我国商业银行合规风险管理存在问题和建议-赵丽蓓.doc

我国商业银行合规风险管理存在问题和建议-赵丽蓓我国商业银行合规风险管理存在的问题和建议【摘要】：p 【关键词】：p 随着金融全球化浪潮发展，国际银行业对“合规风险”管理的重视程度日渐提高，尤其面对银行业机构违法违规案件不断的形势，合规建设更成为银行业和监管部门高度关注的问题。由于不能恰当地定性合规风险以及本身管理机制建设的不完善，很多商业银行的行合规风险管理缺乏规范化和标准化，加之我国银行业对合规风险管理技术的认识和应用尚处于起步阶段，这些从很大程度上制约了我国商业银行合规管理的有效发展，影响了合规风险管理工作的顺利推进。只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健地运行。合规风险问题建议作者简介：赵丽蓓，女，籍贯：天津，单位：天津财经大学金融系，研究方向：金融学。一、商业银行合规风险管理及现状二、商业银行合规风险管理存在的问题三、商业银行合规风险管理建议世纪以来，从美国安然公司、世通公司丑闻，到近年来一些银行所遭遇的声誉风险，使得国际银行业和监管机构意识到，在金融全球化的大背景下，合规问题仍然是银行业面临的一个重要问题。年巴塞尔委员会发布的高级文件合规与银行内部合规部门指出，合规风险指因未遵循适用于银行活动的法律、法规、条例、相关的自律组织标准和行为准则而导致银行受到法律和监管条例制裁、重大财务或声誉损失的风险。我国监管机构高度重视商业银行的合规风险管理，年月在上海举行的第五届“银行业合规年会”上，中国银监会主席刘明康同志指出：合规管理是银行战略实施和持续发展的基础管理过程。可见，把控合规风险也是商业银行必须坚守的原则和底线，是商业银行稳健经营和发展的基础。但是，与国际银行业相比，我国商业银行长期以来对合规风险的重视程度不够，合规风险管理的有效性不足，导致了部分银行相继发生了一些违规操作和违规经营的问题和案件，影响了银行的正常经营，引发声誉风险。从当前国内监管机构和商业银行自身的情况看，我国商业银行在合规风险管理方面存在以下问题：信心；一些人不能正确对待由竞争造成的差距，容易引起心理失衡、心理障碍，甚至心理疾病，对竞争产生恐惧；片面的竞争容易导致人际关系紧张，从而导致不道德的竞争；竞争缺乏公正、合理的条件，从而导致思想道德行为的混乱。第 2 页 共 2 页