2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案.doc

20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。A.直接决定合规部门人员薪酬B.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员C.董事会对公司的合规管理有效性承担责任D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题【答案】A2、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C3、(2017 年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C4、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当()保障基金投资人的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必【答案】A5、基金经理任职应具备的条件不包括()。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有 3 年以上证券投资管理经历C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D6、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）A.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案B.督察长由总经理聘任，对总经理负责C.督察长有权列席公司投研联席会D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长【答案】C7、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险B.监管合规性风险C.销售合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】B8、（2016 年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】B9、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。A.B.C.D.【答案】B10、(2016 年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（）A.建立信息披露风险责任制B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】B11、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议【答案】D12、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的.A.基金份额持有人与基金份额持有人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与登记机构D.基金份额持有人与托管人【答案】B13、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史保存C.基金评价的方法应当保密D.评价的结果应当定期更新【答案】C14、（2018 年真题）关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是（）A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B15、甲在担任 A 基金管理公司基金经理期间，将 A 基金管理公司的研究报告发送给在 B 基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责【答案】C16、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（）。A.相互制约和不相容职责分离原则B.授权清晰原则C.适时性原则D.以上都是【答案】D17、以下哪项不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.有安全高效的清算、交割系统B.有 50 人以上的从业人员C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所【答案】B18、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合证券投资基金法规定B.基金合同期限为 3 年以上C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】B19、下列关于基金公开募集基金说法错误的是。（）A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制B.公开募集基金应当经中国证监会注册C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管D.向特定对象募集资金累计不超过 200 人属于公开募集基金【答案】D20、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性【答案】D21、股票反映的是一种()关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【答案】A22、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1B.2C.3D.6【答案】D23、（2017 年真题）公开募集基金的备案应符合下列条件（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用为()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】B25、(2016 年)当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所【答案】C26、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（）。A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检【答案】C27、（2019 年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德与法律都是行为规范B.法律对道德传播具有促进作用C.道德规范都可以转换为法律规范D.道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】C28、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险定价B.风险评估C.风险识别D.风险应对【答案】B29、2007 年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会【答案】B30、公募证券投资基金“利益共享，风险共担”，是指（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C31、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B32、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.基金职业道德教育D.基金职业道德修养【答案】C33、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管【答案】A34、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格【答案】B35、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.基金中的基金【答案】D36、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.20【答案】B37、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同【答案】A38、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（）。A.认购费可以前端收取，也可以后端收取B.申购费可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率【答案】D39、（2021 年真题）以下属于 QDII 基金临时公告需要的披露事项是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】C41、基金监管的基本原则不包括（）。A.严格监管原则B.保障投资人利益原则C.审慎监管原则D.公开、公平、公正监管原则【答案】A42、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.20B.30C.35D.60【答案】B43、（2020 年真题）A 公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型 C 基金进行转型，拟将 C 基金变更为一只开放式 FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B.该次基金份额持有人大会有至少代表 1/3 的持有人参加即可召开C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 通过D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式【答案】B44、(2017 年)关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B45、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】B46、对公开募集基金销售活动的监管包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B47、基金当事人不包括（）.A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金管理人【答案】B48、货币市场基金不得投资于()。A.现金B.期限在 1 年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C49、（）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。A.QDII 基金B.LOFC.ETFD.ETF 联接基金【答案】A50、（2021 年真题）关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A