银行职业操守抢答题50867.docx
1银行业从业人员职业操守的（ ）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。2银行业从业人员应当具备岗位所需的（ ）、资格与能力。3银行业从业人员应当保守所在机构的（ ），保护客户信息和隐私。4银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（ ）。5银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（ ）的信息。6银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（ ）。7银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（ ）。8银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（ ）举报。9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或（ ）。10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（ ）的原则。二、判断题（15分，共15题，每题1分，正确的划，错误的划X）1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。（ ）2.银行业从业人员应当严格要求自己。（ ）3.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。（ ）4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。（ ）5.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。（ ）6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。（ ）7.银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，但可以向客户做出承诺或保证。（ ）8.银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（ ）9.银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。（ ）10.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。（ ）11.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以按照正常渠道反映和申诉。（ ）12.银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。（ ）13.银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报真实费用。（ ）14.银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。（ ）15.银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。（ ）三、单项选择题（20分，共20题，每题1分，每题仅有一个正确选项）1.银行业从业人员应当遵守法律法规、 规范以及所在机构的规章制度。（ ） （A）行业自律 （B）统一管理 （C）集中管理2.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、 规定。（ ）（A）外汇监管 （B）外交监管 （C）内部监管3.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当 、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。（ ）（A）衣着得体 （B）奇装异服 （C）新颖另类4.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及 等进行充分的提示。（ ）（A）市场利率 （B）市场风险 （C）贷款利率5.银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的 、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。（ ）（A）网络信息 （B）商业秘密 （C）操作流程6.银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式 、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。