云南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案.doc

云南省云南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.赎回D.转换【答案】A2、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节【答案】D3、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是（）。A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会【答案】A4、(2016 年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A.债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证【答案】D5、下列关于基金份额持有人大会决议的职权，说法错误的是（）。A.决定终止基金合同B.决定更换基金托管人C.决定更换基金管理人D.决定更换基金销售人【答案】D6、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】C7、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金【答案】C8、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B9、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C10、下列属于外部风险的是（）。A.决策失误B.文化与自然C.执行不力D.操作风险【答案】B11、下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（）。A.建立凭证制度B.建立复核制度C.内外网分离制度D.成本控制和业绩和业绩考核制度【答案】C12、危机处理应遵循的原则是（）。A.B.C.D.【答案】C13、（2016 年真题）下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D14、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A15、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制【答案】B16、按运作方式可以将分级基金分为（）。A.股票型分级基金和债券型分级基金B.封闭式分级基金和开放式分级基金C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金【答案】B17、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前一天D.基金份额发售第二天【答案】B19、关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（）A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销【答案】D20、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润【答案】D21、QDII 基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】D22、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】C23、C 基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依依据证券投资基金法再次发布会公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B.该次基金份额持有人大会有至少代表 1/3 的持有人参加即可召开C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 同意D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式【答案】B24、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.必须具备相关的基金从业经验C.由所在机构进行执业注册登记D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】B25、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。A.销售人员能力B.信息管理平台建设C.持续营销能力D.盈利能力【答案】D26、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名B.所在营业网点C.从业资质证明及编号D.身份证号码【答案】D27、(2017 年)下列关于 ETF 的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（）。A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告 ETF 申购、赎回清单B.ETF 申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 申购、赎回清单D.当日发布的 ETF 申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改【答案】D28、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B29、下列属于基金合同特别约定事项的是（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务B.基金募集的目的和基金名称C.基金收益分配原则、执行方式D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则【答案】A30、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C31、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益B.避险策略基金与金融机构同业存款相似C.避险策略基金与银行存款相似D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D32、(2017 年)下列机构不可以担任基金托管人的是（）。A.中国证券登记结算有限责任公司B.商业银行C.证券公司D.中国证监会【答案】D33、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】D34、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C35、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A36、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A.市场价格B.份额净值C.交易价格D.份额总额【答案】A37、（2017 年真题）下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B38、（2017 年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回【答案】D39、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询B.办理基金份额的登记C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】B40、基金经理的任职条件表述正确的是（）。A.取得证券从业资格B.具有 1 年以上证券投资管理经历C.最近 2 年没有受到相关行政处罚D.取得基金从业资格【答案】D41、(2016 年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】A42、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法【答案】B43、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D44、基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股 5以上股权的股东B.公司实际控制人C.其他重大事项D.以上都是【答案】D45、基金上市交易后，按交易所要求需在每日开市前公布申购、赎回清单的基金是（）。A.定期开放式基金B.LOFC.ETFD.封闭式基金【答案】C46、(2016 年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】C47、基金中基金是将大部分资产投资于（）。A.母基金B.“一篮子”基金C.单只基金D.以上都是【答案】B48、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.证券投资基金销售管理办法B.基金从业人员后续职业培训大纲C.中国证券投资基金销售人员职业守则D.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则【答案】B49、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.票据承兑市场和贴现市场B.现货市场和期货市场C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.货币市场和资本市场【答案】D50、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（）报告。A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构【答案】A