资金管理工作规程49783193407.docx

第 32 页 共43页 绿城集团资金管理条例绿城房地产产集团有限限公司资金金管理工作作规程 第一章 总 则一、定义与与目的1、 定义义资金管理是是指以资金金管理制度度为平台，对对集团公司司及所属全全资、控股股项目公司司（以下简简称项目公公司）资金金的计划、筹筹集、调度度、增值、风风险控制、核核算与考核核等资金运运作的具体体行为进行行规范、控控制和监督督。2、 目的的保证资金使使用的安全全、合理、高高效，保障障公司运作作和项目拓拓展及其他他资金需要要。二、管理原原则1、 集团团公司建立立以集团公公司为管理理中心和调调度枢纽、项项目公司为为基本运作作单位的资资金两级管管理体系。2、 集团团公司的资资金运作实实行统一调调度、保证证重点、有有偿使用、按按实考核。3、 集团团公司资金金管理兼顾顾风险控制制与运作效效率、管理理与服务、集集权与授权权的要求。三、管理职职责1、 集团团公司董事事会是集团团公司范围围内资金管管理的最高高权力机构构，负责集集团公司资资金管理制制度的审定定和集团公公司范围内内资金运作作过程中一一切重大事事项的决策策和控制。集集团公司常常务副董事事长受集团团公司董事事长的委托托和授权，主主持集团公公司的资金金管理工作作，并承担担相应责任任。2、 项目目公司总经经理是所在在公司资金金计划、筹筹措、调度度、风险控控制及基础础管理工作作的第一责责任人。3、 集团团公司计划划资金部是是集团公司司资金计划划、筹措、调调度、风险险控制及基基础管理工工作的责任任部门，负负责集团公公司范围内内资金的计计划和分析析、筹措和和调度、核核算和考核核，对项目目公司的资资金管理工工作予以指指导和监督督。4、 集团团公司财务务管理部、企企业发展部部是集团公公司资金管管理的协助助部门。四、效力与与修订1、 本规规程对集团团公司及项项目公司的的资金计划划、筹措、调调度、核算算、风险控控制等工作作具有约束束力，必须须严格遵照照执行。其其中控股项项目公司须须经其董事事会批准后后实施。2、 集团团公司参股股的项目公公司建议执执行本规程程。3、 本规规程经集团团公司董事事长或其授授权人批准准后实施。4、 本规规程由集团团公司计划划资金部负负责解释，根根据集团公公司的发展展情况予以以修订。 第二章 银行帐户户管理工作作规程1、 目的的集中利用资资源，规范范银行帐户户开设和撤撤消工作，提提高银行帐帐户管理水水平。2、 适用用范围适用于集团团公司及项项目公司的的银行帐户户管理工作作。 3、 职责责3.1 集集团公司计计划资金部部是集团公公司银行帐帐户管理的的经办和责责任部门，是是项目公司司基本结算算户开设和和撤消的主主管部门，集集团公司计计划资金部部经理是该该项工作的的责任人。3.2 项项目公司总总经理负责责审定所在在公司基本本结算帐户户和一般帐帐户的开设设和撤消。3.3 项项目公司财财务部是银银行帐户管管理的执行行部门。4、 工作作程序4.1 集集团公司开开设或撤消消基本结算算帐户4.1.11 集团公公司计划资资金部根据据融资、结结算、税收收等需要，填填写银行行结算帐户户开立/撤撤消申请表表（附表表2.1），由由集团公司司计划资金金部经理审审核并签署署意见后，报报集团公司司总经理审审定。4.1.22 集团公公司计划资资金部根据据总经理的的意见，向向有关银行行申请设立立基本结算算帐户，填填制开户户申请表，提提供有关营营业执照、企企业法人代代码证、印印鉴卡等银银行要求的的其他资料料。4.1.33 银行批批准后，集集团公司计计划资金部部负责将帐帐户资料（企企业名称、开开户行、帐帐号）送交交集团公司司财务管理理部。4.2 集集团公司开开设或撤消消一般结算算帐户由计划资金金部负责填填写银行行结算帐户户开立/撤撤消申请表表，报计计划资金部部经理审批批决定，并并参照4.1.24.1.3程序执执行。4.3 项项目公司开开设或撤消消基本结算算帐户4.3.11 项目公公司财务部部根据融资资、结算、税税收等需要要，填写银银行结算帐帐户开立/撤消申请请表（附附表2.11），报集集团公司计计划资金部部，由集团团公司计划划资金部经经理审核并并签署意见见后，送项项目公司总总经理审定定。