2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分通关300题精品有答案(青海省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行绩效考评指标一般包括（ ）。A.合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后收益指标、发展转型类指标、社会责任类指标B.合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标C.资产利润指标、经营增长指标、国有资本保值增值率、清偿能力指标D.盈利能力指标、经营增长指标、资产质量指标【答案】 BCK2F5H2N6H10L6N8HC4D2E10X9X9R1I9ZD7S10B4F6D2B8S92、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCV8I3V1U5G8Y6Q3HU3N5M1U3U5U8X1ZB10L1B5L4U4W5F93、（2018年真题）某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（ ）。A.10B.18.2C.20D.9.1【答案】 CCO6K4D4A8G10U10P4HT3M10U9K4I2S1B1ZB8R6C10U8I2U9Q74、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 BCC3G1M9Y10N10F1P9HZ3E4G9H5I4Z2R3ZJ4W4J5C8V9T10S105、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这属于银行对消费者的主要义务中的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCC10T9Q5A9P10C4V10HD9E2H6K1O8V2R9ZW2U6S4L4I10R6M106、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.贷款公司【答案】 ACL4I6W1M9E10I3J7HG8V6J5K1F7Q2E9ZW9N4I1X1B4X8O87、下列关于单位存款业务的说法中，正确的是( )。A.单位定期存款如遇利率调整，分段计息B.单位通知存款分为1天通知存款和7天通知存款C.单位协定存款计息期如遇利率调整，不分段计息D.人民币单位活期存款结息日为每季度末月30日【答案】 BCL4G7N5E6O5P10D1HY4O5D3Z6C8Z5T5ZT9I3L5D4O6A8C78、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCS6A4P1I10Y10B6K8HE1D1I10F3F4T9H2ZB2U10V6Z2I2A2H109、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。A.民法B.物权法C.反洗钱法D.担保法【答案】 CCG2Z1F4U8C3N7U4HD7S9E9R2Q7E3B3ZR10N6U5X2X4J6U810、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.两家C.三家D.一家【答案】 BCC8S7N5M5F8N6K6HK4X9C8O1P6Y9O3ZV8B1M7G6K2S1K711、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCM10Z2Y9T3M2T6I6HY6P9G8J10X4L1S5ZF8T3V2Q8V7M9U312、存款是银行最主要的（ ）。A.资金来源B.资金运用C.投资业务D.风险资产【答案】 ACG8P10P1Q8Y10G8K8HN5H8P8Z3L4R7Z9ZM3P10O5S4K2C2L313、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象的说明了风险管理策略的（）。A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 CCZ10E2O7P10V4E8M1HT7W10N3B10R9N4V10ZK10E8O8X2E3J4W214、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACG9S10E6H3J3E5K9HR8I3Q1U4M10M6S9ZK10L5K3I10O8A10P1015、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCC6L7V3V7V10J1N1HR6F9K2V3J5J1H1ZY10H7K2V1W7J1X816、利率表示方式不包括（ ）。A.年利率B.月利率C.周利率D.日利率【答案】 CCK3M2W4Y3I9Y1Z10HE4X4E8X9S4Y4Z8ZX1D2X10Z9T1F2N617、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（ ）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCY5P2U4M9L10T3U1HZ6A9C5N7U9U4F3ZZ4B2T6O1O8U8F1018、对商业银行进行接管的目的是( )。A.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力B.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护借款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力C.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复人民币的正常流通能力D.对被接管的商业银行采取必要措施，以保护贷款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力【答案】 ACJ4G1G2H5L3C9Y4HK6J5V3J5K2W8L5ZF1X2C10Q3O6U3D119、（2018年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCD5K5J5D3W4H8U5HR10Y1J9K4F3N10V7ZJ7E3R4C8B3T3H320、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。A.法人股B.优先股C.流通股D.普通股【答案】 BCZ3Q10J7B8Q7C2K7HT2A2X8T7E4O4T7ZS6S4F9Z3I4V2A821、商业银行向中央银行借款有再贷款和（ ）两种途径。A.再贴现B.回购C.逆回购D.以券融资【答案】 ACL1I3K8O10Y1Y7A5HC9U7A5S10T10N6P2ZZ3Y2F8U10A8T7H122、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG6B3D2A1P6T3F3HQ1O5C7H7C10L6G1ZN7O5J3G6J4S1N623、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（ ）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCN9R1C9Z1O5X5Z8HV9M10X9E8Y9L10D3ZW2I10W7A7Z7B4M624、下列选项中，（ ）不是税收的特征。