吉林省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库.doc

吉林省吉林省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库业道德与业务规范考试题库单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、偏股型基金说法错误的是（）A.以股票为主要投资方向B.业绩比较基准中以股票指数为主C.股票投资下限是 50D.基准股票比例 60100【答案】C2、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构【答案】B3、下列关于证券投资基金的说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B5、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A6、募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）A.管理人可以接受全额赎回申请B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法C.管理人可以暂停接受赎回申请D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案【答案】C8、基金公司股东享有的权利不包括（）。A.表决权B.公司日常具体事务决策权C.监督权D.收益分配权【答案】B9、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件【答案】C10、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 198 人B.公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 260 人C.非公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 198 人D.公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 260 人【答案】C11、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则B.时效性原则C.可操作性原则D.实用性原则【答案】B12、（2017 年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中国证监会发布的各类部门规章C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则D.以上都是【答案】D13、基金管理人编制完成基金半年年度报告后，应将半年度（）登载在网站上，将半年度（）登载在指定报刊上。A.报告摘要，报告摘要B.报告正文，报告摘要C.报告摘要，报告正文D.报告正文，报告正文【答案】B14、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A15、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育【答案】D16、(2016 年)中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】A17、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D18、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】C19、关于基金半年度报告的特点，下列说法错误的是。（）A.半年度报告不要求进行审计B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标C.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告D.半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况【答案】C20、公司型基金的最高权力机构是()。A.会员大会B.股东大会C.投资决策机构D.监察稽核机构【答案】B21、（2016 年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C22、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、（2017 年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B24、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司B.证券投资咨询机构C.独立基金销售机构D.律师事务所【答案】D25、以下不符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 规定的是（）。A.某基金公司通过其 APP 代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其 APP 向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D26、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。A.可以保障基金财产的安全B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称C.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益【答案】B27、下列不属于道德特征的是（）。A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性【答案】D28、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.4【答案】C29、以下关于 LOF 交易规则的表述，不正确的是（）。A.买入申报数量为 100 份或其整数倍B.涨跌幅限制为 5%C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值D.T 日买入基金份额自 T+1 日起即可在深圳证券交易所卖出【答案】B30、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B31、（）我国最早的两只联接基金华安上证 180ETF 联接基金和交银180 治理 ETF 联接基金成立。A.2009 年 9 月B.2010 年 9 月C.2011 年 10 月D.2012 年 10 月【答案】A32、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产 60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类【答案】D33、根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】C34、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。A.企业B.居民C.金融机构D.政府【答案】C35、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构【答案】B36、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C37、契约型基金的营运依据是（）。A.基金公司章程B.托管协议C.基金合同D.基金招募说明书【答案】C38、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于 40%，公司债券配置比例不低于 40%，股票配置比例不超过 10%，现金及货币市场工具不低于 5%，则该基金应该属于（）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】B39、关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（）A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户【答案】C40、某投资人投资 10000 申购某开放式基金，申购费率为 15，假定申购当日基金份额净值为 105 元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B41、现有两只证券投资基金，其中基金 A 高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金 B 的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金C.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金D.基金 A 和基金 B 都是开放式基金【答案】C42、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】C43、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到 0.5%以下C.编制并发布临时报告D.请监管机构核准【答案】A44、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短【答案】B45、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产 60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类【答案】D46、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】D47、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（）。A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5%C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请【答案】B48、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A.365 天B.397 天C.180 天D.90 天【答案】B49、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管D.欺诈客户【答案】D50、（2016 年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%【答案】D