2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题含答案解析(云南省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCP5N1Z10H4H9V9K7HT2I2O7X7J10E1P5ZA7V5D6X6V8I9B72、目前我国商业银行的代理政策性银行业务主要代理( )和( )的业务。A.中国进出口银行；国家开发银行B.中国进出口银行；中国农业发展银行C.中国农业发展银行；国家开发银行D.国家开发银行；中国农业银行【答案】 ACV7Y5W8F10N7Q7W5HS1S2H9P1X10Y7T6ZZ9U4V9D10X9J4B23、下列哪项不是绩效考评的原则（ ）。A.银行应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.绩效考评应当体现监管要求，促进合规经营和有序竞争，培养合规文化，维护良好市场秩序C.绩效考评应当以经营计划为导向，以发展战略为目标，通过科学合理的绩效考评，坚持既定市场定位，执行既定发展战略，实现差异化发展、内涵式发展、均衡性发展，提高服务实体经济的能力D.银行应当统筹业务发展与风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系，全面客观地实施绩效考评【答案】 CCT4H5X7K7P8I4Y2HH1N8H10X5C3F8J7ZV6G6F7S7L2K8R84、（2018年真题）下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的说法中，错误的是（ ）。A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性【答案】 ACR7Q5R2P4X8Q7P7HG3X8A6S7L7R4N6ZP2H6C7X2E5L9P105、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCT6A9C4V3E8Q3Z10HH5Q2M7O6X5D6U4ZM10M5V9P1P2Z3O96、银行业消费者的（）是指在消费中银行业消费者有知悉其购买、使用产品或接受服务的真实情况的权利。A.公平交易权B.知情权C.隐私权D.监督权【答案】 BCH4E9D8K9J2F4K8HI5G4L8J7D5P2O6ZM1Z10Y4P8A6R8P37、（2020年真题）经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（ ）。A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】 DCS9M9A2W4X10X7T7HM8V6R6I6L9N3D4ZP4J9F4I2X7V6S28、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（ ）。A.银行业协会B.总行C.中国银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCK1S10E6F5W8S2W9HP5W6M2U10S7F6G10ZS3Q5T7K3O1P2X89、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACE6R4W1Z6A6Z9W9HE2Q3L6W1O2I1K7ZH8F2P2D1C3V8C910、王明需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)信用风险；(4)流动性风险B.(1)操作风险；(2)市场风险；(3)流动性风险；(4)信用风险C.(1)操作风险；(2)信用风险；(3)市场风险；(4)流动性风险D.(1)法律风险；(2)信用风险；(3)流动性风险；(4)操作风险【答案】 ACS5T8G9Q5G6P5R3HL5J2X10P5X4B6C10ZY3G8P3F2I3F8K311、内部控制结构阶段最主要的特点是将( )作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】 BCS7Z6T5R4E10V4S1HJ8H4K5R1F3T4A10ZE8G3D7R2S4P8A112、( )以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。A.不可转让支付命令账户B.可转让支付命令账户C.可转让支付账户D.不可转让支付账户【答案】 BCI4V5U3A3H4P4E3HG2K4R9I4U6Y5J5ZA9M3O10G5G3G4F613、商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。A.3B.5C.6D.8【答案】 BCF8J1F5G5U7K2X6HB2P10R4B9M3N9I10ZT4R5C3Z8S7X7T1014、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（ ）。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCS5X10Z4W4U10X5U3HB3A6A1M4D9P9J9ZJ9L2D9W5B1J3J715、根据票据法的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACS10D9D5A7C5U10H7HZ7N5Q2O6N4N6U3ZS6Y1O9S4D8A10F416、2015年11月30日，人民币被正式纳入( )货币篮子。A.特别提款权B.世界银行C.世贸组织D.货币基金组织【答案】 ACE5J3Y5M9Q3C10T1HI7H8O3J7H1N4X9ZK1F3G3X10Y5C1V417、下列关于直销银行的说法中，错误的是( )。A.不发放实体银行卡B.