4.3.22 项目公公司财务部部根据总经经理的意见见，向有关关银行申请请设立基本本结算帐户户，填制开开户申请表表，提供供有关营业业执照、企企业法人代代码证、印印鉴卡等银银行要求的的其他资料料。4.3.33 银行批批准后，项项目公司财财务部负责责将帐户资资料（企业业名称、开开户行、帐帐号、预留留印鉴）报报集团公司司计划资金金部和财务务管理部备备案。4.4 项项目公司开开设或撤消消一般结算算帐户由项目公司司财务部负负责填写银银行结算帐帐户开立/撤消申请请表，报报项目公司司总经理审审批决定，并并参照4.3.24.3.3程序执执行。一般般帐户原则则上不得超超过5个。4.5 集集团公司开开设外币帐帐户的，参参照4.11程序执行行；项目公公司开设外外币帐户的的，参照44.3程序序执行。4.6 集集团公司计计划资金部部每年对项项目公司帐帐户使用情情况进行一一次全面检检查、清理理，并不定定时的予以以抽查。检检查和抽查查的结果应应出具书面面评估意见见。5、 工作作记录5.1银银行结算帐帐户开立/撤消申请请表（附附表2.11）5.2银银行开户申申请书5.3印印鉴卡5.4撤撤消帐户审审批书第三章 资金计划划与执行分分析工作规规程1、 目的的通过资金计计划的编制制与执行分分析，有计计划地筹措措和使用资资金，提高高资金的使使用效率。2、 适用用范围适用于集团团公司及项项目公司资资金计划的的编制和执执行分析。3、 职责责3.1 集集团公司计计划资金部部是集团公公司及项目目公司资金金计划与执执行分析的的主管部门门，负责集集团公司各各相关职能能部门、各各项目公司司资金计划划与执行分分析的核实实、汇总，负负责集团资资金计划的的编制和执执行分析。3.2 项项目公司、集集团公司相相关职能部部门是本公公司、部门门的资金计计划编制和和执行分析析部门。3.3 集集团公司董董事长是集集团公司年年度资金计计划的审定定人。集团团公司常务务副董事长长是集团公公司各相关关职能部门门、各项目目公司年度度资金计划划的审定人人。3.4 项项目公司总总经理、集集团公司相相关职能部部门负责人人是本公司司、部门资资金计划编编制与执行行分析的责责任人。3.5 尚尚未成立项项目公司的的拓展项目目由集团公公司企业发发展部或拓拓展项目负负责人编制制资金计划划与执行分分析。4、 工作作程序4.1 每每年十二月月十日前，根根据下年度度工作计划划和项目建建设计划及及其他可预预见的事项项，集团公公司相关职职能部门编编制部门门年度用款款计划表（见见附表3.1）及编编制说明，项项目公司编编制 公司司年度资金金计划与平平衡分析表表（见附附表3.22）及编编制说明，新新成立项目目公司另附附项目建建设资金计计划与平衡衡分析表（见见附表3.3）及编编制说明，经经编制单位位负责人审审核后报集集团公司计计划资金部部，由集团团公司计划划资金部牵牵头组织相相关单位进进行评审后后报集团公公司常务副副董事长审审定后实施施。4.2 每每年十二月月二十五日日前，集团团公司计划划资金部根根据相关职职能部门和和各项目公公司上报的的资金计划划与平衡分分析情况，结结合集团公公司及各项项目公司的的存量资金金情况，编编制集团团公司本部部年度资金金计划与平平衡分析表表（见附附表3.44）和集集团公司年年度资金计计划与平衡衡分析表(汇总)（见见附表3.5）及编编制说明，报报集团公司司常务副董董事长，由由常务副董董事长审核核后报集团团公司董事事长审定。4.3 每每月25日日前，各项项目公司根根据当月资资金计划执执行情况及及下月资金金计划安排排，编制 公司月度资金计划与执行分析表（见附表3.6）、 公司贷款明细表（见附表3.7），经项目公司总经理审定后报集团公司计划资金部；集团公司相关职能部门编制部门月度用款计划表（见附表3.8），经部门负责人审定后报集团公司计划资金部。