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2023年中国银行保函岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：中国银行履约保函 中国银行履约保函 产品说明 中国银行应客户申请向工程承包项目中的业主或商品买卖中的买方出具的，保证申请人严格履行承包合同或供货合同的书面文件。 产品功能 保证合同义务的正常履行，保证合同标的物的质量完好；解决合同双方互不信任的问题，减少资金占压。 产品特点 1.解决交易双方互不信任的问题。银行凭借其自身良好的信誉介入交易充当担保人，为当事人提供担保，促进交易的顺利执行。 2.合同义务履行的保证。保证合约的正常履行，合同标的物的质量完好。 3.合同违约时对受害方的补偿及对违约方的惩罚。合同违约时，可通过执行保函来补偿受害方、惩罚违约方，从而避免和减少合同项下违约事项的频繁发生，避免为解决争端而引起诉讼或仲裁的麻烦及费用开支。 相关费用 履约保函收费按照我行有关规定确定的收费原则和费率办理，外币保函比照人民币保函收取各项费用。 适用客户 1.工程承包项目中的承包方； 2.物资采购项目中的供货方。 申请条件 1.具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件； 2.拥有贷款卡； 3.拥有开户许可证，在我行开立结算账户； 4.具有从事相应业务的资质（如对外承包资质、建筑企业施工资质等）； 5.在我行有授信额度或缴纳足额保证金或提供我行可接受的足额但保。 办理流程 一、保函申请 1.申请人填写开立保函申请书或开立保函合同； 2.申请人提交保证金或其他反担保； 3.申请人提交合同相关的基础材料； 4.申请人提交银行要求的其他相关开立保函所必需的材料。 二、保函审核及开出 1.银行对客户资格、基础交易、相关材料审查； 2.银行对客户的保证金或授信额度等抵押情况进行落实； 3.银行审核保函的书面申请及保函格式； 4.保函开出。 温馨提示 1.保函修改：根据被担保人和受益人的需要修改保函条款，如延长保函效期等。 2.保函付款/赔付：在保函效期内一旦发生受益人索赔的情况，及时通知申请人，经担保行审核索赔单据并确认与保函索赔条款的要求相符后即履行付款责任。 推荐第2篇：中国银行 履约保函 格式 履约保函 我行编号： 开立日期： 致：（以下称购买方） 地址： 本保函是为，地址，（以下称供应方）于2023年6月27日与购买方签订的国内购贷合同（合同编号：）（以下简称合同）而出具的履约保函。 中国银行股份有限公司，地址：（以下简称银行）以及银行的继承人，受让人无条件的，不可撤销的放弃追索权，根据并同意下列条款，保证支付购买方不超过CNY（大写：）即合同总价格10%（百分之十）的款项： （1） 当供应方未能忠实的履行合同文件规定和此后双方同意的对合同的有效修改、补充和变动（一下简称违约），银行将在收到购买方签署并加盖公章的声明供应方违约的书面索赔通知纸质原件并在购买方出示本保函正本原件后，按购买方所要求的累计不超过上述金额的款项和方式支付给购买方。 （2） 按上述承付的金额将是净数，不得扣除现在或将来应付的任何税捐、关税、费用、手续费或任何性质的由任何人加予的保留款。 （3） 本保函的规定是银行无条件的不可撤销的直接、独立义务。合同条件的修改，以及购买方所允许的时间改变或任何让步，除非此项变更能减轻或免除银行担保责任，都不能改变银行在本保函项下的义务。 （4） 本保函自开立日起生效，至合同条款规定的质量保证期60日失效，但最晚不迟于止失效（以下简称有效期）。本保函项下的任何书面索赔通知纸质原件及索赔时需提交的本保函正本原件必须在保函有效期内银行营业时间结束前送达银行上述地址。 （5） 未经银行书面同意，本保函不可转让，银行对除购买方之外的任何第三方不承担任何责任。 （6） 本保函适用并遵从国际商会见索即付保函统一规则（即国际商会第458号出版物，1992年）的各项规定。 （7） 因本保函发生的所有争议，均应由购买方所在地法院管辖。 Yours Faithfully, BANK OF CHINA, 推荐第3篇：风险承诺函中国银行 风险承诺函 中国银行股份有限公司 分行： 我公司申请在贵行办理一笔出口业务，详情如下： 一、交易信息 业务类型：信用证 / 托收 / 电汇 发票号： 信用证号： 交易银行（开证行/代收行）： 金额： 资金用途： 货物名称： 货物原产地： 运输目的地： 承运人名称： 船名/航次： 船舶航行轨迹是否涉及伊朗： 货物中转环节： 单据寄送地区： 二、我公司信息 公司名称： 法定代表人名称： 地址： 控股公司： 业务经营范围： 三、交易对手（买方）信息 公司名称： 法定代表人名称： 地址： 主要股东： 控股公司： 业务经营范围： 资金来源： 最终用户： 货物最终目的地： 是否为代理业务： 请贵行按我公司申请办理上述业务，为此我公司不可撤销地做出如下承诺： 一、此笔业务涉及的商品为民用品，交易与洗钱、恐怖主义活动、大规模杀伤性武器、联合国等制裁无关； 二、我公司知晓向该地区出口货物以及寄送单据的一切风险，包括但不限于地区风险，银行风险，以及资金被 冻结或退回、无法收回出口货款或无法追回寄出单据的风险等等，并且承担由此引起的一切风险、费用及责任。 