广西贵港荷城农村商业银行股份有限公司2020 ... - 广西农村信用社.docx

广西贵港荷城农村商业银行股份有限公司2020年年度报告重要提示一、广西贵港荷城农村商业银行股份有限公司（以下简称 “本行”）董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证 2020年年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带责任。二、本行第一届董事会临时会议于2021年4月29日审议通过 本行2020年年度报告。会议应到董事9名，实际到会董事9名，本 行监事长列席了会议。董事、监事对2020年年度报告内容的真实 性、准确性、完整性均不存在异议。三、本行董事长黄海伦、分管财务副行长甘春燕、财务会计 部负责人邱艳云声明：保证2020年年度报告中财务会计报告的真 实、完整。四、本行聘请中天银会计师事务所对2020年财务会计报告进 行了审计，并出具了审计报告。五、2020年年度报告有关货币金额均以人民币列示。六、本行股东欲了解详细内容，应当仔细阅读2020年年度报告。2.2020年3月31日召开了贵港市区农村信用合作联社二届 理事会临时会议。该会议审议了贵港市区农村信用合作联社关 于向广西贵港建设集团有限公司授信35000万元的议案、贵 港市区农村信用合作联社二届理事会、理事2019年度的评价报 告、贵港市区农村信用合作联社2020年度工资分配管理办 法、贵港市区农村信用合作联社2020年度综合考评办法 等议案。3.2020年4月9日召开了贵港市区农村信用合作联社二届理 事会第32次会议。该会议审议表决笃行奋进 实干担当奋力 推进贵港市区联社“六好”发展新征程一一黄海伦理事长在联社 二届社员代表大会第九次会议上的报告、贵港市区农村信用 合作联社第二届理事会2019年履行职责情况的报告（书 面）、贵港市区农村信用合作联社监事会2019年度履职情 况报告（书面）、贵港市区农村信用合作联社理事会、理 事、监事、高级管理层及其成员年度履职情况的评价报告（书 面）、贵港市区农村信用合作联社2020年发展计划（草 案）、贵港市区农村信用合作联社2019年大额开支情况报 告（书面）、贵港市区农村信用合作联社2019年三农金融 服务机制建设和三农金融业务发展情况报告（书面）、贵港 市区农村信用合作联社2019年稽核审计工作总结及2020年工作 计划、贵港市区农村信用合作联社2019年度财务决算及 2020年度财务预算报告（草案）、关于贵港市区农村信用 合作联社2019年利润分配方案（草案）、贵港市区农村信10项目本年增加本年减少其他612,308.46545,184.961,157,493.42三、固定资产账面净值合计265,347,318.31246,792,105.27房屋及建筑物236,072,553.36220,304,461.09运输工具2,460,350.952,690,925.58电子设备21,296,872.2118,634,384.41机器设备3,290,036.683,090,335.81其他2,227,505.112,071,998.38四、减值准备合计3,374,881.423,374,881.42房屋及建筑物3,374,881.423,374,881.42运输工具电子设备机器设备其他五、固定资产账面价值合计265,347,318.31243,417,223.85房屋及建筑物236,072,553.36216,929,579.67运输工具2,460,350.952,690,925.58电子设备21,296,872.2118,634,384.41机器设备3,290,036.683,090,335.81100项目本年增加本年减少其他2,227,505.112,071,998.38说明：(1)本期增加的固定资产包括根竹社黄敏抵债资产 转自用增加房屋建筑物原值3,374,881.42元。(2)本期增加的固定资产减值准备3,374,881.42元是根竹社黄敏抵债资产转自用转入的减值准备。其他事项项目金额备注本年增加固定资产中，由在建工程转入的金额5,235,680.47期末已提足折旧仍继续使用的固定资产原值73,170,427.99期末暂时闲置的固定资产原值本年处置、报废固定资产情况其中：本年处置、报废固定资产原值1,035,831.00本年处置、报废固定资产净值204,598.13本年处置、报废固定资产处置损益-22,206.19本年增加的累计折旧中，本年计提的折旧费用32,087,760.37说明：截至2020年12月31日，本行尚未办妥产权证书的 房屋建筑物共14处，原值为21,632,823.15元，净值为 15,845,135.91 元。