北京市2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库综合试卷A卷附答案.doc

北京市北京市 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业题年中级经济师之中级经济师金融专业题库综合试卷库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】C2、设某地区某时流通中的通货为 1500 亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 4000 亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为 8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】A3、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017 年年底，该国的国际储备额为 7000 亿美元，国民生产总值为 23000 亿美元，外债总额为 8800 亿美元，当年的进口额为 6000 亿美元。A.13 个月的进口需求B.14 个月的进口需求C.15 个月的进口需求D.16 个月的进口需求【答案】B4、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】D5、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】A6、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993 年 7 月 1 日B.1996 年 1 月 3 日C.2002 年 9 月 4 日D.2000 年 2 月 9 日【答案】B7、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】C8、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D9、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】B10、根据国家外汇管理局公布的2010 年中国国际收支报告，2010 年我国货物贸易顺差 2542 亿美元，服务贸易逆差 221 亿美元，收入项目顺差 304 亿美元，经常转移项目顺差 429 亿美元，资本项目顺差 46 亿美元，直接投资顺差1249 亿美元，证券投资顺差 240 亿关元，其他投资顺差 724 亿美元，净错误与遗漏一 597 亿美元。A.顺差 2625B.顺差 3054C.逆差 221D.逆差 597【答案】B11、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】A12、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】C13、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】A14、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】C15、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】C16、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】C17、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是（）A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会【答案】B18、2019 年底，国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票（5000 万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至 4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D19、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】A20、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】B21、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】C22、介于货币政策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】C23、A 股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为 16 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共 70 家，其中 68 家提供了有效报价。最终股票发行价定为 540 元股。A.8.0 亿股B.9.6 亿股C.11.2 亿股D.12.8 亿股以下【答案】C24、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】A25、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】D26、如果某债券面值为 100 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为 80 元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】C27、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】A28、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】B29、根据 2013 年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】B30、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】C31、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】C32、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】C33、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】D34、根据中华人民共和国中国人民银行法的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长。A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定【答案】A35、根据中国 XX 银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满 6 年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】D36、（三）2014 年 4 月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015 年 6 月，KH 股份有限公司在主板市场首发新版，有 ZY 国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股 4560 万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为 3192 万股，占本次发行总数的 70%，网上初始发行数量为 1368 万股，占本次发行总股数的 30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为 13.62 元，对应市盈利率为22.98 倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】D37、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】A38、材料题A.大于 1.2B.等于 1.2C.小于 1.2D.不能确定【答案】A39、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】A40、2015 年 8 月 1 日，刘先生以 95 元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于 2015 年 1 月 1 日发行的公司债券。该债券面值为 100 元，票面利率 4，到期日为 2018 年 1 月 1 日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为 5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】C41、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】D42、2008 年上半年，中国人民银行先后 5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于 9 月 25 日、10 月 15 日、12 月 5日和 12 月 25 日 4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调 2 个百分点，截至 2008 年年末，动态测算共释放流动性约 8000 亿元。2008 年年末，广义货币供应量 M2 余额为 47.5 万亿元，狭义货币供应量 M1 余额为 16.6 万亿元，流通中现金 M0 余额为 3.4 万亿元，全年现金净投放 3844 亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】C43、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】A44、根据 2013 年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】B45、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】C46、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B47、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】C48、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】D49、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】B50、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】A多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有（）。A.增强风险防范意识B.增加担保抵押贷款的比重C.严格贷款审批制度D.推行贷款五级分类管理E.完善信息系统【答案】BCD2、为提高监管实效，规范金融运作，维护金融稳定，金融监管应坚持的基本原则主要有（）A.安全稳健与效率并重原则B.依法监管原则C.主体独立原则D.适度竞争原则E.内部监管与自律并重原则【答案】ABD3、现今世界各国中央银行的类型主要有()。A.跨国中央银行B.双轨制中央银行C.单一中央银行D.准中央银行E.复合中央银行【答案】ACD4、在治理通货紧缩时，可以采取的政策措施有（）。A.增加对基础设施的投资B.增加技术改造投资C.增加对金融机构的再贷款D.增加税收E.提高法定存款准备金率【答案】ABC5、（三）2014 年 4 月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015 年 6 月，KH 股份有限公司在主板市场首发新版，有 ZY 国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股 4560 万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为 3192 万股，占本次发行总数的 70%，网上初始发行数量为 1368 万股，占本次发行总股数的 30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为 13.62 元，对应市盈利率为22.98 倍。A.保险资金B.企业年金C.公募基金D.私募基金【答案】ABC6、在金融行业发展过程中，我国金融行业自律组织起到的积极作用主要有（）A.实现金融行业的自我约束和自我管理B.保护行业共同利益C.提高政府的监管水平D.提高金融行业的管理水平E.优化金融行业的业务品种【答案】ABD7、金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E.从业人员准入管制【答案】BC8、在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）A.收购B.兼并C.依法清算D.注资入股E.接管【答案】ABC9、通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有()。A.中央银行有较高的独立性B.货币政策有高度透明性C.经济总量较大D.市场化的利率机制E.实行浮动汇率制【答案】ABD10、我国 IP0 监管制度经历的主要阶段有（）。A.“额度管理”阶段B.“指标管理”阶段C.“通道制”阶段D.“保荐制”阶段E.“分配制”阶段【答案】ABCD11、按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB12、在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是()。A.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入【答案】BC13、如果判定某个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现了()。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负E.季节性因素引起的部分商品价格下降【答案】BD14、应对金融危机的主要举措包括（）。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】AB15、关于世界银行的说法,正确的有（）。A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构B.世界银行鼓励国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债【答案】BCD16、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是()。A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的【答案】ACD17、下列金融机构中，属于存款性金融机构的有()。A.商业银行B.储蓄银行C.证券公司D.信用合作社E.小额贷款公司【答案】ABD18、根据期权定价理论，期权价值的决定因素主要有（）。A.期权预期收益率B.无风险利率C.期权期限D.标的资产的风险度E.期权执行价格【答案】BC19、金融抑制的原因包括（）。A.计划经济体制B.不适当的金融管制C.经济不发达D.缺乏金融发展的良好环境E.外资金融机构的恶性竞争【答案】BD20、关于中央银行性质和职责的说法，正确的有（）。A.中央银行在国家金融体系中处于主导地位B.中央银行代表国家制定和实施货币政策C.中央银行开展货币信用业务服务实体经济D.中央银行肩负着对金融业实施管理的职责E.中央银行业务运作应保证有适度的盈利【答案】ABD