4.4 集集团公司计计划资金部部根据集团团公司相关关职能部门门和各项目目公司上报报的部门门月度用款款计划表及及 公司月度度资金计划划与执行分分析表，汇汇总分析后后，与次月月1日前编编制集团团公司本部部月度资金金计划与执执行分析表表（见附附表3.99）和集集团公司月月度资金计计划与执行行分析表(汇总)（见见附表3.10）、集集团公司贷贷款明细表表、集集团公司贷贷款结构分分析表（见见附表3.11）、集集团公司贷贷款预警分分析表（见见附表3.12），经经计划资金金部经理审审定后报集集团公司董董事长、常常务副董事事长、总经经理。4.5 集团公司司计划资金金部每月根根据相关职职能部门、各各项目公司司上报的资资金计划筹筹措、调度度、安排资资金。5、 工作作记录5.1 部部门年度用用款计划表表(附表表3.1)5.2 公司年度资金计划与平衡分析表(附表3.2)5.3 项项目建设资资金计划与与平衡分析析表(附附表3.33)5.4 集集团公司本本部年度资资金计划与与平衡分析析表(附附表3.44)5.5 集集团公司年年度资金计计划与平衡衡分析表(汇总)(附表3.5)5.6 公司月度资金计划与执行分析表(附表3.6)5.7 公司贷款明细表(附表3.7)5.8 部部门月度用用款计划表表(附表表3.8)5.9 集集团公司本本部月度资资金计划与与执行分析析表(附附表3.99)5.10 集团公公司月度资资金计划与与执行分析析表(汇总总)(附附表3.110)5.11 集团公公司贷款结结构分析表表(附表表3.111)5.12 集团公公司贷款预预警分析表表(附表表3.122)第四章 资金筹集集工作规程程1、 目的的 筹集集团公公司运作、项项目建设和和拓展所需需资金，对对融资工作作的全过程程实施控制制。2、 适用用范围适用于集团团公司、项项目公司向向各银行申申请各类贷贷款、归还还贷款及其其他债务融融资工作。3、 职责责3.1 集集团公司计计划资金部部是集团公公司系统内内融资工作作的综合协协调、管理理部门，负负责集团公公司融资工工作的具体体办理，并并对融资工工作全过程程实施成本本控制;对对项目公司司的融资工工作实施指指导、检查查、督促。3.2 项项目公司总总经理是本本公司资金金筹集及管管理的第一一责任人。3.3 项项目公司财财务部负责责本公司融融资工作的的具体办理理。4、 工作作程序4.1 编制融资资计划集团公司计计划资金部部根据集团团公司项目目拓展情况况或意向，结结合集团团公司年度度资金计划划与平衡分分析表(汇汇总)(见附表33.5)，出出具资金金分析报告告，编制制集团公公司年度融融资计划，报报集团公司司常务副董董事长批准准后执行。4.2 银行贷款款4.2.11 集团公公司计划资资金部负责责或安排贷贷款银行的的选择和洽洽谈事宜。在在选择过程程中，要考考虑贷款银银行同公司司的合作历历史、前景景、利率优优惠、期限限安排、担担保方式及及其他可能能影响贷款款利率水平平的因素。并并填写贷贷款申请表表(见附附表4.11)，经计计划资金部部经理签署署意见后报报集团公司司常务副董董事长审定定。4.2.22 银行意意向明确后后，由计划划资金部负负责报送银银行要求的的有关资料料，集团公公司财务管管理部、企企业发展部部、策划部部、工程部部、综合管管理部等相相关部门协协助提供。4.2.33 银行审审查同意后后，由计划划资金部负负责办理贷贷款手续，落落实贷款资资金及时到到位，并通通知财务管管理部查收收。4.2.44 计划资资金部要随随时了解信信贷政策及及央行基准准利率变化化情况，加加强同合作作银行的沟沟通，以降降低融资成成本。4.2.55 计划资资金部根据据贷款增加加情况，及及时变更登登记贷款款明细表(见附表33.7)。4.2.66 计划资资金部根据据贷款结息息时间，及及时安排资资金，支付付贷款利息息。4.2.77 贷款到到期前三天天，计划资资金部负责责填写资资金内部调调拨单(见附表44.2)，经经计划资金金部经理审审定后落实实还款资金金。4.2.88 在还贷贷资金到位位后，计划划资金部负负责填写费费用支付申申请单(见附表44.3)，经经计划资金金部经理审审核，报集集团公司常常务副董事事长审定后后，办理还还款手续。 