（ ）（A）保护 （B）有效使用 （C）损害7.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外 。（ ）（A）发布信息 （B）收集信息 （C）整理资料8.银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息 。（ ）（A）交流与合作 （B）独立完整 （C）有偿使用9银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、 等重大内部信息或商业秘密。（ ）（A）重大战略决策和产品进口 （B）重大战略决策和产品销售（C）重大战略决策和产品研发10.银行业从业人员不打听与 的信息。（ ）（A）自身工作无关 （B）自身工作有关 （C）他人工作有关11.银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、 、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。（ ）（A）重要凭证 （B）固定资产 （C）知识产权12银行业从业人员不得接受现金、贵金属、 等违反商业习惯的礼物。（ ）（A） 非卖品 （B）发票 （C）有价证券13.银行业从业人员不得将 以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。（ ）（A）外部资料 （B）外部信息 （C）内幕信息14.银行从业人员不得利用 的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。（ ）（A）上级机构 （B）本机构 （C）下级机构15.对违反职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应 ，情节严重的，应通报同业。（ ）（A）奖励 （B）惩戒 （C）鼓励16.银行从业人员不得向监管人员 或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（ ）（A）提供服务 （B）受贿 （C）行贿17.银行业从业人员应当保证所提供数据、 、真实、准确。（ ）（A）信息不完整 （B）信息完整 （C）有价值的信息18.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送 需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用个人贷款管理暂行办法。（ ）（A）监管 （B）现场监管 （C）非现场监管19.银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面的提供 ，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。（ ）（A）资金 （B）人员 （C）资料信息20.银行业从业人员应当严格遵守 ，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。（ ）（A）法律法规 （B）秘密 （C）程序四、多项选择题（30分，共10题，每题3分，每题至少有两个正确选项，多选、错选不得分）1.银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业 监督。（ ）（A）自律组织 （B）监管机构 （C）社会公众2.银行业从业人员应当尊重同业人员， （ ）（A）公平竞争 （B）禁止商业贿赂 （C）可以商业交换3.银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定， 。（ ）（A）将内幕消息告知所在机构允许范围以内的人员（B）不得利用内幕信息获取个人利益（C）不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议4.银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、 、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。（ ）（A）肤色、民族 （B）性别、年龄 （C）宗教信仰5.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及 的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。（ ）（A）实物状况 （B）财务状况、经营状况 （C）担保物6.