0、在建工程101项目名称本年增加转入固定资产其他减少房屋建筑类7,584,550.92282,211.18243,625.187,440,000.00183,136.92电子设备类3,872,202.301,020,002.663,898,642.00993,562.96网络系统类628,358.3974,999.4074,999.40628,358.39其他1,093,413.291,093,413.29减：减值准备在建工程账面价值12,085,111.612,470,626.535,235,680.477,514,999.401,805,058.27说明：在建工程本期其他减少7,514,999.40元，其中：重分 类至其他应收款核算的广西壮族自治区农村信用社联合社办公大 楼分摊款7,440,000.00 %；转入无形资产74,999.40元。11、无形资产项目本年增加本年减少一、原价合计112,064,288.37305,764.22112,370,052.59其中：土地使用权110,408,245.78110,408,245.78软件1,656,042.59305,764.221,961,806.81二、累计摊销额合计7,325,492.772,972,357.9810,297,850.75102项目本年增加本年减少其中：土地使用权6,682,227.262,795,632.089,477,859.34软件643,265.51176,725.90819,991.41三、无形资产减值准备金额合计其中：土地使用权软件四、账面价值合计104,738,795.60102,072,201.84其中：土地使用权103,726,018.52100,930,386.44软件1,012,777.081,141,815.4012、长期待摊费用项目本年增加本期摊销其他减少经营租入固定资产改良支出339,538.52115,401.84224,136.68房屋装修改造费1,687,978.951,039,281.64857,011.181,870,249.41开发费5,324,418.951,678,041.233,646,377.72103其他67,924.6430,188.6437,736.00合计7,419,861.061,039,281.642,680,642.895,778,499.8113、抵债资产项目房产及土地77,125,063.0169,950,611.23减：减值准备77,125,062.6165,515,963.78合计0.404,434,647.45说明:（1 ）本行本期增加抵债资产36,545,929.66元:根据法院裁定，本行本期接收曾燕芽名下位于贵港市港北 区荷城路1109号中强普罗旺斯8-11幢2区2-05号商铺（贵港 房权证港北区字第10062248号）作价1,500,000.00元,扣除本行 预交案件执行费、财产保全费26,498.00元后的余额1,473,502.00 元抵偿曾燕芽欠本行债务本金1,473,502.00元。已办理过户手 续,入账金额1,511,672.00元。根据法院裁定，本行本期接收李延康名下位于贵港市港北 区金港大道964-1城市怡景小区3幢31号房产（贵港房权证港 北区字第10122527号）作价390,000.00元，33号房产（贵港房 权证港北区字第10124094号）作价590,240.00元，共计作价104980,240.00%,扣除本行预交案件执行费、受理费40,227.00元后 的余额940,013.00元抵偿李延康欠本行债务本金940,013.00元。 已办理过户手续，入账金额987,315.10元。根据法院裁定，本行本期接收关峰名下位于贵港市民主路 196 号院（天悦豪庭）2 幢 2113、115、116、117、119、 120、121 号房产产权证号 10098577. 10098576. 10098575, 10098574. 10098560. 10098559、10098558作价 10,969,840.00 元，扣除本行预交案件执行费、财产保全费88,251.00元后的余 额10,881,589.00元抵偿曾燕芽欠本行债务本金10,881,589.00 元。已办理过户手续，入账金额1 1,224,129.90元。根据法院裁定，本行本期接收驰森名下位于贵港市港北区 荷城路897号龙凤嘉苑1幢2单元106-1号（贵港房权证贵港 市字第10124092号）和106-2号（贵港房权证贵港市字第 10124091号）作价971,760.00元，抵偿姚理良欠本行债务本金 508,096.00 %,抵偿钟华兴欠本行债务本金463,664.00元。已办 理过户手续，入账金额分别是525,678.20元、500,177.70 %o根据法院裁定，本行本期接收钟华兴名下位于贵港市港北 区凤凰商贸城三角市场A10、All号房产（贵港房权证港北区字 第10118065号）作价1,054,480.00元，抵偿钟华兴欠本行债务 本金1,054,480.00元。已办理过户手续，入账金额是 1,122,047.20 元。根据法院裁定，本行本期接收李延康名下位于贵港市港北 区江北中路136-6号（嘉联花园）1、3幢2单元101号房产105（贵港房权证港北区字第10123854号）作价304,400.00元,扣 除本行预交案件执行费、财产保全费24,841.00元后的余额 279,559.00元抵偿李延康欠本行债务本金279,559.00元。