2011年金融业务中心经营分析会.ppt

20112011年经营分析年经营分析四季度及四季度及20122012年一季度工作安排年一季度工作安排金融业务中心金融业务中心2011.112011.11120112011年经营总体情况年经营总体情况业务收入完成情况业务收入完成情况一一12四季度及四季度及20122012年一季度主要经营工作年一季度主要经营工作二二网点完成情况及与其他两县的比较网点完成情况及与其他两县的比较 20112011年年1 11010月份我局代理金融业务收月份我局代理金融业务收入共实现入共实现1729.131729.13万元，其中：储蓄收入万元，其中：储蓄收入1725.851725.85万元（利差收入：万元（利差收入：1627.611627.61万元；万元；代理保险收入：代理保险收入：95.9295.92万元；代理非保险万元；代理非保险及其他收入：及其他收入：2.322.32万元）；汇兑收入万元）；汇兑收入3.283.28万元。完成年度计划（万元。完成年度计划（20382038万元）万元）的的84.84%84.84%，超平均进度超平均进度1.511.51个百分点个百分点。20112011年业务收入完成情况年业务收入完成情况20112011年与年与20102010年业务收入比较年业务收入比较单位：万元单位：万元 20112011年完成占比年完成占比超平均进度超平均进度1.511.51个百分点个百分点 20102010年完成占比年完成占比低平均进度低平均进度0.70.7个百分点个百分点20112011年业务收入与其他两县比较年业务收入与其他两县比较单位：万元单位：万元 20112011年我局的业务收入完成占比均低于其年我局的业务收入完成占比均低于其他两县。低于五河他两县。低于五河3.113.11个百分点；低于固镇个百分点；低于固镇1.691.69个百分点。个百分点。20112011年各支局储蓄存款规模年各支局储蓄存款规模单位：万元单位：万元储蓄存款规模：第一名万福，占比储蓄存款规模：第一名万福，占比8.07%8.07%；第二名南大街，占比；第二名南大街，占比6.45%6.45%；第三名文昌街，占比；第三名文昌街，占比6.18%6.18%。20112011年网点储蓄存款规模与其他两县比较年网点储蓄存款规模与其他两县比较单位：万元单位：万元 从存款规模来看：五河网点最高余额为从存款规模来看：五河网点最高余额为13293.29万元，网点平均余额规模为万元，网点平均余额规模为8646.01万元，比我局万元，比我局高高4051.44万元万元；固镇网点最高余额为；固镇网点最高余额为9941.64万元，网点平均余额规模为万元，网点平均余额规模为4916.64万元，比我局万元，比我局高高322.07万元万元。20112011年各支局新增储蓄存款年各支局新增储蓄存款单位：万元单位：万元新增储蓄余额：第一名找郢，占比新增储蓄余额：第一名找郢，占比8.43%；第二名万福，占比；第二名万福，占比7.72%；第三名包集，占比；第三名包集，占比7.18%。20112011年网点新增储蓄存款与其他两县比较年网点新增储蓄存款与其他两县比较单位：万元单位：万元 从新增余额来看：五河网点最高新增余额为从新增余额来看：五河网点最高新增余额为2148.94万元，网点平均新增余额为万元，网点平均新增余额为1359.33万元，比我局万元，比我局高高623.05万元万元；固镇网点最高新增余额为；固镇网点最高新增余额为1823.46万元，网点平均万元，网点平均新增余额为新增余额为917.08万元，比我局万元，比我局高高180.8万元万元。20112011年各支局新增储蓄存款增幅年各支局新增储蓄存款增幅新增存款增幅：第一名找郢，为新增存款增幅：第一名找郢，为42.73%；第二名淝南，为；第二名淝南，为42.26%；第三名唐集，为；第三名唐集，为38.73%。20112011年各支局代理保险完成情况年各支局代理保险完成情况 全县共完成代理保险全县共完成代理保险2679.41万元，完成进度万元，完成进度65.51%，低于平均进度低于平均进度17.82个百分点个百分点。各网点。