2023年保险公司反洗钱年度工作计划.docx

2023年保险公司反洗钱年度工作计划 保险公司xx年度反洗钱工作计划及要求 各中心支公司、机关各部门： 为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专职化及公司各机构反洗钱材料报送及时，准确等要求，分公司制定了xx年反洗钱工作计划。现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。 一、工作计划 （一）分公司为贯彻落实反洗钱法保险业反洗钱工作管理办法等法律法规，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已成立的xx分公司反洗钱工作领导小组进行调整，设置反洗钱专员，并明确其工作职责。 （二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方案等。 （三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反 洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统 （四）组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。 （五）按照人行xx市中心支行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培训，并进行转培训。 （六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗钱宣传材料，组织各级机构进行反洗钱宣传。 （七）按照xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，对全省反洗钱工作的共性问题下发全省通报，督促自查整改，要求上报自查整改报告。 （八）依照分公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。 （九）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导工作。 （十）按照反洗钱考核办法，对各中支反洗钱工作进行考评；年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。 （十一）按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报 告的报送工作，做好监管部门及总公司安排的其他临时性工作。 二、反洗钱工作要求 （一）按照分公司及当地人民银行要求，制定本机构xx年度反洗钱工作计划，并于xx年2月底通过oa系统上报至分公司。 （二）各机构结合公司实际情况，认真做好反洗钱工作领导小组及反洗钱专员调整工作，进一步明确其工作职责，并将调整后的本机构反洗钱工作领导小组及反洗钱专员及时上报当地人民银行，同时通过oa系统上报至分公司。 （三）结合分公司下发的xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案要求，制定本级反洗钱现场检查指导方案，并通过oa系统上报至分公司。 （四）依照分公司下发的反洗钱相关制度，完善本级反洗钱内控制度，并将本级反洗钱内控制度建设情况通过oa系统上报至分公司。 （五）按照本级反洗钱现场检查指导方案文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，提出整改意见，并将检查结果通过oa系统上报至分公司。 （六）组织本机构系统内反洗钱工作人员召开反洗钱知识及反洗钱相关规章制度的学习培训，促使系统内员工熟悉反洗钱知识及反洗钱相关规章制度，认真做好客户身份识别 和客户交易资料保存、大额和可疑交易分析上报工作。 （七）按照当地人行和公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度组织相关人员做好进行反洗钱宣传。 （八）严格按照xx分公司工作考核评价办法（试行要求，按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报告的报送工作及反洗钱日常工作。 （九）加强与当地人民银行反洗钱部门的沟通，扎实做好反洗钱相关工作，并在检查时全力做好配合。 （十）年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。篇2：保险公司反洗钱工作计划 中国人寿保险股份有限公司xx县公司2023 年反洗钱工作计划 2023年我公司坚决贯彻落实州公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作要坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改，不断提高公司的反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险。以下是我公司对2023年反洗钱工作的工作计划： （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前，洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险将会越来越大。做好反洗钱工作对于预防和打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，确保经济、社会的稳定，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，我公司在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱的义务。 （二）深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、夕会、各项培训、工作会议等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传月活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。 二是认真执行公司反洗钱培训制度，组织开展在公司内部经理室、部门负责人、反洗钱岗人员以及其他反洗钱相关人员的专题培训，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，对代理人开展反洗钱培训和宣导。 三是组织公司有关部门和人员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。 （三）强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今后的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。 通过宣导进一步提升反洗钱有关人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过 进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。 （四）切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行成都分行关于转发的通知和总公司制定下发的可疑交易识别指引，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、第三方支付以及返还型业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。 三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。 （四）加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。 二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。 三是按照反洗钱监管规定和人民银行的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。篇3：保险公司2023年反洗钱培训制度及培训计划 关于印发xxxxx中支2023年反洗钱培训制 度及计划的通知 各区、县支公司，公司各部室： 公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验，并结合公司实际，公司制定了 xxxxx2023年反洗钱培训制度及计划各区、县支公司及公司各部室在接到通知以后，请及时学习，并严格遵照执行。 中心支公司 二一二年十二月十二日 主题词：印发 反洗钱 2023年培训制度 计划 通知 抄送：总经理室 保险公司xxxx部 编录：xxx 2023年12月12日印发 校对：xxx xxxxxxxxx中支2023年反洗钱培训制 度及计划 公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验，从思想上重视对反洗钱的培训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机构及各部室开展反洗钱工作实际情况，按照中国人民银行有关反洗钱培训工作要求，制定公司2023年度反洗钱培训制度及计划如下： 一、培训要求： 把反洗钱培训工作列入年度经营管理中。