北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷A卷附答案.doc

北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A3、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D4、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B6、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入年度支出B.年储蓄目标年度支出C.年度收人上一年支出D.年度收入年储蓄目标【答案】D8、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B10、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A11、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D12、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A13、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D15、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】B16、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D17、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】A18、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C19、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A22、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D23、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】B24、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A26、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A27、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D28、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A29、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A30、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A31、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C32、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A33、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C35、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A37、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A38、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A39、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】B40、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D43、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A44、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A45、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A46、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D47、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D48、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C49、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D50、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B