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2022年基金从业考试模拟考试题及详解姓名:年级:学号:题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分1、私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内， 以通过（）私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、电视公告B、现场公示C、报纸公告D、网站公示正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人提供的登记申请材料完备的, 基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式， 为私募基金管理人办结登记手续。2、（）是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债B.商业银行债券C.政策性金融债D.地方政府债正确答案：A我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。3、国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有（）»I .关于证券投资基金的监管原则II.关于基金管理人的监管制度川.关于保护投资者权益的制度IV.关于证券投资基金监管机构职能的制度A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、IVD、IIL IV答案：A解析：本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有： （1）关于证券投资基金的监管原则；（2）关于基金管理人的监管制度；（3）关于保护投资者权益的制度；（4）关 于基金跨境活动的监管合作与协调制度；（5）关于证券投资基金监管机构职能的制度；（6）关于自律监管的制4、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料, 保存期限自()起不得少于10年A、投资者购买基金之日B、基金清算终止之日C、基金备案成立之日D、基金管理人成立之日答案：A5、投资后管理关系到投资项目的发展和退出方案的实现，良好的投资后管理将会从主动层面减少或消除()，实现投资的保值增值。A.已经发生的投资风险B.已经形成的投资损失C.潜在的投资风险D.无法识别的投资风险参考答案：C6、目前获得合格境内机构投资者(QDI I)资格的国内基金管理公司还不可以通过募集基金投资国际市场。A.正确B.错误正确答案：B7、ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。A.正确B.错误正确答案：A解析根据投资者认购ETF份额时支付的对价种类。可以将ETF份额的认购分为现金认购 和证券认购两种方式。8、()不是托管协议的特征。A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同答案：D9、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()»A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司答案：A解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。10、关于股权投资基金与目标企业签署的投资框架协议的说法，错误的是()。A、该协议在股权投资基金完成初步尽职调查和项目立项后，启动正式尽职调查之前签署B、投资框架协议的内容不具有法律约束力，但它却包含了该次投融资的主要条款C、根据后续尽职调查和商业谈判情况，投融资相关主体可以对投资框架协议的主要条款进行适当的调D、投资框架协议的主要条款通常会作为后续谈判及合作的基础，并最终成为正式投资协议的一部分 正确答案：B11、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权正确答案：B按期权买方执行期权的时限分类，期权分为欧式期权和美式期权两种。欧式期权的买方只有在期权到 期日才能执行期权（即行使买入或卖出标的资产的权利），既不能提前也不能推迟。美式期权允许期权买方 在期权到期前的任何时间执行期权。12、QFII合格投资者在上次投资额度获批后（）内不能再次提出增加投资额度的申请。A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 3年正确答案：COFII合格投资者在上次投资额度获批后1年内不能再次提出增加投资额度的申请。13、关于回转交易，下列说法错误的是（）。A.回转交易是指买入的证券，经确认转交后，在交收完成前卖出的交易B.在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易C.目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易D.目前，在我国证券交易所的交易品种中，债券竞价交易和B股都可以进行回转交易正确答案：C根据我国现行有关交易制度规定，债券竞价交易和权重交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易 日的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证。14、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）oA：封闭式基金的规模是固定的B：由基金公司直销、商业银行代销C：在证券交易所上市交易D：通过证券公司进行委托买卖参考答案：B 解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资 者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。15、在对股票型基金进行风险分析时，一般用（）表示基金的总风险，并用（）表示基金的系统性风险。A.贝塔系数，标准差B.标准差，贝塔系数C.贝塔系数，贝塔系数D.标准差，标准差正确答案：B考7;见基金销售教材P18016、下列关于房地产有限合伙的表述错误的是（）。A,由有限合伙人和普通合伙人组成B.有限合伙人直接参与管理和经营项目C.偏好资金的非流动性D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流正确答案：BB项，房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限 责任，并不直接参与管理和经营项目。17、（）是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。A.股票投资组合管理B.资产配置C.基金绩效衡量D.债券投资组合管理正确答案：B资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。18、有限合伙型私募股权投资基金的合伙协议依据（）制定。A、合伙企业法B、基金法C、证券法D、公司法正确答案：A解析：有限合伙型私募股权投资基金的合伙协议依据合伙企业法制定。 19、有限合伙企业合伙事务的执行方式包括（）I .合伙人共同执行II .委托执行III .分别执行IV .单独执行A、I . II. IllB、I . II. IVC、I . III. IVD、II. III. IV正确答案：A解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式：（一）合伙人共同执行，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利；2、法人,其他组织的合伙人尤 其伟派的代表执行合伙事务。（二）委托执行委托部分I （三）分别执行。1、合伙人分别执行合伙事务的6执行事务合伙人可以对 其他合伙人执行的事务提出异议。2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。3、撤销权受委托执行合伙 事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。20、（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的 其他机构。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记人D.基金销售机构正确答案：D21、从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有（）资格。A.证券从业B.基金从业C.保险从业D.