2023年秋个人理财答案资料.doc

二. 单选      页首1. 以下各类金融资产不属于货币市场工具的是         A .银行承兑汇票         B .3年期国债         C .可转让大额定期存单         D .、回购协议学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    2. 基金份额总额不固定，并且可以在基金协议约定的时间和场合申购或者赎回的基金是()         A .契约型基金         B .公司型基金         C .封闭式基金         D .开放式基金学生答案: C对的答案: C分数：2     得分：2    3. 买卖双方在交易所签订的在拟定的将来时间按成交时拟定的价格购买或出售某项资产的标准化协议是()         A .远期         B .期货         C .期权         D .互换学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    4. 银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()         A .保本保收益型产品         B .保本浮动收益型产品         C .非保本浮动收益型产品         D .以上皆错学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    5. CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是()         A .价格风险         B .再投资风险         C .通货膨胀风险         D .违约风险学生答案: C对的答案: C分数：2     得分：2    6. 下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?()         A .即期收益率         B .到期收益率         C .提前赎回收益率         D .债券价格波动率学生答案: D对的答案: D分数：2     得分：2    7. 下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是()         A .有一个好的开场白         B .以诚相待         C .封闭性问题         D .观测有效信息学生答案: D对的答案: D分数：2     得分：2    8. 下列选项不属于建立客户关系的内容是()         A .明确目的市场         B .收集客户私人信息         C .解决投诉         D .维护客户关系学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    9. 下列关于金融市场的分类对的的是。         A .按交易场合划分为期货市场和现货市场         B .按交割时间划分为货币市场和资本市场         C .按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等         D .按交易价段划分为场外市场和场内市场学生答案: C对的答案: C分数：2     得分：2    10. 结构性理财规划方案不涉及()         A .钞票规划         B .风险管理和保险规则         C .投资规划         D .遗产规划学生答案: D对的答案: D分数：2     得分：2    11. 应对客户在沟通中自我设防的技巧不涉及()         A .开放性问题         B .表现热情         C .注意倾听         D .察言观色学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    12. 在员工开展顾问式推销时，不需要做到()         A .客户优先         B .银行利益最大化         C .对客户实行业务指导         D .传递信息学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    13. .以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()         A .3%         B .4%         C .4.2%         D .4.25%学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    14. 金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用         A .聚敛功能         B .派生功能         C .调节功能         D .配置功能学生答案: A对的答案: A分数：2     得分：2    15. 目前，各家银行的个人外汇理财产品事实上都是()         A .证券投资基金         B .衍生金融工具         C .结构性存款         D .浮动利率债券学生答案: C对的答案: C分数：2     得分：2    16. 衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易限度的指标是()         A .偿还性         B .收益性         C .流动性         D .安全性学生答案: C对的答案: C分数：2     得分：2    17. 下列选项中，不属于初次接触客户的环节的是()         A .不必约定下次拜访的时间         B .积极介绍相关理财产品         C .热情，自信的介绍自己自我介绍，语气和缓，注意礼貌         D .递送名片学生答案: A对的答案: A分数：2     得分：2    18. 股票期货与股票期权的区别不涉及         A .计价方式不同         B .权利义务的对称性不同         C .到期收益的分布不同         D .标的资产不同学生答案: D对的答案: D分数：2     得分：2    19. 关于回购协议，以下说法对的的是         A .回购协议是一种信用贷款协议         B .资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回         C .回购协议比担保贷款更加不安全         D .公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物学生答案: B对的答案: B分数：2     得分：2    20. 下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是()         A .结构性理财计划的最终目的是实现客户理财效用最大化         B .结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段         C .结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等         D .“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特性学生答案: C对的答案: C分数：2     得分：2       三. 多选      页首21. 