4.2.99 计划资资金部根据据贷款归还还情况，及及时变更登登记贷款款明细表。4.2.110 项目目公司申请请贷款，应应填写贷贷款申请表表，由项项目公司总总经理签署署意见后报报集团公司司计划资金金部，由集集团公司计计划资金部部审核后报报集团公司司常务副董董事长批准准。由项目目公司财务务部按上述述规程执行行，并报集集团公司计计划资金部部备案。4.2.111 集团团公司、项项目公司在在向银行或或其他金融融机构贷款款过程中，担担保工作执执行有关担担保工作规规程。4.3 其他融资资方式4.3.11 其他融融资方式包包括申请承承兑汇票和和承兑汇票票贴现、信信托产品融融资、金融融租赁融资资、企业债债券发行、有有价证券抵抵押融资等等其他债务务融资方式式。4.3.22 集团公公司计划资资金部、项项目公司在在选择其他他方式融资资时，必须须就融资的的途径、方方式、金额额、名义利利率、实际际利率、风风险及其他他可能影响响融资的因因素作出详详细的报告告，在报集集团公司常常务副董事事长批准同同意后方能能实施。4.3.33 在方案案实施过程程中，要严严格按预先先设定的方方案进行，遇遇有未能预预计但直接接影响融资资成本的事事项时，在在征得集团团公司常务务副董事长长批准后方方能继续实实施。5、 工作作记录5.1 贷贷款申请表表(附表表4.1)5.2 集集团公司年年度资金计计划与平衡衡分析表(汇总)(附表3.4)5.3 集集团公司年年度融资计计划5.4 贷贷款合同5.5 贷贷款明细表表(附表表3.6)5.6 资资金内部调调拨单(附表4.2)5.7 费费用支付申申请单(附表4.3)第五章 资金调度度与核算工工作规程1、 目的的统筹使用集集团公司资资金，提高高资金综合合效益；规规范集团公公司内部资资金往来工工作，准确确反映项目目公司实际际财务费用用。2、 适用用范围适用于集团团公司与项项目公司之之间的资金金调度与核核算工作。3、 职责责3.1 集集团公司常常务副董事事长是集团团公司资金金调度的审审定人。3.2 集集团公司计计划资金部部是集团公公司范围内内资金调度度与核算的的主管和执执行部门。3.3 集集团公司财财务管理部部是集团公公司范围内内资金调度度与核算的的协作与复复核部门。3.4 项项目公司总总经理是所所在公司资资金调度支支付的审批批人，项目目公司财务务部是资金金调度的执执行部门。4、 工作作程序4.1 集集团公司财财务管理部部及项目公公司财务部部每天下午午5：000前，将资资金日报表表(见附附表5.11)报送集集团公司计计划资金部部，由计划划资金部分分析汇总后后于次日99：00以以前报送集集团公司董董事长、常常务副董事事长、总经经理。4.2 集集团公司计计划资金部部根据资金金管理要求求，需调用用项目公司司资金的，根根据各项目目公司上一一日上报的的资金日日报表及及当月上报报的月度度资金计划划与执行分分析表，经经与项目公公司总经理理协商后，由由计划资金金部经理签签署调用用资金联系系单（一一式三联，见见附表5.2），经经集团公司司常务副董董事长批准准后送项目目公司。4.3 项项目公司借借调集团公公司资金的的，需提前前3天填制制借调资资金申请单单（一式式三联，见见附表5.3），向向集团公司司计划资金金部提出申申请，说明明借调原因因、金额、时时间、合同同依据及计计划资金部部认为必要要的其他内内容。4.4 为为加快资金金周转，提提高资金使使用效益，集集团公司在在收到项目目公司的借借调资金申申请单时时，需调用用其他项目目公司资金金直接划付付给借调资资金项目公公司的，由由集团公司司计划资金金部同时签签署调用用资金联系系单给出出资项目公公司，出资资项目公司司按调用用资金联系系单的要要求划付资资金。4.5 集集团公司收收到或调拨拨资金后，计计划资金部部应负责建建立资金金内部往来来明细帐并并逐笔登记记。4.6 每每季末月的的20日为为结息日，各各项目公司司财务部于于次日将资资金往来明明细帐上报报集团公司司计划资金金部。