已办理 过户手续，入账金额是304,916.20元。根据法院裁定，本行本期接收广西隆昌纺织实业有限公司 名下位于贵港市产业园区江南园厂区土地使用权贵国用 （2013）第0228号项下的第1号及地上物（除国联贵估字 20190042A房地产估价报告中1-4号钢架棚、活动板房、厨房 外）作价17,700,731.00元，抵偿广西隆昌纺织实业有限公司欠 本行债务本金17,700,731.00元。已办理过户手续，入账金额是 17,754,770.57 元。根据法院裁定，本行本期接收蒙志孟名下位于贵港市荷城 路1285号（供水小区）8幢601-2号房产（贵港房权证港北区 字第10087356号）作价792,000.00元，扣除本行预交案件执行 费、辅拍服务费27,077.00元后的余额764,923.00元抵偿蒙志孟欠 本行债务本金764,923.00元。已办理过户手续，入账金额是 812,922.00 元。根据法院裁定，本行本期接收朱永柳名下位于贵港市港北 区根竹乡跟竹街113号房地产贵国用（2012）第0052号；贵房 权证字第047781号作价600,000.00元，抵偿朱永柳欠本行债务 本金600,000.00元。已办理过户手续，入账金额624,119.00元。根据法院裁定，本行本期接收广西广资贸易有限公司名下 位于贵港市港北区仙衣路1398号（阳光城）3幢A-41、43、10645、46、51号商铺（贵港房权证港北区字第10177973、 10177970 . 10178334 . 10178335 . 10178339 号）作价 1,974,240.00元，扣除本行预交辅拍服务费7,897.00元后的余额 1,966,343.00元抵偿广西广资贸易有限公司欠本行债务本金 1,966,343.00元。已办理过户手续,入账金额是2,026,462.67元。根据法院裁定，本行本期接收广西顺昌投资管理有限责 任公司名下位于贵港市中山北路6号院商业广场南S-D073号商 铺（贵港房权证港北区第10089675号）作价83,112.12元，抵 偿广西顺昌投资管理有限责任公司欠本行债务本金83,112.12 元。已办理过户手续，入账金额85,647.08元。本行本期将部分抵债资产办理过户，支付土地出让金和 印花税共158,838.99元记入抵债资产成本，其中：木梓社许露抵 债资产入账价值增加92,707.92元，三里社韦燕初（张桂芳）抵 债资产入账价值增加25,238.03元；罗国志抵债资产入账价值增 加 40.893.04 元。本行本期收到国税局退回的2018年和2019年入账抵债资 产办理过户时缴纳的契税共1,092,766.95元冲减抵债资产成本， 其中：罗国志抵债资产冲减抵债资产成本18,943.67元；三里社 黄显雄抵债资产冲减抵债资产成本60,932.02元；东津社蒙汉兰 抵债资产冲减抵债资产成本76,800.00元；木梓社许露抵债资产 冲减抵债资产成本72,000.00元；大岭社谢金凤抵债资产冲减抵 债资产成本元；营业部广西贵港市嘉年华超市有限公 司抵债资产冲减抵债资产成本238,577.14元；大岭社何思敏抵债107 资产冲减抵债资产成本19,200.00元；港城广西泰竹集团贵港市 装璜有限公司杨彩华抵债资产冲减抵债资产成本56,049.83元； 庆丰社韦朝毅（韦学创、林美媚）抵债资产冲减抵债资产成本 27,096.90元；港城社韦月坤（廖增进）抵债资产冲减抵债资产 成本26,409.66元；营业部李华荣（李英兰）抵债资产冲减抵债 资产成本63,227.76元；港城社黎炯培（李英兰）抵债资产冲减 抵债资产成本55,863.02元；湛江社林宗安（林宗安）抵债资产 冲减抵债资产成本64,000.00元；湛江社甘洪源（甘洪源）抵债 资产冲减抵债资产成本77,375.30元；东津社黄海平（黄海平） 抵债资产冲减抵债资产成本91,954.29元；东津社黄金良（覃莹 莹）抵债资产冲减抵债资产成本83,725.71元；木梓社李翠萍 （李翠萍）抵债资产冲减抵债资产成本5,297.36元；三里社韦燕初（张桂芳）抵债资产冲减抵债资产成本9,600.00元。（2）本行本期减少抵债资产29,371,477.88元:本行本期处置5宗抵债资产，减少抵债资产成本 21,561,949.32元，其中：第三水泥厂（覃塘）抵债资产减少 4,700,000.00 %；第三水泥厂（营业部抵债资产减少13,340,000.00 元；第三水泥厂（湛江）抵债资产减少1,300,000.00元；第三水泥 厂（中里）抵债资产减少1,700,000.00元；罗国志抵债资产减少 4,700,000.00%；第三水泥厂（覃塘）抵债资产减少521,949.32元。本行本期处置误记入无形资产的3宗抵债资产，减少抵债 资产成本4,434,647.14元，其中：覃塘区2宗第三水泥厂抵债资 产减少4,255,202.02元;八塘抵债资产减少179,445.12元。108本行本期将根竹社黄敏抵债资产转自用，减少抵债资产成 本 3,374,881.42 元。