2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库精品（历年真题）.docx

2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库精品（历年真题）第一部分 单选题(50题)1、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 2、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】： D 3、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】： A 4、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 5、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】： A 6、道琼斯分类法将大多数股票分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 7、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】： B 8、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 9、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 10、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 11、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】： D 12、资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】： C 13、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 14、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 15、遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】： C 16、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 17、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 18、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 19、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】： C 20、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 21、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】： A 22、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】： D 23、证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】： A 24、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】： B 25、股票类证券产品的基本特征有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 26、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】： B 27、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 28、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】： C 29、下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 30、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】： A 31、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 32、现金流分析法是通过对一定时期内（ ）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】： D 33、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 34、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 35、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（ ）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 36、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】： D 37、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】： D 38、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】： D 39、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】： C 40、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】： A 41、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 42、关于道氏理论的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 43、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】： A 44、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 45、下列有关杜邦分析法说法正确的是（ ）。A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III、IV【答案】： D 46、下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 47、假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】： D 48、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 49、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 50、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（ ）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】： C