集团团公司计划划资金部根根据资金金内部往来来明细帐的的具体记载载情况与各各项目公司司逐笔核对对后，核算算资金往来来利息，交交集团公司司财务管理理部复核，并并于次月115日前报报集团公司司主管领导导。利率规规定及计算算方法详见见附件1。4.7 资资金在集团团公司或各各项目公司司各自开户户银行之间间划拨，集集团公司由由计划资金金部填制资资金内部调调拨单（见见附表4.2），计计划资金部部经理审定定后调拨；项目公司司由其财务务部填制资资金内部调调拨单，项项目公司总总经理审定定后调拨。4、 工作作记录5.1 资资金日报表表（附表表5.1）5.2 调调用资金联联系单(附表5.2)5.3 借借调资金申申请单(附表5.3)5.4 资资金内部往往来明细账账5.5 资资金内部调调拨单(附表4.2)第六章 对外借款款工作规程程1、 目的的规范对外借借款行为，防防范风险，保保障公司资资金安全。2、 适用用范围 适适用于集团团公司及项项目公司的的对外借款款工作。3、 职责责3.1 集集团公司董董事长或其其授权人是是集团公司司和项目公公司对外借借款的审定定人（3.2规定的的除外）。3.2 集集团公司总总经理和项项目公司总总经理分别别是所在公公司项目销销售时为业业主提供首首期房款借借款的审定定人。3.3 集集团公司计计划资金部部是对外借借款的办理理、利息计计算、到期期催收的经经办和主管管部门（33.5规定定的除外）。3.4 项项目公司经经批准，确确需对外借借款的，项项目公司财财务部是对对外借款的的办理、利利息计算、到到期催收的的经办和主主管部门。3.5 营营销公司是是业主首期期房款借款款和到期催催收的经办办和主管部部门，集团团公司财务务管理部或或项目公司司财务部是是业主首期期房款借款款的利息计计算、督促促收款的经经办和主管管部门。4、 工作作程序4.1 公公司客户在在购房时，因因首期款不不足向公司司提出借款款申请的，由由营销公司司负责办理理。4.1.11 营销公公司负责审审核申请人人的借款资资格，借款款金额不得得超过其应应付首期款款的60%，期限不不得长于33个月，借借款利率不不得低于年年息8%。4.1.22 营销公公司与客户户达成初步步意向后，拟拟订借款合合同，附情情况说明后后按3.22规定的内内容报审定定人。4.1.33 审定人人批准后，营营销公司将将借款合同同送项目公公司财务部部，财务部部据此开具具收据。4.1.44 营销公公司在客户户办理完毕毕合同签定定和按揭手手续之后，负负责将该笔笔金额的收收据收回，交交财务部门门保管，作作为客户提提供担保的的质证，在在客户还清清借款，付付清利息后后交还给客客户。4.1.55 客户借借款到期后后，由营销销公司根据据财务部门门提供的利利息清单负负责向客户户催收借款款本息。财财务部应督督促营销公公司催收。4.1.66 营销公公司和项目目公司财务务部都应建建立客户借借款台帐并并及时进行行登记。4.2 其其他借款人人向集团公公司提出借借款的，由由集团公司司计划资金金部负责办办理。4.2.11 借款人人是个人的的，需向集集团公司计计划资金部部提交借借款申请单单（见附附表5.11）、身份份证复印件件、固定住住址、联系系电话、借借款用途等等资料；借借款人是企企业单位的的，要求提提供企业单单位的经年年检的营业业执照、上上年审计财财务报告、借借款前一个个月的会计计报表等资资料。4.2.22 集团公公司计划资资金部经理理在审核有有关资料后后，提出主主管意见，报报集团公司司董事长或或其授权人人审批。4.2.33 集团公公司董事长长或其授权权人批准后后，计划资资金部负责责拟订借借款合同（见见附件2），一一式三份，由由借款人签签字后，呈呈集团公司司董事长或或其授权人人签字、盖盖章后生效效，将借借款合同和和借款申申请单交交由集团公公司财务管管理部办理理。4.2.44 集团公公司计划资资金部根据据借款合合同及具具体办理情情况登记对对外借款台台帐（见见附表6.2）。4.2.55 集团公公司计划资资金部负责责同借款人人的联系，了了解其资金金使用及其其他变动情情况；借款款人是企业业单位的，要要求借款单单位每月提提供财务报报表，发现现异常情况况及时报告告集团公司司董事长或或其授权人人，及时采采取措施，防防范风险。