2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题a4版(江苏省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资本市场是指金融工具期限在( )年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCZ7G4L1A9B8J8W4HY6N6S6U10W4M8F3ZY7M3B10P10H6H2H72、商业银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合（）的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCB6W4V2B4Z7S1P2HZ7K3N5S5V9V3N5ZW5J2C6B7N6B7Q63、根据商业银行金融创新指引规定，下列关于金融创新的表述正确的是（）。A.以发展为中心，以市场为导向B.以效益为中心，以安全为导向C.以客户为中心，以市场为导向D.以安全为中心，以效益为导向【答案】 CCV8U10F4R6M2E3Y5HV10N1O3S7B5N10W5ZH1Z3V8N10J8R2I94、( )是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务等。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCN10S10Q10E3L7F4C1HE4H3R9S2B1W7T3ZP5R10C3T10Q7W3E65、2004年COSO委员会发布的企业风险管理一整合框架将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息和交流以及监控【答案】 CCO5U7U3L7T10J1G2HY7J1J6D8T1E9Q2ZR6R10F2I8T5B4J66、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL8O4H2W10U8D5X4HP7N9X9K3G7P8G10ZA6N2S2D3F4C8S67、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACV4K2P8M8W4T7R7HE6E9P1W2V5U2Q2ZL2C5S2X7X5S6F58、商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。A.一切从经济效益出发B.做大规模和做强效益C.倡导合规和惩处违规D.效益优先和合规为辅【答案】 CCZ10R9O9X5N9D8V3HD5K10D7Y8T10A9S10ZB2Y5Q4J10Q1Q1E19、（2019年真题）商业银行的下列做法不正确的是（ ）。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACM1Y2M1G1U3X6A4HM1V1Y9G1D2B7C8ZZ6H1Y9B6V5B7X710、（2019年真题）目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括（ ）。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】 DCY4F1V1I1L4M7I7HR3L9T6B1M3I2P1ZG4F4P8C7J1O1P211、持有期收益率的计算公式为( )。A.持有期收益率=票面利息面值×100B.持有期收益率=票面利息购买价格×100C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)购买价格×100D.持有期收益率=C1(1+y)1+C2(1+y)2+Cn(1+y)n【答案】 CCR1C3L1G3O9R2V9HC2N3R2A5F2G1M3ZN8S4A9S10N4S2E612、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目一各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCX7P2X9X8H7L4K2HQ10A6G6Y10W6H9O4ZE9O1T10E5D3N6K413、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCP8Y6B1V9I6J4X6HK4Y9F2C9R2C6P2ZB4Y2H7V6P4U3P514、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 ACV2Z1N7W9M10W7U1HT5C6V7V7O9V1Q7ZE10Y9N7W1X2M10C215、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（ ）。A.房地产贷款B.银团贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 BCH4D2W10X4M3B3C10HV3V4S6U7B6W6E2ZA2K7G5U7O4A1S816、下列哪项不是绩效考评的原则（ ）。A.银行应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.绩效考评应当体现监管要求，促进合规经营和有序竞争，培养合规文化，维护良好市场秩序C.绩效考评应当以经营计划为导向，以发展战略为目标，通过科学合理的绩效考评，坚持既定市场定位，执行既定发展战略，实现差异化发展、内涵式发展、均衡性发展，提高服务实体经济的能力D.银行应当统筹业务发展与风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系，全面客观地实施绩效考评【答案】 CCP4A9L2R1J10O3Q9HT6P7Y6E6F7E6T4ZV1U1U8J10D6L1L217、商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.可疑类B.次级类C.关注类D.损失类【答案】 BCB7C3K3M8R1A2G9HP9R7N8F10J5Y1Y5ZY8U5L1P3T7O5O718、下列不属于金融衍生品交易品种的是（）。A.汇率期货B.利率期货C.股指期货D.交叉期货【答案】 DCH2L9T4H1S1D2Q1HA2L4R6S9M10J1A1ZN7X2F4B4O4T4L719、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACF9P4D6K8X2U2G10HV7E4Y8T7V7O2P3ZZ10S5N9U4G6J10Y220、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是( )。A.交易协议达成前，就办理交割B.交易协议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.