联系人： 公司签章 年 月 日 联系电话: 推荐第4篇：内保岗位职责 内保岗位职责 1、每日班前后进行交接班，严格交接班制度，认真听取交班人员的情况汇报，并查看班日志记录，有不清楚的问题当面问清，并补充记录方可交接班。 2、注意本人仪容、仪表，严格按照酒店的要求着装上班。 3、班前检查室内卫生，保持室内环境，干净整洁，仪器、地面无浮尘。 4、当接到监控人员或巡楼警卫发现有客人长时间在楼层内走动、长时间停留在楼道内或乱敲房门情况时，立即到现场查看情况，并询问此客人是否需要帮助，核实情况并通知监控室对其监视。如发现异常（如：推销、乱串等）及时处理并上报领导。 5、协助楼曾层服务员处理客人酗酒后闹事情况，如发生不听劝阻立即上报采取措施，防止客人闹事。 6、协作服务员处理客人遗留物品，内保人员和大堂值班经理共同清点，记录好物品清单各自签名，上报部门领导。 7、协作大堂值班经理处理各种突发事件。 8、当接到酒店管理处下发的协查通报时，先仔细阅读其内容，并立即发往相关部门查控，并要求接文者在发文本上签字，内保人员留一张存档备案。 9、协作处理楼层内各种突发事件，按照预案及时进行处理。 10、内报人员对宾馆各区域进行巡视，注意观察可疑人员及异常情况。发现异常情况及时采取相应措施并报告，要求每1小时巡视一遍。做好巡视记录。协助公安机关的某些工作。 11、安保部所有人员是酒店专职消防人员，任何情况下，听从部门的统一安排和调度 推荐第5篇：夜保岗位职责 夜间值班岗位职责 一、自觉遵守国家法律、法规和公司各项规章制度。 二、负责影城区域内的消防检查及安全巡查等任务。防范消防、安 全事故的发生。 三、熟悉影城情况，了解自身所处环境和要害部位，重点区域如：机 房、四层各影厅、大堂商铺等应做到心中有数，加强防范。 四、严禁酒后上岗，在岗期间严禁喝酒、抽烟、脱岗、睡岗。 五、配合晚班值班经理做好闭店工作。 六、闭店后应对影城所有区域进行全面的检查巡查： 1.检查影城内是否有留宿人员。 2.检查影城内是否有遗留火种（如垃圾桶内、厅内、通道地毯大堂等）。 3.检查是否有应关，但未关闭的电源。如有应及时关闭。 4.检查卫生间、小卖等水源关闭情况，如有“跑、冒、滴、漏”现 象要及时关闭相应阀门。 5.检查夜间用电设备及影城区域有无异味（主要为焦糊味等）。 6.检查通道门、电梯等是否锁好。 7.检查有无其他消防、安全隐患。 七、闭店后的巡查应至少2小时巡查一次。发现问题及时解决、上报 并记录。 八、掌握且会使用消防四个能力。 推荐第6篇：银行岗位职责 支行长岗位职责： 1 运营管理：根据上级行下达的各项业务经营指标与总体计划，组织开展业务经营活动，落实上级行的经营策略并达成年度经营目； 2风险管理：定期对营业现金、库存现金、重要空白凭证等进行安全管理检查、组织业务培训，并对检查整改效果负责； 3人员管理：合理配置人力资源，负责对网点员工的任用与评估、考核与激励、培训与指导； 4营销管理：组织网点开展日常营销工作，加强对中高端客户的管理，优化网点客户结构，直接参与部分重要客户的营销与维护工作，对网点经营效益负责； 5文化建设：负责网点组织文化建设和工作氛围营造，树立网点良好形象。 会计主管的岗位职责 （一） 负责网点平账及次日打印，履行实时监督岗位职责，对大额资金收付、账务调整、抹账、账户信息特殊维护等重要业务事项进行实时授权； （二） 及时审核业务状况日报表、储蓄营业日报表、现金收付汇总表及其他需要审核的资料； （三） 负责审核单位开、销户和更换印鉴手续，保管开销户有关资料； （四） 负责按照权限规定，对柜员经办的业务及时进行审核、授权，对现金大额业务和转账重要业务进行实时授权（按综合业务系统要求进行相关额度授权），授权时应审核凭证和柜员录入要素，大额现金授权业务还应卡把复点现金大数，确保原始凭证与交易传票及往来业务凭证有关要素的合法性、一致性和连续性； （五） 负责本网点会计资料的打印、整理、装订、保管工作。严格审核各柜员的日间业务，按柜员号，交易传票顺序号及时整理装订业务凭证和交易清单，编列传票总号； （六） 正确使用和保管本岗位的业务用章，负责有关登记薄、会计档案资料的登记、保管； （七） 负责管理、督促库管员合理控制本营业网点的现金总钞箱和凭证总箱，合理配备柜员的现金钞箱和凭证箱，并及时向柜员调拨现金和凭证； （八） 负责加强对本营业网点重要空白凭证使用情况工作的检查，对本营业网点库管员库存现金的调入、调出，重要空白凭证的领入，入库进行实物核对。按规定对本营业网点的现金、重要空凭证、有价单证进行查库； （九） 负责监督柜员做好会计交接工作，做好交接记录，履行监交人职责，做到手续严密，责任分明； （十） 组织调配网点柜员组合及柜员的日常管理，保证业务正常开展。及时解决工作中出现问题，异常情况深入分析，发现重大问题及时汇报； 协助行长对网点各项业务的管理、指导、检查、协调及落实工作，制定工作计划和措施。加强本营业网点的内控监督和政治业务学习，协助做好员工政治思想工作、业务知识学习、操作技能培训与资格等级考试等工作，对柜员的工作进行指导、监督、检查。