2023年贷款卡所需资料清单.docx

2023年贷款卡所需资料清单 贷款卡新办及年审需提供资料 一、新办及年审所需资料 新办或年审贷款卡时，须填写行政许可申请书（填写完整后用A4纸打印）以及借款人基本信息模版、借款人财务报表模版，并按照贷款卡新办年审电子报表填写说明填写完整后刻录成光盘。此外，还需提供以下证明资料（所有复印件均须使用A4纸并加盖单位公章）： （一）企事业单位 1.年审有效的营业执照副本的原件和复印件；事业法人持年审有效的事业单位法人证书副本的原件和复印件； 2.年审有效的中华人民共和国组织机构代码证副本的原件和复印件； 3.有效的国税登记证和地税登记证副本的原件和复印件； 4.法人代表、财务负责人、经办人有效身份证件复印件； 5.验资报告（由会计师事务所办理）复印件； 6.注册资本出资单位年审有效的组织机构代码证副本的复印件；注册资本出资个人有效身份证件复印件；注册资本出资单位若为外商投资企业，需提供外资企业有效的营业执照副本的复印件； 7.若为子公司的非法人企业须提交法人授权委托书（明确发生信贷业务的授权范围），法人企业有效期内的组织机构代码证副本的复印件；非法人企业还需提交银行同意建立信贷关系的证明； 8.集团企业提交子公司有效期内的组织机构代码证副本的复印件,子公司提交母公司有效期内的组织机构代码证副本的复印件； 9.若借款人需委托他人或金融机构申领贷款卡的,被委托者须提交具有法律效力的授权委托书； 10.申请期上年度半年和年末的资产负债表、损益表复印件，申请期上年度年末现金流量表复印件； 11.资本、股权、企业名称存在变更的借款人，应出具工商部门的相关证明材料原件及复印件； 12.中国人民银行要求的其他资料。 （二）国有企业 1.年审有效的营业执照副本的原件及复印件； 2.年审有效的组织机构代码证副本的原件及复印件； 3.有效的国税登记证和地税登记证副本的原件和复印件； 4.企业国有资产产权登记证副本的原件及复印件或验资报告原件及复印件； 5.出资单位年审有效的组织机构代码证副本的复印件； 6.申请期上年度半年和年末的资产负债表、损益表复印件，申请期上年度年末现金流量表复印件； 7.法人代表、财务负责人、经办人有效身份证件复印件； 8.中国人民银行要求的其他资料。 （三）其他经济组织 1.其他经济组织的上级批文的原件及复印件； 2.年审有效的组织机构代码副本的原件及复印件； 3.有效的国税登记证和地税登记证副本的原件和复印件； 4.申请期上年度半年和年末的资产负债表、损益表复印件，申请期上年度年末现金流量表复印件； 5.法人代表、财务负责人、经办人有效身份证件复印件； 6.中国人民银行要求的其他资料。 （四）境外担保企业 1.境外企业注册登记证复印件； 2.经办人有效身份证件复印件； 3.若委托金融机构办理贷款卡，金融机构需提交境外担保企业的授权书，并加盖境外企业公章；银行应提交客户信息：其中包括公司的英文名称、中文名称、注册地、内地联系地址、联系人、联系电话、银行业务员的姓名、身份证号码并加盖银行的行政公章； 4.中国人民银行要求的其他资料。 （五）自然人（为企业贷款提供担保的自然人） 1.银行同意建立信贷关系的证明； 2.申请人若是异地身份证，应回到身份证所属当地人民银行办理；如要在重庆办理，需提交所属单位出具的长期工作居住在重庆的证明； 3.申请人有效身份证件复印件； 4.委托他人或金融机构申领贷款卡的，被委托者须提交具有法律效力的授权委托书； 5.被委托者有效身份证件复印件； 6.中国人民银行要求的其他资料。 注：贷款卡逾期未参加年审的将处于“暂停使用”状态，届时各银行业金融机构将按照有关规定，暂停对持卡人办理信贷业务申请。 