4.2.66 借款到到期前3天天，计划资资金部负责责通知借款款人安排资资金归还借借款，并告告知到期应应支付的利利息。4.2.77 借款人人讫清借款款本息后，计计划资金部部销记对对外借款台台帐。4.2.88 项目公公司经批准准，确需对对外借款的的，参照上上述规程办办理。5、 工作作记录5.1 借借款申请单单（附表表6.1）5.2 借借款合同(附件2)5.3 对对外借款台台帐（附附表6.22）第七章 担保工作作规程1、 目的的规范对内对对外担保行行为，防范范担保风险险，保障公公司资产安安全。2、 适用用范围 适适用于集团团公司系统统内相互担担保工作及及集团公司司或项目公公司的对外外担保工作作。3、 职责责3.1 集集团公司董董事长或其其授权人是是担保工作作的审定人人（3.22规定的除除外）。3.2 公公司按照44.5.11规定的情情况为业主主提供担保保的，集团团公司总经经理或项目目公司总经经理为审定定人。3.3 集集团公司计计划资金部部是担保工工作的经办办和管理部部门。3.4 项项目公司财财务部是本本公司担保保工作的经经办和管理理部门。3.5 营营销公司是是为业主提提供融资担担保的经办办部门。4、 工作作程序4.1 项目公司司为集团公公司提供担担保4.1.11 集团公公司向银行行或其他金金融机构申申请贷款需需要项目公公司提供担担保的，集集团公司计计划资金部部填制内内部担保联联系单（见见附表7.1），经经计划资金金部经理审审核，报集集团公司常常务副董事事长批准后后送项目公公司。4.1.22 项目公公司财务部部收到内内部担保联联系单后后，报项目目公司总经经理签字，协协助集团公公司计划资资金部办理理手续。4.1.33 项目公公司财务部部负责登记记系统内内担保台帐帐。4.1.44 集团公公司计划资资金部负责责将银行签签署后的担担保合同一一份送交项项目公司财财务部留存存。贷款归归还后，集集团公司计计划资金部部通知项目目公司财务务部销记系系统内担保保台帐。4.2 集团公司司为项目公公司提供担担保4.2.11 项目公公司向银行行或其他金金融机构申申请贷款需需要集团公公司提供担担保的，项项目公司财财务部填制制内部担担保申请单单（见附附表7.22），经项项目公司总总经理签字字后报集团团公司计划划资金部。4.2.22 集团公公司计划资资金部经理理根据集团团公司在项项目公司的的持股比例例及项目建建设进展情情况和担保保风险程度度，由计划划资金部负负责人签署署意见后报报集团公司司常务副董董事长。4.2.33 集团公公司常务副副董事长审审批同意后后，由集团团公司计划划资金部负负责办理担担保手续。4.2.44 集团公公司计划资资金部负责责登记系系统内担保保台帐。4.2.55 项目公公司财务部部负责将银银行签署后后的担保保合同一一份交集团团公司计划划资金部留留存。贷款款归还后，项项目公司财财务部通知知集团公司司计划资金金部销记系系统内担保保台帐。4.3 项项目公司为为项目公司司提供担保保。4.3.11 项目公公司向银行行或其他金金融机构申申请贷款需需要其他项项目公司提提供担保的的，项目公公司财务部部填制内内部担保申申请单（见见附表7.2），经经项目公司司总经理签签字后报集集团公司计计划资金部部。4.3.22 集团公公司计划资资金部根据据集团公司司在项目公公司的持股股比例及项项目建设进进展情况和和担保风险险程度，填填制内部部担保联系系单（见见附表7.1），经经计划资金金部经理审审核签署意意见，报集集团公司常常务副董事事长批准后后送提供担担保的项目目公司。4.3.33 提供担担保的项目目公司财务务部收到内内部担保联联系单后后，报总经经理签字，协协助办理担担保手续。4.3.44 集团公公司计划资资金部及提提供担保的的项目公司司财务部负负责登记系系统内担保保台帐。4.3.55 项目公公司财务部部负责将银银行签署后后的担保保合同一一份送交提提供担保项项目公司财财务部留存存，并复印印一份送交交集团公司司计划资金金部留存。