下列金融工具中属于直接融资工具的有         A .国库券         B .公司债券         C .国债         D .可转让大额定期存单         E .股票学生答案: A B C E对的答案： A B C E 分数：4     得分：4    22. 若将债券当作理财产品，则要考虑的债券的特性涉及()         A .流动性         B .参与性         C .偿还性         D .收益性         E .安全性学生答案: A C D E对的答案： A C D E 分数：4     得分：4    23. 影响结构性理财计划收益率的金融市场因素涉及()         A .通货膨胀水平         B .客户投资者的风险偏好         C .金融市场流动性         D .投资者结构与规模         E .金融产品的品种与结构学生答案: C D E对的答案： C D E 分数：4     得分：4    24. 结构性理财计划的特性体现在以下哪几个方面?()         A .在投资期间客户可以随时终止而收回投资         B .可以做到“量身定做”，满足客户风险管理的差异化规定         C .融入金融工程观理念         D .投资领域受到严格监管         E .提供小额资金分享衍生产品高收益的通道学生答案: B C E对的答案： B C E 分数：4     得分：4    25. 推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目的?()         A .消除风险的不拟定性给个人和家庭带来的忧虑         B .在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活         C .使得客户的消费在一定期期内尽量平稳，避免大的波动         D .通过合法的手段减少客户的税收承担         E .实现客户的资产的最快增值学生答案: A B C D对的答案： A B C D 分数：4     得分：4    26. 股票的特性有         A .收益性         B .风险性         C .稳定性         D .流动性         E .经营决策的参与性学生答案: A B C D E对的答案： A B C D E 分数：4     得分：4    27. 下列债券中内具有期权特性的是()         A .偿还基金债券         B .可转换债券         C .垃圾债券         D .可赎回债券         E .带认股权证的债券学生答案: B C E对的答案： B C E 分数：4     得分：4    28. 债券的特性有、         A .收益性         B .安全性         C .流动性         D .偿还性         E .参与性学生答案: A B C D对的答案： A B C D 分数：4     得分：4    29. 以下关于股票的表述中对的的有         A .股票的理论价格和市场价格不一定相等         B .股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成         C .股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况         D .资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的重要投资目的         E .以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，可以极大地减少非系统性风险学生答案: A B C E对的答案： A B C E 分数：4     得分：4    30. 下列哪些因素影响到债券的收益率         A .息票率         B .期限         C .购买价格         D .发行费用         E .债券税学生答案: A B C E对的答案： A B C E 分数：4     得分：4    31. 理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容涉及         A .股本         B .资本公积         C .盈余公积         D .法定公益金         E .未分派利润学生答案: A B C D E对的答案： A B C D E 分数：4     得分：4    32. 根据投资对象不同，证券投资基金可以分为()         A .股票型基金         B .债券型基金         C .货币市场基金         D .混合基金         E .对冲基金学生答案: A B C D对的答案： A B C D 分数：4     得分：4       四. 判断      页首33. 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并且并不保证客户本金安全的理财计划        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    34. 系统性风险是不可分散风险        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    35. 站在客户的立场上思考问题，才干真正理解客户的需求        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    36. 直接法是维持客户数量的基本手段。        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    37. 当亲朋好友成为银行的客户时，由于互相比较熟悉，所以在开展业务时可以随随便便        是()        否()学生答案:否对的答案： 否分数：1     得分：1    38. 市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减少，债券的价格下降        是()        否()学生答案:否对的答案： 否分数：1     得分：1    39. 投资者购买股票最重要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险        是()        否()学生答案:否对的答案： 否分数：1     得分：1    40. 选择目的客户，明确目的市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点。        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    41. 客户信任是客户满意不断强化的结果        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    42. 只要在谈话时神情自若、态度从容，就能显示从业人员的诚恳        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    43. 专业水准和职业素养是个人综合修养的最基本部分        是()        否()学生答案:是对的答案： 是分数：1     得分：1    44. 为了达成沟通的目的，任何沟通方式都可以使用        是()        否()学生答案:否对的答案： 否分数：1     得分：1