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACS8Z1P4E5A8N7X3HJ7Q2P3C2G4F1Z10ZU3B10X5E4M3G3L225、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCF2P1O6U10I2D5W9HT4O1M6Z4T7F1X10ZM3U3F2U5P1Y9I426、英国政府新成立的金融政策委员会，承担了（）所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。A.英国财政部B.英格兰银行C.金融服务局D.审慎监管局【答案】 BCS5S8A1Z10N2H1M8HA7I10R5N4D2L5C7ZO3X8V10R10L9R6V527、（ ）是规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCV9I7O3F2Y7A4M8HY7F8A8F8I1J10Y2ZJ7V7R8U1O7S9P428、对大多数商业银行来说，( )是最大、最明显的信用风险来源。A.存款B.贷款C.结算D.汇兑【答案】 BCW4I10F6U9B4U6P5HN2P7I4K9D10Y4O7ZA1I9K2Z3E9P8E929、现阶段我国货币政策的操作目标是（ ）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCG5B3H3U7K6G9F5HA4D9N1J2W4J3K6ZR8C5P6Y7W7T10I130、根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCT5U10X3A7A6O8O8HT9G1O1U9B2Z5B1ZQ4B2H7Y3T9J6S231、商业银行董事会在声誉风险管理过程中应履行的主要职责不包括（）。A.审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源C.确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】 DCL2C1F2L5D9A7P8HN8N8T2F9X8T5K9ZQ9K9Z6F3U4Z2Z832、根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是( )。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCC2Y1V6C10J3I4N9HI4N7X5E4U3O6X9ZX3M4R6E1B4J9U233、汽车金融公司（）是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。A.资产证券化B.同业拆入C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACF7U1N2C5W6E1E5HQ6E7D3S2L4L2D7ZA1Y1K9Y1G9K1V534、下列不属于项目融资的特征的是( )。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCU3Z4E4R4N8N1B4HP10K8X6P2M6F8T9ZY9M8E1Z1M8Z8G1035、重组贷款的分类档次在至少( )个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引规定进行分类。A.3B.5C.6D.9【答案】 CCF9M2Q9Z1K6F5W8HX1X7I6R3Z3Z7U4ZI9K2Y2S1X5P2Y136、教育储蓄存款本金合计的最高限额为( )元。A.1000B.5000C.20000D.50000【答案】 CCQ8K2L10G4I4U6B8HW8X4E1F7R5K8A8ZS9S9V4M10T1Z8L1037、国债的作用不能通过（ ）来体现。A.国债规模B.持有人结构C.期限结构D.国债币种【答案】 DCD2U6Q2U10S3Z1W8HU5B10R6O3Y1S1Z6ZA1J7W4Y1M7L10E938、由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后租赁D.联合租赁【答案】 DCF3S3V1K2Z9I10L2HG10F8A7P3C1V7M4ZJ5E10D4F5F1O4W339、以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报 重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】 DCH1R3H6S2U6V3T10HM9X6K10R10E6I7Y3ZT3T8R8Y8W3E9O240、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCN6G2Q6S10F6N7I10HB3E8A4S8O5F6T6ZV8Y5N3Q10R6Q3K941、下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是( )。A.将小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体作为当前我国普惠金融的重点服务对象B.继续坚持对小微企业信贷增长的“三个不低于”(更加注重贷款覆盖面和可获得性工作目标)C.构建多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系，扩大民间资本进入银行业。发展普惠金融和多业态中小微金融组织D.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖。巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率【答案】 DCU5S7J6Z5A9O4B5HW6W10L9V2F9I5D7ZX2C8Z2B1K8F4G642、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCR6E10Y3A10G3Y3J1HE6X7G2K10Z9F7N9ZB10N4J3Y10L10G2C943、绩效考评的基本要素中不包括（）。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCL6N1U7K8G4S5K3HE4Y5C2S4Z8L2I7ZL8Q6J7X7L10Z10B844、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是( )。A.信用风险B.经济风险C.社会风险D.法律风险【答案】 ACQ4P7H10N2F2K6O3HF7A6Y9M3W7Q1O1ZK6J8U7S9W9W4Q345、国债是国家为筹措资金而向投资者出具的( )凭证。A.书面借款B.口头借款C.电子借款D.