贷贷款归还后后，项目公公司财务部部通知集团团公司计划划资金部及及担保项目目公司销记记系统内内担保台帐帐。4.4 集集团公司为为外单位提提供担保4.4.11 集团公公司需同系系统外公司司签定互互保协议（见见附件3）的的，集团公公司计划资资金部是主主管和经办办单位，在在协议签署署前要了解解互保单位位的资产、负负债、经营营等具体情情况，并填填制互保保单位情况况调查评估估表（见见附表7.3），经经计划资金金部经理签签署意见后后报集团公公司董事长长或其授权权人。4.4.22 集团公公司董事长长或其授权权人批准后后，计划资资金部向拟拟互保单位位提供集团团公司资产产、负债、经经营等有关关资料，双双方达成一一致意见后后签署互互保协议。未未达成一致致意见的，计计划资金部部负责收回回公司有关关资料，归归还对方单单位有关资资料。4.4.33 签有互互保协议的的单位要求求集团公司司提供担保保的，参照照4.2规规程执行。集集团公司计计划资金部部要严格按按签署的互互保协议控控制担保额额度，建立立对外担保保台帐，每每月要求被被担保单位位提供财务务报表，关关注被担保保单位的财财务、经营营及其他风风险，一经经发现异常常情况，即即报告集团团公司董事事长或其授授权人采取取措施，防防范风险。4.4.44 经集团团公司董事事长或其授授权人特别别同意，集集团公司为为其他单位位提供担保保的，仍需需由集团公公司计划资资金部了解解被担保单单位的资产产负债、经经营等具体体情况，填填制填制互互保单位情情况调查评评估表和和担保申申请单（见见附表7.4），登登记对外外担保台帐帐，并需需由被担保保单位出具具反担保保函（见见附件4），按按担保金额额的月1收取担保保咨询费。具具体参照44.2规程程执行。4.4.55 项目公公司原则上上一律不对对外提供担担保，如经经集团公司司董事长或或其授权人人特别同意意的，参照照4.4.4办理。4.5 集集团公司或或项目公司司为业主提提供担保4.5.11 确因公公司原因（如如延期交房房，分期开开发等），致致使业主（不不含按揭付付款业主）在在合同约定定的时间内内没能取得得产权证，客客户及公司司都愿意继继续履行合合同的情况况下，集团团公司及项项目公司可可为客户的的融资提供供担保。4.5.22 营销公公司根据客客户的具体体情况，签签署工作联联系单，要要求载明客客户名、所所购房屋、合合同金额、要要求担保金金额、期限限等内容，送送财务部门门核定该客客户实际付付款方式、已已付金额后后，送经办办部门。4.5.33 集团公公司计划资资金部或项项目公司财财务部接上上述工作联联系单后，予予以审核，并并负责拟订订反担保保函。担担保金额不不得超过客客户购房合合同总价的的60%，担担保期限不不得晚于预预计项目总总证办理完完毕时间。反反担保函应应约定客户户将购房合合同正本及及付款收据据原件交存存集团公司司计划资金金部或项目目公司财务务部，作为为客户提供供反担保的的质证。4.5.44 集团公公司总经理理或项目公公司总经理理批准后，集集团公司计计划资金部部或项目公公司财务部部负责办理理担保手续续，并登记记对外担担保台帐。4.5.55 担保手手续办理完完毕后，集集团公司计计划资金部部或项目公公司财务部部将有关内内容送营销销公司权证证办理人员员备案。4.5.66 担保到到期，客户户如期归还还贷款、支支付利息，集集团公司计计划资金部部或项目公公司财务部部在取得客客户银行贷贷款讫清的的银行单据据后，将客客户存放的的购房合同同正本及付付款收据原原件归还客客户，并及及时告知销销售部权证证办理人员员。6、 工作作记录6.1 内内部担保联联系单(附表7.1)6.2 内内部担保申申请单(附表7.2)6.3 系系统内担保保台帐6.4 互互保单位情情况调查评评估表(附表7.3)6.5 担担保申请单单(附表表7.4)6.6 互互保协议(附件3)6.7 反反担保函(附件4)附件1： 集团公司与与项目公司司核算利息息具体方法法一、计息原原则1、计息范范围包括集集团公司与与各项目公公司的所有有资金往来来（含资本本金）；2、计息时时间以每笔笔款项的银银行到帐时时间为准；3、计息金金额以每日日实际发生生额的轧差差数为依据据。