加强优质服务管理、内部管理与安全管理； （十一）完成领导交办的其他工作。 柜员的岗位职责 （一） 营业前核心系统必须做到双人签到，营业前柜员根据钱箱余额各自盘点现金，重要空白凭证。坚持每日早、中、晚三次轧库制度，做到库存现金与柜员零头箱现金核对一致。各柜员平时库存现金不得超过规定的限额。 （二） 按有关制度要求审查各种票证以及印鉴的审核，无误后进行账务处理；在授权权限之内（超过权限的，必须经会计主管授权）即使办理开销账户、现金收付、转账以及查询等临柜业务，坚持一户一清，办理现金收付业务，必须坚持“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”的原则，办理转账业务应先记支出账户，后记收入账户。并要求逐笔在现金收付凭证上摘记票面券别行或按规定操作尾箱交易，做到核算准确、处理及时；对大额业务、账务调整、抹账等必须经授权后办理，不得擅自处理；协助做好内外对账工作；临柜人员不得在自己柜面上办理自己的业务。 （三） 正确使用和妥善保管柜员岗的各种业务用章、印鉴卡及本人名章，登记本柜台所设的有关登记薄； （四） 负责管理本柜员现金钞箱、凭证箱和中重要单证；按规定办理营业所需现金、重要空白凭证的领缴、出售、使用、保管，确保账证、账款相符；非营业时间现金、印章、重要空白凭证、密押、压数机等须全部入库保管，临时离岗必须做签退或锁定屏幕。柜员调休时应与其他柜员在会计主管监督下办理凭证等会计资料的传递、交接工作； （五） 负责本柜台所用的机具、设备的保养工作； （六） 营业终了，按规定进行员工轧账。核对库存现金及重要单证与印章并经主管会计审核无误后，共同将现金、重要单证、印章整点、封箱、上双锁； （七） 其他有关业务工作。 推荐第7篇：银行岗位职责 柜员岗位职责 为了加强对本社的内部管理，规范员工操作行为，明确岗位责任，强化内控制约机制，确保人、财、物大安全，现根据农业银行会计制度、农行出纳制度、支付结算办法、商业银行法以及大额支付系统业务操作规程（试行）等制度和规定，特制订本行人员岗位职责。 一、基本规定 严格执行各项规章制度，在业务范围和操作权限内，认真办理各项业务。 按规定管理现金、印章及重要空白凭证。 认真审查原始凭证、正确选择相应交易、准确录入各项要素、内部帐户应录入传票记载的摘要内容、仔细核对账务信息、正确收取各项费用，每笔业务做到真实、完整、准确、高效。 办理业务要及时加盖收付讫章和个人名章。 收款必须先核对帐款金额，手工鉴别票币真伪，并借助点钞机鉴别和清点。对外付款时必须做到见票付款。 认真做好人民币残损币、大小票币的兑换和整点工作，票币整点要达到规定要求。 严格库存现金限额管理。 认真做好对公存款帐户的开、销户工作。 严格保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。 授权或换人监督的特殊业务必须经授权或换人监督后方可办理；根据实际情况柜员需要办理抹帐、冲帐业务的应经会计主管或授权人同意后按要求办理，并登记好相关登记簿。 负责营业终了将所有现金、印章、重要空白凭证等扫数入库保管；柜员休息必须当面交清现金、重要空白凭证、印章、钥匙等所经管的业务重要物品。 认真建立、使用和保管各种登记簿。 认真履行各项制度所赋予的各岗位的其它职责和授权应做好的工作。 综合柜员岗位职责 1、严格执行各项会计基本制度及操作规程，按会计出纳财务制度和支付结算办法的有关规定认真审查原始凭证，准确办理系统所有需要记账复核的业务。仔细核对各项要素，使每项业务做到真实、完整、准确、高效。 2、保管柜面各种重要空白凭证、有价单证，发生增减及时填制传票并登记相关登记簿，定期核对。 3、负责按规定程序启动系统和关机，搞好计算机的清洁和维护工作，同时搞好计算机工作日志的记载。 4、负责对每日传票的编号、整理工作，确保每日传票的完整性。 5、妥善保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。 6、认真完成领导交办的其他工作任务，切实履行本岗位工作职责。 联行柜员岗位职责 认真贯彻执行金融政策和会计、联行、结算等制度，严格按照操作程序办理业务，确保账款相符。 负责电子联行业务的收发、录入、查询查复、转汇登记、备份以及所有联行资料的打印工作；负责系统结算业务的来账接收、交换转入及农行内部划转的往账录入工作，负责结算业务的查询查复以及所有有关结算业务的打印工作。 负责内部资金的汇划工作，及时核对内部账务。如有不符及时查明原因，按规定更正错账并做好相关记载。 妥善保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。 认真完成领导交办的其他工作任务，切实履行本岗位工作职责。 会计主管岗位职责 负责日常管理工作，督促柜员认真贯彻执行金融政策和会计、出纳、联行、结算、财务等制度，严格按照操作规程办理业务，确保账款安全。 实时监督各柜员的业务处理过程及执行制度的情况，定期对各项工作进行会计辅导。 负责与清算中心、各单位之间的账务核对工作。 负责会计档案的整理、装订、保管及调查阅工作。 负责按旬编制项目电报，按月编制会计报表并及时上报。