培训工作要注重实效，不走形式，不走过场，对参训人员进行必要的考核。 二、2023年公司整体培训工作计划： 上述培训计划为公司2023年反洗钱工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以下内容： 1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训； 2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容； 3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。 公司各区县支公司、公司各部室反洗钱培训制度及计划制定、考核部门为综合管理部。 四、各区、县机构及各部室培训制度要求： 各区、县机构及各部室每个季度必须组织本机构（部门）员工进行至少一次反洗钱工作培训，主要内容为： 1、人民银行反洗钱新规； 2、公司各项反洗钱相关制度文件； 3、反洗钱工作操作实务。 同时要求各区、县机构及各部室以纸质文件、会议记录、照片、视听资料的形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并 将此纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。 五、新入司人员及转岗人员培训制度： 所有新入司人员必须经过反洗钱法律法规（一法四令）培训以后方能上岗，同时新入司人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以备查。 三个月以内新入司人员，由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进行再次全面培训，培训结束后参加分公司合规部组织的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工转正考核指标之一。 六、培训考核： 每次业务技能培训，需当堂对参训人员进行笔试，并按分数予以对参训人员进考核，考核成绩纳入员工培训档案，试卷交综合管理部存档。 xxxxxxx中心支公司 二一二年十二月十二日篇4：2023年反洗钱工作计划 xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司 2023年反洗钱工作计划 为了全面推进xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司内发生案件，确保我公司健康、稳定发展。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我公司的实际情况，对2023年度反洗钱工作做出如下安排： 一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制 按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。 二、完善组织架构，明确反洗钱工作执行部门及职责。 为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，2023年我公司将按照省公司有关文件要求，继续加强反洗钱管理和执行部门职能，明确反洗钱工作办公室的信息收集、统计和人工筛选工作由运营部各岗位人员负责。一是承保、理赔、保全岗位相关人员为反洗钱工作开展直接责任人，反洗钱工作开展得好坏和准确与否在业务管理 环节至关重要，必须业务管理前端同时做好反洗钱工作;二是拟设立反洗钱信息收集兼职人员，进行反洗钱基础数据的人工甄选和统计，负责辖内的反洗钱基础管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。 三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。 我公司今年将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在2023年3月份至11月间组织四次反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，不定期对培训内容进行测试，提高员工对识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。 四、切实做好反洗钱的宣传工作。 我公司将继续通过在客服大厅和一楼电梯口宣传栏张贴宣传展板等方式，向客户提供反洗钱基本常识的普及宣 传，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。 五、开展内部定期或不定期的稽核检查。 加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在2023年6月份和10月对反洗钱涉及岗位的反洗钱工作落实情况各进行一次检查，对在此期间内所发生所有业务的客户资料进行跟踪抽查，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时整改，防止洗钱犯罪活动的发生，对于违反公司反洗钱工作制度且整改不力的相关人员，将严肃处理。切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。 xx保险股份有限公司宝鸡中心支公司 二一三年一月六日篇5：xx保险公司2023年反洗钱工作总结 xx财产保险股份有限公司2023年 反洗钱工作总结 中国人民银行重庆营管部： 2023年，xx财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开展。现将2023年反洗钱工作总结报告如下： 一、2023年反洗钱工作重点 （一）注重领导，进一步完善组织机构体系 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司制定了2023年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要 求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。 （二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。 一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法及xx保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施保险业反洗钱工 作管理办法后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。 （三）完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展 为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了xx保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法（试行）等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保监会保险业反洗钱工作管理办法着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。 （四）积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线；并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和 交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户风险划分情况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。 （五）采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法 今年是反洗钱法贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻反洗钱法。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅；二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解；四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 （六）加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对2023的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。 保险公司反洗钱工作计划 保险公司反洗钱 保险公司反洗钱年度工作计划 保险公司某年度反洗钱工作计划 保险公司反洗钱义务 保险公司反洗钱总结 保险公司反洗钱报告 保险公司反洗钱简报一 保险公司反洗钱考核方案 保险公司反洗钱宣传总结