交易协议达成前，不能办理交割【答案】 CCP7W7D10Y6I2G5B8HH7A9I7P5F6S3H3ZI4C9F6W5W1C1I521、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCP4N4W4O8U9N10F6HS9H2C1G8J5H8I8ZC9X9B7W9E2L8L322、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACV4Y10I6T7N1P10I7HG3Y8I9H5H4W1Q9ZA2Y6O1C8P9U1N523、对产业的发展具有指导性和预测性的是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 ACW9Z7B5L5C1T7F6HB2B1B3V3K8J5Z9ZP10S5D1D5S3H7K1024、（2019年真题）商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的（ ）。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 DCO4R2L8Y10V10Q10L9HP3Q4C8R2N7Z1J4ZC2P4Q10Z6J8D8Y725、（2018年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCE4G7F5G3D8G1U7HG5L1Q6H2E4T2F2ZM7N3Z9W1U8T7P1026、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCU5B7M2Q3X2D3B3HL1V4M8G10C4I4D10ZN2G6B8F3U1Q8E1027、（2020年真题）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（ ）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】 CCU5M7H2S10F2M7B9HY3T8Q8F5S4V7A3ZV9C5O4P1B3O3Z428、商业银行最主要的资金运用是( )。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCN8I1Q1X6S3V2H9HV1J1D10F6Y5W8J8ZR10Y10K5D7F9P2R629、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。A.高于60B.高于70C.低于60D.低于70【答案】 ACJ10P6A2G6W9K8K10HE2N5E1G8I8N6Z9ZV6X2S3W6I4T6F530、下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.财务公司同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产【答案】 CCV5Q7W7Q7N10S3S4HK5P8P10J8F9O9X2ZE10R5N5C4Q8Z2Q431、下列关于金融市场的分类，错误的是（）。A.根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物可以将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCX4K9Z8Z5R2Q2H5HZ6L2C2A7N6H4U10ZJ9U6B8V10U8D4E732、商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以（）为其盈利的根本手段。A.资本增值B.时间管理C.经营风险D.客户资本【答案】 CCO9K9B4G4P8L10D10HB10S8V10Q7F4Y8E9ZB6R5J10I9B2O8Z433、目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。A.汇款B.汇票C.托收D.信用证【答案】 BCB10Q8S8N5U4B1J5HL10C2T9V1M3M1Z2ZE6J7M5B10B3M3R834、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。A.贷款期限最长不得超过3年B.自用传统动力汽车最高发放比例为80C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%D.二手车贷款最高发放比例为70%【答案】 ACE1U8B2P8J2V6M1HN2M10W3A4S5D1N3ZQ8C1R1K8X8D9N435、（2019年真题）下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是（ ）。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损，防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 ACU2B7X8F5Y5W1O5HO2H9S4L5P7D1O8ZX8S10H3I4Y1B4N336、区分不同税种的主要标志是( )。A.纳税义务人B.税目C.税率D.课税对象【答案】 DCF6Q10T2P10C6Z3I8HU10K2O9K7A4T7W4ZA9U5N10W9S10N6X1037、在其他情况相同的情况下，减少贷款、( )，能有效提高银行的资本充足率。A.减少债券投资B.增加贷款投资C.增加债券投资D.增加股权投资【答案】 CCY6C10W3M10N6W1P4HK2R5G1P7H9A7I1ZI10T4S10B8M3N4I1038、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立（）理念。A.合规从高层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCE9S10Y7H2G1X8O4HN3M8U5T2C9X10Y3ZC10H9P1B1M9N1S1039、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】 CCE1S6W1W7V1Y5D5HX1A1K7T5R4Q5N3ZE3P5L10Q8R10K1C540、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（ ）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACD4L5C5J6O9X10Q10HA7V6H10A7G8K3X8ZM8B6I8Y9P3X3G641、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCI5W8Z3T3I2P10W9HG8R4H3H6S6Z2O7ZY5H9C1Y9M7V7T342、下列关于风险对冲的说法中，正确的是（）。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择?B.风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACO10O6H7Y4Z9H1P8HE8N10L10E4P5C4X5ZG5V8Z2B5Q6M8P643、（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款。A.担保贷款B.委托贷款C.自营贷款D.特定贷款【答案】 DCA1K7F8Y9Q9K9O3HE5A8S9R6X7K10C6ZH6R10U5L9D5D2A344、下列关于商业银行会计系统控制的说法中，错误的是（）。