银行业从业人员在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则： （ ）（A）不得是消费卡、可以是有价证券等商业习惯的礼物；（B）礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感；（C）礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。7.银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到： 。（ ）（A）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；（B）不得利用信息技术设备浏览健康网页；（C）不得实施其他有害与本机构电子信息技术设备的行为。8.银行业从业人员除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员 。（ ）（A）承担风险 （B）代为履行职责 （C）或将本人工作委托他人代为履行9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的 。（ ）（A）知识产权 （B）专有技术 （C）资产10.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的 、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。（ ）（A）特性 （B）收益 （C）风险五、简答题（15分，共3题，每题5分）1.银行业从业人员在办理信贷业务中，应避免哪些行为？2.银行业从业人员在处理客户的投诉中应遵循哪些原则？ 3.作为一名银行业从业人员那三方面知识不可或缺？答案：一、填空空1、宗旨22、专业知识识3、商业秘秘密4、大额额和可疑交易易5、最终责责任承担者本本银行本产品品销售过程中中的责任和义义务等必要66、谋取不当当利益7、商商业秘密和客客户隐私8、国国家司法机关关9、商业秘秘密10、诚诚实信用二、判判断1错2对对3错4对55错6对7错错8错9对110对11错错12对133错14对115对三、单单选1A2AA3A4B55B6C7AA8A9C110A11AA12C133C14B115B16CC17B188C19C220A四、多多选1ABCC2AB3BBC4ABCC5BC6BBC7AC88BC9ABB10ABCC银行业职业操守守考试题附参参考答案本试卷皆为客观观试题，分为为单项选择题题、多项选择择题和判断题题三种题型，总总分100分分。一、单项选择题题（共40小小题，每小题题1分，合计计40分） 在以下各小题所所给出的选项项中，只有11个选项符合合题目要求，请请将正确选项项的代码填人人括号内。 1制制定银行业从从业人员职业业操守的宗旨旨是“为规范范银行业从业业人员( )，提提高中国银行行业从业人员员整体素质和和职业道德水水准，建立健健康的银行业业企业文化和和信用文化，维维护银行业良良好信誉，促促进银行业的的健康发展，制制定本职业操操守”。 A职职业纪律 B职职业行为 C职职业操守 D职职业道德 2银银行业从业人人员在无法确确知自己的行行为是否属于于利益冲突或或对如何处理理利益冲突存存有疑问时，应应该按照内部部规定向（ ）报告告，寻求内部部专业支持。 A银银监会 B所所在机构负责责人 C银银行业协会 D上上级主管 3下下列有关信息息保密的说法法错误的是（ ）。 A银银行业从业人人员应当妥善善保存客户资资料及其交易易信息档案 B在在受雇期间不不得随意透露露客户的资料料和交易信息息 C在在离职后也要要受信息保密密的约束 D将将客户信息用用于未经客户户许可的其他他目的 4下下列符合“守守法合规”要要求的做法包包括( )。 A遵遵守法律法规规 B遵遵守行业自律律规范 C遵遵守所在机构构的规章制度度 D以以上都应遵守守 5下下列有关银行行从业人员与与同业人员之之间就商业保保密与知识产产权保护的做做法错误的是是（ ）。 A银银行业从业人人员与同业人人员接触时，不不得泄露本机机构客户信息息和本机构尚尚未公开的重重大内部信息息或商业秘密密 B银银行业从业人人员与同业人人员接触时，不不得以不正当当手段刺探、窃窃取同业人员员所在机构尚尚未公开的财财务数据、重重大战略决策策和产品研发发等重大内部部信息或商业业秘密 C银银行业从业人人员与同业人人员接触时，不不得窃取、侵侵害同业人员员所在机构的的知识产权和和专有技术 D银银行业从业人人员与同业人人员接触时，应应尽量打听对对方的内部消消息和商业秘秘密 6以以下哪一项关关于保护客户户隐私的说法法不正确?( ) A银银行业从业人人员不得违反反法律法规和和所在机构关关于客户隐私私保护的规定定，透露任何何客户资料和和交易信息 B出出于好奇或其其他目的向其其他同事打听听客户的个人人信息和交易易信息属于不不当行为，可可能侵犯客户户隐私C银行应当保保护在为客户户提供开户服服务时所了解解到的客户财财务状况信息息 D银银行业从业人人员应当妥善善保存客户资资料及其交易易信息档案。