历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库精选题库免费下载答案.docx

历年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库精选题库免费下载答案第一部分 单选题(50题)1、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】： C 2、技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】： D 3、下列属于客户专项支出预算项目的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 4、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 5、证券市场供给的决定因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 6、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 7、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】： D 8、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 9、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】： A 10、消极的债券组合管理策略不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 11、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.B.C.D.【答案】： A 12、保险规划的的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 13、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】： D 14、关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 15、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 16、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】： D 17、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 18、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、VB.、VC.、IV、VD.、IV、V【答案】： A 19、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 20、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】： C 21、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）A.B.C.D.【答案】： A 22、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 23、利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 24、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 25、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】： B 26、关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。A.MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】： C 27、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】： D 28、 下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 29、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 30、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】： B 31、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 32、小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】： C 33、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 34、证券价格的运动方向由（ ）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】： B 35、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 36、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 37、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（ ）A.B.C.D.【答案】： B 38、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】： B 39、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 40、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】： B 41、技术分析方法的分类（ ）A.B.C.D.【答案】： B 42、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】： D 43、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】： D 44、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 45、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】： D 46、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】： C 47、 申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 48、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】： B 49、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 50、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】： C