没有物理网点C.运营成本较高D.平安橙子银行属于直销银行【答案】 CCG6M3J5Z6R2P10D7HK8N1M3T8P2P7R5ZS4J2R1F9N4U1X618、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCM2P6V8K7N6A6O2HW4H10H7H9T4O9G2ZE3H7I6Z8M7Y1Z619、内部控制结构阶段最主要的特点就是将（ ）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】 BCI9I1W3P9P9M9L4HC7Z2K2U5N6C10Z6ZV9H7V8W10L5N1C120、金融企业固定资产的特征不包括( )。A.为生产商品而持有的有形资产B.为出租而持有的有形资产C.使用寿命必须超过3个会计年度D.为经营管理而持有的有形资产【答案】 CCY7E4N3C2I6P7O3HB3U6X4S5U3M7U10ZB7D3L8D2Z10M8P321、根据我国外汇管理条例，下列关于境内单位经常项目外汇账户的表述，正确的是( )。A.包括B股交易账户B.限额统一采用美元核定C.原则上可以开立多个D.限额核定的计价货币可以由企业选择【答案】 BCD10C10X6U2C5H3K5HG10C5I2F8F10W4L8ZZ6G9C10H2W7W5W122、（2017年真题）银行市场定位主要包括（ ）和银行形象定位两个方面。A.价格定位B.产品定位C.优势定位D.客户群定位【答案】 BCO5I9M5Q2P10W1L4HL10M1P8H8I7W6H5ZA8X3L5O10M3M2Q723、资本市场是指期限在( )年以上的长期资金融通市场。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACU1K6Y2Z1T1A8Y3HD2K6Q10H4N5R8S2ZG3U4R9V6G3G2U224、基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。A.50万元以上(含50万元)B.100万元以上(含100万元)C.150万元以上(含150万元)D.250万元以上(含250万元)【答案】 ACC10C7Z5V8J9R1D6HM2N1K6R6V3Y3E10ZB5B7C2Y6P7O5A925、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCK10E1Y9S7U8W1Z10HE2K8W6Z4A6Q3N5ZI1M9F9X1B8L2X826、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACD8Z7C4C5T3J1D4HM10S10I9L6A7O4L1ZW5A4C5P2K4D6T827、现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。A.独立审计B.重点审计C.离任审计D.自行核查【答案】 CCY1W9N3I10V1F7V4HN6O6D8X9I4H8S8ZT9C7P7A3X3X4S128、（2017年真题）商业银行目前考核体系中的核心指标是（ ）。A.资本充足率B.净利润C.存贷款比率D.经济增加值【答案】 DCO5K3S4H9G10Q2Y9HC10B7W10J6A9Z10Y10ZC3W3Q7Z2N4S4B429、（2020年真题）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（ ）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCE1Y6H1S8J7S2U8HJ2X4S2E1G7T7R6ZM9J5J6I2E1U1T330、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCS2O3M2F3H7C1H1HU8G8M1P2K3V10I9ZM7I2Y2Y10C10R5G431、根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是( )。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCT8E9N10O8H1Y4U4HP9Y5D1L8J10L5U8ZL4R1P5P3K7F9W832、在我国，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元，机构投资人认购的大额存单起点金额不低于_万元。（ ）A.20；1000B.10；1000C.30；500D.10；500【答案】 ACQ1P3J5W3V6H4Y5HI6O5K10M7Z10Z4F9ZQ3R10P2G1W7S8U533、下列不属于构成金融会计制度核心内容的是（）。A.企业会计准则第22号一一金融工具确认B.企业会计准则基本准则C.企业会计准则第24号一套期保值D.企业会计准则第37号金融工具列报【答案】 BCN9Z10L7J4F9W2L8HA1D9E2Z10O2Z4T9ZG6Y6R10B9B4H4O834、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助( )有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 CCE3G1W8I10F10J7F7HW4D9B3W9J3N8O5ZA7D8V6B3T2F9F435、商业银行最主要的资金来源是（）。A.存款B.贷款C.债券投资D.