上海市2023年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试卷A卷附答案.doc

上海市上海市 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理押年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试卷题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】C2、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是()。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】D3、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】C4、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】A5、2008 年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】D6、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200 元，企业希望获得 20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为()元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】C7、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B8、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】C9、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B10、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】D11、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是()。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】D12、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款 1 亿元，开立短期信用证 2 亿元，信用证适用的信用转换系数为 20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（）。A.3 亿元B.1.4 亿元C.2 亿元D.1 亿元【答案】B13、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】B14、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有()。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】C15、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】B16、企业识别系统包括理念识别、符号识别和()。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】D17、资产使用率是指（）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】C18、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括()。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】A19、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】B20、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】C21、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】D22、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】B23、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】B24、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】D25、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东 1 个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】B26、银行业金融机构应承担（）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】D27、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】A28、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】B29、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】D30、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。A.法人单一客户业务集中度不高于 10%B.法人拨备覆盖率不低于 150%C.法人杠杆率不低于 6%D.集团合并杠杆率不低于 6%【答案】D31、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】A32、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】B33、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】B34、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B35、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】A36、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是()。A.原则 1417 从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则 24 提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则 512 对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则 1 统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】B37、()是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】D38、国际货物运输的基本方式包括()。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】A39、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】A40、（）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】C41、（）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】C42、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】D43、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】B44、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属()。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】B45、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】B46、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）A.30 万元；60 万元B.20 万元；50 万元C.30 万元；50 万元D.15 万元；30 万元【答案】C47、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】A48、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】B49、重组贷款的分类档次在至少（）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】C50、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、看板管理是对生产过程中各工序生产活动进行控制的信息系统，主要功能是()。A.生产工作指令B.配货工作指令C.防止过量生产D.进行“目视管理”E.建立动态自我完善机制【答案】ACD2、在非确定型决策中，若给每种可能的结果赋予相同的权数，然后计算各个方案在各种自然状态下损益值的平均数，并选加权平均数最大的方案作为比较满意的方案，这是()。A.折中准则决策B.等概率准则决策C.后悔值准则决策D.乐观准则决策【答案】B3、商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，包括（）等相关内容。A.市场准入管理B.人员管理C.产品准入管理D.销售管理E.产品托管【答案】BCD4、公众属于企业营销的()。A.宏观环境B.社会环境C.微观环境D.大众环境【答案】C5、电子现金最简单的形式包括()。A.三个主体和四个安全协议过程B.四个主体和三个安全协议过程C.三个主体和四个保密协议过程D.四个主体和三个保密协议过程【答案】A6、制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重以下方面（）。A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.资本更充足【答案】ABCD7、根据中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知，下列关于理财产品代理销售的说法，正确的有（）。A.采用合作机构对代销产品的风险评级B.商业银行总行对合作机构实行名单制管理C.商业银行与合作机构建立定期对账机制D.与其合作的机构不能超过三家E.商业银行总行与合作机构总部签订代销协议【答案】BC8、2009 年，金融稳定论坛更名为金融稳定理事会后，在（）方面取得了重大进展。A.加强宏观审慎监管B.督促修改国际会计标准C.推进执行国际监管标准D.加强金融监管国际合作E.扩大监管范围【答案】ABCD9、根据表外业务特征和法律关系，下列属于表外业务的有（）。A.备用信用证B.承兑C.债券投资D.同业拆借E.担保【答案】AB10、2015 年 6 月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许（）开展非金融机构不良资产收购业务。A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.东方公司E.中信公司【答案】BCD11、绩效考评系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，其基本要素包括（）。A.评价目标B.评价对象C.评价指标D.评价报告E.评价标准【答案】ABCD12、根据国务院关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见，金融机构应当充分尊重并自觉保障金融消费者的（）等基本权利，依法、合规开展经营活动。A.安全权B.知情权C.自主选择权D.依法求偿权E.受教育权【答案】ABCD13、商业银行负债业务管理应遵循的基本原则有（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则E.收支平衡原则【答案】ABCD14、1994 年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，并参考巴塞尔协议规定了（）。A.净稳定融资比率B.资本充足率的最低要求C.资本充足率的计算方法D.流动性覆盖率E.杠杆率【答案】BC15、保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为（）。A.银行承兑汇票保证金B.信用证保证金C.黄金交易保证金D.远期结售汇保证金E.期权交易保证金【答案】ABCD16、银行绩效考评指标一般包括（）。A.合规经营类指标B.社会责任类指标C.经营效益类指标D.风险管理类指标E.发展转型类指标【答案】ABCD17、下列属于盈利性监测指标的是（）。A.一类案件风险率B.二类案件风险率C.资本利润率D.资产利润率E.成本收入比【答案】CD18、巴塞尔资本协议中的三大支柱是指()。A.最低资本要求B.监督检查C.内部控制D.市场纪律E.股权分置【答案】ABD19、在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范（）监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。A.流动性风险B.市场风险C.利率风险D.法律风险E.信息科技风险【答案】ABC20、金融债券按发行主体划分，可以分为（）。A.政策性银行金融债券B.商业银行金融债券C.证券公司金融债券D.财务公司金融债券E.其他金融机构发行的金融债券【答案】ABCD