2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题(含答案)(湖北省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCV8Z5R9X3T6Y1L9HQ4Z10T4A8S7Q1K4ZG8Q6T9P4Q10A10Y32、（2018年真题）资产公司的基本功能定位不包括（ ）。A.财富创造的领导者B.处置不良资产管理和处置市场的培育者C.各类存量资产的盘活者D.多元化金融服务的实践者【答案】 ACO9F8W2M8T3W5C4HG6M6C5X7W7O9X4ZA5Y4P4V4M10B2H63、国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是( )。A.流动性B.收益水平C.市场敏感性D.经营管理水平【答案】 BCA6D2T1D2G5K6U6HI1Q1N9B5J1W3C5ZP7V7R4D8B2Z1W54、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCH2Q8P6Z8P10M8S10HP10O5V7O9J5E2L5ZO6F3Z4W6B5G5Q85、（）指财务公司按一定利率和必须归还等条件向成员单位出借贷款资金的一种信用活动形式。A.对成员单位办理融资租赁B.对成员单位办理贷款C.办理成员单位产品的买方信贷D.成员单位产品的融资租赁【答案】 BCW10Q9H5B4L1T7J6HL3Z8F5R6I6O3W6ZO4K4O8A6T5W10D36、（2019年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是（ ）。A.银行业金融机构的外部监事B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 BCZ5N7V10G5N4V6K2HV10C4W6P3U7G8U10ZY2D1W1C3P8P1G37、下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（）。A.储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布B.储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，不得擅自变动C.来到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息D.未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息【答案】 DCM10H6C5Z7F4Q9O5HS7J5C7Q2F8J9V1ZY1K1S2Q4C1D2D78、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。A.全覆盖原则B.审慎原则C.独立原则D.有效原则【答案】 ACW10Y9T2Q9E5O7X1HR5I1K4B10P3R2F3ZZ3V3S7F3R10K5V39、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性【答案】 ACQ1O3P3W9Q5L1X8HZ1X9B10B9D1J3H6ZL3I2O3Y6N7I3U410、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为( )。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCH3U3N2E8Z6G5A2HV3W1N1C2U10I2E1ZH1I5G4D5O7F2K411、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCT10U10H2M10K10G3E4HC7H4V1P3Z4M9W9ZE8A6U6G8Z7W9Z312、商业银行的合规管理实质上是（）。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCG9K10U6I9S8A9E7HC6E9L5W8E9J5Q3ZI10D4C8S2H7K10H613、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( )相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。A.主动控制和被动控制B.预防性控制和发现性控制C.财务控制和经营控制D.整体控制和局部控制【答案】 BCP8P5F5A3R3L8S9HT7L4W10G10I10K5B8ZL9A1J4S1V6V6Z1014、债券投资的风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCZ8Q4L5P10Z6U9Y1HP6E1C8F10K8X7B1ZK8Z1R9Z5B10P2J915、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCR9X6I3L6S8B1I3HP3E3F1C4P4A9H6ZW9D7J9R2K5R2Q816、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCS3V4T4A3V9S4J5HZ7B4O6C5U8K9F3ZX2T2V8H1L4B2X1017、连接生产者和需求者的基本纽带是（）。A.目标市场B.营销渠道C.促销策略D.营销策略【答案】 BCM3G7X9E4O2E6N8HW8J3P7K10J1O1M1ZL1R4X2Q9B1E2H618、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是( )。