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2023年省联社案防知识考试文件 2023年省联社案防知识考试指定文件汇编 目 录 中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知(银监发202317号)1 农村中小金融机构案件责任追究指导意见(银监发202338号) 3 中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知(银监发2023111号) 6 银行业金融机构案件防控工作考核评价办法(银监办2023207号) 12 徐新理事长在全省农信社防范操作风险电视电话会议上讲话(鄂农信发202343号) 14 柜面业务操作“五条禁令”(鄂农信发202341号) 16 关于推进“阳光信贷”工作扎实开展的通知(鄂农信办字202384号) 17 关于印发湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法的通知(鄂农信发202381号) 18 关于印发湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定的通知(鄂农信发202310号) 21 湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见及配套制度办法(鄂农信党发20238号) 59 中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知 银监发202317号 各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局： 当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。 一、高度重视防范操作风险的规章制度建设 对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 二、切实加强稽核建设 要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 三、加强对基层行的合规性监督。 对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。 四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。 各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。 五、坚持相关的行务管理公开制度。 1 对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。 六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。 要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。 七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。 稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。 八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。 九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。 十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。 十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 十二、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。 对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。 十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。 各银监局应将本通知转发至辖区内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构，要求其参照执行。 中国银行业监督管理委员会 二五年三月二十二日 农村中小金融机构案件责任追究指导意见 银监发202338号 第一条 为进一步增强农村中小金融机构案件风险责任意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件发生，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法和国务院办公厅转发银监会人民银行关于明确对农村信用社监督管理职责分工指导意见的通知（国办发202348号）等法律法规和有关规定，结合农村中小金融机构实际，特制定本指导意见。 第二条 本指导意见所称农村中小金融机构包括农村中小法人金融机构和农村中小非法人金融机构。 农村中小法人金融机构包括： （一）农村信用社：农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社。 （二）农村合作银行。 （三）农村商业银行。 （四）新型农村金融机构：村镇银行、贷款公司、农村资金互助社。 农村中小非法人金融机构指前款各法人机构设置的分支机构。 第三条 本指导意见所称案件包括：农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以农村中小金融机构或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。 本指导意见所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村中小金融机构或其客户资金、财产、权益的价值数额。 第四条 本指导意见所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的农村中小金融机构从业人员，包括：直接责任人、间接责任人。其中，间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。 （一）直接责任人：农村中小金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。 （二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的农村中小金融机构从业人员。 1机构案件防控第一责任人：指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 2机构经营管理责任人：指农村中小金融机构的高级管理人员。具体划分为： （1）主要负责人：指农村中小金融机构高级管理人员中的主要人员，一般为主任（行长、总经理）。 （2）分管负责人：指在农村中小金融机构高级管理人员工作分工中，对发生案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员，一般为副主任、副行长或副总经理。 （3）相关负责人：指在农村中小金融机构高级管理人员工作分工中，分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员，一般为副主任、副行长或副总经理，以及承担检查监督职责的监事长等。 3其他间接责任人：在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员，一般为中层管理人员和普通员工。 第五条 农村中小金融机构案件责任追究应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、 3 手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上予以追究。 