万能理财说明会.ppt

主主 讲：讲：一个值得我们关注的现象一个值得我们关注的现象用投资用投资生钱生钱目前的理财习惯目前的理财习惯:储蓄储蓄炒股炒股中国已进入小康社会时代贫困经济时代计划经济时代市场经济时代小康社会时代在市场经济时代，人们全力以赴关注投资；在小康社会时代，人们更加注重家庭理财基本生活费基本生活费 55200 保育费保育费 14400基本教育费基本教育费 42200辅助教育费辅助教育费 25200零用费零用费 29400医药费医药费 13100出生费出生费 6000养育一个小孩到大学毕业需要近养育一个小孩到大学毕业需要近2020万元万元中国人大多将中国人大多将中国人大多将中国人大多将钱存入银行，注重钱存入银行，注重钱存入银行，注重钱存入银行，注重的是银行存款的安的是银行存款的安的是银行存款的安的是银行存款的安全性与灵活性，而全性与灵活性，而全性与灵活性，而全性与灵活性，而忽视了通货膨胀与忽视了通货膨胀与忽视了通货膨胀与忽视了通货膨胀与银行存款银行存款银行存款银行存款利率差带利率差带利率差带利率差带来的资金贬值。据来的资金贬值。据来的资金贬值。据来的资金贬值。据统计，统计，统计，统计，2004200420042004年末，年末，年末，年末，我国城乡居民人民我国城乡居民人民我国城乡居民人民我国城乡居民人民币储蓄存款余额已币储蓄存款余额已币储蓄存款余额已币储蓄存款余额已超过万亿元。超过万亿元。超过万亿元。超过万亿元。美国人只将极美国人只将极美国人只将极美国人只将极少部分的钱存入银少部分的钱存入银少部分的钱存入银少部分的钱存入银行，以备家庭生活行，以备家庭生活行，以备家庭生活行，以备家庭生活急需，而将绝大部急需，而将绝大部急需，而将绝大部急需，而将绝大部分资金交给理财机分资金交给理财机分资金交给理财机分资金交给理财机构，请专家替自己构，请专家替自己构，请专家替自己构，请专家替自己理财。注重的是资理财。注重的是资理财。注重的是资理财。注重的是资金的稳健性与增值金的稳健性与增值金的稳健性与增值金的稳健性与增值性。到退休后，成性。到退休后，成性。到退休后，成性。到退休后，成为百万富翁者屡见为百万富翁者屡见为百万富翁者屡见为百万富翁者屡见不鲜。不鲜。不鲜。不鲜。1990年以来一年期银行存款利率走势年以来一年期银行存款利率走势银行利率不断降低，单靠银行存款已无银行利率不断降低，单靠银行存款已无法解决资金的保值增值问题！法解决资金的保值增值问题！利息税利息税通货膨胀通货膨胀投资理财四大特性投资理财四大特性：合法性合法性安全性安全性变现性变现性收益性收益性股市多风险，入市需谨慎股市多风险，入市需谨慎1 1 ：2 2 ：7 7 股市中的1：2：7铁律：只有10%的人赚钱，20%的人持平，70%的 人亏损投资保险投资保险 在理财方面的优势在理财方面的优势比单纯投资多一层保障比单纯投资多一层保障 比传统保险多一层投资比传统保险多一层投资 比个人投资多一点收益比个人投资多一点收益 比个人理财多一点选择比个人理财多一点选择 在投资渠道上 宽宽 在投资技巧上 高高 在投资规模上 大大 在投资方式上 活活 在投资品种上 多多 在信息来源上 准泰泰康康人人寿寿的的投投资资渠渠道道债券债券银行大额协议存款银行大额协议存款国债国债金融债金融债劵劵中央企业债劵中央企业债劵证券投资基金证券投资基金保险公司主要投资渠道分析保险公司主要投资渠道分析v首家被批准入市购买证券基金的资金比首家被批准入市购买证券基金的资金比例达到例达到15%15%v以往投资的综合回报率为以往投资的综合回报率为5%5%，进入基金，进入基金市场的综合回报率市场的综合回报率10%10%左右；左右；v20052005年各保险公司资金平均收益率为年各保险公司资金平均收益率为3.33.3，泰康投资收益率达到，泰康投资收益率达到7.99%7.99%，资金集，资金集中运用净收益中运用净收益31.8631.86亿元亿元。泰康保险的投资优势泰康保险的投资优势理财其实是：用别人的时间为您工作用别人的时间为您工作 用别人的智慧为您赚钱用别人的智慧为您赚钱大众最好的投资选择请专家为您打工，让机构为您做赚钱请专家为您打工，让机构为您做赚钱投资保险其实是一投资保险其实是一个个“双赢双赢”的保险的保险!投资保险的特点投资保险的特点投资保险的特点投资保险的特点+投资保险的六大功能投资保险的六大功能保保障障功功能能储储蓄蓄功功能能投投资资功功能能节节税税功功能能及及时时变变现现存存取取灵灵活活卓越财富卓越财富万能理财万能理财保障灵活保障灵活万万 能能帐帐 户户灵活交费灵活交费领取自由领取自由泰康卓越财富泰康卓越财富万万 能能帐帐 户户专家理财，以专家理财，以实际投资回报实际投资回报率每月增值率每月增值最低年利率最低年利率2%，客户投资零，客户投资零风险！风险！泰康卓越财富泰康卓越财富钱有财家的故事：先生：钱有财太太：郑有钱宝宝：钱多多一次性为多多存入卓越财富理财帐户 10万元钱先生家的故事：多多一转眼上小学了（卓越财富账户余额115051元）保险公司一次性送上入学教育基金：15000元钱先生家的故事：多多12岁上初中了(卓越财富账户余额154125元）保险公司送来了初中教 育基金：30000元钱先生家的故事：多多上高中了（卓越财富账户余额180579元）保险公司送来高中教育基金：30000元钱先生家的故事：多多上大学了（卓越财富账户余额211796元）保险公司送来大学入学基金：50000元钱先生家的故事：多多28岁结婚了(卓越财富账户余额360772元)保险公司送来祝贺金 200000元钱先生家的故事:钱有财和郑有钱这时候在干什么呢?今天是他们结婚40年的纪念日(账户余额684390元)夫妻俩一生只有一个愿望去国外走走 保险公司送上旅游基金 100000元卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱卓越财富还在继续为您挣钱尊敬客户尊敬客户李嘉诚说：别人都说我别人都说我很富有，拥有很很富有，拥有很多的财富，其实多的财富，其实真正属于我个人真正属于我个人的财富是给自己的财富是给自己和家人买了足够和家人买了足够的人寿保险。的人寿保险。改变您的理财观念改变您的理财观念就会改变您的一生就会改变您的一生