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】 DCC8B3E5R8Z6C5F8HK5H7N6L1E1R9B8ZU8G8O6T10L7H5Q119、银团贷款是由（ ）银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.一家B.两家C.两家或两家以上D.五家或五家以上【答案】 CCR2Q10B6M8W7L1H10HC7X2M4N8C5C9B7ZE4D5R4M2Q1Z3S420、（ ）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCE10C8Y2S9E10O4W6HQ1Y10V5X2F2F8V2ZI1S7S3H9K6M9O521、有两个或两个以上委托人的信托为（ ）。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCN10D1V5P6Q7H5O1HX2I6L4K10T2Q1J9ZI2G5U7Z2Z10N9Q222、（ ）是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。A.经济效益B.合法合规C.持续经营D.经营目标的实现【答案】 BCG4O9R7M7U3T6R7HS7B7P5R7I3D5D6ZA9L5G4I5R1D1K123、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACM6S5C4N7N3E3H2HH5E10U7U7D3V2K8ZB8G7J6I5G3N3T624、( )年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】 CCR3U7J2E1G9R4Q8HQ5E4K5N5F8G2J9ZA8M1J4R7W1X2T925、下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是（）。A.信托公司应当亲自处理信托事务B.信托文件另有约定或有不得已事由时，可委托他人代为处理C.委托他人处理事务时，对他人处理信托事务的行为不承担责任D.委托他人处理事务时，信托公司应尽足够的监督义务【答案】 CCA2J4T5B1B8J7P8HU7Z7C7J4W2V7M6ZC5L6T9F7E6A4U926、根据合同法的要求，下列不属于合同中应当包括的条款的是( )。A.当事人的名称B.违约责任C.第三方的名称D.价款或者报酬【答案】 CCW9O7Y8B10M1C7D6HQ5E10E4M3R1K4J4ZQ6P9T9U4Y5D9L327、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCM5A7Z4B8M7U8D4HX4H1H2U10T7R5H9ZA6G4H4P5Y1D1J1028、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”，运用的风险管理策略是( )。A.风险分散B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 ACB9P7C4P8R5X10C5HP3Y4D2Z4X3S8W10ZX7E6I2P4F9G5T1029、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCN7E7Y7Q7O5Q6U9HX5B1H5E2K3D1U5ZL9D8X6K7R1C1H1030、下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是( )。A.对单项金额重大的贷款，应单独进行减值测试B.对单项金额不重大的贷款，可以单独进行减值测试C.对单项金额不重大的贷款，可将其包含在具有类似信用风险特征的贷款组合中进行减值测试D.单独测试未发生减值的贷款，不应包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行减值测试【答案】 DCD4A10M8L1U10P1E5HN4N7Y8Q3D3Y5Z9ZG7O10E4L9R7U8T731、下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCD1H9I8U4H7X2K7HX9J10B4S5P4J8J5ZM1U3F5J4C9G6Z532、（2019年真题）根据突发事件应对法，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为（ ）。A.五级B.三级C.四级D.六级【答案】 CCO1V2N3Z3G8M9J2HG9Z7Z4A6G3A6E7ZP4L5S10Z1M10S1R733、下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。A.一般风险准备B.对未并表金融机构的少数资本投资C.盈余公积D.商誉【答案】 DCD2H6R2F8Y5S7P6HV7C4V3D10T6J3R6ZK2U3Q4G5Z1I5U234、银行业监督管理机构对合格外审机构的评估因素，不包括（ ）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCR9J5J10B2J6X5V2HY8P5F8J1E3P4O4ZL2Z2O6F8P6B10A1035、（2018年真题）货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（ ）。A.期限短、流动性强、风险性大B.期限长、流动性强、风险性小C.期限短、流动性强、风险性小D.期限短、流动性弱、风险性小【答案】 CCS2C9Y9X7I6B2T4HD8G6R4A7D4S3R3ZQ2V7Q6J10K3V2H1036、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCZ5X1S3H2Q9Z6C2HV7H10X7I5V3L5E5ZZ3Q4Z10O2I3N3E1037、( )是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。