2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案.doc

20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对于收取销售服务费的（一般为 C 类份额）般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A2、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B4、(2016 年)股权类金融资产以各类（）为主。A.票据B.股票C.基金D.期货【答案】B5、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（）原则。A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】C6、下列属于操作风险的是（）。A.业务持续风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】A7、关于基金份额上市交易应当符合法定条件，以下错误的是（）。A.基金募集金额不得低于二亿元人民币B.基金份额上市交易规则规定的其他条件C.基金份额持有人不少于二百人D.基金合同期限为五年以上【答案】C8、（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】C9、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易时间内实时计算并公布B.在次日开市前 15 分钟计算并公布C.在当日开市前 15 分钟计算并公布D.在交易结束前 15 分钟计算并公布【答案】A10、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。A.、B.、C.、D.I、【答案】D11、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动【答案】D12、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费B.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B13、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3B.4C.5D.6【答案】D14、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.资产规模低于 200 亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金【答案】C15、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.购买大量消费品B.直接向工商企业提供信贷资金C.将储蓄资金转化为生产资金D.提供长期投资【答案】C16、ETF 最早产生于（）。A.美国B.英国C.荷兰D.加拿大【答案】D17、(2017 年)ETF 与 LOF 在申购赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A.批准B.发售C.发行D.核准【答案】B19、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.4【答案】C20、基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D21、基金监管目标是基金监管活动的（）。A.出发点和价值归宿B.基础C.中心环节D.第一要义【答案】A22、证券投资基金可分为（）。A.风险投资基金和私募股权基金B.公募证券投资基金和私募证券投资基金C.对冲基金和封闭式基金D.开放式基金和风险投资基金【答案】B23、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期处理C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】A24、(2016 年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.国家机密D.内幕信息【答案】C25、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】C26、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C27、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（）A.存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育成熟的经验可以遵循D.投资者教育有固定的推广模式【答案】B28、基金销售机构应该建立科学的（）等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。A.聘用B.培训C.考评D.以上都是【答案】D29、（2021 年真题）在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（）。A.建立凭证制度B.建立复核制度C.内外网分离制度D.成本控制和业绩和业绩考核制度【答案】C31、（2017 年真题）下列行为中，基金的市场营销主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份额的注册登记C.基金份额的募集与客户服务D.基金的估值【答案】C32、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C33、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】A34、(2016 年)世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于（）。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】B35、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同（）等级的产品。A.收益B.风险C.资金限制D.信用【答案】B36、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.以上都是【答案】D37、基金业协会是（）A.社会团体法人B.自律管理法人C.企业法人D.自然人法人【答案】A38、基金客户服务具有的特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式【答案】A40、（2017 年真题）下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定基金的重大投资方案B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】A41、(2016 年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控B.内部稽核C.收益大小D.行为规范【答案】C42、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。A.、B.、C.、D.【答案】D43、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2002 年 7 月 4 日B.2002 年 12 月 4 日C.2004 年 12 月 4 日D.2002 年 8 月 4 日【答案】C44、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.固定收益基金【答案】D45、(2016 年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金管理人的财务状况C.基金合同D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议【答案】B46、投资者将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于（）的系统内转托管。A.场外到场内B.场外到场外C.场内到场外D.场内到场内【答案】D47、(2016 年)证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】D48、（2017 年真题）下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C50、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D