第六条 对省级联社（农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村银行）高级管理人员的责任追究，由理（董）事会按照章程和有关内部管理规定进行责任认定，并将处理意见征求属地银监局意见、报省级人民政府同意后，按组织程序予以责任追究。对于省级联社（农村银行）高级管理人员以外的责任人员，由有权部门按照相关规定及程序进行责任追究。 第七条 农村中小金融机构案件责任追究方式包括：纪律处分、经济处罚和其他处罚。 （一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。 （二）经济处罚：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。 （三）其他处罚：包括批评教育、组织处理和变更劳动关系。其中批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：调离、停职、免职、责令辞职等；变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同。 以上方式可以并用。 第八条 对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或知情不举的间接责任人员由本级或上级有权部门依据有关规定一并追究责任。 第九条 根据案件性质和风险程度，参照以下标准追究省级以下农村中小金融机构管理人员的责任： （一）乡镇层级农村中小金融机构管理人员案件责任追究。 乡镇农村中小法人金融机构（指农村信用合作社等）发生案件的，给予案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。 乡镇农村中小非法人金融机构（指农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行等设置的乡镇层级的分支机构）发生案件，给予主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。 乡镇农村中小金融机构发生涉案金额20万元以上责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。 （二）县（市）层级农村中小金融机构管理人员案件责任追究。 县（市）农村中小统一法人金融机构（指县级农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行等）辖内发生涉案金额100万元以上案件的，给于案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、分管负责人撤职以上处分、相关负责人记过以上处分。 县（市）农村中小非统一法人和非法人金融机构（指县级农村信用合作社联合社，农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行设置的县（市）层级的分支机构等）辖内发生涉案金额100万元以上案件的，给予主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。 （三）市、地层级农村中小金融机构管理人员案件责任追究。 市、地农村中小统一法人金融机构（指市、地级农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行等）辖内发生涉案金额1000万元以上案件的给予案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、分管负责人撤职以上处分、相关负责人记过以上处分。 市、地农村中小非统一法人和非法人金融机构（指市、地级农村信用合作社联合社，农村合作银行、农村商业银行设置的市、地层级的分支机构等）辖内发生涉案金额1000万元以上案件的，给予发案机 4 构主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。 （四）根据案件的性质、影响和造成风险、损失的程度，相应追究上级机构案件防控第一责任人、高级管理人员和业务管理、监督检查条线人员责任。 发生损失金额100万元以上责任性案件的，县（市）层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职；发生损失金额1000万元以上责任性案件的，市、地层级农村中小金融机构或管理机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。 第十条 根据案件性质和风险程度，参照以下条件，追究省级联社（农村银行）管理人员的责任： （一）辖内发生单个案件，涉案金额1000万元以上5000万元以下，或单个案件的涉案金额占资产（资产负债表中全辖累计资产总额，下同）万分之一以上万分之二点五以下，给予案件防控第一责任人、主要负责人警告以上处分，给予分管负责人记过以上处分、相关负责人警告以上处分。 （二）辖内发生单个案件，涉案金额5000万元以上1亿元以下，或单个案件的涉案金额占资产万分之二点五以上万分之四以下，给予案件防控第一责任人、主要负责人记过以上处分，给予分管负责人记大过以上处分、相关负责人记过以上处分。 （三）辖内发生1亿元以上案件，或案件涉案金额占资产万分之四以上，给予案件防控第一责任人记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、其他负有责任的管理人员记过以上处分。 （四）辖内发生案件造成特大风险，损失金额超过1亿元的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。 第十一条 农村中小金融机构发生外部侵害案件（诈骗、抢劫、盗窃等），该机构及人员存在违规或过失的，比照以上条款追究有关管理人员责任；存在违规或过失并发生人员伤亡的，从重追究有关管理人员责任。 第十二条 农村中小金融机构发生案件造成损失的，相关案件责任人员要承担相应的经济赔偿责任。案件责任人的赔偿标准由各省级联社（农村银行）根据案件性质、损失程度、相关责任大小以及当地经济状况具体制定。 第十三条 案件责任人为中共党员的，由本级或上级党组织按照中国共产党纪律处分条例等有关规定，给予党纪处分。 案件责任人员涉嫌违法犯罪的，按照规定程序移送司法机关。 第十四条 按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。 第十五条 对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。以下情况，可从轻、减轻追究相关人员责任： （一）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。 （二）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。 （三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 （四）在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 （五）有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 第十六条 对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。以下情况，应从重追究相关人员责任： （一）省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构年度内发生案件2次以上的。 （二）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。 （三）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。 （四）发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。 （五）案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的。 （六）由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。 第十七条 农村合作金融机构发生涉案金额100万元以上案件，省级联社（农村银行）应成立专案组直接查处，当地银监局负责督办。 第十八条 农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起3个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定，并在决定后10个工作日内，将案件查处情况和责任追究结果报告当地银行业监管部门。 第十九条 对于发现案件故意隐瞒不报的，严肃追究农村中小金融机构第一责任人、主要负责人责任；情节严重的，银行业监管部门按照监管权限、依照有关法律法规及法定程序，取消该机构理（董）事长、主任（行长）等高级管理人员的任职资格。 第二十条 农村中小金融机构违反法律、法规和审慎经营原则，发生案件，危害金融秩序，损害存款人和公众利益的，银行业监管部门严格依据中华人民共和国银行业监督管理法对机构和高级管理人员进行处罚。 第二十一条 农村中小金融机构案件责任人员，如果对处罚不服，可按规定程序向作出处罚决定机构申请复议，对复议不服的可向上一级机构或管理部门提请复核，或向劳动管理部门申请仲裁。 第二十二条 各省级联社（农村银行）应按照本指导意见，根据有关法律法规，制定、完善具体实施办法和其他相关配套制度，在征求当地银监局意见并备案后实施。 第二十三条 本指导意见所称“以上”均包括本数，所称“以下”均不包括本数。 二九年五月八日 中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知 银监发2023111号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 银行业金融机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件 （风险）信息报送及登记办法和银行业金融机构案件防控工作联席会议制度已经中国银监会第102次主席会议通过。现将三项制度印发给你们，自2023年1月1日起施行。其他有关规定与三项制度不一致的，以三项制度为准。 中国银行业监督管理委员会 二一年十二月二十日 银行业金融机构案件处置工作规程 第一章 总 则 第一条 为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据中华人民共和国银行业监督管理法等有关法律法规，制定本规程。 6 第二条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）机关各部门及银监会省级派出机构（以下简称银监局）和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。 第三条 本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 第四条 本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。 第五条 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。 第六条 银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。 第七条 银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。 银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议（以下简称联席会议）的方式，形成部门间的协调机制。 第八条 银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组（以下简称“督查组”），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。 银监会机关相关部门根据案件的性质和金额决定是否组成督查组。银监会机关相关部门可以通过联席会议确定督查组的组成，实行专案督查，负责指导、督促或参与案件调查工作，协调相关办案部门。 银监会督查组的组成原则是： （一）只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。 （二）涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组。案件稽查部门负责组织协调，机构监管部门各司其职。 第二章 案件信息报送及登记 第九条 案件信息报送及登记按照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法执行。 第三章 案件调查 第十条 银行业金融机构在报送案件信息确认报告，初步确认案件的同时，应当立即按照本规程第八条的规定成立专案组，负责案件调查工作。 专案组在案件调查过程中应当履行以下职责： （一）启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。 （二）调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。 （三）查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。 （四）查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。 （五）总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。 第十一条 银监会机关相关部门及银监局接到案件信息确认报告后，应当按照本规程第八条的规定，决定成立督查组，确定主办人员。 督查组在案件调查阶段应当履行以下职责： （一）指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。 （二）督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件，开展相应工作。 （三）上报案件调查和督查报告。 （四）对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议。 第十二条 案件调查、督查报告的路径是： （一）银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况，并视案情向分管会领导报告。 （二）银监会机构监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况，由牵头部门向分管会领导报告。 （三）银监局案件调查的进展情况，应当及时报送案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。 第十三条 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。 第十四条 案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。 银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。 第十五条 银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。 第四章 案件审结 第十六条 银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后，向银监局提交案件审结报告。 第十七条 银监局应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、责任人追究意见报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。 第十八条 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监局报送案例材料，银监局负责向银监会案件稽查部门报送案例材料，其中应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结。