2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库深度自测300题精编答案(广东省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.提高利率B.减少赋税C.减少财政支出D.减少基础货币投放【答案】 CCF8A5T10H1F3O3U3HQ8K2C2H4I2O3S4ZB1Z7W5E3I9S4M72、银行业金融机构应尽的环境责任不包括( )。A.支持国家环保政策，节约资源B.持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值C.按照赤道原则，把握银行的信贷投向D.保护和改善自然生态环境【答案】 BCW7Y4V2T3Q1L7F1HJ4K3R10I5M5A6J2ZZ8E2N2R7N8I4E33、对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】 DCM10W7T5P8A4J10J7HG2U5J9L7L1D1V2ZQ5V8O3D7A7N6X64、根据商业银行合规风险管理指引，( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCO3U5A1C2T9D8G8HF8H4L4V10X4T1H8ZJ7L6Y9X9H2I7W75、消费金融公司的客户定位为( )。A.高收入者B.城乡居民C.低收入者D.中低收入者【答案】 DCD5F5T1L2Z9E5G6HU6B1H5C6U5M9K9ZZ4M6A6K1R4P5H76、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工具C.长期金融工具D.短期金融工具【答案】 CCO8V3P3I7U8S7A5HQ9Y8X9B4I10U10Y10ZB9H4Q8E6I5A1Q77、（2019年真题）根据商业银行资本管理方法（试行）的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的（ ）。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACE1E1V5F3K10E1L8HM9A8Q7X4L10J8G3ZG5E6I1S9N3V2Q38、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是（）。A.拆入资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆人资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACD10B5O4M5C6K10E6HI8V4G3R9S3A3D4ZW2O4H2E6O7J5L69、（ ）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCK3O7F9B2B4G2W2HN7M10I7Y5Q5V4H8ZK5X2G3C4X1M2P410、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCO3B8D1P7F2S4I1HW2R2N2O6M4V6C10ZH3B7Q9J4P3K6J911、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应加强印章凭证管理，下列错误的是（ ）。A.事先审批登记B.双人入库保管C.定期更换印章D.双人监督领用【答案】 CCY1T2B1Q1Q5E6D10HK3X5T1A5H10L8M6ZL6B9B4Y2M7F6F812、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCY3W1O4C10F3Y9M10HE4D2F7T1V3B6J8ZC7N2D3O1Z6L10V1013、（2018年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，媒体普遍报道，经营网点被围堵，该风险是（ ）。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.法律风险【答案】 ACA3O1M10R7P7M3Q8HS10J10T6A7P3Y3W8ZV1E2I7R5N6T7Q614、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCK10M3Y4K5A10F5Q1HN6T4B2Y4M1G1C4ZT7J6L7C1J7E2T615、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是( )。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACP3Z2H1J10C8P4N4HZ6B3L9D2V9X10A6ZB7C6E8F8Z3M3R416、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCR3T9P4N10V6V6Z3HC1J8M1O10A3M8Z8ZI7W7D6I3H7Z1M917、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由（ ）受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCF1H5H6Q8L4Z10N4HL5K8O7Y6T10M6Q10ZM5S6X8P1Q4M9S318、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入（）。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.其他一级资本【答案】 BCS4Y9H6C10W5M1H8HT6J7G8A5B6L4U10ZR5X2F2O8D1O10Q319、商业银行应完善银行业消费者投诉处置工作机制，对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当( )。A.采取措施进行补救B.采取措施进行纠正C.向银行业消费者进行赔偿或补偿D.以上均是【答案】 DCA7E7S8I5S5J7V10HF10K2T5D4A9S6G9ZY4T4O7O4B7D5T220、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。