上海市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷A卷附答案.doc

上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷业道德与业务规范题库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A.赎回费用B.转换费用C.销售服务费用D.申购费用【答案】C2、基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B3、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B4、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果【答案】D5、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.机构B.政府C.农户D.居民【答案】D6、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 198 人B.公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 260 人C.非公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 198 人D.公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 260 人【答案】C7、(2017 年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致B.基金职业道德与基金法律法规功能互补C.基金职业道德与基金法律法规内容独立D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C8、下列不属于基金重大事件的是（）。A.开放式基金发生巨额赎回并延期支付B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.25%C.延长基金合同期限D.基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动【答案】B9、（2017 年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.风险评估B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】A10、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、根据中国证监会 20l0 年 l0 月 26 日公布的关于保本基金的指导意见，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（）A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】B12、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C13、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。A.股东会B.投资决策委员会C.总经理办公会D.董事会【答案】B14、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B15、基金管理人内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性【答案】D17、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.控制活动【答案】B18、保本基金将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D19、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则【答案】D20、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B21、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。A.风险识别能力B.风险识别能力和债务清偿能力C.风险识别能力和风险承担能力D.风险承担能力和债务清偿能力【答案】C22、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在 T+1 日之内确认【答案】D24、基金托管协议的当事方是（）A.投资者、基金管理人、基金托管人B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代销银行【答案】C25、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。A.持有期限B.投资规模C.申购（认购）金额的数量D.资金存管银行【答案】A26、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。A.B.、C.、D.、【答案】D27、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性【答案】D28、（2017 年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方机构评价结果B.信函和网络调查C.对已有客户信息进行分析D.当面调查【答案】A29、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】A30、投资者可通过 ETF 进行套利交易，这主要是由于 ETF()的特点。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.被动操作指数基金C.独特的实物申购、赎回机制D.只能通过交易所进行交易【答案】A31、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.基金管理人或基金销售机构B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】A32、（2017 年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.基金股东B.代销机构总部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A33、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍【答案】B34、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同B.法律形式不同C.投资对象不同D.投资理念不同【答案】C35、(2017 年)ETF 基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的申购清单和赎回清单。A.每日收盘后 15 分钟B.每日收盘前 15 分钟C.每日开市后D.每日开市前【答案】D36、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】B37、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。A.基金份额累计净值B.基金最近 7 日年化收益率C.基金份额净值D.基金资产净值【答案】B38、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。A.2/3 以上B.1/3 以上C.全部D.半【答案】A39、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A.风险接受B.风险共担C.风险回避D.风险评估【答案】D40、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。A.金融衍生产品B.股票C.债券D.基金【答案】A41、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】D42、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】B43、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B44、（2016 年真题）行政监管体现了政府对经济的干预。政府干预的要求不包括（）。A.适当性B.规范性C.必要性D.相称性【答案】B45、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080B.1080.18C.1061.08D.1060.9【答案】D46、安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。A.最低B.最高C.最小D.最优【答案】B47、如下说法错误的是（）A.截至 2016 年年底，我国共有 l45 只 ETF（不包括 ETF 联接）B.美国的第只 ETF 是标准普尔 500 存托仓单（SPDRs）C.1990 年，加拿大多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第只 ETF 指数参与份额（TlPs）。D.我国首只 ETF 上证 50ETF 采用的是完全复制。【答案】A48、（2020 年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、III、IV【答案】B49、（）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。A.督察长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】A50、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【答案】B