基金销售答案：B解析：从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格，需遵守法律、行政法规和中国证 券投资基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，故选项B正确。22、1933年以后，美国出台了一系列证券法规，规范证券投资基金的有（）»A：证券法B：证券交易法C：投资公司法D：投资顾问法答案：A B C D23、基金营销人员可以通过（）等多种方式为投资者提供投资咨询建议。A.电话联络B.面谈拜访C.举办理财讲座及说明会D.电邮和短信答案：ABCD24、基金从业人员职业道德最为基础的要求是（）»A.诚实可信B.守法合规C.专业审慎D.保守秘密正确答案：B25、基金托管人在合理情形下可以在没有基金管理人指令下办理基金名下的资金清算。A.正确B.错误正确答案：B解析基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算。没有基 金管理人的划款指令不得办理基金名下的资金清算。26、下列关于分级基金的说法，不正确的是（）。A.分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额B. 一旦基准利率发生变化，A类份额将面临利率风险C. B类份额的杠杆面临变动的风险D.在折算后，部分基金份额将转化为母基金份额，但其风险收益特征不会发生改变正确答案：DD项，在折算（包括定期折算和不定期折算）后，部分基金份额将转化为母基金份额，其风险收益特征将 发生改变。27、私募基金风险揭示书中投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款应确认（）.I .当事*利义务II.费用及税收此纠纷解决方式IV.基金运营策略A. I 、川、IVB. I、II、IIIC. I 、 II 、 IVD. I、II、III、IV正确答案：B28、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨 询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投斐基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作答案：B解析：从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。29、如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为（）。A.离散型随机变量B.连续型随机变量C.中断型随机变量D.分布型随机变量正确答案：A如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。30、以下关于现值的说法错误的是（）»A.现值与时间成正比关系B.现值与终值成比例关系C.现值是将来货币金额的现在价值D.在终值一定的情况下，贴现率越低、计算期越少，则复利现值越大参考答案：A解析：现值与时间成反向变动关系，故选项A为错误的说法。B、C、D均为正确的说法。 31、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）oA、基金行业分散趋势突出B、基金市场竞争加剧C、开放式基金成为主流产品D、快速发展，市场地位和影响不断提高答案：A解析：基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出，A错误。32、创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要（）方能有显著的投资回报。A. 5-10 年B. 3-5 年C. 1-3 年D、10年以上正确答案：A解析：创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要570年方能有显著的投资回报。33、私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请登记后（）内可在协会网站查询是否办结完毕。D. 20个工作日E. 30个工作日F. 5个工作日G. 10个工作日【答案】A34、投资风险来源于（）的波动。A.投资价值B.供求关系C.市场风险D.信用风险正确答案：A解析：投资风险来源于投资价值的波动。35、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）0A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B36、下列不属于跟踪误差产生原因的是（）。A.复制误差B.分红C.现金留存D,追加投资正确答案：D（P307308）跟踪误差产生的原因有：复制误差；现金留存；各项费用；其他影响，如分红因素和交易 证券时的冲击成本。37、股权投资基金不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从（）的角度出发。A.市场参与者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售服务机构正确答案：A38、封闭式基金募集成功的条件是（）.A.募集资金超过该基金批准规模80%B.募集资金超过该基金批准规模90%C.募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于5亿元E.募集期到期答案：A C39、（）原则又称款券两讫或钱货两清原则，是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且 仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。通俗地说，就是“一手交钱，一手交货”。A.货银对付B.净额清算C.共同对手方制度D.分级结算正确答案：A投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿。A.风险容忍度B.投资期限C.收益要求D.流动性需求正确答案：A投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。其中，风险承受能力取决于投资者的境况，风险 承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。40、下列关于信息比率的说法中，正确的是（）。A.信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益B.信息比率越小，说明该基金在同样的跟踪误差水平上能获得更大的超额收益C.信息比率越小，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差更小D.信息比率越大，说明该基金在同样的超额收益水平下跟踪误差越大正确答案：A（P355）信息比率是单位跟踪误差所对应的超额收益。信息比率越大，说明该基金在同样的跟踪误差水 平上能获得更大的超额收益，或者在同样的超额收益水平下跟踪误差更小。41、开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为（）.A、巨额赎回B、一般赎回C、10%赎回D、暂停赎回答案：A42、根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）.A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证正确答案：A解析：根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查; 调查取证;限制交易;行政处罚。43、证券投资基金市场营销涉及的内容包括（）四个方面。A.目标市场与客户确定B.营销组合设计C.营销过程管理D.营销环境分析答案：ABCD44、私募基金管理人应当按照私募投资基金管理人内部控制指引要求制定相关内部控制制度，并在中 国基金业协会（）填报及上传相关内部控制制度。A、证券投资基金登记备案管理系统B、私募基金登记备案系统C、私募股权投资基金管理系统D、公募基金登记备案系统正确答案：B解析：私募基金管理人应当按照私募投资基金管理人内部控制指引要求制定相关内部控制制度， 并在中国基金业协会私募基金登记备案系统填报及上传相关内部控制制度。45、基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。A.尽享牛市B.坐享财富增长，安心享受成长C.净值归一D.预购从速，申购良机正确答案：ABCD46、最直接、最简明的大宗商品投资方式是（）oA、购买大宗商品实物B、购买资源或者购买大宗商品相关股票C、投资大宗商品衍生工具D、投资大宗商品的结构化产品答案：A解析：本题考查大宗商品的投资方式。购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。