A.缓释期B.信用期C.宽限期D.保险期【答案】 CCD5M9Z10V1H3P6N5HI7H10U5Z9X3J7E7ZJ10B4D8W10Q6Q7N421、代理营销渠道对银行营销的影响不包括（）。A.转变了银行产品的提供方式B.加快了银行产品的分销速度C.有利于银行拓展市场D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】 DCO9R7Y6G8S6E5I10HO2C7T5Z1Q5X6W6ZO7J3S1S10M5L9O322、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名类户。A.1 000B.2 000C.5 000D.10 000【答案】 ACE2Z6F6V4L1N10T7HG8N10J9H5F3G6M2ZU6Y2P1H2H4T6A223、董事会和高级管理层应通过有效手段、确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况，这属于商业银行业务创新原则中的（ ）。A.认识你的风险B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的交易对手【答案】 BCV6V10V7O3U6Y7V8HB5V3I3D6B3R2B10ZG1L3H5W3U5C9J924、（2017年真题）针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（ ）。A.树立全面风险管理理念B.实行个人信贷业务集约化管理C.完善资金营运内部控制D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度【答案】 BCV2Z4I9H3S9Z6Z6HL9T1F7T8F3O10V4ZN3Z2J5N1D5A1M625、 售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从( )处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 DCP5A6Z3H9V5A7Z6HU7S3O3F8E3I1B7ZG6K1G6N1P5J1F326、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（ ）。A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 ACQ4F10D5R8E3D3W2HD1P2E2M9T4R4Y4ZP9P7L3K1A4J3H227、市场定位的第一步是( )。A.识别影响目标市场客户购买决策的重要因素B.让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵C.持续为客户提供产品和服务D.把市场和客户再分成若干个区域和群体【答案】 ACT10Z2W9R9J9I5N4HH8P10H8V7N2W6U10ZT7G9P10Z6J10Z7D1028、2015年6月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.华夏公司【答案】 DCM10H3S10R9B6E9F8HG2K4W8F5Q10K6A10ZE3B6K10I5A8P8G329、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（ ）。A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 DCQ10X1S4A8S2J5H5HY3F3Y10M6G6K6S9ZA6R2Y1V2V4O5L330、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（ ）。A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】 CCO8K1I10V8J4V2R4HU8K9R10N5F5L10M3ZH7V10N9H1M1I8D531、债券收益率中属于事后指标的是（）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCX5F1I10M2C8M4U9HH9S2C10T1S4W4N3ZC3Q9R6A1E2S10Y732、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100占用国内同业授信额度的业务【答案】 ACF8A6Z6R4R4Y10B1HQ8C2S6V3R2Z5L4ZP10H9C4L10F10Y9L233、资产公司的主要业务中，（）是核心业务。A.不良资产业务B.投资业务C.贷款业务D.中间业务【答案】 ACS10L1J1R3M8T4D6HJ4O10G6K3N3J6G7ZG8M3T9W2P7R10V934、下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是( )。A.股票B.商业票据C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 ACF10G4P2Q8D8U9I1HU2K10W5N8Q8S9D3ZP4W10N6Z6X10V2N635、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是( )。A.拆人资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆入资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACS10P4L3C9F5U6H2HA7E8V3M5G6J2V2ZK8L3V10W5E8T5T836、以下关于信用证的描述，说法错误的是（ ）。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 BCC4H3D7U5V2O9B5HP9Y4A8E2A4X6U9ZW9K7M6U7U4J4G337、制定银行客户政策，对银行客户进行跟踪、监控、维护的过程是（）。A.客户开发B.客户管理C.客户反馈D.