二、计息方方法1、 项目目公司占用用集团公司司资金，集集团公司计计算应收利利息集团公司按按银行同期期壹年期基基准贷款利利率上浮440%计收收利息。如如需调整，呈呈报集团公公司董事长长或其授权权人批准后后执行。2、 集团团公司占用用项目公司司资金，集集团公司按按以下原则则计算应付付利息集团公司占占用项目公公司资金额额小于或等等于其银行行贷款余额额时，按项项目公司向向银行贷款款的平均利利率计付利利息。集团公司占占用项目公公司资金余余额超过其其银行贷款款余额时，其其超过银行行贷款部分分按银行壹壹年期贷款款基准利率率下浮100%计付。附件2：借 款 协协 议甲方：乙方：丙方：乙方因 需要要，向甲方方申请借款款，用于临临时周转 。现经双双方友好协协商，达成成以下协议议，双方必必须共同遵遵守：一、借款金金额：二、借款时时间：2000 年 月 日至2200 年 月 日三、借款月月利率： 四、付息方方式：按季季付息，利利随本清五、担保方方式：1、本协议议项下的借借款本息及及其他一切切相关费用用由丙方作作为担保人人，该公司司须向甲方方承担不可可撤消的连连带责任，及及/或2、本协议议项下的借借款由乙方方或丙方以以其所有或或依法有权权处分的 作抵（质质）押，双双方另行签签订抵（质质）押合同同。 六、违约责责任：1、如乙方方不按合同同规定的用用途使用借借款，甲方方有权随时时收回借款款，并对违违约使用的的部分另按按约定利率率的两倍收收取罚息。2、如乙方方未按期归归还借款，甲甲方有权对对逾期的贷贷款在逾期期期间按日日计收万分分之五利息息。本协议必须须有甲、乙乙方法定代代表人签字字盖章后生生效。本协协议一式两两份，从实实际付款之之日起生效效，待借款款本息全部部偿清即自自动失效。甲方（盖章章）： 乙方方（盖章）：签字： 签字：二OO 年 月 日附件3：互 保 协协 议甲方：乙方：甲乙双方就就企业在银银行等金融融机构贷款款相互提供供担保事宜宜，经友好好协商，达达成如下协协议：第一条：贷贷款资金投投向要求一方所用贷贷款的资金金投向符合合国家产业业政策，符符合企业法法人营业执执照中许可可的经营范范围，甲方方和乙方承承诺互相为为对方提供供担保，并并按照对方方要求同债债权银行或或有关金融融机构签定定担保合同同。第二条：互互保原则互保实现等等额原则，总总额不超过过 。此限额额适用于双双方各自与与银行或其其他有关金金融机构签签定的贷款款合同（以以下简称“贷款合同同”）所约定定的有效期期限内循环环发放的各各项贷款或或给予的各各项授信。第三条：互互保期限自本协议签签定之日起起 年。第四条：协协议生效互保期间为为自本协议议生效之日日起至贷款款合同所规规定的债务务履行期限限届满后两两年止。在在此期间，如如果贷款合合同中的债债权债务关关系因甲乙乙双方各自自的偿还行行为而消失失，本协议议自行失效效。第五条：互互保范围和和主体互保的范围围为贷款合合同及依本本协议而同同银行或有有关金融机机构签定的的相关担保保合同（以以下简称“担保合同同”）项下的的全部债务务，包括但但不限于：本金、利利息、罚（复复）息、违违约金、损损害赔偿金金及各项从从属费用。互互保主体为为甲方、乙乙方。在互互保总额度度范围内，如如一方要求求另一方为为其控股子子公司提供供担保，另另一方应予予同意。同同时要求被被担保的一一方应与提提供担保方方签定反担担保协议。反反担保的范范围、责任任、期限与与担保范围围、责任、期期限相同。第六条：代代偿约定若任一方在在贷款合同同约定的债债务履行期期限届满没没有履行或或没有全部部履行到期期债务、或或未按贷款款合同约定定的时间、方方式履行还还贷义务，提提供担保一一方保证在在接到债权权银行要求求担保方履履行担保责责任的书面面通知后330日内无无条件地按按债权银行行的通知代代其偿还所所欠债务。提提供担保方方由此引起起的全部损损失，应由由被担保一一方无条件件承担。第七条：担担保合同的的变更任一方同贷贷款银行或或有关金融融机构对贷贷款合同