负责营业部大额支付业务超权限并做好登记。 负责冲账、抹账等特殊业务的授权审批工作。 负责每月星期一次的查库工作，确保账款相符。负责柜员之间的交接监督工作。 负责现金计划申报工作。 负责营业部业务公章等印章的保管登记工作。 妥善保管操作密码，并不定期更改，同一密码使用期最长不得超过一个月；离岗时必须退出操作系统。 负责完成支行会计部门及领导安排的其他工作任务。 推荐第8篇：预付款保函中英文对照(中国银行格式) 预 收 款 退 款 保 函 REFUND GUARANTEE 编号：_ No.:_ 致受益人 ： TO: _ (the “Beneficiary”) 鉴于 （下称“保函申请人”）与你方签订了编号为 的 （合同或协议名称），并按该合同或协议约定预收你方预付款 (币种及金额大写)。我行接受保函申请人的请求，愿就保函申请人按上述合同或协议约定退还预付款向你方提供如下保证： Whereas _ (the “L/G Applicant”) has entered into _ contract or agreement (No._) with you and received advance payment from you in an amount of _ currencyamount (in words) in accordance with the provisions thereunder, upon the request of the L/G Applicant, we hereby undertake to act as a guarantor in accordance with the following in respect of the refund by the L/G Applicant of such advance payment under the above contract or agreement: 一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为(币种、金额、大写) 。（下称“保证金额”） The maximum amount guaranteed by us hereunder shall be _ currencyamount (in words) (the “Guaranteed Amount”). 二、我行在本保函项下提供的保证为连带责任保证。Our guarantee liability hereunder shall be joint and several. 三、本保函的有效期为以下第 种： 1.本保函有效期至 年 月 日止。 2.。 The validity period of this L/G shall be item _ of the following: ending on the date of _; or_. 四、在本保函的有效期内，如保函申请人违反上述合同或协议约定而未向你方退还预付款，我行将在收到你方提交的本保函原件及符合下列全部条件的索赔通知后 个工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额： During the Guarantee Term, if the L/G Applicant fails to refund you the advance payment in accordance with the above contract or agreement, we shall pay you the amount up to but not exceeding the Guaranteed Amount within _ working days after receiving from you the original copy of this L/G and the Demand for Payment satisfying all of the following requirements: （一）索赔通知必须以书面形式提出，列明索赔金额，并由你方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章； The Demand for Payment shall be in writing and set out the amount claimed, affixed with your company chop and signed by your legal representative (principal officer) or authorized representative; （二）索赔通知必须同时附有： 1.一项书面声明，声明索赔款项并未由保函申请人或其代理人直接或间接地支付给你方； 2.证明保函申请人违反上述合同或协议约定而未向你方退还预付款以及有责任支付你方索赔金额的证 1 据。 