客户维护【答案】 BCP9G10C2R6S7J4N1HI10X6K8S2P9X9V5ZT10X8D5U6C4H4Q638、银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCH5T9D9S9H3X5D3HG6D6H3M2C3A9O8ZZ6Z7T9A9V6A4G739、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACQ5L1M4M10R8D1B10HG8S10O1F4Q1K1G9ZF6A4F7M7I2W3B840、根据信托公司管理办法，信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCI1T5J1Q3Q1J7L10HB9W6D2X10Z10O2R3ZE4K3H7V4B9E4F341、下列关于公开市场的说法中，正确的是( )。A.公开市场是指金融资产的交易数量通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场B.公开市场是指金融资产的交易指数通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场C.公开市场是指金融资产的交易渠道通过众多的买主和卖主自发形成的市场D.公开市场是指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竟价而形成的市场【答案】 DCF5B7C9Z3U6X10Z8HU4M4P3P1H8Y6I8ZD6Y3G3Z8K2K9S242、商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.一切从经济效益出发B.做大规模和做强效益C.倡导合规和惩处违规D.效益优先和合规为辅【答案】 CCR8R6Y6G5V9M5A6HP3L2W5N7V3V10S8ZX5G8S8M10B2N8W143、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACO2G1R4J4J2T9J4HY10R6P3G8Q6D7B1ZG9D4D8B9F10T2N244、发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。A.人员管理B.信息披露C.授信审批D.征信报告网上查询【答案】 CCN4Y7V10G10H9O7W1HW6M3M3Q7Z10S5B2ZR6J4K9H6R6G3S245、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知，银行业金融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是( )。A.执行个人存款实名制B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息C.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动D.出售个人金融信息【答案】 ACX7S3G10H6G9P8I8HR8G5X6M6V4C3A5ZV1M1P9E4W1U10R1046、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这属于银行对消费者的主要义务中的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCO5H8F1L9E2S1A6HE5R1T5R7I10L10G6ZX6W5I8Z2S8W8B147、银团贷款是指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。A.代理营销B.合作营销C.网点营销D.自营营销【答案】 BCK8H9N10M8R6B8I7HY10S5A4J2T2Q2E5ZV1L3E5I5A10G4B548、（2017年真题）根据中国银监会现场检查暂行办法，采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指（ ）。A.稽核调查B.后续检查C.专项检查D.临时检查【答案】 ACE1B9Q5J5S4N8Y1HR8X7G7Q8A9W10Y7ZA2Y10C7D2Z10T2E349、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACW4E5X7P8M4Q5F1HY8O1A7T6E8J10P1ZV6Q5Z8C2Q10G9I150、资产支持证券是资产证券化产生的资产，以下哪项是我国资产支持证券的主要投资者？（ ）A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACM1U10V9V9N7W9M5HT5M5U2C5F2X6T8ZF8I10F5X7H2U8P251、（ ）是法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标。A.审慎经营规则B.合法经营规则C.保本微利经营规则D.独立经营规则【答案】 ACX10H1Z4X8Q6Q2O6HD5J8Z6A10Y5C10B9ZM9X4G10I1V2E1K852、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的（ ）防线，商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】 ACS1H4S9F8D10Y3M7HL4B5E4T9E1J4M7ZG7Q5A8C5M9U3J753、银行业消费者按照投诉的影响程度分为（ ）。A.一般性投诉和重大投诉B.普通投诉和重要投诉C.普通投诉和一般性投诉D.重大投诉投诉和普通投诉【答案】 ACP9V6S7K10S3X4E6HX2Q7V7O9Z10E6Q2ZM3V1O10M10F7E4S754、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCB5L10X10R4J4U6X3HM8S2H4H7Q8V6E7ZM3R9P9U2D2O8Y955、（2017年真题）我国的财务公司主要是为（ ）提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACC5Q2B6P6N8J3V5HV8C9S7E1Q4R1W6ZT7S3M2H9W4G1I956、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACI1T10W6U5O9Q4N2HS10K3Z10U9T2N5U5ZD1V7X6X1E3U8J157、在我国货币政策的传导过程中，运用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（ ）。