2022年银行内控合规学习参考心得体会5篇.doc

银行内控合规学习参考心得体会5篇银行内控合规学习心得体会(1)自2017年“合规建行 知行合一”活动开展以来，我行开展了专项治理、内控合规运营各项制度的学习，开展了合规四讲，通过员工人人开口实讲，合规治理水平得到了史无前例地提升，同时也使我对合规有了更深地认识：合规运营是银行防备操作风险的需要，是标准操作行为，防备违规违纪咨询题和案件的发生，全面防备风险，有效的合规运营能将风险消除于无形;合规运营是完善银行制度体系的需要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规运营，源于消费质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每个员工，银行的开展要以合法，合规为前提，才能从源头上预防风险;合规运营是银行实现开展目的的重要保证，是为了更好的促进业务开展。.在开展和开辟业务与同业竞争中，只有遵照合规运营的理念提高治理质量，才能确保银行业务的经久不衰，在金融领域立于不败之地。再次通过认真学习员工从业禁止假设干规定和柜面业务操作禁止性规定加强了遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律认识，做好风险防备，合规建行人人践行，合规创价值，加强合规操作不是空谈，我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务，严格制度，学习文件，把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中，让合规成为习惯，在工作中及时提出对异常业务处理的疑咨询，对本人经手的业务警觉负责，坚持标准的流程是是防备资金风险最有效的方法，并做到遵纪守法，严以律己，遵守职业道德做个遵纪守法的建行人。银行内控合规学习心得体会(2)通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防备认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年运营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护本人的权益。(2)提高本身业务素养，加强风险象环生防备认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为根底。合规制度的每一个工程，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应该说加强本身业务素养的培养，确实是从源头上认识合规文化。我们柜面制度尽管健全，但我们的运营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强本身的积累，对新业务的风险点有深化的认识，防备于未然。(3)强化柜面风险象环生治理工作。对柜面岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职责互相别离，柜员的权限卡要按照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。(4)深化开展内控合规教育，提高风险防备认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防备认识，从思想、运营理念产，全面风险治理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险操纵文化，构成一种风险治理从有责的内控气氛。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高本人的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。银行内控合规学习心得体会(3)在前段时间的学习教育活动中，我深化认识到，农行事业的成长离不开合规运营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建立，必将为农行运营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的一直。“根底结实，稳如泰山;根底不牢，地动山摇”。风险的防备与操纵，说到底是人的要素起着重要作用，客户制造市场，客户制造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有开展，员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深化宣传价值最大化、资本约束、全面风险治理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工理解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将本身工作作为第一道防线纳入到风险操纵体系中，引导和带着全行员工构成标准操作，防备风险的良好气氛，真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与报答治理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险治理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险治理和内控建立具有不可替代的重要作用。第二，要更新效劳认识。现实看，银行的业务根底是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务开展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争才能的当务之急。从我行看，我们的运营效劳认识与往常相比已有了非常大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在外表层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的情况下，要打破原有的局限，制造个性化效劳，以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场认识，擅长研究现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速开展。特别是要准客户定位，结实树立为优质客户效劳的认识，由于20%的优质客户将会给我们带来80%的运营利润。第三，要着实提高风险治理水平与技能。一方面，从我行本身来看，在银行本钱上遭到诸多限制，包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。在计划经济体制下，我们非常长一段时间忽略了本钱的制约要素，盲目地增人增机构增规模，不计本钱造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部治理在本钱约束上也存在破绽，缺乏操纵节约本钱的有效措施，许多领导到员工没有非常好地树立节约本钱的认识。实践证明，无约束下的运营，就会增加运营风险。因而，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重开展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的场面，要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行治理层，要学会在有本钱制约条件下的健康开展，每项业务都要讲本钱治理，每项运营活动都要讲本钱制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险治理认识和才能是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险效劳认识还不够，还要有风险效劳技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险认识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩办规则，把合规治理、合规运营、合规操作落到实处，使警觉风险、正视风险、治理风险、防备风险的认识深化每个员工的心中，进一步加强内部操纵，加强自我约束和自我开展才能，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。第四，要树立全面协调平衡的运营理念。目前，我行利润的主要来源依然依赖客户业务，但仅仅依托这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的开展，企业的融资渠道逐步拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去考虑今后的开展咨询题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通效劳的同时，也能够向客户提供资金清算、财务参谋、财富治理效劳等中间业务。如今，中间业务的内涵在迅速扩大，提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的平衡开展。同时，由于中间业务的开展不受资本金约束，能够弥补资产负债业务开展遭到的限制，因而协调资产、负债和中间业务的开展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行运营规则的内在要求。为上经，我们农行在开展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向治理、面向操作的合规文化建立，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准治理，保证业务开展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规制造价值的观念已深化人心。让依法决策、合规运营与治理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。实在整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除根底治理工作存在的隐患得到，加强防备风险的才能，为业务持续健康地开展制造了良好条件。银行内控合规学习心得体会(4)在前段时间对内控合规文化的学习中，我深化认识到，农行事业的成长离不开合规运营，更与防控运营相伴，推进合规文化建立必将为农行运营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作场面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。一、加强合规文化教育，是提高运营治理水平的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防备案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建立的倡导者，筹划者、推进者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力提高综合素养，更好地习惯全行业务提速开展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高本身的综合素养，加强明辩事非和拒腐防变的才能。同时，要进一步端正运营指导思想，加强依法合规审慎运营认识，把我行各项运营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效开展。使全体员工精确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，加强内控治理认识，狠抓根底治理，促进依法合规运营。二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定开展目的，在一个时期内要有一定的规划目的，最终建立习惯企业长远开展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，构成有自已特色的文化运营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当买卖行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正运营活动中违背商业道德和市场规则，妨碍公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时注重资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防备和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要一直把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务运营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现咨询题。要建立健全内操纵度，保证运营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我操纵的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部操纵制度，加强操作风险防备。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断加强依法合规运营的认识，利用金融系统周围发生的案例进展言传身教，使全体职工一直保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。银行内控合规学习心得体会(5)通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作认识和临督防备认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年运营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护本人的权益。(2)提高本身业务素养，加强风险象环生防备认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为根底合规制度的每一个工程，我们都能够从金融业务知识中找到答案，应该说加强本身业务素养的培养，确实是从源头上认识合规文化。我们柜面制度尽管健全，但我们的运营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强本身的积累，对新业务的风险点有深化的认识，防备于未然。(3)强化柜面风险象环生治理工作。对柜面岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职责互相别离，柜员的权限卡要按照事权进展划分，对各项业务进展严格的审查和按流程规定办理。(4)深化开展内控合规教育，提高风险防备认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防备认识，从思想、运营理念产，全面风险治理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险操纵文化，构成一种风险治理从有责的内控气氛。通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高本人的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的要求。