信用卡业务【答案】 ACG7E3Z1W5D10C2R6HF10U1L5S7F4V6K4ZR10J5W5O5E3C8S436、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCC8C2C9A7W3P8B3HP4L4U3W5N8W9T8ZW5B3R6M5M2A3K537、下列关于信托财产的说法错误的是（）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCF6H7U4Y3M2Z4Q7HS8U1H9Q8I10M6Q3ZY6J4H2E6L2X3W638、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCG10M5A7A6N8C4K3HE10E3X5V2M2R10D5ZR10L1S6U10G9S2P339、下列不属于金融机构办理贷款业务不得有的行为的是（）。A.违反规定为客户多头开立账户B.向关系人发放信用贷款C.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件D.违反规定以不正当手段发放贷款【答案】 ACD2G7F1D7J3O2P5HT7Y5Z8Q8F7V8N9ZK1T5S2C9A3A9Q140、（2017年真题）关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（ ）。A.按照“权属确定，转让明责”的原则开展保理业务B.参照国际应收账款标准，规范应收账款范围C.将保理业务纳入统一授信管理D.指定专人对保理专户资金进出情况进行监控，确保资金首先用于归还银行融资【答案】 BCQ7C4R7P3C10N2F9HO1R5Y4Y3T4V1Z4ZC4T10A1K8R8K4U441、商业汇票的付款期限不得超过( )。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCE4E7N9A3H2D6Y8HO10I1G6Y2C2I2K2ZM9E6H7G9Z10U8E942、债券投资对象不包括（ )。A.股票B.国债C.地方政府债券D.中央银行债券【答案】 ACK3T7G5K5R3Y2D9HY8E9G1J8R5L1A10ZH3I6X6N3M1S1V443、( )业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行问同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。A.同业存款B.同业借款C.同业拆借D.同业代付【答案】 CCE8M3Y1Q10A7N10X1HE9L3G10S3S2K1H3ZC9E9I5U9R7E8X244、英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。A.英国财政部B.英格兰银行C.金融服务局D.审慎监管局【答案】 BCR7S10P9D5O3Q9I8HQ3D4H2V7Z6S7H8ZI2H6J6W10T8Z5L345、信用代表的是一种具有偿还性和( )的社会价值量的再分配关系：A.增殖性B.收益性C.流动性D.基础性【答案】 ACV2P1F5S8C1C5O6HX9G7W4J1R2I10G7ZI4E8A4S1T7H2Q1046、( )是货币政策的主要传导媒介。A.人民银行B.商业银行C.财政部D.证券公司【答案】 BCP9X2E4S6B1L3A3HR4L9M1B4X5V2F4ZO9B3U7B5I7I4G547、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACA2E10U6B5N10M5R7HK5W10M1W3J6T6I4ZO8C4W1C10R1U6R848、（2018年真题）根据金融企业不良资产批量转让管理办法，下列不属于金融企业批量转让不良资产卖方尽职调查方式的是（ ）。A.确定样本资产，并对样本资产进行调查B.审阅不良资产档案C.召开听证会D.记录尽职调查过程【答案】 CCB1F1C7B6V4B4G10HU7Z2O2O2H2B6N10ZY3M3H9D3V2N10F749、中国信托业协会章程规定，中国信托业协会应该做的事不包括（）。A.组织会员签订自律公约及其实施细则B.督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策C.组织会员制定维权公约D.建立与有关部门的沟通机制【答案】 DCR8R10N8W6R4F5Y9HF2P10L7Y3S1E3K1ZI4B3Z9E6C2G3O950、关于我国存款保险制度的表述，以下说法错误的是（ ）。A.使用存款保险标识是实施存款保险制度的一项重要内容B.存款保险制度是一种金融保障制度C.存款保险采取自愿参与原则D.存款保险实行限额偿付【答案】 CCJ9X7T4N9K8R10I9HF6I5W1E9V5Y5T10ZA1B2G4S4X9M1L951、某债券面额为1000元，票面利率为5%，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5%B.5%C.5.56%D.5.26%【答案】 DCU6D8M1P5O5U2E3HY9C8H8U4L3N5G7ZC5X5U2F3B7F9X352、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCU2H10T10J8Q8L9Y4HJ10R2R5Q7Q3D7X1ZG9B8E2Z7S2I3W253、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、（ ）相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制与被动控制B.预防性控制与发现性控制C.财务控制与经营控制D.整体控制与局部控制【答案】 BCC1O3K2P8G7O4K4HD7G5H10D3Z1G3O7ZA9W2P3V7J2G5X154、中国财务公司协会成立于( )年。A.1994B.2000C.2005D.2009【答案】 ACS5V5Z6D8X9D10O5HR10K7Q1M1I1J10F10ZR3J1L2Q3B1I4P155、作风险缓释手段不包括（）A.