The Demand for Payment shall be delivered together with: a.a written statement stating that the L/G Applicant or its agent has not paid you, directly or indirectly, any amount claimed; and b.evidence to prove that the L/G Applicant has failed to refund you the advance payment in accordance with the above contract or agreement and that it is obligated to pay you the amount claimed. （三）索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址： 。 The Demand for Payment shall reach the following addre within the Guarantee Term: _. 五、本保函保证金额将随保函申请人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。 The Guaranteed Amount shall be reduced correspondingly when: (1) the L/G Applicant has performed any of its contractual or statutory obligations in relation to the contract or agreement underlying the L/G ; and (2) we make any installment payment upon your Demand for Payment. 六、本保函项下权利不得转让，不得设定担保。受益人未经我行书面同意转让本保函或其项下任何权利，我行在本保函项下的义务与责任全部消灭。 The rights hereunder shall not be transferred or aigned to any third party, nor shall they be offered as a security for other debts. 七、本保函项下的合同或基础交易不成立、不生效、无效、被撤销、被解除，本保函无效；保函申请人基于保函项下的合同或基础交易或其他原因的抗辩，我行均有权主张。 If the contract or agreement mentioned above or the underlying transaction is null and void, becomes ineffective or invalid, or is revoked or terminated, this L/G shall become void. We are entitled to the same defenses as the L/G Applicant may have under the contract or agreement mentioned above, the underlying transaction or for any other reason. 八、因本保函发生争议协商解决不成，按以下第 种方式解决： （一）向本行所在地的人民法院起诉。 （二）提交 仲裁委员会（仲裁地点为 ）,按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。 If the dispute arising hereunder can not be resolved through consultation, such dispute shall be resolved by means of _: (i) (ii) submitting the dispute to the Peoples court within the jurisdiction where we are located.submitting the dispute to _ name of the arbitration committee for arbitration at _ place of arbitration in accordance with the then prevailing arbitration rules.The arbitration award shall be final and binding. 九、本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行；受益人未履行上述义务，本保函仍在有效期届至或提前终止之日失效。 