A.主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制B.银行应当保证会计资料真实完整C.应当建立有效的核对、监控制度D.应对银行的商誉等无形资产和重要凭证及时进行盘点【答案】 DCQ3A1M4C10L1D5L10HF4E1Z1I9W3P5Q3ZD4A3C5M6Q6Z3G445、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCZ10K4O1M2Z5K3N5HD7C9C8L2Q7G5R8ZA7V4S4I8H1T8H746、授信集中是指商业银行资本金、总资产或总体风险水平过于集中在下列某一类组合中，该组合类别不包括（ ）。A.单一的交易对象B.关联的交易对象团体C.某一区域D.不同类的抵押担保组合【答案】 DCE9H6Q2W9N8W1U4HO1C6D1P3H6I7T8ZR8K9M9W10S4T7C947、下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票【答案】 CCN9R3F10O10A8O10U9HK1H1O10A3T3V3V2ZD7L7F4T5X6W7O948、（2017年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（ ）。A.根据利率走势调整存款价格B.根据存款规模调整存款价格C.根据资金头寸调整存款价格D.根据经营需要调整存款价格【答案】 BCM6V1Q8V4G5V9I8HA8N7J10Z7E7W6L4ZJ5M1H10Q10B7V9F249、根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银行业监督管理机构批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCA2S2J3M4M6R4J3HI5J2F2A5E3A7B5ZZ10U7O7W10C1E5A1050、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCV3V2K6Q7O2B1V10HC8W7E3I8O2Q2H6ZB1K7U1E10V7K1G151、根据商业银行并购贷款风险管理指引，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCD6T3Q9L3Q1O8C9HJ8P5Q9R9Y2G4C10ZA1I6E2O10P4Z4I652、银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（）的考评得分。A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 CCF10D9K8W4J9T5W6HN3K8J8V7D4B6M2ZF8D6L2J6P10F4W953、按照监管导向，金融资产管理公司应当重点通过（ ），为实体企业提供金融服务，支持供给侧结构性改革。A.实质性重组业务B.收购违约债券C.参与地方融资平台债务风险化解D.收购资产管理产品【答案】 ACP1E1P10W1S9V8M8HN10X3V9W10C5J7I9ZM8Q9J7G4Z8D4Z354、下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是( )。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCO7L3R9A6S6Y6M10HN3I10D10X3O5W10O4ZK10K10U3R10A1E7U255、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.0.5B.1.5C.2.5D.3.5【答案】 CCZ2U1U10W1S10I4X4HL9A4U6V4G1V10C4ZJ7R2V3W3C7D8B1056、下列属于破坏金融管理秩序罪的是( )。A.非国家工作人员受贿罪B.签订、履行合同失职被骗罪C.危害货币管理罪D.挪用资金罪【答案】 CCZ1W3R10S2F4W8C10HB3G6P7Q6I3U2K10ZS6X4V4C7Q5Q3K857、投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性（ ），其利率风险也相对（ ）。A.越大；越大B.越小；越小C.越大：越小D.越小；越大【答案】 ACH9S8T3D9Y2B8V5HQ9Y1B4K6P9F4Z9ZE1B7N1M1R10F2Q758、（2019年真题）下列关于直销银行的说法中，错误的是（ ）。A.不发放实体银行卡B.没有物理网点C.运营成本较高D.平安橙子银行属于直销银行【答案】 CCJ7X8A8M5J9Y1T5HO2E3M6C7E4Z6U4ZO3D8G5H1C4T4B159、根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引，商业银行对集团客户授信应遵循的原则不包括（ ）。A.统一原则B.适度原则C.公开原则D.预警原则【答案】 CCI8J4J9L4R1C8W8HF9V10B5D1Q2S6E4ZL7C9F7L3G3K5R1060、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 CCL2P9I4J2T4N4K6HE1P3D8N6I7N3H7ZX10L8O4A4S3F1Z961、（2020年真题）根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCK1N10O6O3W9Z5I7HD4F5G2O4N6T3B3ZR8D3O7A4M10A1M262、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS9E2J9M2X2L10D8HW9X9Z9I6S6F4X7ZZ1C1C1O7V7C3Y163、财政政策的核心是( )。A.财政政策工具B.财政政策目标C.财政政策主体D.财政政策内容【答案】 BCX1M4H10M4U2H3R1HE7A10N8V5I8W7G7ZM1K9A2B6M6R1P464、商业银行董事会应建立( )机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。A.内部审计B.激励约束C.问责D.外部审计【答案】 BCM7E9P9K1M7V10K2HR2E6M3X10A10L4I1ZI6M9L10W4Y2H3H465、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCU2W7P4P9B6Z3U5HQ9Q4L5S10O9Z1I7ZB8V7U1Y7G1S8Z266、 商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债权的（）。A.实在性B.客观性C.真实性D.独立性【答案】 CCZ4X6T6M3O8C10I9HC2X3U1G5L2J7V1ZF8N5P5C6D4J6M167、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工具C.长期金融工具D.