A.经济政策B.财政政策C.货币政策D.产业政策【答案】 CCG10J7E7Z7M1V10X7HR8Q5K1W6Z3Z8I1ZQ6P5D7N10C9C2H238、下列关于商业银行财务管理制度的说法，正确的是( )。A.商业银行应当在法定的会计账册外，另立会计账册以备份B.商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及中央银行的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C.商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日日D.商业银行应当于每一会计年度终了1个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【答案】 CCC7X5A2O2P4J6F8HM10P6G4X2U10R10L1ZD10L5H3E3X7F2I639、（2019年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】 DCG1I10O8Q10O1Y7J5HV8C8R8R7C9K10X8ZM4E7V6H7F4A2J940、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】 BCC1D4S10J7G2I5V4HY4A1D1D3A10A5J4ZZ8A5B9T9G6T9N541、关于风险，下列说法中错误的是（ ）。A.风险即损失B.风险强调结果的不确定性C.风险强调不确定性带来的不利后果D.风险是损失的可能性【答案】 ACN4R3G4E2E8S3Z2HJ2V9H2M7C9I6M7ZF2C5B8L8J5I3Z142、（2017年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行）的规定，商业银行建立的流动性风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完备的管理信息系统B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D.良好的整体经营管理水平【答案】 DCZ4H7C5U4O1E4A4HJ5O6E6I6D8R3F7ZJ6W1F2Z2L10U5K943、浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括( )。A.能够灵活反映市场上资金供求状况B.能够根据资金供求随时调整利率水平C.有利于缩小利率市场波动所造成的风险D.便于计算成本和收益【答案】 DCE8H10I3A1P10G1P7HR3Y6M3C9N8D8V4ZY2W7O9J8F1Y2L744、以原有某信贷产品为模式，并结合本行以及目标市场的实际情况和条件，实行必要的调整、修改、补充，从而开发出新的公司信贷产品的方法是（）。A.仿效法B.单一法C.创新法D.交叉组合法【答案】 ACI10M3B3J7I10M9C10HW8E8V9C5U2M7B1ZC1I6U6R3Y1Z4P645、（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCX9Y7Y6I2B5H3S5HU4J6K6O9T6K10B10ZX3V1R9H2X2X1U346、（ ）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。A.产业组织政策B.产业结构政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCK6N9A4M6X3V6R1HJ5N4E6Y8C10B9D1ZB2K4V5C7V4A7Y747、下列不属于财务公司的核心业务的是（）。A.资产业务B.负债业务C.盈利业务D.中间业务【答案】 CCN5U4U1R7X8X9C6HE6Q2I3X9Q2Z2K4ZR5K3S9H10T4F6G748、( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。A.意外损失B.内部损失C.账面减值D.追索失败【答案】 DCI1X7M7G7C3U2F5HC2I10A6S6B3K2S1ZI4I7L4F4F8Z7U349、下列属于银行母公司模式的国家是( )。A.英国B.瑞士C.德国D.美国【答案】 ACD4G2D8U1E3C9E1HR2A8B9S10I8Z7I2ZV8R8Y4V7L8C4O850、下列选项中，属于贷款约束条件中提款条件的是（）。A.合法授权B.财务维持C.信息交流D.股权维持【答案】 ACU5K2R9M6E6J5X7HQ8P3K2L3Q10B4R8ZJ10C7S10D8A4J6J251、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCG10G3M5C2D10M5G8HD6B1Y5K8D10X6O10ZH7R9G10C7U5G6X1052、下列选项中，（ ）是指中国人民银行向金融机构发放再贷款所采用的利率。A.同业贷款利率B.再贷款利率C.银行头寸利率D.短期拆借利率【答案】 BCD6W10F6D10W5G8A1HN6A8Z3W9K4B4J5ZG7G5A10X8S6C2T853、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCP5E5L6W9D10W5T7HC3X2H3L2E5P9G1ZC6S6A9U8D3H9A354、下列不属于浮动汇率锚优点的是( )。A.简便易行B.保证了国内政策的自主性C.避免通货膨胀的国际传播D.