2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C2、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C3、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C5、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A6、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C9、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】B10、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B11、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B12、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A13、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A14、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D15、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D16、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B18、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】C19、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、III【答案】B20、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询机构D.证券交易所【答案】C22、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B23、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】B24、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A26、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B27、证券投资顾问业务管理制度建设中（）。A.B.C.D.【答案】B28、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A29、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期【答案】A30、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】C31、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C32、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A33、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D34、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B35、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C36、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A37、常见的战术性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】B38、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。A.B.C.D.【答案】A41、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C43、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B44、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C45、财政政策的手段包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说B.弱式有效市场C.半强有效市场D.强式有效市场【答案】A47、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息C.客户的资产状况D.交谈和数据调查表相结合【答案】B48、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】B50、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B