招商银行离岸业务特色产品与服务.ppt

企业跨国经营与离岸银行服务招商银行总行离岸业务部招商银行总行离岸业务部总经理总经理林大水林大水 二二二二七年八月七年八月七年八月七年八月 1 1目录目录一一一一、企业跨国经营需要离岸银行服务企业跨国经营需要离岸银行服务企业跨国经营需要离岸银行服务企业跨国经营需要离岸银行服务二、中国离岸银行业务发展历程二、中国离岸银行业务发展历程二、中国离岸银行业务发展历程二、中国离岸银行业务发展历程三、招商银行离岸业务的优势三、招商银行离岸业务的优势三、招商银行离岸业务的优势三、招商银行离岸业务的优势四、招商银行离岸业务特色产品与服务四、招商银行离岸业务特色产品与服务四、招商银行离岸业务特色产品与服务四、招商银行离岸业务特色产品与服务2 2 一、企业跨国经营需要离岸银行服务一、企业跨国经营需要离岸银行服务 (一一)外来直接投资平稳增长外来直接投资平稳增长 单位：亿美元单位：亿美元3 3 我国外来直接投资呈现出以下特点：我国外来直接投资呈现出以下特点：我国外来直接投资呈现出以下特点：我国外来直接投资呈现出以下特点：-趋趋趋趋 势：势：势：势：近年呈现平稳增长态势近年呈现平稳增长态势近年呈现平稳增长态势近年呈现平稳增长态势-流流流流 向：向：向：向：范围不断扩展，由沿海向内地扩张范围不断扩展，由沿海向内地扩张范围不断扩展，由沿海向内地扩张范围不断扩展，由沿海向内地扩张 -行行行行 业：业：业：业：随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面随着中国开放步伐的加快，涉足行业越来越全面-产业结构：产业结构：产业结构：产业结构：不断升级，技术含量不断提高不断升级，技术含量不断提高不断升级，技术含量不断提高不断升级，技术含量不断提高4 4 (二二)中国企业跨国经营步伐不断加快中国企业跨国经营步伐不断加快 5 5 我国对外直接投资呈现出以下特点：我国对外直接投资呈现出以下特点：我国对外直接投资呈现出以下特点：我国对外直接投资呈现出以下特点：-规规规规 模：模：模：模：全球排名由全球排名由全球排名由全球排名由2005200520052005年的第年的第年的第年的第17171717位上升到位上升到位上升到位上升到2006200620062006年第年第年第年第13131313位位位位-流流流流 向：向：向：向：分布在全球分布在全球分布在全球分布在全球150150150150多个国家和地区多个国家和地区多个国家和地区多个国家和地区 -行行行行 业：业：业：业：涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等涵盖制造业、交通运输业、商业服务业、采矿业等-投资方式：投资方式：投资方式：投资方式：由投资办厂方式向跨国并购方式扩展由投资办厂方式向跨国并购方式扩展由投资办厂方式向跨国并购方式扩展由投资办厂方式向跨国并购方式扩展-投资主体：投资主体：投资主体：投资主体：日益多元化日益多元化日益多元化日益多元化6 6 (二二)企业跨国经营对银行全球化金融服务的主要企业跨国经营对银行全球化金融服务的主要需求：需求：1 1、境外融资需求；、境外融资需求；2 2、资金结算便利的需求；、资金结算便利的需求；3 3、境内外资金集中统一管理的需求；、境内外资金集中统一管理的需求；4 4、降低经营成本的需求；、降低经营成本的需求；5 5、规避投资风险、理财增值的需求；、规避投资风险、理财增值的需求；6 6、境外上市公司的金融服务需求。、境外上市公司的金融服务需求。