避免了汇率波动风险【答案】 DCV2F5G5K8I4Q10F7HW9V6T9H3E9C3F8ZZ3T5I5J5T2U6E355、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACI1J7H4W6B6U10Q1HE3Z10Z1R1W8P7E1ZG1I6M8B8C4R6N256、（2019年真题）金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括（ ）。A.减少企业对新设备、新技术项目的投资B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产【答案】 ACW9B5Y7D2R5X7D1HC3T10D6Z2B4X3S10ZN1A2G8V1U1H7N957、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCM9I7Y5Y9I7W10Q4HR2J9C2N6E5D5B6ZE10Y1S5D2Q9W7T1058、下列关于信用风险、市场风险、操作风险的表述中，不正确的是( )。A.市场风险主要存在于交易账户B.信用风险主要存在于银行账户C.市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域D.商业银行的操作风险是不可避免的，对其进行有效管理需要较大规模的投入，应当控制好合理的成本收益率【答案】 CCG1I3L2Z3T9J9R1HS5M7E9L1B4P1J8ZG9P1U9W2N6A6V959、下列（ ）不是互联网金融的主要模式。A.互联网支付B.互联网交互C.网络借贷D.互联网保险【答案】 BCX2L1U9S9X3X5H9HY2K8G7E6W10N9O9ZK9O2E6A9D2L1U1060、（2017年真题）我国的财务公司主要是为（ ）提供金融服务。A.企业集团内部B.企业集团之间C.企业集团外部D.社会公众【答案】 ACE7U3G8F5V1L8B1HM9P9J10A7O7G4S9ZA5E7N8A9H9W2J561、下列不属于商业银行可以经营的业务的是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACT6H7Q8A3J6E5L10HZ5G4U5H1S6T5F1ZV3P7G9E1O2Z4S1062、在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.董事会B.高级管理层C.风险管理部门D.董事会下设的风险管理委员会【答案】 DCW7M9O5D3G8Z1D4HP2E6O9H7X8X5T7ZO3O7K6N9W7Z6G963、在商业银行的各类资产业务中，（ ）是最基础、最核心的业务。A.贷款业务B.同业业务C.资金业务D.债券业务【答案】 ACZ1G6Z7V8F6M1N6HZ1R6M7K8P3X9K2ZZ8D9L9T3G10E7U664、目标市场确定的前提和基础是（）。A.市场定位B.市场细分C.产品定位D.目标市场分析【答案】 BCI5V1Y6K1V9E6F7HN4G4I10N8N7F1F4ZA5Y9N1M10M6W6F665、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（ ）。A.向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】 DCC1F10L2F8T4A4Q6HH7X9V4G5K8V10Z4ZQ7D1L10O8E7C10D866、下列不属于金融企业会计特点的是( )。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACO6G6F6S3H2Y9K1HM8Q6C6D10A1U3P8ZW6L9J7N8E9N8F767、在巴塞尔协议中，关于建立量化流动性监管标准，说法不正确的是（）。A.首次提出两个流动性监管量化标准B.包括流动性覆盖率C.包括净稳定融资比率D.流动性覆盖率是衡量长期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力【答案】 DCB5Z2J9R4W3O3G7HO8D4N3O10C6B5I9ZQ9G4H7Y4S10V2B768、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACF6J1U4K3H3U6Q6HD2L6A3K8X1N4M5ZD3G2C9E2T4L10L369、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCW6D3P1J3P3E6O9HC2X5X5S4Y1Q10N1ZQ10C7P5Y2J2D8N370、每年9月，由银保监会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”宣传服务月活动体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.公平交易权B.受尊重权C.知情权D.受教育权【答案】 DCD1E10V10R6X7H5M1HV2X4M9P3V1V5O4ZK8R7F6B2I6M5S771、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCI8A8H2R6E3Q3F9HE4N7D2F7Z5Y9Y6ZY9N2S2M9T6Z2K472、由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后租赁D.联合租赁【答案】 DCU7Y1I1H10F7S4U2HK7L9R4Q1P4K7N10ZV6U8S6F4G5R8O973、( )应承担起风险防控的首要责任。A.内部控制条线B.审计监督条线C.风险合规条线D.