在在离职后，为为了继续为客客户提供服务务，可以将客客户信息带至至新机构，在在介绍新机构构的产品与服服务后，由客客户自行选择择是否购买其其产品或服务务 7以以下哪一项不不属于公平竞竞争行为?( ) A某某银行为了提提高为客户提提供服务的质质量，定期对对从业人员进进行培训，讲讲授金融产品品和服务的特特点和技巧，经经过一段时间间后，该行的的服务质量和和效率显著提提高，吸引了了更多客户 B某某银行虽然在在同类同质产产品的定价上上并不是最低低的，但却能能在提供产品品和服务的过过程中，为客客户提供增值值服务 C某某银行在向客客户推销信用用卡业务时，明明确告知客户户在信用卡使使用过程中，消消费达到一定定金额后，可可以获得某些些奖品 D某某银行客户经经理为了获得得一家上市企企业的贷款业业务，答应其其财务部负责责人可以给予予一定比例的的提成 8银银行业从业人人员的下列行行为中，不符符合“熟知业业务”的有关关规定的是( )。 A熟熟知向客户推推荐的产品 B银银行产品部门门向客户经理理介绍产品时时未提及风险险，客户经理理也没有主动动了解产品风风险 C熟熟知与自身岗岗位相关的有有关法规 D熟熟知业务处理理流程 9某某金融专业刚刚毕业的男性性客户到银行行办理业务，他他以自己对某某些风险的理理解不够为理理由，礼貌地地邀请办理业业务的一名年年轻女性工作作人员下班后后单独为其解解释。该女性性工作人员恰恰当的做法是是( )。 A认认为该客户的的要求属于工工作人员的职职责之一，必必须满足其要要求 B认认为这是不合合理的邀请，坚坚决不能做 C耐耐心向客户解解释，如果是是解释业务，应应尽量在上班班时间在工作作场所进行 D让让保安人员立立即驱逐该客客户 10银行业从业业人员的下列列行为中，没没有遵守“公公平对待”原原则的是( )。 A因因产品设计的的差异而导致致费率和服务务便捷程度上上的差别 B在在为反复提出出小额服务需需求的老年客客户办理业务务时，显露出出了不耐烦的的神态 C为为身体有残障障的客户提供供热情服务 D耐耐心公平地对对待不熟悉业业务流程的客客户 11某银行销售售人员在向客客户推荐银行行产品的时候候，向客户特特别强调了同同类产品历史史年收益率高高达30，暗暗示肯定能够够达到该收益益目标，并强强调该产品没没有风险，对对该行为评价价正确的是( )。 A没没有做到向客客户充分提示示风险 B由由于历史上该该产品确实没没出过问题，也也就不用向客客户说明是否否存在风险 C该该人员是为了了完成销售目目标，对银行行有利，所以以是合理的 D以以上说法都不不对 12以下哪种行行为符合银行行业从业人员员职业操守有有关信息披露露的规定?( ) A某某银行代理销销售一只基金金产品，该行行销售人员为为了利用该银银行的知名度度实现销售目目标，在介绍绍产品时没有有提到最终责责任承担者，并并使得消费者者误以为该银银行是风险承承担者 B在在向普通群众众介绍产品合合约的时候，银银行职员大量量使用术语和和银行内部用用语，使客户户对产品特性性很难理解 C银银行工作人员员向消费者详详细介绍该行行代理的产品品的性质、风风险、最终责责任承担人以以及该行的责责任与义务 D银银行职员在介介绍银行所代代理产品的时时候，利用银银行的声誉对对所代理产品品进行合约以以外的承诺 13银行业从业业人员应当做做到授信尽职职，但对申请请贷款企业的的授信尽职不不应该包括( )。 A了了解该企业所所处行业情况况 B如如该企业申请请担保贷款，应应当了解担保保物的情况 C了了解客户所在在区域的信用用环境 D必必须了解该企企业总经理的的个人信用卡卡消费情况14法院持法法定手续到某某银行支行查查询某贸易公公司的存款状状况,该行某某业务员因与与该贸易公司司保持着很好好的业务关系系，闻讯后立立即告知该贸贸易公司，此此行为违反了了( )规定。 A反反洗钱 B协协助执行 C内内幕交易 D监监管规避 15已知银行的的一个团队中中的某个成员员将要辞职到到竞争对手处处工作，则团团队的研究成成果是否应当当与其共享?( ) A不不应当与其共共享 B该该成员有权分分享团队的研研究成果，并并可以将该成成果带到工作作岗位 C可可以与该成员员分享成果，因因为该成员目目前仍是团队队的一员 D可可以与其分享享部分成果，但但工作中应当当处处提防该该成员，不能能再使其利用用本团队资源源增长工作经经验 16工作人员发发现同事在给给客户介绍产产品的时候刻刻意隐瞒了该该产品的风险险以实现销售售目标，则该该工作人员( )。 A应应当帮助同事事隐瞒，以便便增加银行销销售额 B不不管该行为是是否符合规定定，与自己无无关，不应当当过问 C应应当及时提示示、制止，并并视情况向所所在机构或有有关部门报告告 D应应当立即向监监管部门检举举该同事的违违规行为，不不必事先提醒醒同事或向本本行领导报告告 17当当银行业从业业人员对所在在机构的处分分有异议时，采采取的正确行行为有( )。 A先先按正常渠道道反映与申诉诉 B偷偷拍窃听，积积极收集对自自已有利的证证据 C立立即向媒体公公开披露所受受冤屈 D以以上方式都正正确 18我国商业业银行法规规定，银行工工作人员不得得在其他经济济组织兼职。