7 7(三三)离岸业务是满足企业跨国经营金融服务的最佳离岸业务是满足企业跨国经营金融服务的最佳选择选择 1 1、金融需求满足的渠道：、金融需求满足的渠道：8 8 2 2、离岸银行向跨国经营企业提供服务的可能性、离岸银行向跨国经营企业提供服务的可能性-离岸金融业务与跨国经营战略的对象存在一致性离岸金融业务与跨国经营战略的对象存在一致性 境外注册的公司与离岸服务于非居民境外注册的公司与离岸服务于非居民-离岸金融业务的供给与跨国经营战略的需求之间存在明离岸金融业务的供给与跨国经营战略的需求之间存在明显的匹配关系显的匹配关系 可自由兑换的货币、企业的需求和离岸金融产品可自由兑换的货币、企业的需求和离岸金融产品-由我国金融业提供的离岸金融业务对于我国境外企业的由我国金融业提供的离岸金融业务对于我国境外企业的发展有着重要的作用发展有着重要的作用 离岸金融在诸多方面有更大的优势、绕过东道国当地政策限制提供服务离岸金融在诸多方面有更大的优势、绕过东道国当地政策限制提供服务-外国投资可利用离岸金融享受贴近东道国的金融服务外国投资可利用离岸金融享受贴近东道国的金融服务9 9 二、中国离岸银行业务发展历程离岸银行业务发展历程 （一）离岸银行业务的概念（一）离岸银行业务的概念离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。于非居民的金融活动。天津滨海新区、浦东新区金融改革，跨国公司区天津滨海新区、浦东新区金融改革，跨国公司区域总部经批准也可开立离岸账户。域总部经批准也可开立离岸账户。1010 (二)离岸金融市场的形成与发展1 1、离岸业务在国际上的产生与发展、离岸业务在国际上的产生与发展5050年代末形成于伦敦年代末形成于伦敦6060年代在欧洲初具规模年代在欧洲初具规模7070年代向发展中国家迅速扩展年代向发展中国家迅速扩展8080年代日本、美国离岸中心建立年代日本、美国离岸中心建立11112 2、中国离岸银行业务的发展历程、中国离岸银行业务的发展历程19891989年年5 5月，经中国人民银行和国家外汇管理局月，经中国人民银行和国家外汇管理局 批准，招商银行在全国率先试办离岸金融业务；批准，招商银行在全国率先试办离岸金融业务；20022002年年6 6月月,人民银行批准招商银行、深圳发展银人民银行批准招商银行、深圳发展银行全面恢复离岸业务，批准交通银行、上海浦东发行全面恢复离岸业务，批准交通银行、上海浦东发展银行开办离岸业务展银行开办离岸业务。1212 (三)离岸业务的特点1 1、离岸账户安全、保密；离岸账户安全、保密；2 2、离岸账户资金全球自由划拨；、离岸账户资金全球自由划拨；3 3、离岸存款利息免税；、离岸存款利息免税；4 4、境外业务境内操作，降低公司成本；、境外业务境内操作，降低公司成本；5 5、合理避税；、合理避税；6 6、创造了良好的金融创新平台。、创造了良好的金融创新平台。1313招行离岸业务在中资离岸银行中的占比招行离岸业务在中资离岸银行中的占比 （截至截至20062006末末 单位：美元）单位：美元）1 1 1 11 1 1 11 1 1 11 1 1 1排名排名排名排名52.8%52.8%52.8%52.8%43.07%43.07%43.07%43.07%48.28%48.28%48.28%48.28%50.05%50.05%50.05%50.05%招行招行招行招行占比占比占比占比2318231823182318万万万万4390439043904390万万万万利润总额利润总额利润总额利润总额164164164164亿亿亿亿408408408408亿亿亿亿国际结算量国际结算量国际结算量国际结算量13.8413.8413.8413.84亿亿亿亿28.6628.6628.6628.66亿亿亿亿资产总额资产总额资产总额资产总额13.5213.5213.5213.52亿亿亿亿27.0227.0227.0227.02亿亿亿亿存款余额存款余额存款余额存款余额招商招商招商招商银行银行银行银行四家股份四家股份四家股份四家股份制银行制银行制银行制银行合计合计合计合计1414三、招商银行离岸业务的优势与特点三、招商银行离岸业务的优势与特点 (一一)招行离岸业务的优势招行离岸业务的优势 1 1、历史悠久；、历史悠久；5 5、科技优势；、科技优势；2 2、人才荟萃；、人才荟萃；6 6、良好的客户基础；、良好的客户基础；3 3、市场领导者；、市场领导者；7 7、丰富的金融产品；、丰富的金融产品；4 4、品牌优势；、品牌优势；8 8、富有特色的离在岸联动服务。