47、私募基金合同中，需订明私募基金的基本情况不包括（）»A、私募基金投资企业明细B、私募基金的运作方式C、私募基金的存续期限D、私募基金的投资目标和投资范围正确答案：A解析：根据私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引）第十一条规定，订 明私募基金的基本情况，其中包括：私募基金的运作方式，具体载明封闭式、开放式或者其他方式;私募基 金的投资目标和投资范围;私募基金的存续期限。48、传统阿尔法策略源于以下哪类模型（）.A.CAPMB. APTC. BSMD.二叉树正确答案：A49、商业票据的特点不包括（）。A.面额较大B.利率较低C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.利率常比银行优惠利率高正确答案：D商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。 商业票据的特点主要有三点：面额较大；利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高； 只有一级市场，没有明确的二级市场。50、和一般投机交易相比，套利交易具有（）的特点。A.风险较小B.高风险高利润C.保证金比例较高D.手续费比例较高正确答案：A51、有关股权投斐基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使（）«I .审批权II.检查权川.撤销权IV.行政处罚权A、I、II x IVB、I、II v IIIC、II、川、IVD、I、II V IIL IV正确答案：D解析：本题考查监管机构。有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依 法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强 制性。52、（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供 给他方主管机构。A.自发性协助B.相互提供信息C.自发性监管D.自律监管正确答案：A考点：海外市场发展。解析：所谓“自发性协助”，系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机 构有关的信息，主动提供给他方主管机构。国际证监会组织技术委员会发布的跨国投资管理行为的合作 与监督宣言规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥 有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。53、现金流量表的基本结构不包括（）。A.经营活动产生的现金流量B.投资活动产生的现金流量C.筹资活动产生的现金流量D.合作贸易活动产生的现金流量正确答案：D现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资（也 称融资）活动产生的现金流量。54、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投斐基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投斐模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲 的操作技巧，在一定程度上规避和化解投斐风险正确答案：C（P1011）私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在实施过程中 附带了考虑将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股利益。对冲基金是一种承 担高风险、追求高收益的投资模式。55、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案：B【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 56、根据股权投资协议中的（）,目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资人利益有重大影响的 行为或交易前，应事先获得投资人的同意。A.竞业禁止条款B.反稀释条款C.优先购买权/有限认购权条款D.保护性条款考点：投资条款与投资备忘录的主要条款正确答案：D解析：保护性条款是为保护股权投资基金利益而进行的安排，根据该条款，目标企业在执行某些可能 损害投资人利益或对投资人利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投斐人的同意。故本题选D选项。 57、尽职调查的主要可以分为（）三大部分。A.生产、开发、财务B.法律、财务、业务C.法律' 生产、财务D.生产、财务、法律正确答案：B解析：尽职调查的主要可以分为法律、财务' 业务三大部分。故本题选A选项。 58、关于基金资产估值，表述不正确的有（）。A.我国封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值B.只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值C.海外的基金多数也是每个交易日估值D.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则。正确答案：B当基金投资于交易不活跃的证券是，基金持有的证券要么没有交易价格，要么交易价格不可信。在这 种情况下对基金资产进行估值时就要非常慎重，其中证券资产的流动性是非常关键的考虑因素。59、为贯彻落实公司法及相关法律法规，为加强私募基金管理人严格履行信息报告义务，在私募基金 管理人完成（）等相应信息报送整改要求之前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申 请。对于累计两次未更新履行信息报送义务者，将其列入异常机构名单。I .月度财务报告II .季度财务报告川.年度及财务报告IV.重大事项报告A. I、II v IIIB. II、III、IVC. I 、 II 、 IVD. I、II、III、IV正确答案：B解析：为贯彻落实公司法及相关法律法规，为加强私募基金管理人严格履行信息报告义务，在私 募基金管理人完成季度、年度及财务报告、重大事项报告等相应信息报送整改要求之前，中国基金业协会 将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。对于累计两次未更新履行信息报送义务者，将其列入异常机 构名单。60、证券包销是指（）。A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的 方式D.证券公司将证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 正确答案：D考20;见基金销售教材P3661、开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于2亿元时，该基金不得成立。判断对错正确答案：正确62、基金董事会的职能之一是决定基金经理的任免。（）答案：错误63、PE常用的估值方法有（）I .市盈率定价法II .净资率定价法III .现金流折现法IV .市销率定价法A、I . II. IllB、I . III. IVC、II. III. IVD、I . Ill. IV正确答案：A解析：PE常用的估值方法有以下三种:市盈率定价法、净资产定价法、现金流折现法64、基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）oA:适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B:比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C:明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的D:可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性正确答案:B解析：其余是基准比较法的特征。65、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）oA.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投斐产品和服务【答案】A66、召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）以后' （）以内，就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。A. 1个月；3个月B. 2个月；3个月C. 3个月；6个月D. 3个月;9个月答案：C基金费用一般为负现金流，因此（）.A.GIRRB.GIRR=NIRRC.GIRR保本基金并非没有利率风险。