平仓。因强行平仓产生的手续费以及由此发生的全部损失由您承担。由您承担。3、如您对连续交易品种结算数据有异议的，应在下一个交、如您对连续交易品种结算数据有异议的，应在下一个交易日连续交易开市前三十分钟以书面方式通知公司，否则易日连续交易开市前三十分钟以书面方式通知公司，否则视作您对结算结果的确认。视作您对结算结果的确认。4、在连续交易期间，公司不办理开户业务、出金业务、电、在连续交易期间，公司不办理开户业务、出金业务、电话委托业务、有价证券充抵及提取业务、交割业务。话委托业务、有价证券充抵及提取业务、交割业务。5、在连续交易期间您可通过银期转账办理入金业务，我公、在连续交易期间您可通过银期转账办理入金业务，我公司不提供手工入金服务。司不提供手工入金服务。谢谢 市场风险莫测务请谨慎从事