A.最终目标B.增长目标C.操作目标D.中介目标【答案】 CCD2A6A9H6U1A4R1HV10Q7T9M1U9D9I4ZH2P7H4Y9I8Z7Y658、在国内外商业银行实践中，对于不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发项目，通常采取( )的方式筹措资金。A.政府招标B.项目融资C.发行股票D.发行债券【答案】 BCP4C7V10Q2R6J8W1HC4G7K4D10Q4B8L2ZY10P5M4D4S10R6W459、当商业银行出现主要监管指标没有达到监管要求、资产质量或盈利水平明显恶化，以及出现其他重大风险时，应当严格限定（ ）绩效考核结果及其薪酬。A.督察长B.监事C.销售人员D.高级管理人员【答案】 DCA3X1T5C2J3E5V2HQ3M7C9T9P6H2Z10ZN5P2G1Z4N8W5C860、（2017年真题）重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（ ）类贷款。A.损失B.次级C.关注D.可疑【答案】 DCT3Y9N8N8M10W5E4HY4M6M3M10T5D6Z9ZB4F9R6E3U6W3E461、对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现( )。A.债务的清晰化B.权责的明确化C.回收价值最大化D.收益价值最大化【答案】 CCS6B7K10O7F8F5G4HS2N6T8J5O8K9X10ZA5O8T9A7H2H1L362、政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，该转移性支出属于（ ）。A.政府投资B.税收C.公共支出D.国债【答案】 CCV4Q2M6U4I9K5M8HS10J8I2D6L7P9H9ZJ10P1F8L8C10H5R763、（2020年真题）根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACL4C1Y2U1F7C10T8HB1T6J4D5O8O5T6ZZ2Q5Y8B2X6K8W964、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】 ACL5R10R5V1D1F9L1HI4B10L10D8O6D10R8ZS1N7Y2Q9S3S8X365、以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（ ）。 A.信用风险B.操作风险C.技术风险D.法律风险【答案】 CCW5B3G1S3L6Z3S3HV1N7Z4H5C2H6I5ZR7R10I1U7O1B5Q166、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.效益优先和合规为辅B.倡导合规和惩处违规C.一切从经济效益出发D.做大规模和做强效益【答案】 BCD4V5B4B7A1V1G7HJ10S3U1D6V4H7R8ZZ4X1C8F5R6I6L767、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答案】 ACY3F9D4B10Z3X7G4HH10Y5W2K2F5V4A10ZI9B8G1A1E8V6H268、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCV9C5D9C8U5E10J7HX7Z8E1H7R10L6D2ZL10S7C4R10S4F8F569、（）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACJ2Y1D5W9M7G8B5HJ2R7L8B3J3G4N1ZN6M3J3T1Q3B8Z670、商业银行应加强对保证人的档案信息管理，在保证合同有效期间，应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查，每年不少于（ ）。A.一次B.二次C.三次D.四次【答案】 ACC5K9Q2N8C5M5L2HF8F9W1P4I7K4G1ZN9E2J6J6L9A4F271、( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化B.健全的内部控制体系C.公司治理D.先进的业务信息系统【答案】 DCT10H4Z2C8A4Z2Q2HG8P5T1R10S5O1Q4ZO1P5Y1G10S8U10L872、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCD6K2N3H2D9W5I7HL2Y1L9G4L10D5Z3ZP4O1U8G9L9G6D273、（2021年真题）经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（ ）。A.税后利润-经济资本占用×资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用×行业平均资本回报率C.税后利润-经济资本占用×行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用×资本预期回报率【答案】 DCY8F5I2E9E8N6A3HY5S1C8Q4Q4P3Q4ZP2F9C5G10P9D3Z874、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入（）。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.其他一级资本【答案】 BCF3S3H4E4D8E7V7HP5O7C1O8F3P5O1ZS5T2B1E2Y9C7Z875、（2018年真题）下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCX4B9V8C5X5T7C7HO1G4Y5Q10J10R8N6ZN8P1T1H3X4V9O976、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期评价B.