连续营业方案B.商业保险C.流程管理D.业务外包【答案】 CCI10U6T9E7T3A9R8HJ10R7J8B6E8Y1X5ZK4D8Q5W5U1I9P556、从发展趋势看.商业银行实现的四大转变不包括( )。A.从资金组织者转变为资金提供者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有转变为资产持有与管理并重D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】 ACO3W7N9L10X4B2K4HI7R9Y8X4M10P6K2ZE7Y10Y8N5F1U8X557、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 BCP4W10C2F1M4K1S4HI7R2N9G7E3B9F3ZP3J1D6C6C8P10S658、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D.2004【答案】 DCK6N4C6S9Y8E5K7HY1T6H1W6U3I5L9ZE9B3G9Q1A10B7G559、美国的消费信贷占其国内生产总值的（）以上。A.10%B.5%C.20%D.15%【答案】 CCA1H9N10S9F3Y5Q2HQ6B6J10Q4R2D7V4ZH4D8C9B9N10W1P560、非现场监管基本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCM5H2O3Y5K7A1X10HL7U4J1H4D7E8N7ZU4V2S4H9B10J4L1061、关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（ ）。A.建立健全客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.执行大额交易和可疑交易报告制度D.健全金融机构内部监管制度【答案】 DCX4R8Y4S7C9X7T1HU8I10H6P6Q2V10J3ZI8X3N4T2F6B8E162、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACW10P7A4G3M2A2A6HR10O5M4V7Z8K7M7ZR9Q1I5N1I4O7L363、（2020年真题）根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCZ2S9V4H10E3Q2S8HB9I4P3I3B9F1L4ZH3W9S2S4S1L8A364、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACG5N9O1K8H7B6N1HA1T10I1L6Y7Z10B7ZN1F10Y9R4I5L3T965、按照我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行的核心资本不包括（）。A.实收资本B.优先股C.资本公积D.少数股东资本可计入部分【答案】 BCB10V8E3X7E1G10R8HV4L8G8M3O8L9C6ZA9T5N4Z7E10Q3R1066、根据贷款风险分类指引规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中（ ）称为不良贷款。A.关注类、次级类、可疑类和损失类B.可疑类、损失类C.关注类、次级类和可疑类D.次级类、可疑类和损失类【答案】 DCF10B5V4R2X5R7G8HL6O5L8K8L5Y8I9ZE1E8N7T6M7A1W167、国债的作用不能通过（ ）来体现。A.国债规模B.持有人结构C.期限结构D.国债币种【答案】 DCJ4Q2J7Z5Y10K10K7HE4Q4B4H6J9U9H10ZR8F5K1J6Y1I6G1068、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS7V1F4H9O5Q9T8HA8U3G3Z10Z6S9T7ZE1Y10W10O5K7K6Z969、以下不属于商业银行声誉风险管理体系应当重点强调的内容是（）。A.有明确记载的危机处理流程B.明确商业银行的战略愿景和价值理念C.将事后危机处理作为最主要的声誉风险管理手段D.通过风险管理系统进行风险事件的早期预警【答案】 CCE5V9H7I5M4Z3C9HX1H4T8O8L7Q4L2ZQ5P8W5A1P6D2J470、回购交易属于( )交易的一种特殊方式。A.互换B.即期C.期货D.远期【答案】 DCE2R2S8R1X7G9A10HM2U4J10U3C10F8B10ZU4M8T10F7J8C7V671、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCC1F7O3S9C6M5P6HY1F8P6X1J5P10C2ZW3G5K9V1Q4Q8T572、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCJ3F8J7P4J1F10T6HX5R4Z3T5Q2B1Q5ZW9K10A4F1U6G2Q173、（2018年真题）下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是（ ）。A.超越委托范围办理业务B.未经授权或超过权限擅自进行交易C.通过代理收付款进行洗钱活动D.