14、递延所得税资产和递延所得税负债项目本期递延税额变动递延税额暂时性差异计入损益计入权益递延税额暂时性差异非信贷资产减值准备14,024,672.8593,497,818.988,040,790.4922,065,463.34147,103,088.90递延所得税资产小计14,024,672.8593,497,818.988,040,790.4922,065,463.34147,103,088.90金融资产公允价值变动75,582.29503,881.95-45,704.2029,878.09199,187.26评估增值15,669,629.63104,464,197.57-1,347,898.0814,321,731.5595,478,210.34递延所得税负债小计15,745,211.92104,968,079.52-1,347,898.08-45,704.2014,351,609.6495,677,397.6015、其他资产109项目待抵扣进项税8,894,419.0512,844,338.52减：减值准备用合作联社2019年度股金分红方案（草案）、贵港市区农 村信用合作联社关于2019年关联交易工作专项报告（书 面）、贵港市区农村信用合作联社2019年金融消费者权益 保护工作总结及2020年工作计划、贵港市区农村信用合作 联社股权托管工作方案（草案）、贵港市区农村信用合作联 社关于用置换土地方式处置抵债资产的方案（草案）、贵港 市区农村信用合作联社2019年度经营风险分析报告、贵港 市区农村信用合作联社2020年关联方名录的议案、贵港市 区农村信用合作联社2019年总结和2020年工作计划（草 案）、贵港市区农村信用合作联社信息科技管理委员会 2019年工作报告、贵港市区农村信用合作联社关于2019年 度内部控制评价的报告等议案。4.2020年5月8日召开了贵港市区农村信用合作联社二届理 事会第33次会议。该会议审议表决了2019年度审计报告、 贵港市区农村信用合作联社2019年年度报告、程忠义股 权质押的议案、贵港市区农村信用合作联社消费投诉处理管 理办法、贵港市区农村信用合作联社反洗钱管理办法（ 2020 年修订）、贵港市区农村信用合作联社反洗钱岗位责任制 （ 2020年修订）、贵港市区农村信用合作联社重大消费投 诉处理应急预案、贵港联社信贷档案管理办法（试行）、 贵港市区农村信用合作联社信访工作管理办法（试行等议 案。11项目合计8,894,419.0512,844,338.5216、资产减值准备项目本期增加额本年减少额转回转销贷款损失准备886,526,942.88390,577,960.65348,125,754.48928,979,149.05非信贷减值准备93,497,818.9879,102,492.6425,497,222.72147,103,088.90其中：坏账准备7,981,855.20-2,068,318.33560,392.005,353,144.87持有至到期投资减值准备20,000,000.0041,250,000.0061,250,000.00固定资产减值准备3,374,881.423,374,881.42抵债资产减值准备65,515,963.7836,545,929.5524,936,830.7277,125,062.61合计980,024,761.86469,680,453.29373,622,977.201,076,082,237.9517、向中央银行借款借款类别110支农再贷款230,000,000.00信用贷款支持计划再贷款20,000,000.00普惠小微企业贷款延期支持工具（利率互换）3,015,406.76合计253,015,406.76说明：（1 ）本行向央行支农再贷款23,000.00万元，其中： 2020年3月13日新增1,005.00万元；2020年3月25日新增 3,380.70万元；2020年4月17日新增1,970.00万元；2020年5 月12日新增1,644.30万元;2020年6月24日新增5,000.00万元； 2020年7月16日新增10,000.00万元。（2）本行向央行普惠小微企业贷款延期支持工具（利率互 换）3,015,406.76 元，其中:884,497.00 元到期日 2021 年 8 月 11 日；429,040.00元到期日2021年9月14日；513,030.00元到期 日2021年9月28日;608,015.76元到期日2021年11月5日； 580,824.00元到期日2021年11月25日。