、富有特色的离在岸联动服务。1515（二）离岸业务对跨国公司的价值创造（二）离岸业务对跨国公司的价值创造（二）离岸业务对跨国公司的价值创造（二）离岸业务对跨国公司的价值创造 1 1、享受、享受“跟随式跟随式”金融服务；金融服务；2 2、降低成本（经营成本、交易成本）；、降低成本（经营成本、交易成本）；3 3、确保资金安全；、确保资金安全；4 4、保守商业保密；、保守商业保密；5 5、母公司实力、信用延伸至境外子公司。、母公司实力、信用延伸至境外子公司。1616四、招商银行离岸业务特色产品与服务招商银行离岸业务特色产品与服务(一一)一般银行业务一般银行业务1 1 1 1、离岸存款业务、离岸存款业务、离岸存款业务、离岸存款业务存款币种：可自由兑换货币。存款币种：可自由兑换货币。存款种类：活期存款存款种类：活期存款 定期存款定期存款 结构性存款结构性存款 17172、离岸结算业务离岸结算业务（1 1）汇兑；）汇兑；（2 2）信用证业务；）信用证业务；（3 3）托收。）托收。18183、离岸信贷业务离岸信贷业务 （1 1）银团贷款；）银团贷款；（2 2）流动资金贷款；）流动资金贷款；（3 3）贸易融资；）贸易融资；（4 4）项目贷款。如船舶融资。）项目贷款。如船舶融资。1919（二）（二）特色服务特色服务1 1、远程服务、远程服务2 2、网上离岸业务、网上离岸业务 3 3、“跨境通跨境通”境内外快速转帐业务境内外快速转帐业务2020（三三）离在岸联动特色产品与服务离在岸联动特色产品与服务1 1、全球授信业务、全球授信业务、全球授信业务、全球授信业务 在实行外汇管理管制的环境下，为帮助中资企业境在实行外汇管理管制的环境下，为帮助中资企业境外发展，对于已实施外发展，对于已实施“走出去走出去”发展战略且与招行境内发展战略且与招行境内机构建立紧密业务联系的大型企业或企业集团，招行境机构建立紧密业务联系的大型企业或企业集团，招行境内分行在接受其反担保的前提下，占用银行对外担保额内分行在接受其反担保的前提下，占用银行对外担保额度向离岸部开出融资性保函，离岸部再向其境外投资企度向离岸部开出融资性保函，离岸部再向其境外投资企业提供授信。业提供授信。21212 2、离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信离岸备用信用证担保项下在岸人民币授信 离岸银行接受离岸客户的全额保证金或在开证额离岸银行接受离岸客户的全额保证金或在开证额度内度内，开立以银行境内分支机构为受益人的备用信用开立以银行境内分支机构为受益人的备用信用证证，银行境内分支机构以该备用信用证作为担保条件银行境内分支机构以该备用信用证作为担保条件向境内外商投资企业提供人民币授信向境内外商投资企业提供人民币授信。22223 3、离在岸联动账户监管业务、离在岸联动账户监管业务该项业务是招商银行以监管行的身份就资产转让过程该项业务是招商银行以监管行的身份就资产转让过程中对买卖双方离岸资金进行监管的业务。适用于以下情况：中对买卖双方离岸资金进行监管的业务。适用于以下情况：国内资产以拍卖或协议转让形式出售给外资；国内资产以拍卖或协议转让形式出售给外资；风险投资公司及战略投资者在红筹公司上市之前参股；风险投资公司及战略投资者在红筹公司上市之前参股；其他股权、土地等资产的买卖过程中。其他股权、土地等资产的买卖过程中。23234 4、离、在岸背对背信用证业务、离、在岸背对背信用证业务、离、在岸背对背信用证业务、离、在岸背对背信用证业务离离、在在岸岸背背对对背背信信用用证证业业务务是是指指离离岸岸银银行行在在收收到到招招行行在在岸岸分分支支行行开开出出的的（开开证证申申请请人人为为分分支支行行在在岸岸客客户户）、以以离离岸岸客客户户为为受受益益人人的的信信用用证证（母母证证）之之后后，应应该该离离岸岸客客户户的申请开出新的信用证（子证）的业务。的申请开出新的信用证（子证）的业务。2424我们的目标我们的目标智慧创造价值，共同成就未来智慧创造价值，共同成就未来谢谢！谢谢！2525