不限介质借款【答案】 ACS6A10X6X2K5R7J4HZ7E1L4M1K9Q9H10ZC8M5N2T9Y5V5Y646、银行业协会的（）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】 BCU3L9X9K10N10V3O1HE7O6W6T10M8A2R9ZP6Z7H4S4X8G7Q547、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACS10F3M7R6U5W8G8HS8L5D10X2G10W2P2ZN1S4X4I2Y1J1J548、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款金额支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCT7L5K1Z7F4G9Z1HS2S7S3C5B9T5J8ZN2J7J6W2I6P6I649、（2017年真题）下列关于存款的说法中，正确的是（ ）。A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息征税税率为5D.教育储蓄存款本金合计最高限额为2万元【答案】 DCW4E8X3O2E6A5S5HR3Z2F7V9U7W6I3ZL9K7W3V7M4T6A650、（）是指银行在复杂的、变化的市场环境中，为了实现特定的营销目标以求得生存发展而制定的全局性、决定性和长期性的规划与决策。A.产品的开发管理B.银行营销策略C.营销渠道D.促销策略【答案】 BCN10W6Z2S1K3I5J1HU10Z7I7P6Z8Z1X9ZY9Y10K3E10F4M3R651、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCJ7G5Y7S8M4J10E9HK9P2Q6A10Q3P7T8ZH3Z3N9I4U6D1S152、重大声誉事件发生后（ ）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.72小时【答案】 ACZ8V9L5O8Q7W5X8HO6K5E2U6N9K8O6ZA7N9N4Y3N1O4H853、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行债券投资对象的是（ ）。A.国债B.金融债券C.企业债券D.商业银行票据【答案】 DCX10N7Y2L6D1F8D10HD9I6D9B3N1M4P10ZV3C9U1A6W5T1S954、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCJ7G9L1M8S5L8F5HV3A7C5Y1M8U4C9ZL3H2K9U1G5H3L755、离任审计报告的评估结论不包括（）。A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.向董事会提交全面审计工作报告的情况C.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险【答案】 BCD9K6S1B10J7U9M4HT10W10L2W9P5Z1L7ZG2N8C3R2D6D7C956、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCA1L5L3S3F9Q7W10HL7K7N1I9R2O6P3ZX7L1E4W7K6L1S157、在新型货币政策工具中，( )的功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。A.中期借贷便利B.抵押补充贷款C.公开市场业务D.常备借贷便利【答案】 DCH10A2L9Q3F5H1N2HF9T9Q5P1I5L4T8ZX5W7H4Y9K7X10G958、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件【答案】 DCP1W4W9N8F3F7V1HG9E2Q2L8M1T5Z7ZI2A3I9F5H2J7V859、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCP1I3Q4C7R9N1W5HE6J2W2X5A6T4S7ZD2U7S2C2X4K4P160、信托制度起源于中世纪末期的（ ），目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费，实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 CCK3K3A5F9M8A4X1HI8U7K6Z6P3I4G5ZL2U4R3C3H4F4S861、信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A.贷款风险B.操作风险C.违约风险D.运营风险【答案】 CCW6O2J4I10U1O7Z8HT3V5P10O4Y5J4G4ZV8N2I5V10I7N8P1062、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCO4V6A2Q10U1P8J3HU2E10L9T4R4C5D1ZJ5O4E7A8C3N10X463、将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时，吸收这种不利后果的缓冲器，使得银行可继续经营的经营理念是( )。A.真实利润B.风险补偿C.加强资产组合管理D.集合信贷【答案】 BCT6I8J9J7H3I9O5HC5S10G2L8D9Y4R5ZK6Z2S10M5F7G3A964、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCB1K4S10Z2N4J10H4HE2Y7B3Y3H10O8F10ZB1J4D7D2H3D6H565、下列不属于消费金融公司基本功能定位的是（）。A.面向高收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务B.面向低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式D.提供便捷的小额消费信贷服务【答案】 ACK8T10Y2I10P5H3E10HS5A1H4A6Q10O10X4ZJ10A2P5C8U4G10D1066、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCO7W4B7S5Q10C3B7HU4G10B8C5T6B2M6ZR3B2X7V9T7L3R1067、（2020年真题）根据贷款风险分类指引，商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】 ACY1L3G3Z8A3O6M8HX5C4G6X3Y1B5U3ZO2U6H10Y9Y9E1C268、根据中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知，银行业金融机构应当采取有效措施加强对个人金融信息的保护，以下不属于禁止性要求的是( )。A.执行个人存款实名制B.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息C.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动D.出售个人金融信息【答案】 ACN6G6A10V10U2I9G1HD5C9V9P7I10G1H1ZM9S5X1M8L5S4X669、( )是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCR9W2C3T4W10G3W4HJ5B4N4V3I6P2Y6ZA2M4D10I7B2I8N170、（2017年真题）银行内部审计的目标不包括（ ）。