短期金融工具【答案】 CCW1A6W10N3F6I8U3HY4W4D2W6I9F2N10ZM4G10B10I6N2J6P968、下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，正确的是( )。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCK4S3X5C10Q10N1P2HO4P2L6M8D8B4L5ZC1L7E8K10X7O9G369、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCF4I4T7M10L5I6X7HX6H4Q4D8Q2X5G3ZJ2T3O4T6E6O10C270、（2020年真题）接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACD7T9B7Q1E8Y9U10HS6C6V4U6X7K6Z10ZX4M4Z9Q5U9M6U1071、在巴塞尔协议中，关于建立量化流动性监管标准，说法不正确的是（）。A.首次提出两个流动性监管量化标准B.包括流动性覆盖率C.包括净稳定融资比率D.流动性覆盖率是衡量长期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力【答案】 DCT7Y3Q6N6T7I6S10HI4C1X10O9M1B1B8ZZ4C10J1H4D7E7U772、商业银行资本充足率的计算公式为（）。A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100【答案】 ACY4B8L8P8G6P9E10HG8I5C8J4J1U10Z1ZM1Y1V10P5Y6R8S873、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACE3D1Y2J6A2K4H9HT1Q10G1R2T4J4R2ZB5J1L5U4F3P5T1074、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCD7X5Z3F9S7L10A8HO5X4R10U4D6H5Q7ZQ2I1D5F6Z3W9K1075、民法典调整规范自然人、法人等民事主体之间的（ ）。A.社会关系和财产关系B.人身关系和财产关系C.人身关系和社会关系D.社会关系和组织关系【答案】 BCX4L10O9T10D7E8C6HP8M7E7D9F2Z7V1ZZ3K4X9J3F4F7C576、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCM7Y10V9F6S7T10P8HV1V1U6P10D9B9O1ZX2E4J9P1U4H1V777、我国商业银行的核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCW5X8D9X4Y6E2M9HK9V4A4B4E8A8P6ZW5G10L4M7Z8E7A278、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.持续发展性原则【答案】 DCV7D3D1F10H9I7L6HT4S5I8N3B7C3S4ZM1U10B7L8F3G8X479、一般来说，一笔贷款的管理流程分为（ ）个环节。A.5B.10C.15D.8【答案】 BCS7K4M8C5Z7O5L9HP9J7B9G10P6P10L5ZQ3E2A9N3G1O1E880、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。A.“认识你的业务”（know Your Business）B.“认识你的交易对手”（know You Counterparty）C.“认识你的客户”（Know Your Customer）D.”认识你的风险”（Know You Risk）【答案】 DCK2A8W4A5H3I8Y10HA1W4V2C3P2X6C10ZX1H3E8Y8L10C2C181、（2019年真题）商业银行的下列做法不正确的是（ ）。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACL10X1M1Q9W4V8E2HY2L5E5M3U5C2X7ZV9U8J5J8L2S3I782、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期评价B.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计【答案】 ACH6Y7D2N1Q1V4Y3HU3W1F10T1Y7N3U10ZT3D3J10E5I7P9K583、在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的( )。A.0.1B.0.5C.1D.5【答案】 ACQ6C5W5C7Y7N2V4HA4E3D8B4M10M5L7ZH10G7Q2J1F3H1Z984、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCS5S7F10K9Y5C4N6HP4B4N10U7H5A9P4ZD1I10Y4F8H9R4Q185、根据中国银保监会行政许可实施程序规定，行政许可实施程序不包括下列哪一个环节？（ ）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.后续管理【答案】 DCE1O5K6O8P6X1T10HE7R4D6E5N1D7H3ZZ1L6X2Z5E7F6A786、 商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。A.5年B.8年C.10年D.15年 6【答案】 ACI4K9U3K8J5Z10R6HD8B8Y1Q8K6F6M8ZN6W3L2B6A2I8B187、风险分析是在（）的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。A.目标设定B.风险识别C.风险应对D.风险预测【答案】 BCR4G2U1C10H2T4H9HA9A7D9Z2O9J1X2ZT3P3F10G5G9V10Y688、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（ ）。A.次要责任B.领导责任C.首要责任D.直接责任【答案】 CCV10K8L9R7R8L2X3HF9P7Q5V8K1T3A4ZH10R5G10J1R7V10W689、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度B.建立合规管理体系C.任命合规负责人、组建合规管理部门D.确定合规管理职责【答案】 CCB10E5M1P5I9G9W8HY7U6M4B1G8J1K8ZU1N3B9A6J2P3U1090、下列关于贷款管理的说法正确的是（）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】 BCS6K1F7Q10M2S1I3HZ6T9E2I10W8D6A1ZE1G8A4N7J8X1I591、中国银保监会于2018年4月发布了商业银行大额风险暴露管理办法，其中规定对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。A.10B.15C.20D.30