业务管理条线【答案】 DCA1N6A3H9H6L5O8HN4E5Z8G1F8Z8J5ZR5D10T7Y1H10D8A874、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCH1R10O6A1Q5Z9V8HD8L3T3C10Q4O1P1ZM6R3N5E4M4C5W1075、银行的( )应对外部审计负最终责任。A.董事会B.董事长C.监事D.高级管理人员【答案】 ACZ2W4E5H3J4Q10H4HH1I3K1C8J7O8V6ZU3Y4I7F2Y8F5T776、( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 CCO1T5Q5N5O8F6O4HM10Q7B4Q8H7T6E8ZH7H8X6J1J3O5P1077、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCE3C3K10B8I1V5K10HQ7L9Y3L6B7A5W10ZO8H6R10K9Z6E8D678、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.14C.13D.15【答案】 CCQ1S3H5U4T10S3E4HF3P7T3N7P2E2V5ZE5H5V8I4J9V5H179、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（）。A.税收B.公共支出C.政府投资D.国债【答案】 CCE10L2I5L4S3F5L7HK9R7O3O4O5B3O2ZP2C1C10C1D4U6Z580、( )自身具有较高的成长性和创新性，对经济增长具有很强的带动性和扩散性。A.朝阳产业B.高精尖产业C.主导产业D.战略产业【答案】 CCI2O8K6B10K9A2M9HC5C3V1D5P9T6U1ZG4H10D6S8Z10Z5H181、下列职能中，我国商业银行可以外包的是( )。A.战略管理B.核心管理C.内部审计D.人力资源【答案】 DCZ9E4I9H5L9V10X9HU4D5O2N10W3U8Q6ZF6J9I5Q9V2W8X182、银行业金融机构应尽的环境责任不包括( )。A.支持国家环保政策，节约资源B.持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值C.按照赤道原则，把握银行的信贷投向D.保护和改善自然生态环境【答案】 BCV7X6B6T2B8E7L9HU6D9E4Q8S4A3S6ZC5H10C5S1N6K8J983、对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCS2L2M2T8O7S3Y3HO4Z1U6W9L3X2X3ZB9U3L10E2D5R9W584、（2018年真题）中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是（ ）。A.向商业银行传导紧缩的货币政策B.促使股票市场维持上涨势头C.增强金融机构的信贷扩张能力D.保障债券市场维持上涨势头【答案】 ACS5F8Y6N8I5C3E1HF5K4P2V7C3W1I6ZY5N8P5S1B7H5Z585、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。A.信托B.保险C.债券D.委托【答案】 ACT6Y2Y7C7L9T2M7HP8Q4Z6R3J7C2N5ZU2I4N1D2Z3I3E286、回购交易要发生（ ）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】 BCL2S7A6N6M7S5T10HC5S3X3K1S3T5P1ZN7Z6F6S1M10Q7J687、一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。A.内部牵制阶段B.内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】 BCA4X9P8O10N7R7N9HU5A6R3Q6G9H3Z7ZH6N5C2P6J5X1A588、( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 CCQ1Y9N5T10J1Z5C10HN7E1D4W9E3N10D1ZP6I10G5I5D1A7C489、（2018年真题）根据银行业监督管理委员会贷款风险分类指引的规定，下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.逾期类贷款D.次级类贷款【答案】 CCC4A6W4Z6B5D9O5HJ7O8P5T4L9T7R3ZG9V4X4F4Y10V6E490、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI6Y8Q10L3Q10B10N5HO1U2V3S6M7Z10L6ZG2Y6K9U5O10C4C791、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCJ2C9G7A2X8L7W8HR6I1T7N3S9D2C10ZJ10T5D9G2X7S9M792、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY3I1A8D6A4A4K9HV7P1F8L7D4G7K8ZL10U6N10Z4K7G2G593、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACG9W4T9X9B5U10F7HX2L2X10Y9G10W1L3ZZ2R2C2G3J10T10Z294、在商业银行的各类资产业务中，（ ）是最基础、最核心的业务。A.贷款业务B.同业业务C.资金业务D.债券业务【答案】 ACT4E9T3K9G10F3J6HX10B1P8T1X2K7T8ZN8D9H4I2O1V7M795、内部控制管理职能部门是内部控制的（）。A.“第一道防线”B.“第二道防线”C.“第三道防线”D.“第四道防线”【答案