18、联行存放款项项目省辖联行汇兑汇差贷方差8,936,162.331,825,244.10农信银系统汇兑汇差贷方差-1,650.0077,176.28合计8,934,512.331,902,420.3811119、吸收存款(1 )按存款性质分类项目单位活期存款1,967,363,256.371,528,830,462.31单位定期存款523,362,363.72300,255,508.57个人活期存款3,636,900,363.623,512,355,251.10个人定期存款8,504,410,162.487,722,494,051.22银行卡存款5,811,877,328.285,075,635,540.63财政性存款1,597,499,759.981,280,195,313.58应解汇款10,223,520.4216,232,245.27保证金存款99,868,574.8679,346,689.65合计22,151,505,329.7319,515,345,062.33(2)按存款期限分类项目个人定期存款8,504,410,162.487,722,494,051.22其中：三个月存款240,264,047.52216,365,032.57六个月存款407,858,814.22395,342,285.40一年期存款4,136,202,535.113,856,906,325.69二年期存款1,126,077,924.541,053,777,775.69三年期存款1,934,786,519.401,492,557,481.06112项目五年期存款659,219,155.60707,543,984.72八年期存款1466.091,166.09单位定期存款523,362,363.72300,255,508.57其中：六个月存款18,070,166.4417,740,391.70一年期存款407,992,197.28281,015,116.87三年期存款95,800,000.00五年期存款1,500,000.001,500,000.00合计9,027,772,526.208,022,749,559.7920、应付职工薪酬项目注2020. 01.01本年增加本期支付短期薪酬(1)57,922,754.54156,677,635.29141,219,763.3173,380,626.52离职后福利(2)10,425,062.1510,425,062.15合计57,922,754.54167,102,697.44151,644,825.4673,380,626.52(1)短期薪酬113项目本年增加本期支付工资、奖金、津贴和补贴50,770,024.36135,280,389.53122,540,900.2163,509,513.68职工福利费3,562,824.953,562,824.95社会保险费5,700,000.004,937,827.022,572,321.978,065,505.05其中：(1)医疗保险费2,452,419.522,452,419.52(2)补充医疗保险费5,700,000.002,483,000.00117,494.958,065,505.05(3)工伤保险费2,407.502,407.50住房公积金9,426,505.009,426,505.00工会经费1,452,730.182,705,607.792,352,730.181,805,607.79职工教育经费123,481.00123,481.00其他641,000.00641,000.00合计57,922,754.54156,677,635.29141,219,763.3173,380,626.52(2)离职后福利-设定提存计划项目本年增加本期支付基本养老保险1,060,450.151,060,450.15补充养老保险9,364,612.009,364,612.00合计10,425,062.1510,425,062.1521、应交税费税项本期应交本期已交企业所得税39,387,150.1539,540,061.7764,607,573.3314,319,638.59增值税-22,936.0429,006,231.0029,006,222.60-22,927.64城市维护建设税417,518.171,605,868.551,741,629.47281,757.25教育费附加178,936.35688,229.39746,412.63120J53.il地方教育费附加119,290.90458,819.60497,608.4380,502.07房产税2,667,301.792,617,671.6249,630.17114税项本期应交本期已交土地使用税154,961.31154,961.31代扣代缴个人所得税2,929,931.992,929,931.99代扣代缴利息税0.13878.97853.2925.81其他26,430.90266,917.55252,219.3541,129.10合计40,106,390.5677,319,201.92102,555,084.0214,870,508.4622、应付利息项目存款利息245,314,744.41210,741,581.54合计245,314,744.41210,741,581.5423、应付股利项目普通股股利1,245.40合计1,245.4024、其他应付款账龄分析及百分比账龄金额比例%金额比例%1年以内12,969,480.5474.7819,873,387.9893.501至2年3,835,149.8122.11874,869.474.122至3年116,592.650.6757,535.000.273年以上422,782.322.44447,947.972.11合计17,344,005.32100.0021,253,740.42100.00115说明：截至2020年12月31日，其他应付款中不存在欠付持有本行5% （含5%）以上表决权股份的股东款项。