作作为一家银行行的部门总经经理，孙某在在当地企业家家协会兼任顾顾问的行为( )。 A违违反了有关法法律法规和职职业操守的规规定，必须停停止兼职活动动 B非非盈利机构属属允许范围内内的兼职活动动，并应当向向所在银行披披露自己的兼兼职身份 C非非盈利机构属属允许范围内内的兼职活动动，可以把一一半以上的时时间用于此兼兼职工作 D与与银行业务不不直接相关，因因此可以不披披露自己的兼兼职工作 19某银行为争争取业务已经经批准了该项项业务招待费费预算，而客客户经理并没没有请客户吃吃饭就做成了了该项业务。当当天，客户经经理携带家人人将该预算自自行消费掉，其其行为( )。 A因因为业务已经经谈妥，所以以是合理的 B不不合理，不应应当申报不实实费用 C如如果消费超过过了预算额度度，则是不合合理的 D是是合理的，因因为客户经理理并没有浪费费 20近期传言某某银行支行因因为一笔违规规批贷可能导导致重大损失失，记者李某某找到他在该该支行的一位位朋友张某欲欲进行采访。在在这种情况下下，( )。 A张张某本着诚实实信用的原则则，有责任对对李某将他所所知道的情况况实话实说 B张张某本着维护护所在机构的的形象和声誉誉的原则，应应对该传言断断然否认 C如如果李某答应应不对外宣传传，张某就可可以将他所知知道的情况告告诉李某 D张张某不应擅自自代表所在机机构接受新闻闻媒体采访 21张某是银行行的一名职员员，一次偶然然机会张某发发现该银行以以低于规定利利率向客户发发放贷款，这这种情况下，作作为一名银行行业从业人员员，张某认为为( )。 A该该情况属于银银行正常经营营行为，不用用大惊小怪B这件事情与与自己关系不不大，不用理理会，做好自自己的事情就就可以了C自己也可以以加入这种低低利率放贷活活动，并利用用这种机会给给自己的朋友友提供贷款 D应当向所在在机构有关部部门报告，或或向监管部门门举报 22某上市银银行职员沈某某与另一家上上市银行的职职员林某在一一次聚会中认认识，作为银银行业从业人人员，他们( )。 A可可以通过邮件件交换各自银银行已在网上上公布的财务务数据，以及及将要公布的的信息 B只只能交换对某某些客户的评评价，不能交交流有关客户户的具体数据据 C可可以一起参加加学术研讨会会 D可可以稍带夸张张地宣传所在在机构的优势势 23某银行的工工作人员在与与另一银行的的工作人员接接触时，遵守守职业操守规规定的正确做做法是( )。 A为为不落后于对对方机构，经经常打听对方方所在机构正正在酝酿但尚尚未公开的重重大战略决策策 B在在对方临时离离开办公室的的空闲期间，随随手翻看对方方书架上的图图书和文件资资料 C为为给客户提供供更全面的市市场信息，在在下班时间约约见对方，询询问对方银行行近期将要推推出的新产品品设计思路等等信息 D与与对方深入探探讨行业及市市场发展趋势势的过程中，避避开与所在机机构商业秘密密有关的话题题 24银行业从从业人员职业业操守由( )负责解释释。 A各各银行党委 B中中国银行业监监督管理委员员会 C中中国银行业协协会 D中中国人民银行行 25我国银行行业从业人员员职业操守于于( )起正式式通过并实施施。 A11995年33月 B22000年88月 C22003年44月 D22007年22月 26. 银行业从从业人员应当当根据监管规规定和所在机机构风险控制制的要求，对对客户进行( )。 A.财财务状况调查查 B.尽尽职调查、审审查和授信后后管理 C.经经营状况调查查 D.信信用记录调查查 27. 银行业业人员职业操操守中,“守守法合规”是是指( )。 A. 银行业从业业人员应当以以高标准职业业道德规范行行事 B. 银行业从业业人员应当具具备岗位所需需的专业知识识、资格与能能力 C. 银行业从业业人员应当保保守所在机构构的商业秘密密，保护客户户信息和隐私私 D. 银行业从业业人员应当遵遵守法律法规规、行业自律律规范以及所所在机构的规规章制度 28. 向客户推推荐产品或提提供服务时，银银行业从业人人员应当根据据监管规定要要求，对所推推荐的产品及及服务进行充充分的( )。 A.风风险提示 B.信信息陈述 C.宣宣传 D.承承诺和保证 29. 银行业从从业人员对所所在机构代理理销售的产品品,必须明确确向客户提示示被代理人的的名称、产品品性质、产品品风险和( )。A.产品收益 B.产品的最终终责任承担者者 C.其它信息 D.以上都不准准确 30.银行正常常业务活动中中,在政策法法律及商业习习惯允许范围围内的礼物收收、送，应当当确保其价值值不超过法规规和所在机构构规定允许的的范围，且不不得是 等违违反商业习惯惯的礼物。( )。 A.现现金 B.贵贵金属 C.消消费卡 D.以以上都不准确确 31. 银行业从从业人员对所所在机构违反反法律法规、行行业公约的行行为，有责任任予以揭露，同同时有权利、义义务向( )举举报。 A.上上级机构 B.所所在机构的监监督管理部门门 C.国国家司法机关关 D.