A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B.改善风险管理、控制及治理过程的效果C.在银行业金融机构风险框架内。促使风险控制在可接受水平D.改善银行业金融机构的运营，增加价值【答案】 BCV1O7H1H9I1R9O8HT1Y6K9I9S5C10E5ZY9L5R9Y4R3D2Z371、（2019年真题）商业银行的下列做法不正确的是（ ）。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACM3E10B10Y4A5S4Y1HP1O9H8H5X9D5S6ZO8Y8J6D10P8E3X672、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCI4O8N3U5Y10G3K8HR6X6T5L7A4X7B10ZY3D1X10F10V9T7D873、离任审计报告的评估结论不包括（）。A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.向董事会提交全面审计工作报告的情况C.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险【答案】 BCD6V3R10Z3G3T3X4HP8E6X1F9H9Y4R9ZI9G8R1J1X7S7K874、绩效管理的工具方法不包括( )。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCM8B4D9K8J10L2Z2HM9C6M10Y10X2Q1V10ZF10G9X9W6Z9X7G575、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于重大操作风险事件的是（ ）。A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 ACD8S4I5B10S2W8T8HX5V8J2P4B8I2T4ZT2U8D1W3W4M10D176、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放贷款D.收回贷款【答案】 ACW5O6E8K8A10F2F3HV8A8J8D4V5L7B4ZZ10L8P8Y1V8X3B777、结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（ ）。A.人民币定期存款账户B.人民币活期存款账户C.人民币单位通知存款账户D.人民币单位协议存款账户【答案】 BCM4C2A4G5H10F2Q2HI4F3L4L4A8Q4T3ZP3N8B5W2E8C2N778、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致A.董事会B.股东大会C.理事会D.CEO【答案】 ACR5E6F8J9B4E2J10HZ3D6K4V5K3D9R3ZR7G2W6V2G10V7P179、（2019年真题）下列关于互联网支付的表述中，错误的是（ ）。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCP6C8T1I1E5Z9C2HR5T10C9U8F10X8B8ZJ5N3P1J1P8N8X980、( )是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.授信业务B.投资业务C.存款业务D.同业业务【答案】 ACH8O8V4S4D1M8X2HP9P9Q5I3G10L5N3ZE8N4X2H3S3L3C981、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCH1P2R3F6D6H9W1HJ9R4P2U5M1W5Z1ZM6H1Q4H9R4D2F982、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCH4Q8D6R4T10K8O2HR10A8O9Q4K9U8I10ZA2F8R5X10S10U5Z283、根据商业银行流动性风险管理办法(试行)的规定，下列不属于一级资产而应当以二级资产计入合格优质流动性资产的是( )。A.按照银监会的资本监管规定，风险权重为20的由主权实体、中央银行、公共部门实体或多边开发银行发行或担保的，可在市场上交易的证券B.存放于中央银行且在压力情景下可以提取的准备金C.历史记录显示，在市场压力情景下仍为可靠的流动性来源的，由主权实体、中央银行、国际清算银行、国际货币基金组织、欧盟委员会或多边开发银行发行或担保的，可在市场上交易的证券D.现金【答案】 ACK5Y3C6K1M6Q6I7HO10I7S1F6Z7H9Z4ZR1A3E10S6G2Y8W984、财务公司的同业资产业务包括同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案】 ACD5A10Z5Q6X5S4Y3HD9W9M9Y5H2B4W9ZP6U10Q10O4O7G7E585、下列关于信托的基本分类说法错误的是（ ）。A.根据信托目的的性质不同，可以分为私益信托和公益信托B.根据委托人和受益人是否为同一人，可以将私益信托分为自益信托和他益信托C.根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为意定信托和非意定信托D.根据委托人是否为营利性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托【答案】 DCJ8Z4M10X3B4K6O1HN6I3Z9W2C4W10N6ZS4K3R8J8J5H2G286、银行绩效考评的基本要素不包括（）。A.评价目标B.评价标准C.评价对象D.评价盈利【答案】 DCE3H5U8N8I1N1X9HN5M6L1G4J1R1F6ZA3B5F10V9M9X7P387、下列（）属于发展转型类的指标。A.公众金融教育B.合规执行C.业务及客户发展指标D.绿色信贷【答案】 CCS9J7W7E10B10Z6T1HY1H10Y4U10N7P1M1ZU1A10C1P6S10I5U388、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（）。A.建立业务管理制度B.建立资产管理制度C.建立各项安全防范制度D.建立内部控制制度【答案】 BCP2R1N6J2F8N5T5HN5D7K5O6B10D6H2ZC2L6U1A6O5A6J689、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是（）。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCP10B5V1F1O3F10H2HY10L9G4H9X8C8E9ZI3R9B3C4B6X1G1090、我国商业银行的核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCB1Y4X2G10C6I9B9HK6P2D3N4E8Z4D4ZY3U2V7M1H7N9K991、 根据商业银行合规风险管理指引，( )是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCX10N1I7G7F7X4U6HP8G2M8G2X1A2R1ZA1S2M4F5S10W9Q892、（2019年真题）下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责