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计【答案】 ACO9C7J9U6D7M10A8HX4D9G9A8E8F4X5ZX5D5N8G8G5I6U677、资本市场是指金融工具期限在( )年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCZ9J7D8V10Q5M4N10HG6Y5W4D8O8D10Z3ZG8T8P10R2H10S7E678、按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种( )关系。A.委托代理B.上下级C.独立D.监督管理【答案】 ACG5E5K8W1F6O2N2HE9I8F6T10R1C8B3ZT3X2C5O2D4P7L579、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（ ）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACF10U4H4I3B3I2K2HD9P4X7L8S5R5O2ZA6U8O5T10N1W9X380、（2017年真题）下列选项中，内部审计部门不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的是（ ）。A.向高级管理层提交的全面审计工作报告B.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银行业监督管理委员会派出机构C.内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银行业监督管理委员会报告相关情况D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACE9Q10E4H9T8A4E10HX4K4M7N1W7Q3H7ZM8A1V1J6O5I9A181、( )属于合规风险管理的验证阶段。A.合规风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】 ACC4M5J7C2V2K5C8HK1G8N6H9T6Q4H2ZK7H9O4I10K1C5F582、主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（ ）。A.市场秩序政策B.产业合理化政策C.产业保护政策D.市场控制政策【答案】 ACW1G10O7C9Q1L8E3HR2N3G7L2Y3B7S10ZW7L4C7D4R8A3S483、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是( )。A.代理银行资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCX6F10I10L8C9A3I10HM5J9E1F9P1A8K2ZO2E9M5Y3B2A2C384、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。A.因解散而终止B.因被撤销而终止C.因被宣告破产而终止D.因被兼并而终止【答案】 DCC6N1Q3A9W10D9J5HA3X6K10O6P6S4R3ZT2Q4D8X2L6T2C385、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCZ7T9S1B3J3Z10I1HR9W10U4C8Y3G8C10ZC9H9M10P8Q3D7I786、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.无关B.不确定C.正相关D.负相关【答案】 DCK2H4A7A10C7U9E7HZ8H6K5A8T4J9S9ZU7H8H5J3B5N10T987、绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的( )。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCT9R8T1K9I5G9Y5HJ1T2S5U2T8I9D3ZM7C10S7H6Q4X1C888、教育储蓄存款本金合计的最高限额为( )元。A.1000B.5000C.20000D.50000【答案】 CCC2M5M7G9J7H7N10HG8S10G7T5V4Y9B6ZQ5F1W7I2I4V5K489、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC6B8O1E2Y1B7A4HE8G5D3R9Y5A4S4ZJ4A2S10X2T9E10M1090、关于回购市场，下列表述错误的是（ ）。A.先购入证券、后出售证券称为为逆回购B.先出售证券、后购回证券称为正回购C.回购利率由中央银行决定D.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场【答案】 CCL2O4D8I8G10B9S6HS5M2X9E6B6O5M3ZH7I7T9O3P4X10A491、根据财政部和原银监会金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCR7Y3J10T10T8M6P7HD7N6F6A1V4N3C4ZU10R4I4S3V3A6G292、 COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括( )。A.财务报告的可靠性B.发展的效果和效率C.相关法律法规的遵循D.内部监督的完整性【答案】 DCP6X9Z8D1Y5R4G10HQ2G10Z9C2E8M6C2ZI8W8Q7J3A8H7P693、主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（ ）。A.市场秩序政策B.产业合理化政策C.产业保护政策D.市场控制政策【答案】 ACA4Z3O9J9F4B7I8HR3N6M4S8E10N1V1ZB1Z7V10H6Y7V10N494、资产证券化是指把缺乏（ ），但具有（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。A.未来现金流；收益性B.流动性；未来现金流C.未来现金流；流动性D.收益性；未来现金流【答案】 BCH7P7Z8L8W2C5Z5HG4P4H10T8H5M2V9ZS3M1C6M5S8Z5K495、根据商业银行并购贷款风险管理指引，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCJ2E10U10C2R8B3E3HZ9Y6U3P9D4P8D10ZB1J3D