Upon the expiration or early termination of the Guarantee Term, out liabilities hereunder shall be extinguished and the Beneficiary shall immediately return the original copy of this L/G to us.This L/G shall be void on such expiration or early termination of the Guarantee Term even if the Beneficiary fails to perform the above obligation. 十、本保函适用中华人民共和国法律。 2 This L/G shall be governed by the laws of the Peoples Republic of China. 十一、其他条款： Miscellaneous Provisions:_ 十二、本保函自我行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 This L/G shall take effect upon signing by our principal officer or authorized representative and being affixed with our company chop . 十三、如本保函的中文与英文发生冲突，以中文版本为准。 In case of any inconsistencies between the English and the Chinese versions, the Chinese version shall prevail. 保证人（公章）： Guarantor (company chop):_ 负责人或授权代理人（签字）： Principal Officer or authorized representative (signature):_ 签发日期 年 月 日 Date:_(d/m/y) 推荐第9篇：银行保函 我公司办理银行的保函过程如下： 开户行要求提供的资料： 1合同复印件（加盖公章） 2保函格式和要求 3申请（加盖公章） 4冻结与保函保证金额相等的资金 我写的保函申请如下： 申 请 ×××银行： 我公司 项目(合同号： )，需向 有限公司，开具质量保证金保函。保函的保证金额为： 元（大写： ），系合同总价的 ，有效期至 年 月 日。 特此申请。 ×××有限公司 年 月 日 保函格式如下： 质量保证金保函 致： 本保函是为 ×××有限公司 （以下简称“卖方”）根据贵方要求就 供货合同（合同号： ，以下简称“合同”）提供的货物的质量保修保函。 我们， 银行（以下简称“我行”）无条件地、不可撤销地保证我行自己及我行的继受人，一旦收到贵方书面提出的卖方未能履行上述合同中的质量保修规定并构成违约的说明，将在七（7）个工作日内无追索地向贵方支付不超过金额为RMB 元（大写：人民币 ）（担保金额），相当于合同总价的 （百分之 ）的款项。 对合同条款的任何修改以及受益人所允许的时间改变或任何让步，只有经过我行的事先书面同意方可生效。 本保函自开立日生效，有效期到 年 月 日止。基于本保函的任何索款要求通知必须由贵方的有权签字人签署并加盖公章在上述日期前以书面形式送达我方。在我方验证贵方的签名和印章后，该书面通知即可生效。 本保函于到期日自动失效，并请将其正本归还我行注销。但是不论本保函正本是否归还我行，我行在本保函项下的义务和责任将于到期时间和日期之后自动解除。 本保函项下的转让权利及其请求需经过我行事先书面认可。 银行保函的相关知识： 银行保函 银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。 银行保函业务的特点 1、银行信用作为保证，易于为客户接受； 2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。 银行保函的主要种类 1. 加工贸易税款保付保函 加工贸易税款保付保函是指在申请人的来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务项下，银行担保申请人在海关享受免税进口复出口待遇的担保。它是专门针对需要向海关缴纳关税及其他税费保证金的加工贸易企业（包括来料加工企业和三资企业）而开办的一项手续便捷、费用低廉的特色业务。 目前，中国银行是由海关总署会同中国人民银行确认的唯一可为加工贸易企业提供担保的金融机构。 加工贸易税款保付保函的运作流程（开立：1-6；修改：7；注销：8-9） 1 申请人向海关申请开设加工贸易银行保证金台帐，海关向申请人出具银行保证金台帐开设联系单； 2 申请人向银行提交申请书、保函格式、联系单等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行提供金融机构备用信用证或申请核定授信额度； 3 银行审核同意后，在一个工作日内开出保函； 4 银行把保函交申请人带走，由申请人提交给中行台帐点； 5 中行台帐点为申请人开设台帐并开出银行保证金台帐登记通知单； 6 申请人凭银行保证金台帐登记通知单及保函正副本各一份到海关办理有关手续。 7 台