各网点保保险险发展很不平衡，万福支局发展很不平衡，万福支局完成保险完成保险630.5万元，完成万元，完成计划的计划的307.56%；而唐集；而唐集支局仅完成保险支局仅完成保险31万元，万元，完成计划的完成计划的17.22%。超计。超计划完成保险的支局有划完成保险的支局有3个：个：万福、褚集、刘集。超过万福、褚集、刘集。超过计划进度的支局有计划进度的支局有1个：找个：找郢。其余郢。其余18个支局均未达个支局均未达到计划进度。到计划进度。单位：万元单位：万元20112011年代理保险与其他两县比较年代理保险与其他两县比较单位：万元单位：万元五河代理保险比我局五河代理保险比我局高高1553.33万元万元固镇代理保险比我局固镇代理保险比我局高高1193.2万元万元 由于由于20122012年的春节是年的春节是1 1月月2323日，比日，比20102010年提前年提前1212天，从而金融业务发展的旺季天，从而金融业务发展的旺季也随之提前，各支局要及早准备，切实也随之提前，各支局要及早准备，切实做好做好20112011年四季度及年四季度及20122012年一季度的金年一季度的金融工作。融工作。四季度及四季度及20122012年一季度主要经营工作年一季度主要经营工作20112011年年1-101-10月全县银行储蓄规模月全县银行储蓄规模单位：万元单位：万元全县银行存款规模占比比较全县银行存款规模占比比较具体工作主要从以下几个方面开展：具体工作主要从以下几个方面开展：一、确保政令畅通一、确保政令畅通 通过通过OAOA、怀远县邮政经营、怀远县邮政经营QQQQ群、飞群、飞信等方式把市县局文件精神及政策、发信等方式把市县局文件精神及政策、发展进度等及时传达到网点每一位员工，展进度等及时传达到网点每一位员工，使员工对发展目标、奖惩政策、发展进使员工对发展目标、奖惩政策、发展进度等内容做到详细掌握，明确工作目标。度等内容做到详细掌握，明确工作目标。四季度及四季度及20122012年一季度主要经营工作年一季度主要经营工作 二、信息资料库建立二、信息资料库建立 1 1、VIPVIP客户资料库建立客户资料库建立 2 2、在外务工人员资料库建立、在外务工人员资料库建立 以上信息资料库的建立，采取边建以上信息资料库的建立，采取边建边发展的模式，在建的同时要有收益。边发展的模式，在建的同时要有收益。每个网点都要重视此项工作，扎实稳步每个网点都要重视此项工作，扎实稳步推进，为发展提供信息支撑。推进，为发展提供信息支撑。四季度及四季度及20122012年一季度主要经营工作年一季度主要经营工作 三、项目营销，大力做好代发项目。三、项目营销，大力做好代发项目。今年我局已开发的代发项目有：今年我局已开发的代发项目有：1 1、代发慢性病补助，一次性代发金额、代发慢性病补助，一次性代发金额200200余万元。余万元。异地医药费报账款，每月可实现代发金额约异地医药费报账款，每月可实现代发金额约5050余万元。余万元。定点药房医药款，每月可实现代发金额定点药房医药款，每月可实现代发金额5050余万元。余万元。2 2、南大街代发退役士兵安置费，实现一次性代发金、南大街代发退役士兵安置费，实现一次性代发金额额330330万元。万元。3 3、古城代发项目：代发葡萄园征地款，一次性代发、古城代发项目：代发葡萄园征地款，一次性代发2020余万元；一制衣厂的代发工资项目正在洽谈中。余万元；一制衣厂的代发工资项目正在洽谈中。4 4、褚集代发工资项目：怀远亿达制衣，代发户数、褚集代发工资项目：怀远亿达制衣，代发户数200200余户，代发金额余户，代发金额3030余万元。余万元。四季度及四季度及20122012年一季度主要经营工作年一季度主要经营工作 四、加大培训力度，提高网点人员四、加大培训力度，提高网点人员业务素质。业务素质。到到20112011年年底，网点人员保险持证年年底，网点人员保险持证率达到率达到100%100%；基金持证率达到；基金持证率达到40%40%以上。以上。五、加强服务，实行微笑服务。现五、加强服务，实行微笑服务。现在我局万福、找郢网点已装修完毕，其在我局万福、找郢网点已装修完毕，其余余1010个网点也正在装修中，硬件设施在个网点也正在装修中，硬件设施在提升，服务水平也应不断提升。提升，服务水平也应不断提升。四季度及四季度及20122012年一季度主要经营工作年一季度主要经营工作谢 谢 ！