25、其他负债项目代理业务负债（贷方余额）26,726,710.0220,029,956.44待结算财政款项371,950.13278,956.90管理部门统筹资金5,294,802.755,294,802.75合计32,393,462.9025,603,716.0926、实收资本投资类别投资金额比例（%）投资金额比例（）法人投资股215,303,165.0050.05213,255,918.0050.05职工自然人投资股32,835,675.007.6332,523,680.007.63其他自然人投资股182,062,068.0042.32180,331,521.0042.32合计430,200,908.00100.00426,111,119.00100.00注：根据贵港市区农村信用合作联社（ 202。年12月7日改 制为广西贵港荷城农村商业银行股份有限公司）2020年第二届 社员代表大会第九次会议决议，本行按2019年期末总股本 426,111,119.00元为基数，分配股利40,906,668.44元，其中现116金分红36,816,879.44元,分红转增资本4,089,789.00元。截至2020年12月31日前十大股东明细：序号股东名称出资金额出资比例1广西贵港钢铁集团有限公司37,414,968.008.70%2广西贵港建设集团有限公司33,370,106.007.76%3广西贵港市小龙房地产开发有限公司32,528,885.007.56%4广西通泰运输集团股份有限公司24,774,776.005.76%5广西松达房地产开发有限公司19,718,699.004.58%6广西甘化集团有限公司15,168,230.003.53%7贵港市华旺运输有限公司9,983,453.002.32%8贵港市华城房地产开发有限公司6,730,859.001.56%9贵港市友爱农资有限公司6,393,756.001.49%10贵港市南方商品混凝土有限公司6,194,301.001.44%合计192,278,033.0044.70%27、其他综合收益项目本年增加本年减少可供出售金额资产公允价值变动428,299.66258,990.49169,309.17合计428,299.66258,990.49169,309.17117说明：可供出售金融资产期末公允价值是依据中央国债登 记结算有限责任公司提供的2020年12月31日的当前净价确定。28、盈余公积项目本年增加本年减少法定盈余公积8,542,291.7113,968,713.6922,511,005.40合计8,542,291.7113,968,713.6922,511,005.40说明：本期盈余公积金增加13,968,713.69元，为按照本年 度净利润10%提取法定盈余公积。29、一般风险准备项目本年增加本年减少一般风险准备1,053,328,698.2240,000,000.001,093,328,698.22合计1,053,328,698.2240,000,000.001,093,328,698.22说明：根据财政部的有关规定，本行采用标准法计算风 险资产的潜在风险估计值后，扣减已计提的资产减值准备，从净 利润中计提的、用于部分弥补尚未识别的可能性损失的准备金。根据财政部关于印发金融企业准备金计提管理办法的通 知（财金201220号）规定，一般准备余额原则上不得低于118风险资产期末余额的1.50%。2020年12月31日，本行一般准备 余额占风险资产期末余额的比例为4.89%。30、未分配利润项目2020年度2019年度年初未分配利润48,823,462.3798,210,160.17本年增加额139,687,136.8987,094,577.02其中：本年净利润139,687,136.8987,094,577.02本年减少额94,875,382.13136,481,274.82其中：提取盈余公积13,968,713.698,709,457.70提取一般风险准备40,000,000.001,000,000.00分配现金股利36,816,879.4421,057,877.48转增资本4,089,789.005,263,495.00其他减少100,450,444.64年末未分配利润93,635,217.1348,823,462.37说明：根据贵港市区农村信用合作联社（ 2020年12月7日 改制为广西贵港荷城农村商业银行股份有限公司）2020年第二 届社员代表大会第九次会议决议，本行按2019年期末总股本 426,111,119.00元为基数，分配股利40,906,668.44元，其中现 金分红36,816,879.44元,分红转增资本4,089,78