银监会案件稽查部门负责对案例材料进行整理。 第十九条 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。 第五章 案件后续处置 第二十条 银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。 8 第二十一条 银监会机构监管部门及银监局应当对银行业金融机构整改方案、下阶段案件防控工作安排及对银行业金融机构和有关责任人的责任追究情况，进行跟踪督促和评价。 第二十二条 银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。 第二十三条 银监会案件稽查部门应当对整个案件处置工作过程进行评价，有关情况通过联席会议反馈给银监会机构监管部门。 第二十四条 司法机关对案件结案后，银行业金融机构应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。 第六章 附 则 第二十五条 本规程由银监会负责解释与修订。 第二十六条 本规程自2023年1月1日起执行。 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 第一章 总 则 第一条 为加强银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记管理，规范案件（风险）信息报送及登记程序，提高案件（风险）信息报送及登记质量和时效，制定本办法。 第二条 本办法所指银行业金融机构案件（风险）信息分为银行业金融机构案件风险信息（以下简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（以下简称案件信息）。 案件信息是指银行业金融机构案件信息统计制度所规定的两类案件的信息。 案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。 第三条 银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、真实的原则。 第四条 中国银行业监督管理委员会省级派出机构（以下称银监局）负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。 银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。 第五条 银监局应当对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件（风险）信息的收集、整理和报告工作。 第二章 案件风险信息报送流程 第六条 案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。 对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。 对不符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以案件风险信息快报形式（见附件一），报送银监会案件稽查部门。 第七条 银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机 9 构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。 第八条 银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当立即对报送的风险事件进行核查和确认。 第九条 如经调查确认案件风险信息不构成案件，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送案件风险信息撤销报告（附件三）。 第十条 案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计系统。 第三章 案件信息报送流程 第十一条 案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送案件信息确认报告（附件二）。案件信息报送的时点为案件确认后24小时之内。 案件的确认标准为：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。 第十二条 银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括：发案银行业金融机构名称、案发时间及案情概况；涉及人员及情况；涉案金额及风险情况；已经或可能造成的影响；本机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。 第十三条 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。 第四章 案件（风险）信息台账 第十四条 银监局在首次接到案件（风险）信息报告后，应当及时向银监会案件稽查部门报告，并建立台账登记有关内容；银监会案件稽查部门在接到银监局报告后也应当建立台账。 第十五条 案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和案件信息台账。 案件风险信息台账应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间、涉及金额、基本情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等。 案件信息台账应当包括： （一）案件信息：发案银行业金融机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登记的时间、承办部门和主办人员等。 （二）案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等。 （三）案件审结情况：银行业金融机构整改方案、责任人追究意见及审核意见，采取的监管措施，案件审结报告等。 （四）后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。 第十六条 案件风险信息经案件信息确认报告确认为案件后，银监会相关部门和银监局应当将原案件风险信息台账转登记为案件信息台账。 第十七条 案件风险信息经案件风险信息撤销报告撤销后，银监会相关部门及银监局应当立即在台账中登记撤销。 第十八条 台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和公安、司法机关的报告内容相一致。 第十九条 台账是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。 10 第五章 案件统计 第二十条 案件经司法机关结案后，银行业金融机构应当在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。案件性质与金额以司法机关结论为准。 第二十一条 司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合的，按司法机关结论填报案件统计信息。 第六章 附 则 第二十二条 各有关单位不得瞒报、漏报、迟报、错报相关信息，或者漏登、迟登、错登相应台账。违反本办法的，按照中华人民共和国银行业监督管理法的有关规定给予处罚。 第二十三条 本办法由银监会负责解释与修订。 第二十四条 本办法自2023年1月1日起执行。 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 第一条 为加强银行业金融机构案件防控工作的组织协调，明确责任，规范程序，提高效率，促进相关部门的沟通、协作和交流，制定本制度。 第二条 银行业金融机构案件防控工作联席会议（以下简称联席会议）由中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）办