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售【答案】 CCR6X9Y8M6U7N3F5HJ9H10F4X3Y8A5D5ZO10G3Y1L5B5A6E774、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作（），增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买人证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACQ4K2V4N7O6U8C5HD2R4O4V8R5N8Q7ZL10Z2C9G5U6I5P475、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCB10W6E6I9X10R3X10HP8D4X9F3U6Y8C1ZL9D5E3X9C3V3M976、根据商业银行法的规定，接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 BCF4B8E4G1I9K2Q6HE6X2Z2V4N10E9R9ZO2J6X6Z2J3V10C277、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCE3R2A4W4Q8C7L10HC9C2N2Q7Z8E4K3ZR5D5F6I6F3D5Y778、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCF1G8N9O10M5E6G9HD4E10C7W4X6M9R9ZP9M4D2B10I8R1D479、某借款人2016年销售收入为3000万元，2016年销售利润率为15，预计2017年销售收入年增长率为10，营运资金周转次数为5，根据流动资金贷款办理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算方法，该借款人的营运资金量为( )万元。A.459B.561C.759D.600【答案】 BCX1Y8T5N9M4R5T1HN7Q7V2S6Y3Y6U8ZM2L7U10I7R5L7A980、商业银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合（）的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCO9P1E4E4C3O2J8HZ4I5E7Q7K5N3F6ZU5I2C1Q9T2W4I481、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCU3R7N3D2X2U5Y10HM8Z3F7I7S10D2E3ZF5O4B2O3G8O7Z282、( )反映的是债权和债务关系，会影响到当事双方的资产负债结构，还涉及跨国资本流动，存在汇率风险。A.平行贷款B.多种货币贷款C.背对背贷款D.机动偿还期贷款【答案】 CCB4M5I7K4L9J6N9HX8D10D9T9B10N8J10ZW8S5G1G3C4I4K683、当预期某一期限内存款利率可能下降时，可及时( )，并以浮动利率吸收存款，减轻利率下降时的存款成本压力。A.调高当时的存款价格B.调低当时的存款价格C.调低当时的贷款价格D.保持当时的存款价格【答案】 BCC1G10O2M10A4F8M2HE7K10S4C3W9W3L1ZZ9L8Z9M1W5G4N184、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACQ6Y2L9J4D2F4M5HE1X4U10X3D7I6V10ZT10I9F1X10I4H10E585、不良资产处置方式有很多，银行应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.直接追偿B.长期挂账C.债务减免D.诉讼追偿【答案】 BCD1S1B8A4H1F9G4HI3L3M8L5K7B10B6ZM4M10T5F5Y5Z4O786、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCY4U7V2B9R6Y9N3HP1N8P5S5P4E8Q6ZB7G3W5S10U7F10S187、（2018年真题）建立诚信举报机制的好处不包括（ ）。A.有利于加强合规管理绩效考核B.有利于降低信息不对称所带来的道德风险C.有利于员工之间的相互约束D.有利于合规文化的形成【答案】 ACT8K9M2O4G7V2H6HR6B9Q9N8Q9E4W10ZU9W5J10Q6I5K5G888、商业银行应根据风险评估结果，运用相应控制措施，实施内部控制。下列控制措施中，（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCM2O7O9E1D1Y6I4HE4W2N6J1Q4H8S10ZD6X2V4W5C10T9R689、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACQ2O8Q6T2W10V9K1HX5A5V8C9O10I4J6ZJ7E1V8W5C8W3U190、信托业务分为主动管理信托和被动管理信托，其分类依据是( )。A.信托财产形态的不同B.委托人人数的不同C.信托财产运用方式的不同D.受托人职责的不同【答案】 DCQ9A9O4Y10V5I10Z3HN10S4G4L4D4D9T5ZS6G7W3R7U7A9G291、托收的方式中不包括( )。A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收【答案】 DCP8I3F2D6T2K8A1HT6H10V6E4I10V7J10ZY9C1B9M10M3I4W992、（2017年真题）下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是（ ）。A.委托方伪造收付款凭证骗取资金B.通过代理收付款进行洗钱活动C.行业竞争激烈D.由于新的监管规定出台而引起的风险【答案】 CCE10E4A5C10O10I1D1HU7L1A7L3O4Y4J4ZF7A3B8U1A6J2V593、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无