以以上都正确 32.银行业从业业人员应当遵遵守本职业操操守，并接受受所在机构、( )、监管机机构和社会公公众的监督。 A.银银行业自律组组织 B.新新闻媒体 C.国国家机关 D.以以上都正确 33.银行业从从业人员职业业操守的“惩惩戒措施”中中规定：对违违反本职业操操守的银行业业从业人员，所所在机构应当当视情况给予予相应惩戒，情情节严重的，应应（ ）。 A. 开除 B. 通报同业 C. 解除劳动合合同 D. 罚款 34.银行业从业业人员应当按按监管部门要要求的报送方方式、报送内内容、报送频频率和保密级级别报送非现现场监管需要要的数据和非非数据信息，并并建立( )制制度。 A周周报 B保保密 C重重大事项报告告 D应应急处理 35.银行业从业业人员应当坚坚持同业间 ( ) 竞争争原则，在业业务宣传、办办理业务过程程中，不得使使用不正当竞竞争手段。 A公公平、有序 B公公开、公正、公公平 C合合理、合法、合合规 D公公平竞争、互互利互惠 36.在向客户推推荐产品或提提供服务时，银银行业从业人人员应当根据据监管规定要要求，对所推推荐的产品及及服务所涉及及的各种风险险要向客户进进行充分的提提示。下列哪哪项风险不属属于应当提示示的范畴（ ）。 A道道德风险 B法法律风险 C政政策风险D市场风险 37.下列有关关银行业从业业人员接受媒媒体采访的说说法错误的是是（ ）。 A银行业从业业人员应当遵遵守所在机构构关于接受媒媒体采访的规规定 B不能代表所所在机构接受受新闻媒体采采访 C不得擅自代代表所在机构构接受新闻媒媒体采访D不得擅自代代表所在机构构对外发布信信息 38.下列说法法错误的一项项是（ ）。 A商业秘密既既指技术信息息，也包括经经营信息 B客户信息是是指客户的地地址、联系电电话、财产及及财务状况等等信息 C客户隐私主主要是指个人人客户的婚姻姻及家庭状况况及其他不愿愿被他人所知知悉、掌握的的情况 D银行业金融融机构及其从从业人员在任任何情况下都都不能向第三三方或机构内内部的其他部部门提供客户户的信息 39.下列哪种种行为是明显显违反银行行业从业人员员职业操守的的规定的（ ）。 A银行从业人人员不得以明明示或暗示的的方式向客户户提供规避法法律、法规规规定的建议 B明知所经办办的业务是为为了逃避监管管规定或规避避法律、法规规禁止性规定定，但仍不按按照内部流程程进行必要的的报告，默许许甚至提供协协助 C银银行从业人员员不得向亲朋朋好友提供规规避监管规定定的意见和建建议 D银银行从业人员员不得利用其其所在机构的的资源，为自自己的亲朋好好友提供方便便 40.下列哪项原原则不属于银银行业从业人人员在处理业业务开拓与客客户利益保护护之间的关系系应当遵循的的（ ）。 A诚诚实守信 B公公平合理 C效效益优先 D客客户利益至上上二、多项选择题题（共20小小题，每小题题2分，合计计40分。多多选、少选、选选错都不倒扣扣分） 在以下各小题所所给出的选项项中，至少有有1个选项符符合题目要求求，请将正确确选项的代码码填人括号内内。 1.依依银行业业业人员职业操操守规定，下下列各项属于于从业基本准准则的是：（ ） A.诚诚实信用 B.守守法合规 C.专专业胜任 D.勤勤勉尽职 E.公公平对待 2.银银行业从业人人员应当遵守守法律法规以以及所在机构构有关兼职的的规定,在允允许的兼职范范围内，应当当妥善处理兼兼职岗位与本本职工作之间间的关系，不不得（ ） A.利利用兼职岗位位为本人谋取取不当利益 B.利利用兼职岗位位为本职机构构谋取不当利利益 C.利利用本职岗位位为本人谋取取利益 D.利利用本职岗位位为兼职机构构谋取不当利利益 E.利利用本职岗位位或兼职岗位位为自己谋取取利益 3对对于银行业从从业人员的行行为，银行行业从业人员员职业操守规规定的监督者者有( )。 A从从业人员所在在机构 B银银行业自律组组织 C银银行业监管机机构 D社社会公众 4某某银行从业人人员在向客户户销售理财产产品时，故意意混淆预期收收益率与保证证收益率的概概念，并口头头保证该产品品肯定能够达达到预期收益益率。这种做做法违反了从从业人员职业业操守的( )原则。 A诚诚实信用 B礼礼貌服务 C风风险提示 D互互相监督 5以下哪些行行为明显不妥妥，有可能会会对从业人员员及所在机构构产生不利影影响?( ) A 某银行业务务人员在为客客户提供服务务的过程中，发发现该客户提提 供的业务务申请材料有有部分是假造造的，但是为为了做成业务务，该 业务员暗暗示客户其行行为可能触犯犯法律，并建建议该客户可可以经 由第三方方代其申请，以以规避法律约约束 B某某银行业务人人员发现其经经办的某笔业业务是为了逃逃避监管规定定或规避法律律、法规禁止止性规定，于于是按照内部部流程进行了了必要的报告告 C某某银行业务人人员出于私情情向家人提供供规避监管规规定的意见和和建议，并利利用其所在机机构的资源为为这些行为提提供方便 D某某银行客户经经理明确告知知某客户，其其申请资料存存在不实之处处，并让客户户重新提交真真实的申请材材料，以顺利利提交