逾期年审的借款人若需补办贷款卡年审，需要在注册地就近选择有信贷业务关系的银行业金融机构分支行提交资料。除提供年审申请资料外，还须提供书面逾期说明，逾期说明上需加盖单位公章。 二、贷款卡信息变更所需资料 贷款卡信息变更的主要事项包括：1.借款人名称；2.注册地址；3.业务范围； 4.法定代表人、总经理或单位负责人、财务负责人；5.注册登记证号；6.事业法人单位经费来源；7.注册资本或开办资金；8.出资人及出资金额；9.组织形式；10.财务报表。 贷款卡信息有变更，借款人需要在注册地就近选择有信贷业务关系的银行业金融机构分支行提交贷款卡信息变更申请资料，需要提供以下资料： 1.贷款卡信息变更登记表； 2.单位介绍信（加盖单位公章）； 3.年审有效的营业执照、事业单位法人证书或其他注册登记证副本的原件及复印件； 4.年审有效的组织机构代码证副本的原件及复印件； 5.有效的国税登记证、地税登记证副本的原件及复印件； 6.经办人有效身份证复印件； 7.中国人民银行要求的其他资料。 除上述材料外，变更法定代表人、出资方、财务负责人的，还应提交最新法定代表人的有效身份证件复印件或财务负责人的身份证件复印件或出资方若为自然人的应提交有效身份证件复印件，出资方若为单位的应提交年审有效的组织机构代码证副本复印件。 变更注册资本、开办资金或出资人、出资金额的，还应提交验资报告，转股协议，最新章程，工商部门出具的相关证明材料，变更后的企业国有资产产权登记证副本，或其他注册资本来源证明材料复印件并出示原件。 变更报表的，还应填写借款人财务报表模版，并按照贷款卡新办年审电子报表填写说明填写完整后刻录成光盘，同时提交报表的复印件。 三、贷款卡迁移所需资料 借款人注册地发生变化，需要在注册地就近选择有信贷业务关系的银行业金融机构分支行提交迁移申请资料，需要提供以下资料： 1.借款人迁移申请书； 2.单位介绍信（加盖单位公章）； 3.原注册地工商行政管理部门、质量技术监督管理部门或其他注册登记主管部 门出具的迁址通知书； 4.迁移后的有效的营业执照、组织机构代码证副本的原件及复印件。 四、贷款卡挂失补办所需资料 贷款卡遗失或损坏的借款人，可以通过挂失申请补办贷款卡，换发的贷款卡编码不变。若需补办贷款卡的企业，需要在注册地就近选择有信贷业务关系的银行业金融机构分支行提交挂失补办申请资料，需要提供以下资料： 1.贷款卡挂失换发业务申请表； 2.单位介绍信（加盖单位公章）； 3.经办人有效身份证复印件； 4.年审有效的组织机构代码证副本的原件及复印件； 注：若是未参加当年年审的贷款卡应在办理年审的同时提出申请补办。 五、贷款卡密码重置所需资料 借款人直接到注册地所在人民银行进行密码重置，需要提供以下资料： 1.单位介绍信（加盖单位公章）； 2.贷款卡； 3.经办人有效身份证复印件。 六、贷款卡注销所需资料 （一）有下列情形之一的，借款人可以申请注销其贷款卡： 1.借款人营业执照依法被吊销； 2.借款人依法宣告破产； 3.借款人解散； 4.借款人依法被撤销； 5.借款人存在依法终止的其他情形。 （二）借款人需要在注册地就近选择有信贷业务关系的银行业金融机构分支行提交贷款卡注销申请资料，需提供以下资料： 1.贷款卡注销业务申请表； 2.单位介绍信（加盖单位公章）； 3.营业执照注销回执原件及复印件；事业单位法人证书注销回执原件及复印件；其他经济组织提供有效证件的注销回执原件及复印件； 4.组织机构代码证注销回执原件及复印件； 5.经办人有效身份证复印件。 贷款卡所需资料清单 办理贷款卡所需资料清单 个人贷款所需资料清单 个人贷款所需资料清单 办理贷款卡所需资料 贷款卡办理所需资料 办理贷款卡所需资料 办理贷款卡所需资料 贷款卡年审所需资料 贷款卡申请资料清单